1、江西省融資性擔(dān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報(bào)報(bào)審批工作指指引為進(jìn)一步規(guī)范全全省融資性擔(dān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立立審批工作，明明確融資性擔(dān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)組建建程序和申報(bào)報(bào)材料要求，現(xiàn)現(xiàn)對(duì)各類投資資人在江西設(shè)設(shè)立融資性擔(dān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申報(bào)審審批工作指引引如下：一、設(shè)立擔(dān)保機(jī)機(jī)構(gòu)的條件（一）投資者資資質(zhì)條件1.出資人必須須具有持續(xù)投投資能力。主主發(fā)起人原則則上應(yīng)是存續(xù)續(xù)期滿2個(gè)完整會(huì)計(jì)計(jì)年度、管理理規(guī)范、盈利利能力較強(qiáng)、信用優(yōu)良、凈資產(chǎn)1000萬(wàn)元以上且資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%的企業(yè)，且其出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)額的50%。2.一般發(fā)起股股東，必須是存續(xù)期滿11個(gè)完整會(huì)計(jì)計(jì)年度、具有有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)營(yíng)管理能力和和資金實(shí)力、企業(yè)未分配配利潤(rùn)大于零

2、零，且出資額不得高高于企業(yè)凈資資產(chǎn)的50%。3.自然人不能能作為主發(fā)起起人投資設(shè)立融資資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)構(gòu)，但可參股融融資性擔(dān)保機(jī)機(jī)構(gòu)，原則上上必須有產(chǎn)業(yè)業(yè)（實(shí)業(yè)）背背景，有較強(qiáng)強(qiáng)的資金實(shí)力力，其出資必必須是自有貨貨幣資金。（二）設(shè)立擔(dān)保保公司的基本本條件1.有符合法律律、法規(guī)規(guī)定的的章程。2.注冊(cè)資本符符合法定條件件且最低不低低于10000萬(wàn)元人民幣幣。省內(nèi)跨設(shè)區(qū)區(qū)市經(jīng)營(yíng)或擬擬在注冊(cè)地以以外設(shè)立分支支機(jī)構(gòu)的，注注冊(cè)資本金不不得低于50000萬(wàn)元人人民幣?？缡〗?jīng)營(yíng)的的，注冊(cè)資本本金不得低于于1億元人民民幣。境外資金投投資設(shè)立擔(dān)保保機(jī)構(gòu)的，注注冊(cè)資本金不不得低于10000萬(wàn)美元元。來(lái)贛設(shè)立立分支機(jī)構(gòu)的

3、的，須經(jīng)原設(shè)設(shè)立審批機(jī)關(guān)關(guān)批準(zhǔn)。3.注冊(cè)資本全全部為實(shí)繳貨貨幣資金，由由出資人一次次足額繳納，其其來(lái)源真實(shí)合合法。4.法人股必須須占注冊(cè)資本本金的50%以上，且出出資占比最大者為法人。5.有符合擔(dān)保保機(jī)構(gòu)任職資資格的高級(jí)管管理人員和熟熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)務(wù)的合格從業(yè)業(yè)人員；6.有健全的組組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)內(nèi)部管理制度度、業(yè)務(wù)操作作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制制度；7.有符合融融資性擔(dān)保公公司管理暫行行辦法規(guī)定定的業(yè)務(wù)范圍圍。8.符合國(guó)家、省省對(duì)擔(dān)保行業(yè)業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合合理布局及監(jiān)監(jiān)督管理的總總體要求。9.有與業(yè)務(wù)經(jīng)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和和其他配套設(shè)施。二、組建工作要要點(diǎn)（一）出資人按按照中華人人民共和國(guó)公公司法規(guī)定定，

4、簽訂出資資人協(xié)議書，確確定擬組建融融資性擔(dān)保機(jī)機(jī)構(gòu)的組織形形式、出資方方式和股本結(jié)結(jié)構(gòu)，明確出出資人的權(quán)利利和義務(wù)。（二）主發(fā)起人人召集其他出出資人召開發(fā)發(fā)起出資人會(huì)會(huì)議，按照法法定程序?qū)徸h議通過(guò)出資設(shè)設(shè)立融資性擔(dān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)、成成立籌備工作作小組并授權(quán)權(quán)籌備工作小小組履行組建建工作職責(zé)的的有關(guān)決議。（三）起草公司司章程草案和和各項(xiàng)內(nèi)部管管理制度。（四）聘請(qǐng)綜合合評(píng)價(jià)AA級(jí)級(jí)以上和具備相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)出資人進(jìn)進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況況審計(jì)。（五）召開創(chuàng)立立大會(huì)（股東東會(huì)）、董事事會(huì)等有關(guān)會(huì)會(huì)議，審議通通過(guò)章程草案案，選舉董事事及聘任高級(jí)級(jí)管理人員，審審議通過(guò)內(nèi)部部管理機(jī)構(gòu)設(shè)設(shè)置、主要管管理制度等議議

5、案。（六）預(yù)先核準(zhǔn)準(zhǔn)機(jī)構(gòu)名稱。籌籌備工作小組組向工商行政政管理部門申申請(qǐng)預(yù)先核準(zhǔn)準(zhǔn)機(jī)構(gòu)名稱。（七）驗(yàn)資。投投資人將注冊(cè)冊(cè)資本撥付到到位后，聘請(qǐng)請(qǐng)綜合評(píng)價(jià)AAA級(jí)以上資資質(zhì)的會(huì)計(jì)師師事務(wù)所進(jìn)行行驗(yàn)資，出具具驗(yàn)資報(bào)告。境外資金投資設(shè)設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)構(gòu)的，須將注注冊(cè)資本金一一次性地存入入省外匯管理局批批準(zhǔn)的臨時(shí)性外幣資資金賬戶，并并出具國(guó)內(nèi)銀銀行業(yè)金融機(jī)機(jī)構(gòu)外幣存款款對(duì)賬單。待待機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)設(shè)立后，再將將資金轉(zhuǎn)入依依法開立的資資本金賬戶，并并在機(jī)構(gòu)設(shè)立立完成后，及及時(shí)到省外匯管理局辦理驗(yàn)驗(yàn)資詢證手續(xù)續(xù)，并在驗(yàn)資資完成后5個(gè)個(gè)工作日內(nèi)將將驗(yàn)資報(bào)告報(bào)報(bào)省政府金融融辦。（八）各設(shè)區(qū)市市監(jiān)管部門要要對(duì)當(dāng)?shù)厝谫Y資性

6、擔(dān)保機(jī)構(gòu)構(gòu)布局進(jìn)行統(tǒng)統(tǒng)籌規(guī)劃，對(duì)對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)設(shè)立申報(bào)、籌籌備工作進(jìn)行行指導(dǎo)和管理理。（九）遞交設(shè)立立申請(qǐng)?；I建建工作完成后后，籌備工作作小組按屬地地管理原則，將擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立申請(qǐng)及相關(guān)材料遞交到設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門，由設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門匯總后于每月10日前集中報(bào)省政府金融辦。省政府金融辦在在收到擔(dān)保機(jī)機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)材料料后，轉(zhuǎn)交省省中小企業(yè)局局作前期審核核，省中小企企業(yè)局在3個(gè)個(gè)工作日內(nèi)將將審核意見(jiàn)報(bào)報(bào)省政府金融辦辦；省政府金金融辦收到省省中小企業(yè)局局的審核意見(jiàn)見(jiàn)后，再根據(jù)據(jù)相關(guān)法律規(guī)規(guī)定進(jìn)行審批批，并在122個(gè)工作日內(nèi)內(nèi)作出是否批批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的的，制發(fā)批復(fù)文件件；不予批準(zhǔn)的的，書面說(shuō)明明理由。

7、外商投資設(shè)立融融資性擔(dān)保機(jī)機(jī)構(gòu)的，由省政府金金融辦和省商商務(wù)廳實(shí)行并聯(lián)聯(lián)審批，分別別在規(guī)定時(shí)限限內(nèi)作出是否否同意的批復(fù)復(fù)意見(jiàn)。三、設(shè)立申請(qǐng)材材料（一）籌建工作作報(bào)告暨設(shè)立立申請(qǐng)書。內(nèi)內(nèi)容包括擬設(shè)設(shè)立融資性擔(dān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱稱、組織形式式、注冊(cè)資本本、注冊(cè)地、業(yè)業(yè)務(wù)范圍、籌籌建工作完成成情況等。（二）可行性研研究報(bào)告。內(nèi)內(nèi)容包括當(dāng)?shù)氐亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)發(fā)展情況、設(shè)設(shè)立融資性擔(dān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的可可行性和必要要性、市場(chǎng)前前景分析、未未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展展規(guī)劃。（三）出資人協(xié)協(xié)議。包括擬擬注冊(cè)擔(dān)保機(jī)機(jī)構(gòu)名稱、組組織形式、注注冊(cè)地、經(jīng)營(yíng)營(yíng)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)營(yíng)、股份份結(jié)構(gòu)、出資資方式、機(jī)構(gòu)構(gòu)籌建、出資資人的權(quán)利與與義務(wù)等方面面內(nèi)容。（

8、四）出資人依依法履行出資資人義務(wù)和依依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)營(yíng)的承諾書。（五）公司章程程（總則中納納入“本公司自覺(jué)覺(jué)遵守國(guó)家七七部委融資資性擔(dān)保公司司管理暫行辦辦法和江西省融資資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)構(gòu)管理暫行辦辦法等有關(guān)關(guān)法律、法規(guī)規(guī)，依法合規(guī)規(guī)開展融資性性擔(dān)保等相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)”；涉及到變更更的地方都要要加上“經(jīng)省政府金金融辦或者市市級(jí)監(jiān)管部門門批準(zhǔn)”）及組織結(jié)構(gòu)構(gòu)圖，各部門門職責(zé)分工。（六）主要內(nèi)部部管理制度。包包括業(yè)務(wù)管理理制度、財(cái)務(wù)務(wù)管理制度、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度度和信息披露露制度等。（七）出資人大大會(huì)（股東大大會(huì)）、董事事會(huì)審議通過(guò)過(guò)有關(guān)事項(xiàng)的的決議。（八）擬任職董董事、監(jiān)事、高級(jí)級(jí)管理人員和和主要從業(yè)人人員的簡(jiǎn)歷及

9、及任職資格證明明材料，包括括：身份證復(fù)復(fù)印件、簡(jiǎn)歷歷、照片、相相關(guān)資質(zhì)證書書、無(wú)違法犯犯罪證明和聯(lián)聯(lián)絡(luò)方式。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)構(gòu)董事、高級(jí)級(jí)管理人員擬擬任人現(xiàn)任或或曾任金融機(jī)機(jī)構(gòu)理事長(zhǎng)、副副理事長(zhǎng)、董董事長(zhǎng)、副董董事長(zhǎng)和高級(jí)級(jí)管理人員的的，申請(qǐng)人在在提交任職資資格申請(qǐng)材料料時(shí)，還應(yīng)提提交該擬任人人的離任審計(jì)計(jì)報(bào)告。（九）公司及董董事、高管人人員依法合規(guī)規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書書。（十）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所所有權(quán)或使使用權(quán)的證明明材料。（十一）綜合評(píng)評(píng)價(jià)AA級(jí)以以上及具備相相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所所機(jī)構(gòu)出具的的驗(yàn)資證明或或銀行出具的的外幣存款對(duì)對(duì)賬單。（十二）工商行行政管理部門門出具的企企業(yè)名稱預(yù)先先核準(zhǔn)通知書書。（十三

10、）主發(fā)起起人近兩年經(jīng)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和財(cái)財(cái)務(wù)信用情況況，以及持有有注冊(cè)資本55%以上股東東的資信證明明和有關(guān)資料料。企業(yè)法人作為出出資人的，須須提交企業(yè)基基本情況簡(jiǎn)介介、企業(yè)信用用報(bào)告、由綜綜合評(píng)價(jià)AAA級(jí)以上及具具備相關(guān)資質(zhì)質(zhì)的會(huì)計(jì)師事事務(wù)所出具的的上年度財(cái)務(wù)審審計(jì)報(bào)告，以以及企業(yè)法人人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組組織機(jī)構(gòu)代碼碼、稅務(wù)登記記證的原件和和復(fù)印件。其其中，主要發(fā)發(fā)起人和擬持持股比例超過(guò)過(guò)30%的發(fā)發(fā)起人須提供供近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度度的財(cái)務(wù)審計(jì)計(jì)報(bào)告，一般般發(fā)起人須提提供上一會(huì)計(jì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)務(wù)審計(jì)報(bào)告。自然人作為出資資人的，須提提供由有資質(zhì)質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具具的財(cái)產(chǎn)狀況況證明材料（如如其投資企業(yè)業(yè)的資產(chǎn)負(fù)責(zé)責(zé)表、財(cái)務(wù)

11、信信用報(bào)告和持持股證明等材料料）、無(wú)違法犯犯罪證明材料料、個(gè)人信用用報(bào)告，以及及個(gè)人創(chuàng)業(yè)經(jīng)經(jīng)歷簡(jiǎn)介、身身份證原件和和復(fù)印件，凡凡需個(gè)人簽名名的，還需同同時(shí)加按本人人手模。其他社會(huì)組織作作為投資人的的，須提交相相應(yīng)資格證明明材料。外國(guó)投資者的主主體資格證明明或身份證明明經(jīng)所在地國(guó)國(guó)家公證機(jī)關(guān)關(guān)公證并經(jīng)我我國(guó)駐該國(guó)使使（領(lǐng)）館認(rèn)認(rèn)證的文件；香港、澳門門和臺(tái)灣地區(qū)區(qū)投資者需提提供當(dāng)?shù)毓C證機(jī)構(gòu)的公證證文件。（十四）律師事事務(wù)所出具的的關(guān)于擔(dān)保機(jī)機(jī)構(gòu)出資人關(guān)關(guān)聯(lián)情況和資資金來(lái)源合法法性的法律意意見(jiàn)書。（十五）股東名名冊(cè)、籌建工工作小組名單單及聯(lián)系方式式。（十六）其他審審慎性材料。四、分支機(jī)構(gòu)設(shè)設(shè)立的條

12、件及申請(qǐng)材料（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分分支機(jī)構(gòu)需具具備的條件1.申請(qǐng)?jiān)谑?nèi)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)機(jī)構(gòu)的，母公公司注冊(cè)資本本不低于50000萬(wàn)元人人民幣；申請(qǐng)請(qǐng)?jiān)O(shè)立省外分分支機(jī)構(gòu)的，母母公司注冊(cè)資資本金不得低低于100000萬(wàn)元人民民幣。2.擔(dān)保業(yè)務(wù)持持續(xù)經(jīng)營(yíng)兩年年以上且連續(xù)續(xù)盈利，申請(qǐng)請(qǐng)前4個(gè)季度度平均在保責(zé)責(zé)任余額達(dá)到到凈資產(chǎn)的33倍以上。3.符合本辦法法業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的的要求，無(wú)違違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)營(yíng)記錄。（二）分支機(jī)構(gòu)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)材材料1.申請(qǐng)書，應(yīng)應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的的名稱、注冊(cè)冊(cè)地和業(yè)務(wù)范范圍等事項(xiàng)。2.董事會(huì)（股股東大會(huì)）決議。3.母公司上年年度的信用評(píng)評(píng)級(jí)報(bào)告、近近兩年的財(cái)務(wù)務(wù)審計(jì)報(bào)告、

13、業(yè)業(yè)績(jī)報(bào)告。4.可行性研究究報(bào)告。5.經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略與規(guī)劃。6.母公司所在在地監(jiān)管部門門出具的同意意函。7.工商行政管管理部門出具具的企業(yè)名名稱預(yù)先核準(zhǔn)準(zhǔn)通知書。8.申請(qǐng)前4個(gè)個(gè)季度的擔(dān)保保業(yè)務(wù)明細(xì)。9.申請(qǐng)前6個(gè)個(gè)月的資金使使用情況及相相關(guān)證明材料料。10.法人授權(quán)權(quán)書及法人營(yíng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本本復(fù)印件。11.擬設(shè)分支支機(jī)構(gòu)高級(jí)管管理人員的簡(jiǎn)簡(jiǎn)歷和資格證證明。12.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所所有權(quán)或使使用權(quán)的證明明材料。13.其他審慎慎性材料。五、擔(dān)保機(jī)構(gòu)變變更條件和申請(qǐng)材料（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)構(gòu)申請(qǐng)變更需需具備的條件件1.符合江西西省融資性擔(dān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理理暫行辦法設(shè)立條件、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)督管理的要求。2.申請(qǐng)前4個(gè)個(gè)季

14、度平均在在保責(zé)任余額額達(dá)到凈資產(chǎn)產(chǎn)的2倍以上。3.擔(dān)保機(jī)構(gòu)變變更注冊(cè)資本本或者調(diào)整股股本結(jié)構(gòu)，新新進(jìn)入的股東東需符合江江西省融資性性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管管理暫行辦法法第十二條條第二款要求求。（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)構(gòu)變更申請(qǐng)材材料1.變更申請(qǐng)書書。2.董事會(huì)（股股東大會(huì)）有關(guān)變變更決議。3.上年度的業(yè)業(yè)績(jī)報(bào)告、財(cái)財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告告、信用評(píng)級(jí)級(jí)報(bào)告和最近近一個(gè)月的財(cái)財(cái)務(wù)報(bào)表。4.申請(qǐng)前122個(gè)月的擔(dān)保保業(yè)務(wù)明細(xì)。5.申請(qǐng)前6個(gè)個(gè)月的資金使使用情況及相相關(guān)證明材料料。6.調(diào)整區(qū)域范范圍和業(yè)務(wù)范范圍的，需提提供可行性研研究報(bào)告和經(jīng)經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略略與規(guī)劃。7.申請(qǐng)變更注注冊(cè)資本的，需需提供驗(yàn)資報(bào)報(bào)告或銀行業(yè)業(yè)金融機(jī)構(gòu)外外幣存款對(duì)賬賬單，和出資人具具備相應(yīng)投資資能力的資信信證明材料，如如企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)報(bào)表，經(jīng)綜合合評(píng)價(jià)AA級(jí)級(jí)以上及具備備相應(yīng)資質(zhì)會(huì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所所出具的審計(jì)計(jì)報(bào)告等。律師事務(wù)所出具具的關(guān)于擔(dān)保保機(jī)構(gòu)出資人人關(guān)聯(lián)情況和和資金來(lái)源合合