1、貨幣銀行學教學大綱、課程基本信息課程編號0601613其它中文名稱貨幣金融學，金融學課程英文名稱MoneyandBanking課程類別專業(yè)基礎課，專業(yè)必修課，專業(yè)選修課，全校任選課適用專業(yè)金融、經(jīng)濟、國貿、統(tǒng)計、會計、工商等專業(yè)先修課程政治經(jīng)濟學、西方經(jīng)濟學學分學時3學分，共51學時，其中理論課51學時，實驗0學時考核方式閉卷考試成績評定方法平時30%;期中0%;期末70%;實驗0%大綱撰寫人及日期王尤于2006年5月修訂，錢水土審核定稿課程簡介貨幣銀行學是金融學學科體系中的一門基礎學科，也是教育1FB高等學校經(jīng)濟學學科教育指導委員會指定的經(jīng)濟學（含金融學）專業(yè)本科生核心課程之一，屬于學科基礎

2、課。課程的主要內容包括：貨幣的一般理論、信用與利率理論、金融機構體系構成和銀行的一般理論及業(yè)務，金融市場的基本構成和運作機制、貨幣供求理論及其均衡、貨幣政策與宏觀經(jīng)濟調控，金融與經(jīng)濟的關系。建議教材作者：曹龍騏.書名：金融學.（2003版次）.出版地：北京.出版社：高等教育出版社.出版年份：2003年7月參考書1黃達.金融學.（精編版）.北京.中國人民大學出版社.20042易綱，吳有昌.貨幣銀行學.上海.上海人民出版社.1999年3戴國強.貨幣金融學.上海.上海財經(jīng)大學出版社.2006年4北美米什金.貨幣金融學（TheEconomicsofMoney,BankingandFinancialMa

3、rket）.（第六版）北京.中國人民大學出版社.2005年5美茲維.博迪，羅伯特.C.莫頓.金融學（Finance）.北京.中國人民大學出版社.2000、課程的對象和性質本課程為金融學、國際貿易學、經(jīng)濟學和統(tǒng)計學等專業(yè)本科生的專業(yè)必修課程。貨幣銀行學是高等學校財經(jīng)類專業(yè)主干課程之一，也是金融學專業(yè)最重要的專業(yè)理論課。本課程通過探討貨幣、信用、利率在商品經(jīng)濟中的作用，考察金融市場和金融機構的運行機制，來解答現(xiàn)實中貨幣與金融方面許多令人關注的問題?；谠撜n程基礎性、理論性較強的特點，因此在教學過程中我們強調學生必須掌握貨幣銀行的基本理論和基礎知識，從而為后面專業(yè)課程學習打下較扎實的理論基礎。三、課

4、程的教學目的和要求通過本課程學習，要求學生系統(tǒng)掌握貨幣的基本理論、信用與利率理論、貨幣的供給理論、貨幣的需求理論；了解和熟悉銀行、金融市場和金融機構體系的構成和主要業(yè)務；并在此基礎上掌握金融宏觀調控的基本方法。同時結合課堂教學和課外輔導學習，使學生了解國內外金融問題的現(xiàn)狀，掌握觀察和分析金融問題的正確方法，培養(yǎng)辨析金融理論和解決金融實際問題的能力。本課程要求以馬克思主義基本原理為指導，系統(tǒng)闡述貨幣銀行的基本理論、基本知識及其運動規(guī)律；客觀介紹世界上主流貨幣銀行理論及最新研究成果和實務運作的機制及最新發(fā)展；立足中國實際，努力反映經(jīng)濟體制改革、金融體制改革的實踐進展和最新理論研究成果，實事求是地探

5、討社會主義市場經(jīng)濟中的金融理論和實踐問題。本課程要求學生必須在修完政治經(jīng)濟學和西方經(jīng)濟學的基礎上而開設。四、授課方法根據(jù)教學要求，對于關鍵概念、基本原理和分析問題的主要方法以及核心理論等均設計了分層次的、逐步深入的思考問題，推薦相關的書籍引導同學大量閱讀，積極啟發(fā)學生主動思考，在打好基礎知識的同時，培養(yǎng)學生獨立分析問題和解決問題的能力。注重培養(yǎng)有一定研究能力的學生，在大量閱讀和觀察社會實踐的基礎上，撰寫相關論文、研究報告和讀書筆記，教師通過指導，鼓勵、幫助并推薦發(fā)表。在前面閱讀與寫作的基礎上，組織課堂討論，同時鼓勵學生發(fā)表自己不同的意見和看法，特別是對于有爭議的問題，教師只詳細地述說相關的理論

6、解釋，并給出有針對性的點評，不搞一言堂式的結論。除此之外，對于授課內容，采用啟發(fā)式教學，精心設計有意義和有趣味的問題，或要求同學設計問題提問教師，提高師生之間的互動性。同時，鼓勵學生積極參與金融領域的實踐活動，這樣既加深學生對課堂所學的理解，也啟發(fā)學生利用所學知識來分析和解決實際中的問題。各單元（章）的學時進度可參考本大綱的建議，但任課教師可自行做出具體安排與適當調整。五、理論教學內容與基本要求（含學時分配）第一章貨幣與貨幣制度課時安排：6課時教學要求：1. 了解貨幣產(chǎn)生和發(fā)展的歷史及其演變趨勢；西方主要國家的貨幣供給層次的劃分。2. 理解從不同的角度所觀察的各種貨幣的定義、分類和職能；理解貨

7、幣制度演變的原因。3. 掌握貨幣制度的構成要素和不同貨幣制度的基本內容；重點掌握現(xiàn)行信用貨幣制度的內容與特點。4. 掌握劃分貨幣供給層次的依據(jù)和意義、以及我國目前貨幣供給層次的劃分。教學重點和難點：本章是本課程的入門基礎。本章教學的重點和難點在于：1. 貨幣在經(jīng)濟中發(fā)揮著價值尺度、流通手段、支付手段和價值儲藏手段的職能作用；不同職能的特點。2. 貨幣在漫長的發(fā)展過程中經(jīng)歷了實物貨幣、代用貨幣、信用貨幣等階段；現(xiàn)代經(jīng)濟中使用的貨幣是建立在信用基礎上不能與任何過貴金屬兌換的信用貨幣。信用貨幣購買力穩(wěn)定的基礎是社會公眾提供給中央銀行的信用，要保持信用貨幣的穩(wěn)定必須對貨幣數(shù)量進行調控。3. 貨幣制度經(jīng)

8、歷了銀本位、金銀復本位、金本位、紙幣本位4個主要階段；金本位是一個相對穩(wěn)定的貨幣制度，其內在特征保證了貨幣價值對內和對外的穩(wěn)定，從而促進了商品生產(chǎn)的發(fā)展和商品流通的擴大；不兌現(xiàn)的信用貨幣制度是一種沒有金屬本位貨幣的貨幣制度，以不兌現(xiàn)的信用貨幣為法償貨幣；劣幣驅除良幣的規(guī)律及其在本位制度演變中的作用；可劃分為MO M幺M2等不同的層次,不同層次的貨幣， 在經(jīng)濟活動中的地正確制定和執(zhí)行貨幣政策具有非常重4. 現(xiàn)代信用貨幣按照其流動性的不同，各國對不同層次貨幣規(guī)定的口徑有所不同，位和影響不同，對科學分析貨幣流通狀況、要的意義。教學內容：第一節(jié):貨幣產(chǎn)生與發(fā)展1. 貨幣的定義2. 貨幣形式（態(tài)）的演變

9、3. 貨幣的分類第二節(jié):貨幣的本質和職能1 .貨幣的本質理論2 .貨幣的職能第三節(jié):貨幣制度1. 貨幣制度的含義與構成要素2. 貨幣制度的演變及主要內容3. 我國的人民幣制度第四節(jié):貨幣的計量1. 貨幣量范圍的擴展2. 貨幣層次劃分的目的與依據(jù)3. 貨幣層次劃分的方法第二章信用課時安排：5課時教學要求：1. 了解信用產(chǎn)生和發(fā)展的歷史及其演變。2. 正確理解現(xiàn)代信用與經(jīng)濟的關系，理解信用對現(xiàn)代經(jīng)濟的正負作用，理解直接融資和間接融資的各自特點。3. 掌握信用的本質和職能，掌握信用工具的構成要素和主要類別。4. 重點掌握現(xiàn)代信用活動的主要形式，彼此間的區(qū)別，在國民經(jīng)濟中的不同地位。教學重點和難點：1

10、. 商業(yè)信用是現(xiàn)代信用的基礎，銀行信用是現(xiàn)代信用的主要形式；商業(yè)信用是典型的直接融資，銀行信用是間接融資。直接融資和間接融資是融資的兩種形式，直接融資和間接融資不能互相取代，但隨著經(jīng)濟發(fā)展，兩者的比重會變化。對間接融資和直接融資的區(qū)別及在資金融通中的不同作用。國家信用和消費信用在一國經(jīng)濟中發(fā)揮著重要的作用。2. 信用工具具有流動性、安全性和盈利性的基本特征。三性之間既相對立又相統(tǒng)一。3. 信用工具的基本分類。教學內容：第一節(jié):信用概述1. 信用的涵義與特征2. 信用的產(chǎn)生與發(fā)展3. 現(xiàn)代信用活動的基礎4. 信用對經(jīng)濟的作用第二節(jié):信用形式1. 商業(yè)信用2. 銀行信用3. 國家信用4. 消費信用

11、5. 其他信用第三節(jié):信用工具1. 信用工具的含義與特征2. 信用工具的類型3. 短期信用工具4. 長期信用工具第三章利率課時安排：6課時教學要求：1. 了解不同學派對利息的本質的看法，了解我國利率市場化的改革進程；理解利息與收益資本化之間的關系；理解我國利率市場化的基本條件和要求。2. 掌握利率的概念、種類及其體系；掌握利率的計算方法；掌握利率在經(jīng)濟中的作用及利率發(fā)揮作用的環(huán)境與條件。3. 重點掌握到期收益率的計算；利率的決定理論和利率的結構理論；影響利率的宏觀因素。教學重點和難點：1. 不同的金融工具的到期收益率的計算（利率與證券價格；利率與貼現(xiàn)）。到期收益率是指從債務工具上獲得的報酬的現(xiàn)

12、值與其今天的價值相等的利率。要從現(xiàn)值的角度來考慮。不同種類的債務工具，到期收益率的計算公式不一樣，但其思想是相同的。2. 影響利率水平的因素有很多，如平均利潤率、社會經(jīng)濟運行周期、預期通貨膨脹率、歷史利率水平、國際利率水平和國家經(jīng)濟政策等。在歷史上有影響的利率決定理論有：古典學派的儲蓄投資理論；凱恩斯學派的流動性偏好利率理論；新古典學派的可貸資金利率理論；IS-LM理論。3. 重點掌握我國利率市場化改革的必要性、制約因素和改革措施。要求在掌握基本理論和知識的基礎上，能聯(lián)系實際探討我國的利率調整問題和我國利率體制改革問題。教學內容：第一節(jié):利息與利率概述1. 利息的含義與本質2. 利率的含義與分

13、類3. 現(xiàn)行利率體系第二節(jié):利率的計算1. 單利與復利的計算2. 現(xiàn)值與貼現(xiàn)的計算3. 到期收益率的計算第三節(jié):利率決定理論1. 馬克思的利率決定理論2. 西方利率決定理論（古典利率決定理論；流動性偏好利率理論；可貸資金利率理論；ISLM模型與決定利率的因素分析；弗萊明-蒙代爾開放經(jīng)濟條件下的利率決定理論）3. 影響利率的主要宏觀因素第四節(jié):利率的結構1. 利率的風險結構2. 利率的期限結構第五節(jié)利率的作用1. 利率在經(jīng)濟中的作用2. 利率發(fā)揮作用的條件3. 我國的利率市場化進程第四章金融市場課時安排：6課時教學要求：1. 了解金融市場的產(chǎn)生和未來發(fā)展趨勢；金融衍生產(chǎn)品及其市場構成。2. 掌握

14、金融市場的含義、金融市場的構成要素及其分類。3. 重點掌握同業(yè)拆借市場、票據(jù)貼現(xiàn)市場和國債回購市場的特點；股票市場和債券市場和投資基金市場的發(fā)行和流通的基本運作機制；場內交易和場外交易的區(qū)別。教學重點和難點：1 .金融市場的主要分類方法及其分類。資本市場和貨幣市場的劃分是按交易的信用工具的期限長短來劃分的。短期信用工具（期限在一年以下）交易的金融市場稱為貨幣市場。中長期債務（期限在一年和一年以上）和股權工具交易的市場稱為資本市場。貨幣市場主要是由商業(yè)票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、同業(yè)拆借市場、短期國債市場和大額存單市場構成。資本市場主要包括了政府債券市場、公司債券市場和股票市場等。2 .一級市場

15、和二級市場的不同功能及其運作原理。一級市場是指公司或政府向投資者出售新發(fā)行的債券和股票的市場。二級市場是指以發(fā)行了的證券進行轉讓交易的市場。在我國二級市場有深交所和上交所。一級市場可以為公司獲取新的資金；二級市場能提高證券的流動性，因此二級市場的發(fā)展可以促進一級市場的發(fā)展，擴大融資規(guī)模，同時二級市場也會影響以及市場新發(fā)行證券的價格，二級市場證券價格越高，發(fā)行證券的價格就越高，從而擴大一級市場的融資規(guī)模。教學內容：第一節(jié):金融市場概述1. 金融市場的含義2. 金融市場的構成要素3. 金融市場的類型4. 金融市場的功能第二節(jié):貨幣市場1 .貨幣市場的含義與特點2 .主要的貨幣市場（同業(yè)拆借市場、票

16、據(jù)貼現(xiàn)市場和國債回購市場）第三節(jié):資本市場1. 資本市場的含義與特點2. 股票市場3. 債券市場4. 投資基金（市場）第四節(jié):金融衍生產(chǎn)品市場1. 金融衍生產(chǎn)品市場的含義與特點2. 遠期市場3. 期貨市場4. 期權市場5. 互換市場第五章金融機構體系課時安排：3課時教學要求：1. 了解一般金融機構體系的演變歷史及其變化趨勢；了解我國金融體系的建立與改革歷程。理解現(xiàn)代金融機構體系多元化的原因。2. 掌握金融機構的含義，金融機構的分類、各金融機構在現(xiàn)代社會中的地位和各自的作用。掌握信息不對稱。3. 重點掌握我國現(xiàn)行金融機構體系。教學重點和難點：1 .金融機構在經(jīng)濟發(fā)展中的地位與作用；不同的金融中介

17、機構具有不同的資產(chǎn)和負債項目。2 .商業(yè)性的金融機構、政策性的金融機構的服務對象和主要資產(chǎn)負債項目。3.我國現(xiàn)行金融機構體系構成。教學內容：第一節(jié):金融機構及其體系概念1. 金融機構概念2. 金融機構的經(jīng)濟分析3. 西方國家的金融機構體系第二節(jié):中國的金融機構體系1. 我國金融機構體系的演變2. 我國現(xiàn)行金融機構體系的構成第六章商業(yè)銀行課時安排：6課時教學要求：1. 了解商業(yè)銀行產(chǎn)生和發(fā)展歷程及國際發(fā)展的新潮流；了解商業(yè)銀行的利潤來源，并結合我國商業(yè)銀行經(jīng)營實踐，認識我國商業(yè)銀行利潤率不高的原因，進而對我國商業(yè)銀行改革加深理解。理解銀行經(jīng)營管理理論的思路和不同理論的重點。2. 掌握商業(yè)銀行性質

18、、職能、類型與組織制度，會比較混業(yè)經(jīng)營和分業(yè)經(jīng)營的利弊，理解混業(yè)經(jīng)營的發(fā)展趨勢。3. 掌握商業(yè)銀行的負債、資產(chǎn)和資本業(yè)務，并結合工作與生活加深對商業(yè)銀行所提供的金融服務的認識。4. 掌握商業(yè)銀行的經(jīng)營管理原則，并理解商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論的演進脈絡。教學重點和難點：1. 商業(yè)銀行資本的重要性及其來源渠道；主要的資產(chǎn)和負債業(yè)務種類及資產(chǎn)業(yè)務與負債業(yè)務之間的關系。2. 商業(yè)銀行的三性原則及其之間的辨證關系。3. 商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營的發(fā)展趨勢。4. 表外業(yè)務雖然不在資產(chǎn)負債表中反映，但與表內的業(yè)務聯(lián)系緊密，在一定的條件下會轉化為表內的業(yè)務，所以也稱或有資產(chǎn)、或有負債。它們有時也會占用銀行的資金，其最大的

19、特點是該業(yè)務的收益可能很大，而風險也可能很大。教學內容：第一節(jié):商業(yè)銀行概述1. 商業(yè)銀行的產(chǎn)生和發(fā)展2. 商業(yè)銀行的性質與職能3. 商業(yè)銀行的類型4. 商業(yè)銀行的組織結構第二節(jié):商業(yè)銀行的業(yè)務1. 商業(yè)銀行的負債業(yè)務2. 商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務3. 商業(yè)銀行的中間業(yè)務和表外業(yè)務4. 商業(yè)銀行的金融創(chuàng)新第三節(jié):商業(yè)銀行的經(jīng)營管理1. 商業(yè)銀行經(jīng)營管理原則2. 商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論3. 商業(yè)銀行業(yè)務管理（資產(chǎn)負債管理、流動性管理和風險管理）4. 巴塞爾協(xié)議第七章中央銀行課時安排：3課時教學要求：1. 了解中央銀行產(chǎn)生和發(fā)展的歷史進程；理解中央銀行的性質和特點；理解中央銀行的獨立性及其影響。2. 掌握

20、中央銀行的幾種主要類型，并結合中央銀行的資產(chǎn)負債表分析中央銀行的職能。3. 掌握中央銀行的主要業(yè)務。教學重點和難點：1. 中央銀行產(chǎn)生的必要性。2. 中央銀行的三大職能。教學內容：第一節(jié):中央銀行概述1. 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展2. 中央銀行的性質、類型與結構3. 中央銀行的職能4. 中央銀行的獨立性及其影響第二節(jié):中央銀行的主要業(yè)務1. 中央銀行的負債業(yè)務和中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務2. 中央銀行的資產(chǎn)負債表3. 中央銀行的支付清算4. 中央銀行的金融監(jiān)管第三節(jié):中國人民銀行制度1. 中國人民銀行的產(chǎn)生和發(fā)展2. 中國人民銀行制度3. 中國人民銀行的職能及其演變第八章貨幣需求課時安排：5課時教學要求：

21、1. 了解中西方古代貨幣需求主要思想，理解貨幣需求不同含義和貨幣需要量的測算方法。2. 掌握現(xiàn)代不同學派的貨幣需求理論，并能進行簡要比較和評價。3. 重點掌握西方貨幣需求理論發(fā)展的內在邏輯關系。教學重點和難點：1. 流動性陷阱。2. 現(xiàn)金交易說與現(xiàn)金余額說的區(qū)別。3. 弗里德曼的貨幣需求理論與凱恩斯的貨幣需求理論的區(qū)別。教學內容：第一節(jié):貨幣需求概述1 .貨幣需求和貨幣需求理論2 .貨幣需求概念的進一步理解第二節(jié):貨幣需求理論1. 古代的貨幣需求思想2. 凱恩斯和凱恩斯學派的貨幣需求理論3. 弗里德曼和現(xiàn)代貨幣數(shù)量論4. 對貨幣需求理論的綜合評析第九章貨幣供給課時安排：6課時教學要求：1. 了

22、解西方貨幣供給理論的產(chǎn)生和發(fā)展的背景。理解貨幣供給和貨幣供給量概念；貨幣供給的外生性與內生性。2. 熟悉貨幣供給的運行機制，掌握商業(yè)銀行的存款創(chuàng)造條件和機制，中央銀行體制下的貨幣供給過程。3. 重點掌握商業(yè)銀行的存款創(chuàng)造的制約因素，中央銀行貨幣供給的決定因素和貨幣供給的調控機制。教學重點和難點：1. 基礎貨幣與原始存款的關系；原始存款和派生存款的關系。2. 中央銀行提供的基礎貨幣與商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的關系：實際上是一種源與流的關系。3. 影響基礎貨幣變動的因素：中央銀行對商業(yè)銀行的債權規(guī)模與基礎貨幣量；中央銀行對財政的債權規(guī)模與基礎貨幣量；外匯、黃金占款規(guī)模與基礎貨幣量。4. 影響貨幣乘數(shù)變動的因素：法定存款比率；現(xiàn)金比率；定期存款比率；超額準備比率。教學內容：第一節(jié):貨幣供給與貨幣供給理論1. 貨幣供給和貨幣供給理論的主要內容2. 貨幣供給理論的產(chǎn)生和發(fā)展3. 貨幣供給的形成第二節(jié):商業(yè)銀行的存款創(chuàng)造機制1. 商業(yè)銀行的存款創(chuàng)造概述2. 商業(yè)銀行的存款創(chuàng)造機制3. 商業(yè)銀行存款創(chuàng)造的限制因素第三節(jié):中央銀行體制下的貨幣供給決定模型1 .貨幣供給模型2 .影響貨幣供給的因素分析第四節(jié)現(xiàn)代貨幣供給的調控機制1. 中央銀行對貨幣供給的調控模式及調控機制的組成2. 貨幣供給的內生性