1、中 國 人 民 銀 行THE PEOPLES BANK OF CHINA中 國 人 民 銀 行 誰是世界上最有影響力的中央銀行？如果回答是美聯(lián)儲，相信不會有太大爭議。但是，如果問起誰是世界上資產(chǎn)規(guī)模最大的中央銀行，答案就會比較出人意外，因為這不是美聯(lián)儲，而是中國人民銀行。 是的，我們曾高度關(guān)注2010年中國經(jīng)濟超過日本，成為世界第二大經(jīng)濟體，并憧憬2019年超越美國，但我們似乎忽略了人民銀行已成為全球最大央行的這一重要事件。 人民銀行分別于2004年6月、2005年9月和2006年1月先后超過美、歐和日央行，成為資產(chǎn)規(guī)模最大的中央銀行。2006年到2010年間，人民銀行的資產(chǎn)再度擴張2.4倍，

2、2010年資產(chǎn)總額高達3.9萬億美元，占同年GDP的67%。 人民銀行成為全球最大央行，不僅可能影響大國央行的政策走向，而且可能影響未來全球金融格局。從央行資產(chǎn)負債規(guī)模和結(jié)構(gòu)變化的角度來看，當前美、英、日、歐四家央行與人民銀行之間，正在進行一場不對稱的游戲。中 國 人 民 銀 行簡介內(nèi)設(shè)機構(gòu)特點法律地位主要職責貨幣政策和支付系統(tǒng)貨幣政策工具目前主要使用的貨幣政策工具2013年第三季度中國貨幣政策大事記中 國 人 民 銀 行簡介 中國人民銀行（簡稱央行或人行）是中華人民共和國的中央銀行，中華人民共和國國務院組成部門之一，于1948年12月1日組成。中國人民銀行根據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法的規(guī)

3、定，在國務院的領(lǐng)導下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責，開展業(yè)務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉。中國人民銀行總行位于北京，2005年8月10日在上海設(shè)立中國人民銀行上?？偛?。3中 國 人 民 銀 行內(nèi)設(shè)機構(gòu) 中國人民銀行設(shè)13個職能司（廳）：辦公廳、貨幣政策司、非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管司、條法司、會計財務司、合作金融機構(gòu)監(jiān)管司 統(tǒng)計司、支付科技司、銀行監(jiān)管一司、國際司、銀行監(jiān)管二司、內(nèi)審司、人事教育司。 中國人民銀行設(shè)立研究局、貨幣金銀局、國庫局、保衛(wèi)局、培訓中心，作為支持服務體系。上述單位的人員參照國家公務員的辦法管理，編制共260名。中 國 人 民 銀 行特點 第一，它是我國惟一

4、發(fā)行貨幣的機構(gòu)，是銀行的銀行，要為國家和金融機構(gòu)辦理金融業(yè)務，提供服務。第二，它是國家對國民經(jīng)濟進行宏觀調(diào)控的重要機構(gòu)，但不是單純依靠行政手段，而是更多地運用經(jīng)濟手段進行調(diào)控，并在各種調(diào)控中起著關(guān)鍵作用。第三，它擁有的資本全部是國家資本，并具有法人資格，要編制資產(chǎn)負債表。第四，它不以盈利為目的，利潤全部上繳中央財政，虧損由中央財政撥款彌補。中 國 人 民 銀 行法律地位中央銀行的法律地位通常要通過中央銀行與國家權(quán)力機關(guān)的關(guān)系、中央銀行與政府及其部門的關(guān)系、中央銀行與普通銀行的關(guān)系三個方面加以體現(xiàn)。中國人民銀行法對我國中央銀行的性質(zhì)及法律地位作了明確規(guī)定：1中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行

5、。中國人民銀行在國務院的領(lǐng)導下，制定和實施貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。2中國人民銀行應當向全國人民代表大會常務委員會提出有關(guān)貨幣政策情況和金融監(jiān)管情況的工作報告。中 國 人 民 銀 行3中國人民銀行就年度貨幣供應量、利率、匯率和國務院規(guī)定的其他重要事項作出的決定，報國務院批準后執(zhí)行。中國人民銀行就其他有關(guān)貨幣政策事項作出決定后，即予執(zhí)行，并報國務院備案。4中國人民銀行在國務院的領(lǐng)導下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責，開展業(yè)務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉，具有相對的獨立性。5中國人民銀行實行行長負責制。行長的人選，根據(jù)國務院總理的提名，由全國人民代表大會決定；

6、全國人民代表大會閉會期間，由全國人民代表大會常務委員會決定，由中華人民共和國主席任免；副行長由國務院總理任免。6中國人民銀行實行獨立的財務預算管理制度。但應當執(zhí)行法律、行政法規(guī)和國家統(tǒng)一的財務會計制度，并接受國務院審計機關(guān)和財政部門依法分別進行的審計和監(jiān)督。中 國 人 民 銀 行主要職責 （一）起草有關(guān)法律和行政法規(guī)；完善有關(guān)金融機構(gòu)運行規(guī)則；發(fā)布與履行職責有關(guān)的命令和規(guī)章。（二）依法制定和執(zhí)行貨幣政策。（三）監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場、外匯市場、黃金市場。（四）防范和化解系統(tǒng)性金融風險，維護國家金融穩(wěn)定。（五）確定人民幣匯率政策；維護合理的人民幣匯率水平；實施外匯管理；持有、

7、管理和經(jīng)營國家 外匯儲備和黃金儲備。（六）發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。（七）經(jīng)理國庫。中 國 人 民 銀 行主要職責 （八）會同有關(guān)部門制定支付結(jié)算規(guī)則，維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行。（九）制定和組織實施金融業(yè)綜合統(tǒng)計制度，負責數(shù)據(jù)匯總和宏觀經(jīng)濟分析與預測。（十）組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，承擔反洗錢的資金監(jiān)測職責。（十一）管理信貸征信業(yè)，推動建立社會信用體系。（十二）作為國家的中央銀行，從事有關(guān)國際金融活動。（十三）按照有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)務活動。（十四）承辦國務院交辦的其他事項。中 國 人 民 銀 行貨幣政策和支付系統(tǒng)在中國，貨幣政策的實施跟西方工業(yè)發(fā)達國家相比，既具

8、有一些相同的特征，但又有許多不同。主要的區(qū)別在于：中國經(jīng)濟正處于從中央計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟過度時期。中國政府依然具有足夠的權(quán)威直接控制經(jīng)濟發(fā)展，以保證改革平穩(wěn)有序。中國的金融市場正在迅速發(fā)展，但是跟西方發(fā)達國家相比，市場還處在初級發(fā)展階段。由于缺乏大業(yè)務量、流動性強的金融市場，所以實際很難完全依賴公開市場操作來間接影響貨幣總量。由于這些不同，貨幣政策工具在許多方面跟西方發(fā)達國家不盡相同。中 國 人 民 銀 行貨幣政策工具 1、存款準備金：存款準備金制度，是指商業(yè)銀行按照中央銀行規(guī)定的比例，將其吸收的存款總額的一定比例款額，繳存中央銀行指定的賬戶。 2、中央銀行基準利率：中央銀行貸款給商業(yè)銀行的利

9、率，稱為基準利率。它通常是整個社會利率體系中處于最低水平、同時也是最核心地位的利率。 3、再貼現(xiàn)率：再貼現(xiàn)率也是中央銀行影響商業(yè)銀行利率水平、進而影響全社會貨幣供應量的一種形式。 4、公開市場業(yè)務：中央銀行與一般政府部門的一個區(qū)別就在于它可以在金融市場上從事買賣業(yè)務。中 國 人 民 銀 行目前主要使用的貨幣政策工具 1、信貸規(guī)模分配：中國人民銀行通過其對國有商業(yè)銀行的領(lǐng)導權(quán)力決定按地域和工業(yè)部門分配信貸規(guī)模。 2、發(fā)行貨幣：中國人民銀行獨家發(fā)行貨幣的權(quán)利使它能夠影響商業(yè)銀行的金融資源和業(yè)務活動。 3、 法定儲備金比例：中國人民銀行有權(quán)改動法定儲備金比例。自1988年以來，這個比例一直為13%。

10、 4、制定利率：中國人民銀行有權(quán)制定銀行存款和貸款的官方利率。 5、公開市場操作：目前，發(fā)行國債的數(shù)量還不夠大，而且市場的流動性還沒有大到使依靠公開市場操作非常有效。但是，可以期望，公開市場運行在不久將來將起很重要的作用。 6、再貼現(xiàn)：為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。2013年第三季度中國貨幣政策大事記7月20日,中國人民銀行決定全面放開金融機構(gòu)貸款利率管制。一是取消金融機構(gòu)貸款利率0.7倍的下限，由金融機構(gòu)根據(jù)商業(yè)原則自主確定貸款利率水平。二是取消票據(jù)貼現(xiàn)利率管制，改變貼現(xiàn)利率在再貼現(xiàn)利率基礎(chǔ)上加點確定的方式，由金融機構(gòu)自主確定。三是對農(nóng)村信用社貸款利率不再設(shè)立上限。四是為繼續(xù)嚴格執(zhí)行差別化的住房信貸政策，促進房地產(chǎn)市場健康發(fā)展，個人住房貸款利率浮動區(qū)間暫不作調(diào)整。9月9日，中國人民銀行與匈牙利中央銀行簽署了中匈雙邊本幣互換協(xié)議，互換規(guī)模為100億元人民幣/3750億匈牙利福林，有效期三年，經(jīng)雙方同意可以展期。9月24日，市場利率定價自律機制成立暨第一次工作會議在北京召開。市場利率定價自律機制是由金融機構(gòu)組成的市場定價自律和協(xié)調(diào)機制，旨在