1、附件11 :2010年風險管控工作職能指標考核細則一、風險管控工作職能指標概述 總得分=刀各項考核指標得分x權重各類考核指標及權重如下：序號指標權重統(tǒng)計周期咅1銷售人員風險預警排查 率及協(xié)察員配置達標率8%年度銷售督察部2風險管控信息報送達標率39%季度銷售督察部、法律合規(guī)部3違規(guī)及案件核查工作達標率27%年度銷售督察部、監(jiān)察部4關鍵崗位風險防范執(zhí)行率6%季度法律合規(guī)部5內(nèi)控評估執(zhí)行率11%年度法律合規(guī)部6洗錢風險防范執(zhí)行率9%年度法律合規(guī)部、風險管控和工會工作職能指標具體內(nèi)容（一）銷售人員風險預警排查率及協(xié)察員配置達標率1. 指標含義該指標主要考核支公司運用風險預警系統(tǒng)排查銷售風險工作 的完

2、成情況，以及銷售督察協(xié)察員隊伍配置到位情況。2. 計算公式銷售人員風險預警排查率及協(xié)察員配置達標率得分=銷售人員風險預警排查率得分X 75%+銷售督察協(xié)察員配置達標率得分X25%銷售人員風險預警排查率=刀考核期內(nèi)各批次預警排查成功率/考核期內(nèi)應完成的排查批次單批次風險預警排查成功率 =當批實際完成的保單排查回訪數(shù) 量/當批應完成的排查回訪保單總量X100%3.評分方法（1）銷售人員風險預警排查率評分方法風險預警排查率 90%80%70%60%V 60%得分1009080700注：各區(qū)間之間采用線性插值計算（2 ）銷售督察協(xié)察員配置達標率評分方法銷售督察協(xié)察員配置達標率滿分100分，支公司按照市

3、公司下達的協(xié)察員配置標準完成協(xié)察員配置的得滿分，沒有按照分公司協(xié)察員配置要求進行人員配置的，每少配置一人扣10分，直至0分。4. 數(shù)據(jù)來源銷售督察部（風險預警系統(tǒng)、支公司上報及分公司核查認定）5. 統(tǒng)計周期：年度。6. 該指標由銷售督察部負責解釋和考核。（二）風險管控信息報送達標率1. 指標含義該指標主要考核支公司對于銷售人員違規(guī)信息、法律類案件 （訴訟案件、行政處罰案件、重大索賠案件和擔保事項）和合規(guī)經(jīng) 營評估信息、反洗錢工作信息按時報送的情況。從及時率、無差錯 率兩個角度評分。2. 計算公式風險管控信息報送達標率得分=銷售人員違規(guī)信息報送達標 率得分X 37.5% +法律類案件報送達標率得

4、分X44.5%+反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送達標率得分X9%+反洗錢可疑交易數(shù)據(jù)報送達標率得分X 9%3. 評分方法（1）銷售人員違規(guī)信息報送率、法律類案件報送達標率、反 洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送達標率評分方法 （3 個指標 ）單個指標的報送達標率得分=及時率得分X 40%+無差錯率得 分X 60%其中：及時率得分 =100- 延遲扣分； 無差錯率得分 =100- 差錯扣 分 及時率評分方法每延遲 1 天扣 10 分，延遲 6 天及以上不得分。 無差錯率評分方法每差錯 1 個數(shù)據(jù)扣 10 分，差錯 10 個及以上不得分。（2）反洗錢可疑交易數(shù)據(jù)報送達標率評分方法 及時率評分方法延遲次數(shù)扣分：晚報1（

5、含）10批次（扣 10 分）,晚報10（含）20 批次（扣 30 分）；晚報 20（含）批次以上（扣 50 分） ; 無差錯率評分方法差錯次數(shù)扣分：錯報 1（含） 10 筆（扣 10 分），錯報 1020（含）筆（扣 30 分）；錯報 20（含）筆以上（扣 50 分）4. 數(shù)據(jù)來源銷售督察信息系統(tǒng)、 法律類案件管理系統(tǒng)、 大額和可疑交易報 送系統(tǒng)、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)、支公司上報的反洗錢工作信息， 同時結(jié)合省公司檢查結(jié)果確定。5. 統(tǒng)計周期：季度。6. 該指標由銷售督察部、法律合規(guī)部負責解釋和考核。（三）違規(guī)及案件核查工作達標率1. 指標含義該指標主要考核支公司對銷售人員及員工違規(guī)及案件查處工

6、 作執(zhí)行情況。2. 計算公式違規(guī)及案件核查工作達標率得分=銷售人員違規(guī)行為核查率得 分X 16%+銷售人員案件核查工作達標率得分X 23%+員工案件核 查工作達標率得分X 61%3. 評分方法（1）銷售人員違規(guī)行為核查率評分方法該指標由銷售督察部負責解釋和考核。銷售人員違規(guī)行為核查達標率得分=刀（當年每一違規(guī)行為查處評價得分）/當年應查處違規(guī)件數(shù)該項指標最高得分為100分。如支公司在考核期每發(fā)生一起 未查處銷售人員違規(guī)行為件，扣3分，如發(fā)生20件以上，該指標為0分。序號評價標準分值1涉嫌違規(guī)事項是否全面受理102涉嫌違規(guī)行為件是否及時流轉(zhuǎn)103違規(guī)仃為調(diào)查記錄是否準確、兀整204違規(guī)仃為性質(zhì)認

7、疋是否準確155是否對違規(guī)仃為下發(fā)處理決定通知156違規(guī)仃為是否如實上報207歸檔材料是否完整準確10注：案件核查工作未達到評價標準要求，根據(jù)問題性質(zhì)扣減對應分值。（2）銷售人員案件核查工作達標率評分方法該指標由銷售督察部負責解釋和考核。銷售人員案件核查工作達標率得分=刀（當年每一案件核查 工作得分）/當年發(fā)生案件總數(shù)該項指標最高得分為100分。如分公司在考核期無銷售人員案件發(fā)生，則該指標得100分。每一案件核查工作得分評價標準詳 見下表：評價內(nèi)容序號評價標準分值杳處工 作質(zhì)量（100分）1是否按規(guī)定成立案件查辦工作組織52案發(fā)及進展情況報送是否及時準確53案件查處關鍵階段和重要事項督辦工作

8、是否及時有效154對外提供材料是否經(jīng)過法律專業(yè)人員審 核55是否全面徹底開展案件風險排查工作106是否因處置不當引發(fā)媒體炒作和負面報 道207是否因工作不力導致當事人惡性群體事 件208案件是否得到依法正確定性59結(jié)案報告是否符合營銷員案件杳處工作指引的要求510是否制定落實案件暴露問題及管理漏洞的整改方案和措施10注：案件核查工作未達到評價標準要求，根據(jù)問題性質(zhì)扣減對應分值。（3）員工案件核查工作達標率評分方法該指標由監(jiān)察部負責解釋和考核。員工案件核查工作達標率得分=刀（當年每一案件核查工作得分）/當年發(fā)生案件總數(shù)最高得分為100分，每一案件核查工作得分評價標準:評價內(nèi)容序號評價指標分值工作

9、程序（45分）1是否按規(guī)定及時向上一級公司報送案件線索15分2是否及時上報最新進展情況15分3是否米取有效措施控制案件形勢15分調(diào)查情況（20）4是否積極配合調(diào)查組工作20分處理情況（20）5是否及時落實所轄人員的處分決定20分資料（15 分）6是否及時上交案件所涉及的資料15分注：對上述指標進行評價時，只要出現(xiàn)與評價指標內(nèi)容不符的，即扣減該指標對應分值。4. 數(shù)據(jù)來源銷售督察信息系統(tǒng)、風險預警系統(tǒng)、支公司上報、司法機關認定結(jié)果、市公司檢查以及市公司相關認定。5. 統(tǒng)計周期：年度。6該指標由銷售督察部、監(jiān)察部負責解釋和考核。（四）關鍵崗位 風險防范執(zhí)行率1. 指標含義該指標旨在考核支公司對關鍵

10、崗位風險防范的情況。2. 評分方法關鍵崗位風險防范執(zhí)行率得分 =問題整改率得分+關鍵風險自查執(zhí)行率得分問題整改率評分方法 （滿分90分）問題整改率=刀實際完成整改問題數(shù)/刀應整改問題數(shù)X 100%問題整改率50%60%70%80% 95%得分1030507090注：各區(qū)間之間采用線性插值計算關鍵風險自查執(zhí)行率評分方法（滿分10分）關鍵風險自查執(zhí)行率得分：自查發(fā)現(xiàn)有重大風險隱患的得10分；自查發(fā)現(xiàn)有較大風險隱患的得 6分；自查發(fā)現(xiàn)有一般風險隱患 的得2分。3. 數(shù)據(jù)來源根據(jù)關鍵崗位檢查報告及市公司的檢查確認。4. 統(tǒng)計周期：季度。5. 該指標由分公司法律合規(guī)部負責解釋和考核。（五）內(nèi)控評估執(zhí)行率

11、1. 指標含義該指標主要考核各支公司內(nèi)控評估、內(nèi)控自我評估工作質(zhì)量及內(nèi)控標準執(zhí)行工作實施情況。2. 評分方法內(nèi)控評估執(zhí)行率得分=內(nèi)控評估規(guī)范率得分+內(nèi)控標準完成率 得分如外部審計師內(nèi)控審計發(fā)現(xiàn)實質(zhì)性漏洞或重大缺陷，則內(nèi)控評估規(guī)范率得分直接計 0分；（1）內(nèi)控評估規(guī)范率評分方法（滿分50分）內(nèi)控評估規(guī)范率=評估規(guī)范的流程數(shù)/應評估流程總數(shù)X 100%內(nèi)控評估規(guī)范率80%80%90%100%得分0304050注：各區(qū)間之間采用線性插值計算（2）內(nèi)控標準完成率評分方法（滿分50分）完成率=（100-檢查扣分）/100 X 100%市公司對支分公司內(nèi)控標準執(zhí)行工作的組織實施效果檢查，檢查扣分標準如下：

12、若支公司未切實落實內(nèi)控標準執(zhí)行任務分解工作，扣20分；若未制定內(nèi)控標準執(zhí)行實施計劃，扣20分；若員工未簽署內(nèi)控標準執(zhí)行聲明書，扣5分；若未制定內(nèi)部控制手冊培訓計劃并實 施，扣5分；若內(nèi)部控制手冊考試覆蓋率未達到100%，扣5分。內(nèi)控標準完成率評分規(guī)則如下:內(nèi)控標準完成率60%60%80%100%得分0304050注：各區(qū)間之間采用線性插值計算3. 數(shù)據(jù)來源內(nèi)控評估執(zhí)行率數(shù)據(jù)來源于市公司內(nèi)控評估工作現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場抽查，審計部現(xiàn)場審計，外部審計師現(xiàn)場審計， 保監(jiān)會檢查等。4. 統(tǒng)計周期：年度。5. 該指標由分公司法律合規(guī)部負責解釋和考核。（六）洗錢風險防范執(zhí)行率1. 指標含義該指標主要考核各支公司洗錢風險防范和創(chuàng)新工作情況，以規(guī)避處罰風險和洗錢風險。2. 評分方法洗錢風險防范執(zhí)行率得分 =反洗錢現(xiàn)場檢查得分+自查自糾工作質(zhì)量得分（1）反洗錢現(xiàn)場檢查評分方法（滿分85分）反洗錢現(xiàn)場檢查得分=85-刀扣分數(shù)每次受到人民銀行經(jīng)濟處罰罰款金額50萬扣分25分50分75分85分注：刀扣分數(shù)等于每次處罰金額對應扣分值的合計。本指標最低得分為0分。處罰次數(shù)以人民銀行出具的處罰通知書為依據(jù)，每份處罰通知書為一次。（2）反洗錢自查自糾工作質(zhì)量評分方法（滿分15