1、銀行賬戶管理知識問答復(fù)制1. 簡易開戶原則上以柜面支付方式為主，可暫不開通非柜面交易渠道。確實有非柜面交易需求的，單日轉(zhuǎn)賬限額不得超過（ ）。 單選題A.1000元B.3000元C.5000元(正確答案)D.10000元2. 客戶預(yù)約開立企業(yè)賬戶的，銀行應(yīng)在（ ）完成賬戶開立。 單選題A.2個工作日內(nèi)(正確答案)B.2-5個工作日內(nèi)C.根據(jù)上門核實情況D.根據(jù)預(yù)約客戶數(shù)量3. 企業(yè)提出開通非柜面支付業(yè)務(wù)或調(diào)整非柜面支付額度等升級賬戶功能申請后，銀行應(yīng)在（ ）內(nèi)完成核實，確認(rèn)企業(yè)調(diào)整賬戶功能需求。 單選題A.1個工作日內(nèi)B.3個工作日內(nèi)(正確答案)C.5個工作日內(nèi)D.1周4. 被公安機關(guān)認(rèn)定的出

2、租.出借.出售.購買賬戶（銀行卡）的單位或個人，公安部將聯(lián)合人民銀行總行實施懲戒。被懲戒對象的銀行賬戶（ ）年內(nèi)暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)，且（ ）年內(nèi)不得新開戶。 單選題A.3/3B.3/5C.5/3D.5/5(正確答案)5. 簡易開戶服務(wù)適用于小微企業(yè)開立（ ）。 單選題A.基本存款賬戶(正確答案)B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶6. 法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）等相關(guān)人員年齡較大、行動不便等特定小微企業(yè)，銀行應(yīng)主動提升支付服務(wù)便利化程度，在風(fēng)險可控前提下，于企業(yè)提出開戶預(yù)約后（ ）內(nèi)提供上門開戶服務(wù)。 單選題A.1個工作日內(nèi)B.3個工作日內(nèi)(正確答案)C.5個工作日

3、內(nèi)D.1周7. 我行目前針對小微企業(yè)的開戶費用為（ ）。 單選題A.免收(正確答案)B.50元/戶C.100元/戶D.200元/戶8. 行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪而收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶等支付結(jié)算幫助，數(shù)量達(dá)到（ ）張（個）以上的，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究刑事責(zé)任。 單選題A.2B.3C.5(正確答案)D.109. 規(guī)范賬戶開戶服務(wù)需公開的內(nèi)容有（ ）。A.開戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)（資料、費用、辦理時限、四層次服務(wù)咨詢投訴電話）(正確答案)B.兩個通告（四部委、五部委）(正確答案)C.小微企業(yè)開戶手冊.個人開戶手冊(正確答案)D.銀行賬戶開立特別服務(wù)規(guī)范（負(fù)

4、面清單）(正確答案)E.擺放“小微企業(yè)開戶綠色通道”標(biāo)識牌(正確答案)10. 以下哪些不屬于企業(yè)開戶必須提供資料（ ）。A.營業(yè)執(zhí)照B.法人有效身份證件C.繳納社保記錄(正確答案)D.財務(wù)報表(正確答案)11. 以下哪些需要記錄賬戶開立臺賬（ ）。A.賬戶預(yù)約、正式開立等開戶時間節(jié)點(正確答案)B.采用簡易開戶的賬戶在全面完成核實前(正確答案)C.開戶時發(fā)現(xiàn)異常但無理由拒絕開戶的賬戶(正確答案)D.對于開戶時發(fā)現(xiàn)異常后延長開戶審核時間的賬戶(正確答案)12. 若開立基本戶時法定代表人無法到場，可通過（）方式與法定代表人進(jìn)行開戶意愿核實。A.客戶經(jīng)理上門核實(正確答案)B.電話核實C.APP線上

5、視頻核實(正確答案)D.短信核實13. 小微企業(yè)簡易開戶服務(wù)總體原則（）。A.業(yè)務(wù)合規(guī)(正確答案)B.風(fēng)險可控(正確答案)C.服務(wù)提升(正確答案)D.應(yīng)開盡開(正確答案)14. 客戶B坐在柜臺前，出示了本人身份證件。柜員應(yīng)_ ，并提示“ _”。A.出示、引導(dǎo)客戶簽署風(fēng)險提示書（五部委、兩高一部）；(正確答案)B.“為確保您安全使用銀行賬戶，銀行卡請本人使用，若被公安機關(guān)認(rèn)定為出租、出借、出售、購買賬戶的單位或個人，5年內(nèi)暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)，且5年內(nèi)不得新開戶。(正確答案)C.明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪而收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶等支付結(jié)算

6、幫助，數(shù)量達(dá)到5張（個）以上的，將以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究刑事責(zé)任。”(正確答案)15. 開立企業(yè)賬戶必須法人親自到網(wǎng)點辦理。（ ） 判斷題對錯(正確答案)16. 企業(yè)賬戶需要提供的開戶資料包括營業(yè)執(zhí)照、法人有效身份證件、公司章程、代理人辦理的還需提供代理人有效身份證件和法人授權(quán)書。（ ） 判斷題對錯(正確答案)17. 異地流動務(wù)工人員前來咨詢開立工資卡，要求確定手機號碼是本人實名辦理的才可以開戶。（ ） 判斷題對錯(正確答案)18. 開立個人賬戶應(yīng)根據(jù)客戶身份識別程度及客戶需求合理匹配賬戶非柜面業(yè)務(wù)渠道及額度，優(yōu)先推薦二類戶，其次不開立非柜面渠道的一類戶，最后有非柜面限額管控的一類戶。（ ） 判斷題對(正確答案)錯19. 企業(yè)開戶時能夠提供合法電子營業(yè)執(zhí)照的，可不再出具紙質(zhì)營業(yè)執(zhí)照。（ ） 判斷題對(正確答案)錯20. 若小微企業(yè)無固定辦公場所、無辦公場所租賃合同，可拒絕辦理開戶手續(xù)。（ ） 判斷題對錯(正確答案)21. 銀行應(yīng)當(dāng)科學(xué)、審慎判斷客戶異常開戶情形，對拒絕開戶建立復(fù)核機制，由市級分（總）行統(tǒng)一做好登記保管，確保理由合理、充分，并做好解釋說明。（ ） 判斷題對(正確答案)錯22. 法定代表人攜帶完整開戶資料蒞臨網(wǎng)