1、Word 形神兼?zhèn)洹側(cè)嵯酀?jì)淺論銀行合規(guī)文化心得體會(huì) 有句話說的好，思想打算行為，行為打算習(xí)慣，習(xí)慣打算性格，性格打算命運(yùn)。人與人之間的根本不同，或者說打算人的命運(yùn)的根本因素是思想。對(duì)一個(gè)企業(yè)組織來說，這個(gè)道理同樣成立。打算一個(gè)企業(yè)能否穩(wěn)健經(jīng)營、基業(yè)長期的根本因素就是其思想，也就是企業(yè)文化。 我們認(rèn)為，企業(yè)文化是企業(yè)通過長期的經(jīng)營行為、管理理念所漸漸形成的精神核心，是積淀在員工心底的價(jià)值符號(hào)和內(nèi)在指引。有了企業(yè)文化這個(gè)精神核心的操控，企業(yè)的行為就在可預(yù)期的范圍內(nèi)合理進(jìn)行而不會(huì)偏離理性；有了企業(yè)文化這個(gè)價(jià)值符號(hào)的指引，企業(yè)的運(yùn)轉(zhuǎn)就可以沿著正確的軌道進(jìn)行而不會(huì)偏離方向。正是基于此，企業(yè)的穩(wěn)健和可持

2、續(xù)進(jìn)展才成為可能。 銀行是直接經(jīng)營貨幣的行業(yè)，因其特別的業(yè)務(wù)屬性而成為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，或者說是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)也不為過。要管理和駕馭風(fēng)險(xiǎn)，最有效的方法就是依法合規(guī)，堅(jiān)持按法律和制度規(guī)定管理和運(yùn)營。要想實(shí)現(xiàn)銀行的穩(wěn)健和可持續(xù)進(jìn)展，不能只靠某個(gè)部門某個(gè)群體的依法合規(guī)，也不能只靠一時(shí)一地的依法合規(guī)，必需是銀行整體性的、長期性的堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，使依法合規(guī)經(jīng)營成為一種文化，這就是合規(guī)文化。以合規(guī)文化之不變，可應(yīng)人員、環(huán)境等等之萬變；以合規(guī)文化之大道，可興銀行萬古長青之偉業(yè)。 合規(guī)文化的特點(diǎn)可以概括為八個(gè)字：形神兼?zhèn)?、剛?cè)嵯酀?jì)，下面分而論之。 先說形與神外在與內(nèi)在的結(jié)合。望文生義， 合規(guī)文化是合規(guī)與文化的結(jié)合

3、。合規(guī)即是指行為符合法律、法規(guī)、準(zhǔn)則、制度等等之規(guī)范，是合規(guī)文化的有形存在；而文化則是指企業(yè)的精神內(nèi)核和價(jià)值指引，表明合規(guī)已經(jīng)成為了員工合乎習(xí)慣、出自本能的潛意識(shí)。要提倡銀行合規(guī)文化，必需將其形與神結(jié)合起來，共同發(fā)揮作用。這主要表現(xiàn)在：第一，要加強(qiáng)有形的制度建設(shè)，建立責(zé)任主體明確、操作流程清楚、獎(jiǎng)懲措施完備的規(guī)范體系，并且要嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范體系，不讓規(guī)范體系成為一紙空文，對(duì)違反規(guī)范體系的行為必需懲戒，做到有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究。其次，要確保規(guī)范體系在橫向的各個(gè)部門形成的整體之間、縱向的在各級(jí)管理者與一般員工之間都得到普遍的遵行，否則有違公正，進(jìn)而損傷規(guī)范體系的權(quán)威，使合規(guī)文化大打折

4、扣。第三，要長期堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)的行為形成習(xí)慣，長期的習(xí)慣形成傳統(tǒng)，久遠(yuǎn)的傳統(tǒng)才會(huì)漸漸形成文化。而一旦形成了文化，則銀行就會(huì)走上自動(dòng)運(yùn)行的健康軌道。 再說剛與柔法律與道德的載體。法律與道德是影響行為模式的兩大基本規(guī)范。法律對(duì)行為模式有清楚的規(guī)范，什么該做，什么不該做，規(guī)定的清清晰楚。不該做的做了，是亂作為，要受懲罰；該做的沒做，是不作為，也要受懲罰。法律是剛性的，來不得半點(diǎn)模糊，但缺點(diǎn)是成本太高，有些時(shí)候也難以發(fā)揮作用。道德是一種道義上的引導(dǎo)，提倡什么，反對(duì)什么，也是清清晰楚的。但道德是柔性的，沒有外化的強(qiáng)制措施，更多的是一種內(nèi)在的評(píng)價(jià)和指引，所謂革命靠自覺。前面已從制度的建立和執(zhí)行論及了法律規(guī)范功能的發(fā)揮。在此要強(qiáng)調(diào)的是，制度不是萬能的，不能管一切。人作為制度的執(zhí)行者，總是處在被動(dòng)和強(qiáng)制中，這直接影響到制度執(zhí)行的好壞。合規(guī)文化是法律與道德的共同載體。要使合規(guī)文化最大限度地發(fā)揮作用，必需將法律與道德結(jié)合起來，剛?cè)嵯酀?jì)，共同發(fā)揮作用，在有制度規(guī)范的領(lǐng)域，讓執(zhí)行制度成為每個(gè)人的自覺自愿的行為；在制度顧及不到的地方，員工也能熟悉到合規(guī)文化是職業(yè)道德對(duì)自己的要求，從而自動(dòng)自發(fā)地依法合規(guī)操作。 合規(guī)文化是銀行健康成長、持續(xù)進(jìn)展和壯大的基礎(chǔ)和前提。要最大限度地發(fā)揮形神兼?zhèn)?、剛?cè)嵯酀?jì)的合規(guī)文化的作用，也必需將它們結(jié)合起來，不僅