1、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)課程介紹第一頁(yè)，共18頁(yè)。主要內(nèi)容介紹本課程共計(jì)三部分，第一部分是保險(xiǎn)基礎(chǔ)，包括第一、第二章，主要介紹保險(xiǎn)的基本原理及保險(xiǎn)合同。第二部分保險(xiǎn)實(shí)務(wù)篇，第三章-第幾章，主要介紹人身保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、保險(xiǎn)理財(cái)、保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)與管理、保險(xiǎn)監(jiān)管和營(yíng)銷(xiāo)。第三部分為保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)，包括人身保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)訓(xùn)，主要進(jìn)行保險(xiǎn)實(shí)務(wù)實(shí)訓(xùn)。第二頁(yè)，共18頁(yè)。學(xué)生考核辦法：學(xué)生整體考核目標(biāo)：參照山東圣翰財(cái)貿(mào)職業(yè)學(xué)院期末考試管理實(shí)施辦法，該課程在專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)方案中該課程列為考查課；考核方式是開(kāi)卷；課程成績(jī)?cè)u(píng)分辦法采取平時(shí)上課出勤成績(jī)10%、測(cè)驗(yàn)考試成績(jī)10%作業(yè)成績(jī)10%、實(shí)驗(yàn)（實(shí)訓(xùn)）成績(jī)20%，期末隨堂測(cè)試成績(jī)50%

2、。 優(yōu)生考核目標(biāo)：期末平時(shí)成績(jī)與卷面成績(jī)總分在良好以上以上者為優(yōu)秀第三頁(yè)，共18頁(yè)。 一、課程的重點(diǎn)重點(diǎn)一：人壽保險(xiǎn)的含義、分類(lèi)、特點(diǎn)及常用條款。重點(diǎn)二：保險(xiǎn)合同的概念、特征、分類(lèi)、要素、形式、解除、解釋原則、爭(zhēng)議處理。重點(diǎn)三：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的含義、特征以及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的分類(lèi)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、保險(xiǎn)賠款的計(jì)算。重點(diǎn)四：機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)特征、保險(xiǎn)責(zé)任、賠款計(jì)算。船舶保險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任與飛機(jī)保險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任。貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的含義、分類(lèi)、特點(diǎn)以及貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的基本責(zé)任。 第四頁(yè)，共18頁(yè)。二課程的難點(diǎn)難點(diǎn)一：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的含義、特點(diǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任、賠款的計(jì)算。機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)特點(diǎn)、保險(xiǎn)責(zé)任、賠款的計(jì)算。貨物

3、運(yùn)輸保險(xiǎn)的基本責(zé)任。難點(diǎn)二：人壽保險(xiǎn)的含義、特點(diǎn)、作用和數(shù)理基礎(chǔ)。難點(diǎn)三：人壽保險(xiǎn)合同條款的年金、不計(jì)免賠等內(nèi)容的理解與掌握。第五頁(yè)，共18頁(yè)。實(shí)訓(xùn)能力列項(xiàng)及實(shí)訓(xùn)安排：1.讓學(xué)生了保險(xiǎn)從業(yè)人員的職業(yè)道德，保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管規(guī)定以及保險(xiǎn)實(shí)務(wù)業(yè)務(wù)基本流程和規(guī)范，大約需要4個(gè)學(xué)時(shí)。2.通過(guò)學(xué)習(xí)保險(xiǎn)壽險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)、理財(cái)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，學(xué)習(xí)不同客戶(hù)的身份、需求制定保險(xiǎn)規(guī)劃書(shū)，大約需要6學(xué)時(shí)完成。3.讓學(xué)生通過(guò)比較財(cái)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、再保險(xiǎn)等合同異同點(diǎn)，掌握保險(xiǎn)合同的相關(guān)知識(shí)點(diǎn)，大約需要4學(xué)時(shí)。第六頁(yè)，共18頁(yè)。教材主要章節(jié)第一部分 保險(xiǎn)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)第二部分 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)第三部分 人身保險(xiǎn)實(shí)務(wù)第四部分 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)實(shí)務(wù)第五部分 保險(xiǎn)市場(chǎng)與

4、保險(xiǎn)監(jiān)管實(shí)務(wù)第一章 風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)第二章 保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展第三章 保險(xiǎn)合同第四章 保險(xiǎn)運(yùn)行的基本原則第五章 保險(xiǎn)公司第七頁(yè)，共18頁(yè)。教材主要章節(jié)第一章 風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理保險(xiǎn)與可保風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)的分類(lèi)保險(xiǎn)的職能與作用第二章 保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展第一節(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)生與第三章 保險(xiǎn)合同保險(xiǎn)合同的概述保險(xiǎn)合同的基本內(nèi)容保險(xiǎn)合同的訂立、變更與終止保險(xiǎn)合同的爭(zhēng)議處理 的方式,通常由被告所在地或者保險(xiǎn)標(biāo)的所在地人民法院受理. 訴訟實(shí)行先調(diào)解后審判和二審終審制.第八頁(yè)，共18頁(yè)。主要內(nèi)容二、保險(xiǎn)合同條款的解釋?zhuān)?（一）保險(xiǎn)合同解釋的原則:堅(jiān)持公平合理的原則;堅(jiān)持有利于投保方的原則. （二）保險(xiǎn)合同條款解釋的方法:1、文

5、義解釋2、意圖解釋3、專(zhuān)業(yè)解釋4、有利于被保險(xiǎn)人的解釋 7、保 五章 保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)公司的特征及其組織形式保險(xiǎn)公司的設(shè)立與變更保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)、解散和清算我國(guó)保險(xiǎn)公司的特點(diǎn) 第一節(jié) 保險(xiǎn)公司的設(shè)立第二節(jié) 保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)則一保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的原則：第九頁(yè)，共18頁(yè)。主要內(nèi)容 1 遵守法律和行政法規(guī)， 2 自愿原則； 3 公平競(jìng)爭(zhēng)；二 業(yè)務(wù)范圍：保險(xiǎn)法規(guī)定保險(xiǎn)公司必須分業(yè)經(jīng)營(yíng) 同一保險(xiǎn)公司不得同時(shí)經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù).三 依法提取保險(xiǎn)準(zhǔn)備金： 按照保險(xiǎn)法規(guī)定，保險(xiǎn)公司成立之后應(yīng)當(dāng)按照其注冊(cè)資金總額的百分之十提取保險(xiǎn)金，除在清算時(shí)用清償債務(wù)外，平時(shí)不挪用。 第六章 財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn) 第一節(jié) 企業(yè)財(cái)產(chǎn)

6、保險(xiǎn)第二節(jié) 家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)第三節(jié) 機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn) 是我國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)第一大險(xiǎn)種。第四節(jié) 貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)第十頁(yè)，共18頁(yè)。教材主要章節(jié)第七章 責(zé)任保險(xiǎn)和信用、保證保險(xiǎn)第一節(jié) 責(zé)任保險(xiǎn) 二、信用保險(xiǎn)的分類(lèi)：國(guó)內(nèi)信用保險(xiǎn)、出口信用保險(xiǎn)、投資保險(xiǎn)。三、保證保險(xiǎn)的含義：由保險(xiǎn)人為被保證人向權(quán)利人提供的擔(dān)保業(yè)務(wù)。保證保險(xiǎn)屬于一項(xiàng)擔(dān)保業(yè)務(wù)。四、分類(lèi)：產(chǎn)品質(zhì)量保證保險(xiǎn)、忠誠(chéng)保證保險(xiǎn)、合同保證保險(xiǎn)、 第八章 人壽保險(xiǎn)人壽保險(xiǎn)的含義及特征人壽保險(xiǎn)的分類(lèi)人壽保險(xiǎn)的常用條款人壽保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種第一節(jié) 人壽保險(xiǎn)的含義及特征第十一頁(yè)，共18頁(yè)。第二節(jié) 人壽保險(xiǎn)的分類(lèi)第三節(jié) 人壽保險(xiǎn)的常用條款第四節(jié) 人壽保險(xiǎn)的主要險(xiǎn)種一、年金保險(xiǎn)二、

7、簡(jiǎn)易人壽保險(xiǎn)三、團(tuán)體人壽保險(xiǎn)四、投資連結(jié)保險(xiǎn) 第九章 意外傷害保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn) 第一節(jié) 意外傷害保險(xiǎn)意外傷害保險(xiǎn)含義： 意外傷害的條件： 1 被保險(xiǎn)人是遭受意外傷害事故 2 須是導(dǎo)致被保險(xiǎn)人死亡或殘疾第十二頁(yè)，共18頁(yè)。教材主要章節(jié) 3 意外傷害事故是死亡或殘疾的直接原因; 4 意外傷害事故須發(fā)生在保險(xiǎn)責(zé)任范圍.第二節(jié) 健康保險(xiǎn) 第十章 保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)展業(yè)業(yè)務(wù)承保業(yè)務(wù)理賠業(yè)務(wù)投資業(yè)務(wù) 一、展業(yè)業(yè)務(wù)的意義1、喚起需求2、風(fēng)險(xiǎn)選擇3、提高效益第十三頁(yè)，共18頁(yè)。教材主要章節(jié)4、提高保險(xiǎn)意識(shí)二、展業(yè)業(yè)務(wù)的方式1、直接展業(yè)2、間接展業(yè)三、展業(yè)的策略險(xiǎn)種策略 推銷(xiāo)渠道策略險(xiǎn)種定價(jià)策略 促銷(xiāo)策略承保業(yè)務(wù)第三

8、節(jié) 理賠業(yè)務(wù)一、理賠的原則：1、補(bǔ)償實(shí)際損失2、責(zé)任限額原則 第四節(jié) 投資業(yè)務(wù)一、保險(xiǎn)投資的意義二、保險(xiǎn)資金運(yùn)用的渠道和方式（一）保險(xiǎn)資金構(gòu)成1、資本金2、準(zhǔn)備金3、其他資金第十四頁(yè)，共18頁(yè)。教材內(nèi)容三、保險(xiǎn)資金運(yùn)用的方式1、存款 2、有價(jià)證券投資 3、貸款4、不動(dòng)產(chǎn)投資 5、項(xiàng)目投資四、保險(xiǎn)資金運(yùn)用的基本原則安全性原則 收益性原則流動(dòng)性原則 分散性原則第十一章 再保險(xiǎn)再保險(xiǎn)的概念、作用及組織形式再保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任額分配方式再保險(xiǎn)的安排及再保險(xiǎn)合同種類(lèi) 第十二章 保險(xiǎn)監(jiān)管實(shí)務(wù) 第一節(jié) 我國(guó)的保險(xiǎn)法律制度 第二節(jié) 保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理的方式：第十五頁(yè)，共18頁(yè)。教材主要章節(jié) （一）稽核 1 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)所從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其相關(guān)的財(cái)務(wù)活動(dòng)以會(huì)計(jì)核算資料為主要依據(jù)，以國(guó)家保險(xiǎn)法規(guī)為標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行真實(shí)性，合法性，安全性，效益性的檢查，以促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展的一種經(jīng)濟(jì)監(jiān)督形式。2 保險(xiǎn)稽核的方式：有全面稽核又有專(zhuān)項(xiàng)稽核;有現(xiàn)場(chǎng)稽核又有非現(xiàn)場(chǎng)稽核;有定期稽核又有不定期稽核;有初次稽核又有后續(xù)稽核;有獨(dú)立稽核又有聯(lián)合稽核,而在