1、商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)教學(xué)大綱課程編號：50130551課程名稱：商業(yè)銀行經(jīng)營學(xué)英文名稱：Management of Commercial Bank學(xué)分：4學(xué)時總學(xué)時：72學(xué)時實(shí)驗(yàn)上機(jī)學(xué)時：6學(xué)時適用年級專業(yè)學(xué)科類：經(jīng)濟(jì)、管理類一、課程說明一編寫本大綱的指導(dǎo)思想：隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革的不斷深化，社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制正在逐步確立，銀行業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的地位和作用日益突出。在21世紀(jì)的今天，如何辨證地借鑒國際商業(yè)銀行的經(jīng)驗(yàn)，推動我國商業(yè)銀行改革的深入發(fā)展，更好地發(fā)揮商業(yè)銀行在國民經(jīng)濟(jì)中的重要作用，是我們目前亟待解決的重大課題。這就需要我們?nèi)媪私夂蛯W(xué)習(xí)當(dāng)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的成功經(jīng)驗(yàn)。二課程目的和要求：本

2、課程要讓學(xué)生們了解商業(yè)銀行的重要性、明確有關(guān)的基本概念、了解我國商業(yè)銀行的基本特征和基本業(yè)務(wù)、學(xué)習(xí)如何管理商業(yè)銀行并了解日益變化著的國際商業(yè)銀行業(yè)的新業(yè)務(wù)。通過對本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生們應(yīng)該系統(tǒng)掌握現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則、主要方法和最新業(yè)務(wù)發(fā)展，能夠預(yù)測商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展趨勢，對如何管理和改善我國商業(yè)銀行有自己的見解。三教學(xué)的重點(diǎn)、難點(diǎn)：商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論，銀行資本的管理，資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)管理，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流動風(fēng)險(xiǎn)管理、利率風(fēng)險(xiǎn)管理、信用風(fēng)險(xiǎn)管理。四知識范圍及與相關(guān)課程的關(guān)系：商業(yè)銀行的基本理論與業(yè)務(wù)的發(fā)展，近年來非常迅速。國際商業(yè)銀行的發(fā)展與變化，不斷地為我國商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展提供了新的動

3、力。而改革又為商業(yè)銀行的發(fā)展提供了比較寬松的環(huán)境。在競爭日益加劇的條件下，商業(yè)銀行既改革傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)，又創(chuàng)造新的業(yè)務(wù)，而且在服務(wù)上不斷推陳出新。業(yè)務(wù)的技術(shù)性和復(fù)雜程度都大大超過以前。因此，本課程的內(nèi)容也相當(dāng)多而且比較復(fù)雜，這要求學(xué)生有較好的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)以及貨幣銀行學(xué)理論，并要有一定數(shù)學(xué)基礎(chǔ)和英文基礎(chǔ)。五教材及教學(xué)參考書的選用：1、商業(yè)銀行經(jīng)營管理學(xué)，戴國強(qiáng)，高等教育出版社，20002、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營，莊毓敏，中國人民大學(xué)出版社，20003、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，戴相龍，中國金融出版社，20004、商業(yè)銀行管理，美彼得S羅斯，劉園等譯，機(jī)械工業(yè)出版社，2001 5、現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與管理

4、，唐旭、成家軍， 中央廣播電視大學(xué)出版社,20026、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理，章彰，中國人民大學(xué)出版社,20027、商業(yè)銀行管理學(xué)，俞喬、邢曉林、曲和磊，上海人民出版社,19988、金融工程學(xué)，約翰馬歇爾、維普爾班塞爾，宋逢明等譯，清華大學(xué)出版社，19989、 商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理，劉園，對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社，200010、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，殷孟波，中國人民大學(xué)出版社，200111、Asset/Liability Management,Frank J.Fabooi, Atsuo Konishi,Probus Publishing Company, 199112、Bank Financia

5、l Management in the Financial-Services Industry，George H. Hempel， Macmillan Publishing company，199813、Reengineering the Bank，Paul H.Allen，McGraw-Hill.199714、Commercial Bank Management，Peter Rose，McGraw-Hill,Richard D.Irwin.199615、Principles of Money ,Banking and Financial M ARKETS，Lawrence S.Ritter

6、William L.Silber，Basic Books,Inc.1994二、課程內(nèi)容 第1篇 總論第一章 商業(yè)銀行概述教學(xué)目的和要求：通過對本章的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解商業(yè)銀行的起源、形成和發(fā)展過程，商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能，商業(yè)銀行的設(shè)立條件、程序以及商業(yè)銀行的組織形式和內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，并結(jié)合我國商業(yè)銀行的發(fā)展現(xiàn)狀和特殊性，將相關(guān)理論運(yùn)用于完善我國商業(yè)銀行體系、促進(jìn)社會主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)踐。 主要內(nèi)容：商業(yè)銀行的起源與發(fā)展；商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能；商業(yè)銀行的組織形式與組織結(jié)構(gòu)主要環(huán)節(jié)：1 1 商業(yè)銀行的起源與發(fā)展1 2 商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能1 3 商業(yè)銀行的組織形式與組織結(jié)構(gòu) 學(xué)時：4思考題：1.簡

7、述商業(yè)銀行的產(chǎn)生和發(fā)展。2.什么是商業(yè)銀行？它有哪些功能？3.比較商業(yè)銀行組織形式的利弊。4.簡述商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)。第二章商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論教學(xué)目的和要求：通過對本章的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握商業(yè)銀行的經(jīng)營原則，了解資產(chǎn)負(fù)債管理理論及其演變過程，基本理解和掌握資產(chǎn)負(fù)債管理方法，并能夠加以運(yùn)用，對于現(xiàn)代商業(yè)銀行普遍采取的利率風(fēng)險(xiǎn)管理，本書將在第16章給予詳細(xì)闡述。主要內(nèi)容：商業(yè)銀行經(jīng)營原則；商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論的演變，資產(chǎn)負(fù)債管理方法學(xué)時：3主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：2 1 商業(yè)銀行經(jīng)營原則2 2 商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論的演變3 3 資產(chǎn)負(fù)債管理方法思考題：1.簡述商業(yè)銀行的特點(diǎn)。2.商業(yè)銀行經(jīng)營原則是什

8、么？如何進(jìn)行協(xié)調(diào)？3.試述商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論的演變，這一演變過程說明了什么問題？4.商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理方法有哪些？第三章商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢教學(xué)目的和要求：通過對本章的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解商業(yè)銀行的經(jīng)營環(huán)境及其變化，并結(jié)合銀行經(jīng)營環(huán)境的變化，認(rèn)識并分析商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢。主要內(nèi)容：商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境的變化，商業(yè)銀行發(fā)展的新趨勢學(xué)時：2主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：31 商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境的變化32 商業(yè)銀行發(fā)展的新趨勢思考題：1商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境有什么新變化？2試述商業(yè)銀行發(fā)展的新趨勢。3國際商業(yè)銀行發(fā)展的趨勢對我國有什么啟示？第2篇 銀行資本的管理第四章銀行資本的規(guī)定教學(xué)目的和要求：通過本章學(xué)習(xí)要求掌握商業(yè)

9、銀行資本的功能及構(gòu)成、資本充足度的涵義及資本充足率的計(jì)算，并了解新資本協(xié)議草案的內(nèi)容。主要內(nèi)容：商業(yè)銀行資本的構(gòu)成；商業(yè)銀行資本的充足度；巴塞爾協(xié)議新發(fā)展學(xué)時：3主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：41 商業(yè)銀行資本的構(gòu)成42 商業(yè)銀行資本的充足度4. 3 巴塞爾協(xié)議新發(fā)展思考題：1簡述商業(yè)銀行資本的功能。2簡述商業(yè)銀行資本的構(gòu)成。3簡述資本充足度的涵義。4風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)如何計(jì)算？5簡述新資本協(xié)議草案的基本內(nèi)容。第五章銀行資本的管理教學(xué)目的和要求：通過本章學(xué)習(xí)，要求掌握商業(yè)銀行資本籌集的方法與資本支持資產(chǎn)模型，并了解我國商業(yè)銀行的資本現(xiàn)狀及如何提高我國商業(yè)銀行的資本充足率。主要內(nèi)容：商業(yè)銀行內(nèi)源資本的管理；商業(yè)

10、銀行外源資本的管理；我國商業(yè)銀行資本現(xiàn)狀分析學(xué)時：3主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織： 51 商業(yè)銀行內(nèi)源資本的管理 52 商業(yè)銀行外源資本的管理 53 我國商業(yè)銀行資本現(xiàn)狀分析思考題：1商業(yè)銀行籌集資本的途徑有哪些？2簡述內(nèi)源資本支持資產(chǎn)增長模型。3簡述我國商業(yè)銀行資本構(gòu)成的特點(diǎn)。4論述如何提高我國商業(yè)銀行的資本充足比率？第3篇 負(fù)債業(yè)務(wù)管理第六章 存款負(fù)債管理教學(xué)目的和要求：通過本章的學(xué)習(xí)，要求掌握商業(yè)銀行傳統(tǒng)的存款業(yè)務(wù)形式，以及一些具有代表性的創(chuàng)新存款工具，在此基礎(chǔ)上，了解并掌握現(xiàn)代商業(yè)銀行存款經(jīng)營管理的一些原理和方法。主要內(nèi)容：傳統(tǒng)的存款業(yè)務(wù)；存款工具的創(chuàng)新；存款的經(jīng)營管理學(xué)時：3主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織

11、： 61傳統(tǒng)的存款業(yè)務(wù) 62存款工具的創(chuàng)新 63存款的經(jīng)營管理思考題：1簡述銀行負(fù)債的重要性。2簡述存款工具創(chuàng)新的原則及種類。3簡述存款定價的方法。4 試論商業(yè)銀行存款結(jié)構(gòu)、總量和成本之間的關(guān)系。第七章 借入負(fù)債的管理教學(xué)目的和要求：通過本章的學(xué)習(xí)，要求掌握短期借入負(fù)債和長期借入負(fù)債的種類，并了解它們的經(jīng)營要點(diǎn)。主要內(nèi)容：短期借入負(fù)債的經(jīng)營管理；長期借入負(fù)債的經(jīng)營管理學(xué)時：3主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：71短期借入負(fù)債的經(jīng)營管理72長期借入負(fù)債的經(jīng)營管理思考題：1簡述商業(yè)銀行短期借入負(fù)債的渠道以及管理重點(diǎn)。2簡述商業(yè)銀行金融債券的種類及各自特點(diǎn)。3分析商業(yè)銀行確定借入負(fù)債規(guī)模的方法，并分析影響借入負(fù)債

12、來源的因素。第八章 負(fù)債成本的管理教學(xué)目的和要求：通過本章的學(xué)習(xí)，要求掌握負(fù)債成本的構(gòu)成及計(jì)算方法，在此基礎(chǔ)上，了解我國商業(yè)銀行目前的負(fù)債狀況。主要內(nèi)容：負(fù)債成本的概念；負(fù)債成本的計(jì)算方法；我國商業(yè)銀行負(fù)債分析學(xué)時：3主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：81負(fù)債成本的概念82負(fù)債成本的計(jì)算方法83 我國商業(yè)銀行負(fù)債分析思考題： 1簡述負(fù)債成本的概念及其區(qū)別。 2簡述負(fù)債成本的計(jì)算方法并加以比較。 3分析我國商業(yè)銀行的負(fù)債結(jié)構(gòu)。 4分析我國商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)變化的趨勢。第4篇 資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理第九章 現(xiàn)金資產(chǎn)管理教學(xué)目的和要求：學(xué)習(xí)本章需要掌握商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成、現(xiàn)金資產(chǎn)、庫存現(xiàn)金、資金頭寸等基本概念，評價現(xiàn)金資

13、產(chǎn)及法定存款準(zhǔn)備金的作用，區(qū)分法定存款準(zhǔn)備金與超額準(zhǔn)備金，指出商業(yè)銀行資金調(diào)度的意義，概括現(xiàn)金資產(chǎn)管理的原則，解釋或比較基礎(chǔ)頭寸與可用頭寸的不同，列出影響銀行庫存現(xiàn)金的因素主要內(nèi)容：現(xiàn)金資產(chǎn)構(gòu)成；資金頭寸的計(jì)算與預(yù)測；現(xiàn)金資產(chǎn)的管理學(xué)時：4主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：91現(xiàn)金資產(chǎn)構(gòu)成92資金頭寸的計(jì)算與預(yù)測 93現(xiàn)金資產(chǎn)的管理思考題：1.商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)由哪些構(gòu)成?其主要作用是什么？2.法定存款準(zhǔn)備金的最初目的與當(dāng)前目的有何不同？3.我國存款準(zhǔn)備金制度是如何變遷的？4.基礎(chǔ)頭寸及可用頭寸各由哪些內(nèi)容構(gòu)成？5.如何預(yù)測商業(yè)銀行的資金頭寸？資金頭寸需要量及時期頭寸需要量是如何計(jì)算的？6.商業(yè)銀行資金調(diào)度的

14、意義是什么？都有哪些渠道？7.商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)管理的原則是什么？8.影響商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金需要量的因素有哪些？如何預(yù)測商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金的需要量和最適送鈔量？9.法定存款準(zhǔn)備金如何計(jì)算？10.影響商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金需要量的因素有哪些？銀行如何調(diào)節(jié)超額準(zhǔn)備金數(shù)量？11.同業(yè)存款的目的是什么？測算同業(yè)存款需求量都有哪些影響因素？第十章 貸款業(yè)務(wù)教學(xué)目的和要求：學(xué)完本章后，應(yīng)能夠按期限、保障程度及風(fēng)險(xiǎn)等不同的標(biāo)準(zhǔn)來劃分貸款的種類；了解貸款政策的基本內(nèi)容及其影響因素；掌握貸款定價的幾種方法和幾種重要貸款類別的管理。通過比較改革前后我國商業(yè)銀行資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀及個人信貸的發(fā)展，評價華融、信達(dá)等金融資產(chǎn)管理公司

15、的作用。主要內(nèi)容：貸款的種類；貸款政策管理貸款定價；貸款政策管理；幾種重要貸款類別的管理；我國商業(yè)銀行貸款資產(chǎn)管理現(xiàn)狀學(xué)時：6主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：101貸款的種類102貸款政策管理貸款定價103貸款政策管理104 幾種重要貸款類別的管理105我國商業(yè)銀行貸款資產(chǎn)管理現(xiàn)狀思考題： 1.商業(yè)銀行的貸款可劃分為哪幾類？劃分的意義？2.商業(yè)銀行的貸款政策包括哪些內(nèi)容？制定貸款政策應(yīng)考慮哪些因素？3.衡量貸款規(guī)模是否適度、結(jié)構(gòu)是否合理的指標(biāo)都有哪些？4.商業(yè)銀行貸款定價的因素是什么？貸款定價都有哪些方法？5.銀行發(fā)放信用貸款的特點(diǎn)、操作程序及要點(diǎn)？6.我國目前商業(yè)銀行的擔(dān)保貸款方式包括哪幾種？7.保證貸

16、款的操作要點(diǎn)是什么？銀行在發(fā)放保證貸款時，如何進(jìn)行核保？8.抵押貸款的操作要點(diǎn)包括哪些內(nèi)容？抵押貸款可以分為哪幾種？9.確定貸款抵押率應(yīng)考慮哪些因素？各種因素對抵押率有何影響？10.銀行辦理票據(jù)貼現(xiàn)的業(yè)務(wù)操作要點(diǎn)是什么？票據(jù)貼現(xiàn)有哪些特點(diǎn)？11.消費(fèi)者貸款包括哪幾種？消費(fèi)信貸的操作要點(diǎn)有哪些內(nèi)容？12.我國發(fā)放住房按揭貸款的程序如何？13.我國金融機(jī)構(gòu)的信貸資產(chǎn)規(guī)模及結(jié)構(gòu)的現(xiàn)狀如何？存在哪些問題？14.我國為何成立四大金融管理公司？其作用是什么？還有哪些未解決的問題？15.我國商業(yè)銀行個人信貸還存在哪些問題？銀行該怎么辦？個人信貸的發(fā)展前景如何？ 第十一章 證券投資管理教學(xué)目的和要求：通過本章

17、的學(xué)習(xí)，必須了解商業(yè)銀行證券投資的種類與內(nèi)容，以及業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及操作要點(diǎn)；理解商業(yè)銀行證券投資的收益率、證券投資所面臨的風(fēng)險(xiǎn)及收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系；掌握商業(yè)銀行證券投資組合的策略。主要內(nèi)容：商業(yè)銀行證券投資概述；證券投資組合分析；商業(yè)銀行證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)學(xué)時：2主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：111商業(yè)銀行證券投資概述112證券投資組合分析113商業(yè)銀行證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)思考題：1商業(yè)銀行證券投資的目的與基本功能是什么，商業(yè)銀行從事證券投資業(yè)務(wù)的意義是什么？2.商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)與放款業(yè)務(wù)的區(qū)別？3.商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容。4.1999年11月美國金融服務(wù)現(xiàn)代法案的通過，對我國商業(yè)銀行分業(yè)經(jīng)營會

18、產(chǎn)生怎樣的影響？如何認(rèn)識這個問題？5.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？如何積極防范風(fēng)險(xiǎn)？6.證券投資的一般原則和方法。7.證券投資的影響因素有哪些？8.商業(yè)銀行如何制定和選擇證券業(yè)務(wù)的策略？ 9.如何考察商業(yè)銀行證券投資的收益？第5篇 其他業(yè)務(wù)管理第十二章 中間業(yè)務(wù)管理教學(xué)目的和要求：通過本章的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解中間業(yè)務(wù)的概念、特點(diǎn)、分類及其發(fā)展的意義，掌握租賃與信托、國內(nèi)結(jié)算、代理與咨詢、銀行卡業(yè)務(wù)等幾種常見的、比較重要的中間業(yè)務(wù)。主要內(nèi)容：商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述；租賃與信托業(yè)務(wù)管理；國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)管理；代理與咨詢業(yè)務(wù)管理；銀行卡業(yè)務(wù)管理學(xué)時：6主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：121商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述122租賃與信

19、托業(yè)務(wù)管理123國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)管理124代理與咨詢業(yè)務(wù)管理125銀行卡業(yè)務(wù)管理思考題： 1. 什么是商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)？其特征如何？ 2. 融資租賃及其主要特征。 3. 影響租金的因素有哪些？ 4. 信托業(yè)務(wù)及其主要特征。 5. 我國商業(yè)銀行有哪些現(xiàn)行的結(jié)算方式？ 6. 在我國開展如何保付代理業(yè)務(wù)？ 7. 我國商業(yè)銀行信用卡與西方商業(yè)銀行信用卡有什么不同？第十三章 表外業(yè)務(wù)管理教學(xué)目的和要求：通過本章的學(xué)習(xí)要求學(xué)生了解表外業(yè)務(wù)的概念、特點(diǎn)、分類、發(fā)展的現(xiàn)狀及與原因等，掌握擔(dān)?；蝾愃频幕蛴胸?fù)債業(yè)務(wù)、承諾業(yè)務(wù)、與利率和匯率有關(guān)的或有項(xiàng)目及資產(chǎn)證券化這幾類重要的表外業(yè)務(wù)。主要內(nèi)容：表外業(yè)務(wù)的概述；擔(dān)保

20、或類似的或有負(fù)債；承諾類表外業(yè)務(wù)；與利率和匯率有關(guān)的或有項(xiàng)目；資產(chǎn)證券化學(xué)時：6主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：131表外業(yè)務(wù)的概述132擔(dān)保或類似的或有負(fù)債133承諾類表外業(yè)務(wù)134與利率和匯率有關(guān)的或有項(xiàng)目135資產(chǎn)證券化思考題：1. 什么是表外業(yè)務(wù)？它有什么特點(diǎn)？商業(yè)銀行發(fā)展表外業(yè)務(wù)的意義？ 2. 擔(dān)保類表外業(yè)務(wù)有哪幾種？比較他們的不同？ 3. 什么是票據(jù)發(fā)行便利？我國開展票據(jù)發(fā)行便利業(yè)務(wù)的意義？ 4. 什么是貸款承諾？它有哪些種類？商業(yè)銀行開展貸款承諾業(yè)務(wù)的意義？ 5. 遠(yuǎn)期利率協(xié)議為什么會受到國際商業(yè)銀行的普遍重視而迅速發(fā)展？ 6. 簡述互換業(yè)務(wù)的交易程序及其特點(diǎn)。 7. 資產(chǎn)證券化興起的原因是

21、什么？對商業(yè)銀行經(jīng)營管理有什么影響？第十四章 國際業(yè)務(wù)管理教學(xué)目的和要求：。通過本章學(xué)習(xí)要求掌握國際結(jié)算業(yè)務(wù)方式、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的類型及策略、國際信貸業(yè)務(wù)管理、外匯業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理。主要內(nèi)容：國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理；國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理；國際借貸業(yè)務(wù)管理；外匯業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)時：2主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：141國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理142國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理143國際借貸業(yè)務(wù)管理144外匯業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理思考題：1.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)國際化的背景及其發(fā)展趨勢如何2.什么是銀團(tuán)貸款？其組織形式如何？為什么國際貸款多為銀團(tuán)貸款形式？3.銀行經(jīng)營的福費(fèi)廷和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)有何不同？4.討論各外匯交易形式并說明他們之間的差異？5.信

22、用證業(yè)務(wù)的結(jié)算程序有那些步驟？6.國際業(yè)務(wù)有何風(fēng)險(xiǎn)？7.外匯期貨交易和期權(quán)交易的異同點(diǎn)？第6篇 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理 第十五章 流動性風(fēng)險(xiǎn)管理教學(xué)目的和要求：通過對本章的學(xué)習(xí)，要求了解流動性風(fēng)險(xiǎn)及其與利率風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系；流動性衡量的指標(biāo)；流動性缺口；理解流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的意義、目標(biāo)和原則；在對流動性計(jì)劃、流動性預(yù)測有初步認(rèn)識的基礎(chǔ)上，掌握流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。主要內(nèi)容：流動性風(fēng)險(xiǎn)；流動性衡量；流動性風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)時：4主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：151流動性風(fēng)險(xiǎn)152流動性衡量153流動性風(fēng)險(xiǎn)管理思考題：1. 什么是流動性風(fēng)險(xiǎn)？流動性與銀行風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)系如何？2. 銀行保持流動性的途徑有哪些？大銀行和小銀行

23、在滿足流動性需求時，采取的措施有和不同？解釋其原因？3. 衡量流動性的指標(biāo)有哪些？討論各指標(biāo)的特點(diǎn)。4. 什么是流動性缺口？流動性缺口的正負(fù)對銀行有什么影響？5. 流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的意義、目標(biāo)和原則是什么？6. 討論怎樣制訂和實(shí)施流動性計(jì)劃，怎樣通過流動性管理來保證銀行的流動性需求？第十六章 利率風(fēng)險(xiǎn)管理教學(xué)目的和要求：通過對本章的學(xué)習(xí)，了解利率風(fēng)險(xiǎn)及影響其變動的因素；掌握資金缺口管理和持續(xù)期缺口管理方法來防范利率風(fēng)險(xiǎn)；并對利率期貨、利率期權(quán)、利率互換和利率上下限等新的防范利率風(fēng)險(xiǎn)的金融工具的原理有初步的了解。主要內(nèi)容：利率風(fēng)險(xiǎn)的概念；資金缺口管理；持續(xù)期缺口管理；套期保值和利率風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)時：4主要教學(xué)環(huán)節(jié)的組織：161利率風(fēng)險(xiǎn)的概念162資金缺口管理163持續(xù)期缺口管理164套期保值和利率風(fēng)險(xiǎn)管理思考題：1. 什么是利率風(fēng)險(xiǎn)？討論影響市場利率的因素？2. 什么是資金缺口？試分析資金缺口和利率變動對銀行收益的影響？3. 什么是持續(xù)期？為什么要用持續(xù)期來分析利率風(fēng)險(xiǎn)？4. 資金缺口管