第42頁共42頁一、單項(xiàng)選擇題1、您信用賬戶維持擔(dān)保比例達(dá)到或低于130%時(shí)，需要在（）個(gè)交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例達(dá)到（）以上。A.2，130%B.1，150%C.1，130%D.2，150%2、當(dāng)您信用賬戶維持擔(dān)保比例高于（）時(shí)，您可以提取在我公司開立信用賬戶中的保證金，但提取后信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于（）。A.300%，300%B.150%，300%C.300%，150%D.150%，150%3、當(dāng)觸發(fā)強(qiáng)制平倉(cāng)條件時(shí)，我公司按以下那種（）平倉(cāng)委托順序進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)。A.由客戶自行確定；B.我公司有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況自行決定平倉(cāng)順序。4、當(dāng)您的信用賬戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，應(yīng)及時(shí)采取主動(dòng)補(bǔ)倉(cāng)或平倉(cāng)措施，否則（）A.您的信用賬戶將有可能被采取強(qiáng)制平倉(cāng)；B.我公司有可能終止與您的融資融券業(yè)務(wù)合同，取消您的融資融券業(yè)務(wù)資格；C.您有可能被列入我司融資融券業(yè)務(wù)黑名單；D.以上皆對(duì)。5、您融券期間，您或您的關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的，您應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生之日起（）內(nèi)向證券公司申報(bào)。A.1個(gè)交易日B.3個(gè)交易日C.5個(gè)交易日6、假設(shè)您已經(jīng)融券賣出的證券被交易所公告將要終止上市，則您需要（）。A.在交易所公告終止上市之日后兩個(gè)交易日內(nèi)買券還券或現(xiàn)券還券。B.不用采取任何措施；7、您的聯(lián)絡(luò)方式發(fā)生變動(dòng)或因旅行、出差、出國(guó)等原因可能造成聯(lián)絡(luò)不暢通的，您應(yīng)該（）A.打電話通知證券公司；B.及時(shí)到我公司臨柜變更聯(lián)絡(luò)方式；C.不采取任何措施。8、您進(jìn)行一筆融資或融券的最長(zhǎng)期限為（）。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.一年9、（）制定并公布了《融資融券合同必備條款》和《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書必備條款》。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、深圳證券交易所C、上海證券交易所D、證券業(yè)協(xié)會(huì)10、融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的（）。A、收盤價(jià)B、前一日平均收盤價(jià)C、最新成交價(jià)D、凈值11、融資融券交易和普通證券交易有哪些區(qū)別？A、投資者通過融資融券交易可以向證券公司借入資金和證券進(jìn)行交易。B、從事融資融券交易時(shí)，投資者與證券公司之間不僅存在委托買賣的關(guān)系，還存在資金或證券的借貸關(guān)系。C、從事融資融券交易時(shí)，投資者如不能按時(shí)、足額償還資金或證券，還會(huì)給證券公司帶來風(fēng)險(xiǎn)。D、以上答案均正確12、融資融券交易與普通交易相比有哪些特有的風(fēng)險(xiǎn)？A、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)D、違約風(fēng)險(xiǎn)13、投資者參與融資融券交易前應(yīng)該做的工作包括（）。A、簽訂《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》B、簽訂《融資融券合同》C、開立信用證券賬戶和信用資金賬戶D、以上都包括14、（）是客戶在證券公司開立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)，是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)帳戶。

A、信用資金賬戶

B、信用證券賬戶

C、融券專用證券賬戶

D、融資專用資金賬戶

15、（）是指投資者向證券公司融入資金或證券時(shí)，證券公司向投資者收取的一定比例的資金。

A、保證金

B、標(biāo)的證券

C、債券

D、股票

16、客戶信用證券賬戶是公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的（）證券賬戶

A、一級(jí)

B、二級(jí)

C、三級(jí)

D、初級(jí)

17、（）是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。

A、保證金

B、維持擔(dān)保比例

C、保證金比例

D、折算率

18、（）是指投資者通過其信用證券賬戶申報(bào)買券，結(jié)算時(shí)買入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。

A、賣券還款

B、直接還款

C、買券還券

D、直接還券

19、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入時(shí)，融資保證金比例不得低于（）。

A、100%

B、80%

C、60%

D、50%

20、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額（）。

A、增加

B、減少

C、不變

D、無法判斷

21、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣出（）元市值的證券C。

A、100

B、150

C、200

D、400

22、計(jì)算保證金可用余額時(shí)，當(dāng)融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時(shí)，折算率按（）進(jìn)行計(jì)算。

A、融資買入證券對(duì)應(yīng)的折算率

B、融券賣出證券對(duì)應(yīng)的折算率

C、100%

D、以上均不對(duì)

23、擔(dān)保物的范圍包括（）。

A、證券公司向投資者收取的保證金

B、投資者融資買入的全部證券

C、融券賣出所得的全部?jī)r(jià)款

D、以上都包括

24、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過（）。

A、90%

B、80%

C、70%

D、65%

25、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，國(guó)債的折算率最高不超過（）。

A、95%

B、90%

C、85%

D、80%

26、作為標(biāo)的證券的股票，其發(fā)行公司的股東人數(shù)不少于（）人

A、1000

B、2000

C、3000

D、4000

27、作為標(biāo)的證券的股票應(yīng)當(dāng)在交易所上市交易滿（）個(gè)月。

A、1

B、2

C、3

D、4

28、單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的（）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出。

A、40%

B、35%

C、25%

D、20%

29、如果某投資者信用賬戶內(nèi)有200元現(xiàn)金和100元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為70%。那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（）元。

A、100

B、200

C、270

D、300

30、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加多少現(xiàn)金或等值證券。

A、1萬元

B、2萬元

C、3萬元

D、4萬元

31、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇自行了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)多少債務(wù)。

A、2萬元

B、4萬元

C、6萬元

D、8萬元

32、當(dāng)投資者出現(xiàn)下列（）情形之一時(shí)，證券公司有權(quán)對(duì)其作為擔(dān)保物的持倉(cāng)證券進(jìn)行強(qiáng)行平倉(cāng)

A、投資者擔(dān)保物價(jià)值低于合同約定的最低維持擔(dān)保比例（130%），且經(jīng)公司通知后仍未補(bǔ)足擔(dān)保物。

B、到期未償還或未全部?jī)斶€融資融券債務(wù)的。

C、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權(quán)，之后,再協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。

D、以上均包括

33、融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)。當(dāng)日沒有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格不得低于其（）

A、前收盤價(jià)

B、前一日平均收盤價(jià)

C、凈值

D、最新成交價(jià)

34、深交易規(guī)定，客戶買券還券的數(shù)量不得高于（）。

A、融券余量；

B、融券余量加上100股；

C、融券余量加上1000股；

D、以上都不對(duì)

35、某投資者普通證券賬戶內(nèi)原有200股A證券，委托證券公司向登記公司發(fā)出證券提交指令，申請(qǐng)將該200股A證券作為擔(dān)保證券，此后又委托證券公司賣出100股并成交，這時(shí)該提交指令（）有效？

A、劃轉(zhuǎn)指令有效

B、劃轉(zhuǎn)指令無效

C、100股劃轉(zhuǎn)有效

D、以上均不對(duì)

36、目前，滬市交易所規(guī)定，融資融券交易申報(bào)分為（）種

A、3

B、4

C、5

D、6

37、投資者融資余額為100萬元，擔(dān)保物價(jià)值125萬元，要達(dá)到投資者追加后的信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于150%，則需要追加（）萬元的擔(dān)保物？

A、15萬元

B、20萬元

C、25萬元

D、30萬元

38、投資者參與融資融券交易的成本包括（）。

A、傭金、手續(xù)費(fèi)

B、印花稅

C、融資利息、融券費(fèi)率

D、以上都包括

39、融資融券債務(wù)主動(dòng)償還方式有（）種。

A、3

B、4

C、5

D、6

40、客戶只能與()家證券公司簽訂融資融券合同，向()家證券公司融入資金和證券。

A、1，1

B、1，2

C、2，1

D、2，2

41、強(qiáng)制平倉(cāng)由（）操作。

A、客戶

B、營(yíng)業(yè)部風(fēng)控人員

C、營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)人員

D、總部人員

42、擔(dān)保證券涉及收購(gòu)（包括要約收購(gòu)和協(xié)議收購(gòu)）情形時(shí)，投資者通過（）證券賬戶申報(bào)預(yù)受要約。

A、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

B、客戶信用證券賬戶

C、客戶A股證券賬戶

D、客戶信用資金賬戶

43、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5?？蛻羧谫Y買入50萬元的股票B，則保證金可用余額為（）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A．50萬元B．45萬元C．20萬元D．70萬元44、融資融券交易，又稱證券信用交易。是指（）A．投資者提供擔(dān)保物，向銀行借入資金買入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣出（融券交易）的行為。B．投資者向滬、深證券交易所提供擔(dān)保物，借入資金買入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣出（融券交易）的行為。C．投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣出（融券交易）的行為。D．投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)資格的基金公司，借入資金買入上市證券（融資交易）或向證券公司借入上市證券并賣出（融券交易）的行為。45、假設(shè)客戶提交市值100萬元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶融資買入的最大金額為（）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A．140萬元B．70萬元C．50萬元D．200萬元46、投資者融資余額為100萬元，擔(dān)保物的價(jià)值為125萬元。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（）A．100萬元×300%－125萬元=175萬元；B．100萬元×130%－125萬元=5萬元；C．100萬元×150%－125萬元=25萬元；D．100萬元×200%－125萬元=75萬元；47、投資者信用賬戶中有100萬元保證金可用余額，該投資者的融資保證金比例為50%，則該投資者最大可融資買入（）萬元價(jià)值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A．50萬元；B．100萬元C．150萬元D．200萬元48、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強(qiáng)制執(zhí)行措施時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)（）A．在了結(jié)客戶的融資融券交易，收回因融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后，協(xié)助對(duì)客戶信用賬戶的剩余證券和資金采取強(qiáng)制執(zhí)行措施；B．直接協(xié)助對(duì)客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強(qiáng)制執(zhí)行措施；C．婉拒協(xié)助執(zhí)行；D．在了結(jié)客戶的融資融券交易，收回因融資融券所生對(duì)客戶的債權(quán)后，將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí)行。49、投資者在融資融券交易中融資買入、融券賣出股票的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）A．100股（份）或其整數(shù)倍；B．1股（份）或其整數(shù)倍；C．10股（份）或其整數(shù)倍；D．1000股（份）或其整數(shù)倍；50、《融資融券合同必備條款》中規(guī)定，下列那種情形不屬于合同必須載明的情形（）。A．投資者的住所；B．開立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容；C．投資者的配偶姓名；D．投資者的姓名；51、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（）關(guān)系A(chǔ)．財(cái)產(chǎn)買賣；B．財(cái)產(chǎn)托管；C．財(cái)產(chǎn)委托；D．財(cái)產(chǎn)信托；52、客戶到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列措施（）。A．給客戶增加新的融資融券額度；B．根據(jù)預(yù)定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分可以向客戶追索；C．根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分不得向客戶繼續(xù)追索；D．給客戶延期。53、“融券”是指客戶向證券公司借入什么（）？A．債券；B．基金C．上市證券D．股票54、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說法是（）A．標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布B．證券公司確定標(biāo)的證券名單，可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單C．標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券D．在滬、深交易所上市的所有證券55、以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（）A．信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保資產(chǎn)B．信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)C．信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)D．信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保資產(chǎn)56、客戶為什么要避免強(qiáng)制平倉(cāng)情形的發(fā)生？（）A．其他三項(xiàng)都包括B．客戶在強(qiáng)制平倉(cāng)階段，沒有操作上的主動(dòng)權(quán)C．資金損失最大，因?yàn)槭箯?qiáng)制平倉(cāng)操作成功進(jìn)行，可能會(huì)以漲跌停價(jià)位完成平倉(cāng)操作D．因發(fā)生過強(qiáng)制平倉(cāng)，客戶的信用等級(jí)下降，影響日后的授信額度57、客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價(jià)為20元，其折算率為70%，“證券B”市價(jià)為10元，客戶甲以每股10元融資買入20000股“證券B”，此時(shí)其信用賬戶的維持擔(dān)保比例是（）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A．225%B．125%C．2.25%D．1.25%58、投資者融券賣出股票所得資金（）A．除買券還券外，不得他用B．可以自由支配C．可以轉(zhuǎn)出信用資金賬戶D．可以用來買入股票59、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，會(huì)接到證券公司的補(bǔ)倉(cāng)通知，若通知日為T日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過（）個(gè)交易日，否則將面臨被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。A．1B．2C．3D．460、客戶提高信用賬戶維持擔(dān)保比例的方式包括（）A、轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券B、轉(zhuǎn)入資金C、其他三項(xiàng)都包括D、賣出證券61、投資者信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)查詢結(jié)果不一致的，由（）負(fù)責(zé)向投資者作出解釋。A．存管銀行B．證券公司C．證券交易所D．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)62、根據(jù)滬深交易所實(shí)施細(xì)則，證券公司可以根據(jù)不同標(biāo)的證券的折算率相應(yīng)地確定其保證金。假設(shè)某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%，具體到某標(biāo)的證券的融資保證金比例=60%+（1－該證券的折算率）?，F(xiàn)某客戶信用賬戶內(nèi)有資金余額1萬元、股票A為1萬股（折算率為0.65，最新價(jià)位5元）。該客戶擬以4.5元價(jià)格融資買入股票B（折算率為0.75），請(qǐng)問該客戶的保證金余額、最多可融資金額、可融資買入股票B數(shù)量分別為（），本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)：A．60000元、70588.23元、15600股B．42500元、56666.67元、12500股C．42500元、50000.00元、11111股D．42500元、50000.00元、11100股63、交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值的（）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場(chǎng)公布。A．20%B．30%C．25%D．35%64、不屬于償還融券債務(wù)的方式為（）A．融券平倉(cāng)B．買券還券C．直接還券D．賣券還款65、某投資者信用賬戶中有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為60%，擬融資買入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買入（）市值的證券B。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A．440B．400C．480D．60066、假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A，融券賣出50萬元的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為70%，則維持擔(dān)保比例為（）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。A．140%B．200%C．300%D．210%67、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為：（）A．不低于金融機(jī)構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率B．不低于行業(yè)水平C．不低于金融機(jī)構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率D．不低于金融機(jī)構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率68、客戶證券擔(dān)保賬戶內(nèi)的證券和客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金為（）A．登記結(jié)算公司財(cái)產(chǎn)B．交易所財(cái)產(chǎn)C．信托財(cái)產(chǎn)D．證券公司財(cái)產(chǎn)69、投資者賣出信用證券證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款（）A．先償還期融資欠款B．可以在當(dāng)日交易收市前買入其他證券C．可以自行考慮是否歸還融資欠款D．可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶70、下列說法錯(cuò)誤的是（）A．投資者辦理信用證券賬戶銷戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶B．投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)的資格C．投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請(qǐng)信用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶D．投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字留痕71、融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本法律關(guān)系有（）A．委托買賣關(guān)系B．委托買賣關(guān)系、借貸關(guān)系以及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系C．借貸關(guān)系D．因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系72、客戶及其一致行動(dòng)人（）達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。A．只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量B．合計(jì)通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量C．只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量D．只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量73、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（）債務(wù)。A．8萬元B．6萬元C．2萬元D．4萬元74、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（）A．證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進(jìn)行投票B．證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票C．證券公司可自行放棄投票D．證券公司通知客戶到證券持有人會(huì)議（如股東大會(huì)、基金持有人大會(huì)、債權(quán)人會(huì)議等）現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行投票75、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由（）行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。A．客戶以自己的名義，為證券公司的利益B．客戶以自己的名義，為自己的利益C．證券公司以客戶的名義，為自己的利益D．證券公司以自己的名義，為客戶的利益76、客戶維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例時(shí)，證券公司通知客戶追加擔(dān)保物是（）A．其他三項(xiàng)都不對(duì)B．合同約定的義務(wù)C．客戶提出的服務(wù)要求D．為了提供提高客戶服務(wù)質(zhì)量77、假設(shè)客戶信用賬戶初始有1000元現(xiàn)金和500股、市價(jià)為1元的證券Ａ，證券Ａ的折算率為70%，那么客戶的保證金可用余額為（）A．1350B．1500C．1000D．105078、（）是指證券公司在與客戶簽訂融資融券合同后，根據(jù)客戶的申請(qǐng)，按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的實(shí)名證券賬戶。A．客戶信用證券賬戶B．融券專用證券賬戶C．信用交易證券交收賬戶79.單只標(biāo)的證券的融資余額降低至（）以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入，并向市場(chǎng)公布。A.10%B.20%C.15%D.30%80.證券公司用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算賬戶是（）A.融券專用證券賬戶B.客戶信用資金臺(tái)帳C.信用交易資金交收賬戶D.融資專用資金賬戶81.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，開立客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶應(yīng)當(dāng)在（）。A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.證券結(jié)算公司D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)82.下面哪種情況不屬于“證券公司不得向其融資、融券的情形”（）。A.在證券公司從事證券交易不足半年B.有重大違約記錄的客戶C.交易結(jié)算資金已納入第三方存管D.證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人83.客戶開妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后，應(yīng)向證券公司提交不低于交易所和證券公司規(guī)定比例的（）。A.融資融券信用保證B.有價(jià)值的實(shí)物C.融資融券保證金D.債權(quán)84.融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（ ）或其整數(shù)倍。A.500股(份)B.100股(份)C.10股(份)D.1000股(份)85.融資融券業(yè)務(wù)中，充抵保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值按一定的折算率進(jìn)行折算，交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過（ ）。A.90%B.80%C.70%D.65%86.證券公司應(yīng)當(dāng)于每個(gè)交易日（ ）前向交易所報(bào)送當(dāng)日各標(biāo)的證券融資買入額、融資還款額、融資余額，以及融券賣出量、融券償還量和融券余量等數(shù)據(jù)。A.15:00B.16:00C.22:00D.21:0087、下列選項(xiàng)中，保證金可用余額的正確計(jì)算公式是（）。A、保證金可用余額＝現(xiàn)金B(yǎng)、保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑充抵保證金的證券市值C、保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)D、保證金可用余額＝現(xiàn)金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)+∑［(融資買入證券市值-融資買入金額)×折算率］＋∑［(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率］-∑融券賣出金額-∑融資買入證券金額×融資保證金比例-∑融券賣出證券市值×融券保證金比例-利息及費(fèi)用88、證券公司對(duì)投資者提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控，并計(jì)算其維持擔(dān)保比例。維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。其計(jì)算公式為（）。A、維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金/信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和B、維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)）C、維持擔(dān)保比例=（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)＋利息及費(fèi)用總和）/(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)D、維持擔(dān)保比例=(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)＋利息及費(fèi)用總和)89、以下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（）A．信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)B．信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)C．信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)D．信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)90、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（）現(xiàn)金或等值證券。A、4萬元B、1萬元C、2萬元D、3萬元91、投資者信用賬戶內(nèi)有60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（）萬元。A、160B、136C、120D、10092、假設(shè)“證券A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公司甲將其折算率下調(diào)為50%。當(dāng)前“證券A”市價(jià)為20元，如果客戶向證券公司甲提交10000股“證券A”作為擔(dān)保物，則其可充抵保證金為（）元。A、100000B、10000C、140000D、20000093、投資者從信用賬戶轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（）A、只有賬戶中維持擔(dān)保比例超過300%部分的資產(chǎn)，才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300%B、賬戶中維持擔(dān)保比例超過150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出C、沒有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出D、只需要經(jīng)過中國(guó)證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制94、客戶進(jìn)行融資融券交易時(shí)，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（）A、所有上市證券B、可充抵保證金的有價(jià)證券C、標(biāo)的證券D、大盤藍(lán)籌95、在保證金金額一定的情況下（）A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高C、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低D、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低96、投資者從事融資融券交易，可以通過（）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。A、從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入B、其他三項(xiàng)都不對(duì)C、柜臺(tái)現(xiàn)金轉(zhuǎn)入D、通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入97、以下敘述錯(cuò)誤的是（）。A、融資融券可以采用大宗交易方式。B、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得他用。C、投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購(gòu)交易。D、投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。98、客戶向證券公司提供的，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種（）？A汽車B房產(chǎn)C現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的證券D定期存折99、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項(xiàng)包括（）A、其他三項(xiàng)都包括B、融資、融券的額度、期限、利率（費(fèi)率）、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)D、保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充地保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍100、證券公司不得向下列（）客戶融資融券A、交易結(jié)算資金已納入第三方存管B、已在該證券公司從事證券交易二年以上C、具有一定的投資能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力D、有重大違約記錄101、證券公司向客戶收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按（）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。A、按“季”計(jì)息B、按“月”計(jì)息C、按“天”計(jì)息D、按“年”計(jì)息102、“融資”是指客戶向證券公司借入什么（）？A、債券B、基金C、資金D、股票103、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時(shí)，融資、融券保證金比例不得低于（）。A、50%B、60%C、80%D、70%104、客戶查詢信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)（）。A、只能在券商查詢B、只能在登記公司查詢C、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時(shí)以登記公司的為準(zhǔn)D、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結(jié)果不一致時(shí)由券商向客戶解釋105、在交易所上市的下列證券，不在標(biāo)的證券范圍的是（）A、證券投資基金B(yǎng)、交易所認(rèn)可的其他證券C、ST股票D、債券106、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說法是（）A、證券公司確定標(biāo)的證券名單，可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單B、標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布C、在滬深交易所上市的所以證券D、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券107、在客戶信用賬戶權(quán)益處置時(shí)，以下優(yōu)先級(jí)別最高的是：（）A、客戶權(quán)益B財(cái)產(chǎn)保全C強(qiáng)制執(zhí)行D公司融資融券債權(quán)二、多項(xiàng)選擇題1、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，證券交易所可視情況采取并向市場(chǎng)公布的措施有：A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率C、調(diào)整融資、融券保證金比例D、調(diào)整維持擔(dān)保比例E、暫停特定標(biāo)的證券的融資買入或融券賣出交易F、暫停整個(gè)市場(chǎng)的融資買入或融券賣出交易2、上海交易所規(guī)定標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（）：A、在本所上市交易滿三個(gè)月；B、融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元；C、股東人數(shù)不少于4000人； D、近三個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上；E、股票交易未被本所實(shí)行特別處理。3、對(duì)客戶征信包括（）個(gè)方面

A、身份情況

B、誠(chéng)信記錄

C、投資經(jīng)驗(yàn)

D、還款能力

4、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，證券交易所可視情況采取并向市場(chǎng)公布的措施有：A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率C、調(diào)整融資、融券保證金比例D、調(diào)整維持擔(dān)保比例E、暫停特定標(biāo)的證券的融資買入或融券賣出交易F、暫停整個(gè)市場(chǎng)的融資買入或融券賣出交易

5、證券公司給予單一客戶信用額度不能高于（）。

A、客戶申請(qǐng)額度

B、客戶提交金融資產(chǎn)證明的金額的一半

C、額度系數(shù)×客戶提交資產(chǎn)證明的金額

D、證券公司對(duì)單個(gè)投資者融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%

6、在與投資者簽訂合同前，應(yīng)向投資者履行（）告知義務(wù)。

A、指定專人講解業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程和合同條款

B、以書面形式向其提示規(guī)模放大可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

C、告知因不能及時(shí)補(bǔ)交擔(dān)保物而被強(qiáng)平的風(fēng)險(xiǎn)

D、告知將信用賬戶出借他人使用，可能帶來的法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)

E、投資者對(duì)其融資融券交易負(fù)有謹(jǐn)慎、注意責(zé)任

7、合同條款中必須明確下列哪些事項(xiàng)？

A、權(quán)益處理方式

B、追保通知方式

C、利率、費(fèi)率計(jì)算方式

D、擔(dān)保債權(quán)范圍

8、融資融券交易委托方式包括（）

A、電話委托

B、網(wǎng)上交易

C、柜面委托

D、熱自助

9、擔(dān)保物的范圍不包括（）。

A、現(xiàn)金

B、房產(chǎn)

C、融資買入的證券

D、黃金

E、融券賣出所得價(jià)款

10、客戶信用證券賬戶可以從事下列（）交易品種

A、上市股票

B、債券回購(gòu)交易

C、證券投資基金

D、大宗交易

11、合同終止的情形有（）

A、投資者死亡

B、證券公司被取消業(yè)務(wù)資格

C、投資者喪失民事行為能力

D、證券公司停業(yè)整頓

12、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券在下列（）情況下可以動(dòng)用.

A、為客戶融資融券交易的結(jié)算

B、收取客戶歸還的證券

C、了結(jié)融資融券交易后的剩余證券

D、收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的費(fèi)用、稅款

13、證券交易所要求報(bào)送的違約記錄有（）

A、客戶未按規(guī)定補(bǔ)足擔(dān)保物的

B、合約期滿客戶未清償債務(wù)的

C、客戶提供虛假信息的

D、公司與客戶發(fā)生司法糾紛的

14、交易所在每個(gè)交易日開市前，須向市場(chǎng)公布（）信息

A、前一交易日單只標(biāo)的證券融資買入總金額

B、前一交易日單只標(biāo)的證券融資余額

C、前一交易日單只標(biāo)的證券融券賣出總量

D、前一交易日單只標(biāo)的證券融券余量

E、前一交易日市場(chǎng)融資融券交易總量

15、某投資者向證券公司借入100股A證券賣出后，隨后又加注“融券”標(biāo)識(shí)買入200股，在證券交收時(shí)，證券公司進(jìn)行（）處理。

A、買入的200股A證券記入公司融券專用證券帳戶

B、投資者多還了100股A證券

C、證券公司需退回該客戶100股A證券

D、以上都不對(duì)

16、融資融券交易出現(xiàn)異常情況時(shí)，交易可視情況采?。ǎ┐胧?。

A、調(diào)整維持擔(dān)保比例

B、調(diào)整融資、融券保證金比例

C、暫停特定標(biāo)的證券的融資買入或融券賣出

D、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率

E、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)和范圍

17、出現(xiàn)下列（）情形時(shí)，證券公司有權(quán)采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施：

A、客戶擔(dān)保物價(jià)值低于合同約定的最低維持擔(dān)保比率（130%），且經(jīng)公司通知后仍未補(bǔ)足擔(dān)保物

B、到期未償還或未全部?jī)斶€融資融券債務(wù)的

C、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權(quán)，之后,再協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行

D、當(dāng)發(fā)現(xiàn)授信客戶違反合同中所作聲明與保證時(shí)

18、交易所對(duì)融資融券交易前端檢查包括（）內(nèi)容。

A、標(biāo)的證券的合法性

B、證券賬戶余額檢查

C、融券賣出提價(jià)檢查

D、席位交易權(quán)限檢查

19、投資者參與融資融券交易的基本資質(zhì)條件（）

A、年滿十八周歲有完全民事行為能力的中國(guó)公民，機(jī)構(gòu)投資者是合法登記的機(jī)構(gòu)；

B、投資者具有合法的證券投資資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章或證券交易所規(guī)則禁止或限制進(jìn)入證券市場(chǎng)的情形；

C、投資者具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)和一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

D、自然人投資者和機(jī)構(gòu)投資者可用作融資融券擔(dān)保品的資產(chǎn)總值符合監(jiān)管部門窗口指導(dǎo)要求；

E、投資者在證券公司開立普通證券賬戶的時(shí)間符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》及監(jiān)管部門窗口指導(dǎo)要求，且開戶手續(xù)規(guī)范齊備。

20、證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與（）等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互隔離。

A、證券資產(chǎn)管理

B、證券自營(yíng)

C、投資銀行

D、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

21、有下列情形者，證券公司營(yíng)業(yè)部不得受理投資者的融資融券業(yè)務(wù)開戶申請(qǐng)：

A、利用他人名義申請(qǐng)者；

B、違規(guī)使用他人證券賬戶者；

C、未按規(guī)定提供真實(shí)材料者；

D、信用交易黑名單客戶

E、證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人；

22、證券公司應(yīng)當(dāng)在證券登記公司開立（）賬戶。

A、融券專用證券賬戶

B、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

C、信用交易證券交收賬戶

D、信用交易資金交收賬戶

23、根據(jù)相關(guān)規(guī)定，客戶從事融券交易的，可以選擇（）的方式償還向證券公司融入的證券。A.借券還券B.現(xiàn)金抵券C.買券還券D.直接還券24.證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后7個(gè)工作日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書面報(bào)告的當(dāng)月情況有（ ）。A.融資融券業(yè)務(wù)客戶的開戶數(shù)量B.客戶交存的擔(dān)保物種類和數(shù)量C.有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)值D.強(qiáng)制平倉(cāng)的客戶數(shù)量、強(qiáng)制平倉(cāng)的交易金額25.證券公司對(duì)客戶融資融券的授信方式包括（ ）A.循環(huán)授信B.雙邊授信C.固定授信D.非固定授信26.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）A.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.業(yè)務(wù)規(guī)模及集中風(fēng)險(xiǎn)D.業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)27.客戶的融資融券授信額度，在如下情況下可以變更（）：A、客戶申請(qǐng)?jiān)黾邮谛蓬~度B、原合同到期，續(xù)簽合同時(shí)公司調(diào)低客戶授信額度C、合同存續(xù)期內(nèi)需要調(diào)低客戶授信額度D、公司主動(dòng)為客戶增加授信額度28.關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的含義的描述，下面錯(cuò)誤的是（）。A.是指在證券交易所或者國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他證券交易場(chǎng)所進(jìn)行的證券交易B.證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出C.客戶不交存擔(dān)保物，需要信用擔(dān)保即可D.它是一種商業(yè)貸款行為29.開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的原則有（）。A.交叉運(yùn)行原則B.合法合規(guī)原則 C.崗位整合原則D.集中管理原則30.對(duì)于哪些情況證券公司不得向該客戶融資、融券。（）A.缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶B.未按照要求提供有關(guān)情況C.在證券公司從事證券交易不足5年D.其他證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人31.《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》至少應(yīng)包括下列內(nèi)容（）。A.提示客戶注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)，以及其特有的投資風(fēng)險(xiǎn)放大等風(fēng)險(xiǎn)。B.提示客戶在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務(wù)的資格。C.提示客戶在從事融資融券交易期間，如果不能按照約定的期限清償債務(wù)，或上市證券價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例低于維持擔(dān)保比例，且不能按照約定的時(shí)間、數(shù)量追加擔(dān)保物時(shí)，將面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。D.提示客戶在從事融資融券交易期間，如果其信用資質(zhì)狀況降低，證券公司會(huì)相應(yīng)降低對(duì)其的授信額度，或者證券公司提高相關(guān)警戒指標(biāo)、平倉(cāng)指標(biāo)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)給客戶造成的經(jīng)濟(jì)損失。32.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控，并計(jì)算其維持擔(dān)保比例，下面關(guān)于擔(dān)保比例的規(guī)定描述正確的是（ ）。A.客戶維持擔(dān)保比例不得低于130%。B.當(dāng)該比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物，該期限不得超過2個(gè)交易日。C.當(dāng)該比例低于130%時(shí)，客戶追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于150%。D.維持擔(dān)保比例超過300%時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或沖抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外。33.在客戶融資融券期間，客戶融入證券后、歸還證券前，在下列情形下應(yīng)當(dāng)按照融券數(shù)量對(duì)證券公司進(jìn)行補(bǔ)償（）。A.證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券的，融券客戶應(yīng)當(dāng)向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)金額的現(xiàn)金紅利。B.證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券的，融券客戶應(yīng)當(dāng)根據(jù)雙方約定向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)數(shù)量的股票紅利或權(quán)證等證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式予以補(bǔ)償。C.證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的，融券客戶應(yīng)當(dāng)向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)金額的現(xiàn)金紅利。D.證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)原股東有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的，由證券公司和融券客戶根據(jù)雙方約定處理。34.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致的市場(chǎng)波動(dòng)、交易異常及危及市場(chǎng)安全等問題，證券交易所一般采取的措施有（ ）。A.單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場(chǎng)公布。B.單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場(chǎng)公布。C.融資融券交易存在異常交易行為的，交易所可以視情況采取限制相關(guān)賬戶交易等措施。D.單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的80%時(shí)，交易所可以在當(dāng)日暫停其融券賣出，并向市場(chǎng)公布。35、公司開展融資融券業(yè)務(wù)需要在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立以下賬戶（）A、客戶信用證券賬戶B、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶C、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶D、融券專用證券賬戶36、客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)需要開立以下賬戶（）A客戶信用資金賬戶B客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶C客戶信用證券賬戶D客戶信用資金管理賬戶37、客戶征信的內(nèi)容包括：()A、客戶基本信息B、客戶證券資產(chǎn)C、客戶其他金融資產(chǎn)和收入狀況D、客戶戶口所在地38、出現(xiàn)下列哪些情況，客戶信用級(jí)別可能下調(diào)（）A、客戶信用賬戶出現(xiàn)賬面虧損B、年齡60周歲以上（個(gè)人）C、月收入2000元以下（個(gè)人）D、平倉(cāng)預(yù)警3次以上，能夠及時(shí)補(bǔ)倉(cāng)39、出現(xiàn)以下哪些情況，公司將可能下調(diào)客戶授信額度()A、客戶交易異常B、客戶信用等級(jí)降低C、監(jiān)管機(jī)關(guān)要求D、公司財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變化40、客戶注銷信用賬戶須滿足以下哪些條件（）A、無未了結(jié)融資融券交易B、無未清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、無未了結(jié)交易糾紛D、信用賬戶內(nèi)無擔(dān)保物41、公司將對(duì)符合以下哪些條件的客戶強(qiáng)制平倉(cāng)（）A、客戶信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保物價(jià)值未達(dá)到公司規(guī)定維持擔(dān)保比例且未按時(shí)補(bǔ)足B、客戶保證金可用余額小于零C、客戶融資融券合約到期未償還時(shí)D、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)42.在征信階段，客戶提供的個(gè)人金融資產(chǎn)證明可以是（）。A、普通證券賬戶托管資產(chǎn)B、銀行存款C、期貨倉(cāng)單D、開放式基金資產(chǎn)43、證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，在網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)公示下列哪些信息（）。A、融資融券的利率與費(fèi)率；B、可充抵保證金的證券的種類及折算率；C、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類；D、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例。44、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場(chǎng)公布（）。A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍；B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率；C、調(diào)整融資保證金比例；D、調(diào)整融券保證金比例。45、如果融資買入或融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在債務(wù)到期日之后的，債務(wù)到期日順延至（）。其中，融券債務(wù)因暫停交易無法買券還券的，償還方式和金額為（）。A、如交易恢復(fù)日確定且距離債務(wù)到期日不超過30個(gè)自然日，則順延至交易恢復(fù)當(dāng)日；B、如交易恢復(fù)日不確定或距離債務(wù)到期日超過30個(gè)自然日，則順延30個(gè)自然日；C、現(xiàn)金補(bǔ)償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易當(dāng)日收盤價(jià)×融券賣出數(shù)量×滬深300指數(shù)同期漲跌幅；D、現(xiàn)金補(bǔ)償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易當(dāng)日收盤價(jià)×融券賣出數(shù)量×當(dāng)前大盤指數(shù)。46、假設(shè)您的信用賬戶中的某股票因長(zhǎng)期停牌或其他原因被調(diào)出擔(dān)保物范圍，這種情形如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在警戒線之下，則您需要，如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在平倉(cāng)線之下，則()A、補(bǔ)充或替換擔(dān)保物使維持擔(dān)保比例不低于150％；B、不用采取任何措施；C、可能會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)；D、不會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)。47、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券，除有下列（）情形外，任何人不得動(dòng)用。A、為客戶融資融券交易的結(jié)算；B、收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的證券；C、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定以及與客戶的約定處分作為擔(dān)保物的證券；D、客戶提取了結(jié)融資融券交易后的剩余證券，或在維持擔(dān)保比例超出300%時(shí)按照規(guī)定提取有關(guān)證券；E、法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。48、可充抵保證金的有價(jià)證券，按交易所規(guī)定在計(jì)算保證金時(shí)折算率分為（）。A、上證180指數(shù)成份股股票、深證100指數(shù)成份股股票折算率最高不超過70%。B、其他股票折算率最高不超過65%。C、交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90%。D、國(guó)債折算率最高不超過95%。E、其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80%。F、權(quán)證50%。49、交易所在每個(gè)交易日開市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場(chǎng)公布的信息有（）。A、融資買入額；B、融資余額；C、融券賣出量；D、融券余量50、根據(jù)融資融券客戶適當(dāng)性評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，在征信過程中將對(duì)收集的以下哪些信息進(jìn)行綜合評(píng)定，確定客戶參與融資融券業(yè)務(wù)的適當(dāng)性：（）A、客戶財(cái)產(chǎn)狀況B、投資能力C、融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)水平D、風(fēng)險(xiǎn)承受能力E、客戶以往的信用記錄51、以下說法正確的是：A、在交易所公布的基準(zhǔn)保證金比例的基礎(chǔ)上，證券公司可依據(jù)不同標(biāo)的證券的折算率調(diào)整保證金比例；B、當(dāng)融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時(shí)，折算率按100％計(jì)算。C、投資者融資買入或融券賣出時(shí)所使用的保證金不得超過其保證金可用余額；三、判斷題1、當(dāng)您融券賣出的證券發(fā)生紅利、紅股、配股、要約收購(gòu)、增發(fā)等權(quán)益時(shí)，按照《融資融券業(yè)務(wù)合同》的約定，您應(yīng)該在股權(quán)登記日前主動(dòng)買券還券，償還融券負(fù)債，上述說法（）A.正確B.錯(cuò)誤2、投資者融券賣出所得價(jià)款可用作買入擔(dān)保品。A對(duì)B錯(cuò)3、客戶信用證券賬戶可從事債券回購(gòu)交易。A對(duì)B錯(cuò)4、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的20%時(shí)，證券交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場(chǎng)公布。A對(duì)B錯(cuò)5、客戶從事融資融券交易的維持擔(dān)保比例和計(jì)算公式、補(bǔ)倉(cāng)時(shí)間、補(bǔ)倉(cāng)期限、補(bǔ)倉(cāng)后應(yīng)達(dá)到的維持擔(dān)保比例以及公司要求客戶補(bǔ)倉(cāng)的通知方式要求均應(yīng)在合同中約定。A對(duì)B錯(cuò)6、客戶未能按期交足差額或者到期未償還債務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即按照約定處分其擔(dān)保物。A對(duì)B錯(cuò)7、客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。

A、正確

B、錯(cuò)誤

8、授信額度是指投資者提出融資、融券額度申請(qǐng)后，證券公司評(píng)估投資者信用賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值，計(jì)算保證金可用余額，在滿足保證金比例的前提下授予投資者的可融資或融券的最大額度。

A、正確

B、錯(cuò)誤

9、授信額度可以高于證券公司對(duì)單個(gè)投資者的融資融券規(guī)模上限。

A、正確

B、錯(cuò)誤

10、可充抵保證金證券的名單和折算率一經(jīng)確定，則不能調(diào)整。

A、正確

B、錯(cuò)誤

11、所有的證券公司都可以開展融資融券交易。

A、正確

B、錯(cuò)誤

12、在融資交易中，投資者進(jìn)行賣出交易時(shí)，所得資金首先歸還投資者欠證券公司款項(xiàng)，余額留存在信用賬戶里。

A、正確

B、錯(cuò)誤

13、信用證券賬戶可以買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物以及交易所公布的標(biāo)的證券范圍以外的證券。

A、正確

B、錯(cuò)誤

14、投資者融券賣出所得資金除了用于買券還券外，還可以作其他用途。

A、正確

B、錯(cuò)誤

15、投資者以現(xiàn)金作為保證金時(shí)，可以全額計(jì)入保證金金額。

A、正確

B、錯(cuò)誤

16、擔(dān)保證券涉及收購(gòu)（包括要約收購(gòu)和協(xié)議收購(gòu)）情形時(shí)，投資者不得通過信用證券賬戶申報(bào)預(yù)受要約。

A、正確

B、錯(cuò)誤

17、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。

A、正確

B、錯(cuò)誤

18、投資者信用證券賬戶內(nèi)持有的擔(dān)保證券，包括可充抵保證金證券和融資買入證券發(fā)生相關(guān)權(quán)益時(shí)，證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息的，該現(xiàn)金紅利或利息屬于投資者所有。

A、正確

B、錯(cuò)誤

19.證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)的控制，禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資、融券，分支機(jī)構(gòu)簽約、開戶、授信、保證金收取等活動(dòng)之后，應(yīng)當(dāng)向總部報(bào)告和備案。（）A對(duì)B錯(cuò)20.客戶信用資金賬戶是客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶。（）A對(duì)B錯(cuò)21.證券公司對(duì)客戶的授信和融出資金、證券均應(yīng)由公司總部統(tǒng)一控制和辦理，嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)擅自對(duì)外辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（ ）A對(duì)B錯(cuò)22.融資融券交易活動(dòng)出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場(chǎng)穩(wěn)定，有必要暫停交易的，證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，終止全部或者部分證券的融資融券交易并公告。（ ）A對(duì)B錯(cuò)23.客戶融資融券最長(zhǎng)不超過6個(gè)月，且融資融券期限從客戶實(shí)際使用資金和證券之日起計(jì)算。（ ）A對(duì)B錯(cuò)24.單只標(biāo)的證券的融券余量降低至25%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣出，并向市場(chǎng)公布。（ ）A對(duì)B錯(cuò)25.非固定授信方式是指客戶使用資金(證券)的金額和期限在授信額度和合同期限內(nèi)固定不變，并按合同約定的金額和期限計(jì)收利息(費(fèi)用)。（ ）A對(duì)B錯(cuò)26.標(biāo)的證券為股票的，該股票近3個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個(gè)百分點(diǎn)。且波動(dòng)幅度不超過基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上。（ ）A對(duì)B錯(cuò)27.客戶維持擔(dān)保比例不得低于150%。（ ）A對(duì)B錯(cuò)28.司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。（ ）A對(duì)B錯(cuò)29.融資融券業(yè)務(wù)合同不需要對(duì)“尚未了結(jié)的融資融券交易的處理方式”進(jìn)行約定。（ ）A對(duì)B錯(cuò)30.證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金;向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。（ ）A對(duì)B錯(cuò)31.客戶融資買入、融券賣出的股票，近3個(gè)月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的10%，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過10個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的300%以上。（ ）A對(duì)B錯(cuò)32.在客戶融資融券期間，證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)原股東有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶沒有配股權(quán)或優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)。（ ）A對(duì)B錯(cuò)33.融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股或其整數(shù)倍。（ ）A對(duì)B錯(cuò)34、對(duì)于普通證券賬戶已辦理創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限開通手續(xù)的客戶，在申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)時(shí)無需重新簽訂創(chuàng)業(yè)板風(fēng)險(xiǎn)揭示書。柜臺(tái)人員直接在系統(tǒng)內(nèi)將客戶原開通信息報(bào)送給登記公司，為客戶的信用證券賬戶開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限。A對(duì)B錯(cuò)35、公司融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系按照董事會(huì)-融資融券業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組-融資融券部等業(yè)務(wù)執(zhí)行部門-證券營(yíng)業(yè)部的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。A對(duì)B錯(cuò)36、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因客戶融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。A對(duì)B錯(cuò)37、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。A對(duì)B錯(cuò)38、標(biāo)的證券為股票的，該股票近3個(gè)月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上。A對(duì)B錯(cuò)39、投資者不得將已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、凍結(jié)的司法措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。A對(duì)B錯(cuò)40、證券交易所規(guī)定融資買入標(biāo)的證券和融券賣出標(biāo)的證券限于其認(rèn)可的上市股票、證券投資基金、債券及其他證券。A對(duì)B錯(cuò)41、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。A對(duì)B錯(cuò)42、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時(shí)間前，證券公司不可以撤銷已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉(zhuǎn)指令。A對(duì)B錯(cuò)43、融資融券可以采用大宗交易方式。A對(duì)B錯(cuò)44、自然人客戶可委托他人代理申請(qǐng)辦理融資融券業(yè)務(wù)A對(duì)B錯(cuò)45、客戶信用證券賬戶可從事債券回購(gòu)交易A對(duì)B錯(cuò)46、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市流通市值的20%時(shí)，證券交易所可以在下一交易日暫停其融資買入，并向市場(chǎng)公布。A對(duì)B錯(cuò)47、客戶申請(qǐng)開立信用賬戶，在滿足基本條件的情況下只需通過征信評(píng)級(jí)即可。A對(duì)B錯(cuò)48、客戶融券期間，，其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生之日起5個(gè)交易內(nèi)向證券公司申報(bào)。A對(duì)B錯(cuò)49、充抵保證金證券部分可以直接計(jì)入保證金可用余額。A對(duì)B錯(cuò)50、擔(dān)保證券涉及收購(gòu)（包括要約收購(gòu)和協(xié)議收購(gòu)）情形時(shí)，投資者可以通過信用證券賬戶申報(bào)預(yù)受要約。A對(duì)B錯(cuò)51、投資者不在本公司進(jìn)行融資融券交易后不需要將信用證券、資金賬戶注銷，去其他證券公司新開戶即可。A對(duì)B錯(cuò)52、信用資金賬戶辦理的第三方存管銀行必須與普通資金賬戶的第三方存管銀行一致，使用同一個(gè)銀行賬號(hào)。A對(duì)B錯(cuò)53、客戶融資融券合約開倉(cāng)必須先把授信額度錄入系統(tǒng)。A對(duì)B錯(cuò)54、維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例，其計(jì)算公式：維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值/融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量*市價(jià)A對(duì)B錯(cuò)55、在證券交易所上市交易的股票、證券投資基金、債券和其他證券都可以作為融資買入、融券賣出的標(biāo)的證券。A對(duì)B錯(cuò)56、為了控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司與投資者約定的融資、融券期限最長(zhǎng)不得超過12個(gè)月。A對(duì)B錯(cuò)57、證券公司對(duì)單個(gè)投資者融資、融券業(yè)務(wù)規(guī)模分別不得超過凈資本的5%。A對(duì)B錯(cuò)58、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%（含25%）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當(dāng)其融資余額降低至20%（含20%）時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入。A對(duì)B錯(cuò)59、證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。A對(duì)B錯(cuò)60、融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為1000股（份）或其整數(shù)倍。A對(duì)B錯(cuò)61、在保證金金額一定的情況下，保證金比例越低，證券公司向投資者融資、融券的規(guī)模就越少，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低。A對(duì)B錯(cuò)62、投資者信用證券賬戶由有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司直接為投資者開立，這與普通證券賬戶由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立不同。A對(duì)B錯(cuò)附錄資料：不需要的可以自行刪除生活中的物理知識(shí)大全廚房中的物理知識(shí)

我們認(rèn)真觀察廚房里燃料、炊具，做飯、做菜等全部過程，回憶廚房中發(fā)生的一系列變化，會(huì)看到有關(guān)的物理現(xiàn)象。利用物理知識(shí)解釋這些現(xiàn)象如下：

一、與電學(xué)知識(shí)有關(guān)的現(xiàn)象

1、電飯堡煮飯、電炒鍋煮菜、電水壺?zé)_水是利用電能轉(zhuǎn)化為內(nèi)能，都是利用熱傳遞煮飯、煮菜、燒開水的。

2、排氣扇（抽油煙機(jī)）利用電能轉(zhuǎn)化為機(jī)械能，利用空氣對(duì)流進(jìn)行空氣變換。

3、電飯煲、電炒鍋、電水壺的三腳插頭，插入三孔插座，防止用電器漏電和觸電事故的發(fā)生。

4、微波爐加熱均勻，熱效率高，衛(wèi)生無污染。加熱原理是利用電能轉(zhuǎn)化為電磁能，再將電磁能轉(zhuǎn)化為內(nèi)能。

5、廚房中的電燈，利用電流的熱效應(yīng)工作，將電能轉(zhuǎn)化為內(nèi)能和光能。

6、廚房的爐灶（蜂窩煤灶，液化氣灶，煤灶，柴灶）是將化學(xué)能轉(zhuǎn)化為內(nèi)能，即燃料燃燒放出熱量。

二、與力學(xué)知識(shí)有關(guān)的現(xiàn)象

1、電水壺的壺嘴與壺肚構(gòu)成連通器，水面總是相平的。

2、菜刀的刀刃薄是為了減小受力面積，增大壓強(qiáng)。

3、菜刀的刀刃有油，為的是在切菜時(shí)，使接觸面光滑，減小摩擦。

4、菜刀柄、鍋鏟柄、電水壺把手有凸凹花紋，使接觸面粗糙，增大摩擦。

5、火鏟送煤時(shí)，是利用煤的慣性將煤送入火爐。

6、往保溫瓶里倒開水，根據(jù)聲音知水量高低。由于水量增多，空氣柱的長(zhǎng)度減小，振動(dòng)頻率增大，音調(diào)升高。

7、磨菜刀時(shí)要不斷澆水，是因?yàn)椴说杜c石頭摩擦做功產(chǎn)生熱使刀的內(nèi)能增加，溫度升高，刀口硬度變小，刀口不利；澆水是利用熱傳遞使菜刀內(nèi)能減小，溫度降低，不會(huì)升至過高。

三、與熱學(xué)知識(shí)有關(guān)的現(xiàn)象

（一）與熱學(xué)中的熱膨脹和熱傳遞有關(guān)的現(xiàn)象

1、使用爐灶燒水或炒菜，要使鍋底放在火苗的外焰，不要讓鍋底壓住火頭，可使鍋的溫度升高快，是因?yàn)榛鹈绲耐庋鏈囟雀摺?/p>

2、鍋鏟、湯勺、漏勺、鋁鍋等炊具的柄用木料制成，是因?yàn)槟玖鲜菬岬牟涣紝?dǎo)體，以便在烹任過程中不燙手。

3、爐灶上方安裝排風(fēng)扇，是為了加快空氣對(duì)流，使廚房油煙及時(shí)排出去，避免污染空間。

4、滾燙的砂鍋放在濕地上易破裂。這是因?yàn)樯板伿菬岬牟涣紝?dǎo)體，燙砂鍋放在濕地上時(shí)，砂鍋外壁迅速放熱收縮而內(nèi)壁溫度降低慢，砂鍋內(nèi)外收縮不均勻，故易破裂。

5、往保溫瓶灌開水時(shí)，不灌滿能更好地保溫。因?yàn)槲垂酀M時(shí)，瓶口有一層空氣，是熱的不良導(dǎo)體，能更好地防止熱量散失。

6、炒菜主要是利用熱傳導(dǎo)方式傳熱，煮飯、燒水等主要是利用對(duì)流方式傳熱的。

7、冬季從保溫瓶里倒出一些開水，蓋緊瓶塞時(shí)，常會(huì)看到瓶塞馬上跳一下。這是因?yàn)殡S著開水倒出，進(jìn)入一些冷空氣，瓶塞塞緊后，進(jìn)入的冷空氣受熱很快膨脹，壓強(qiáng)增大，從而推開瓶塞。

8、冬季剛出鍋的熱湯，看到湯面沒有熱氣，好像湯不燙，但喝起來卻很燙，是因?yàn)闇嫔嫌幸粚佑妥璧K了湯內(nèi)熱量散失（水分蒸發(fā)）。

9、冬天或氣溫很低時(shí)，往玻璃杯中倒入沸水，應(yīng)當(dāng)先用少量的沸水預(yù)熱一下杯子，以防止玻璃杯內(nèi)外溫差過大，內(nèi)壁熱膨脹受到外壁阻礙產(chǎn)生力，致使杯破裂。

10、煮熟后滾燙的雞蛋放入冷水中浸一會(huì)兒，容易剝殼。因?yàn)闈L燙的雞蛋殼與蛋白遇冷會(huì)收縮，但它們收縮的程度不一樣，從而使兩者脫離。

（二）與物體狀態(tài)變化有關(guān)的現(xiàn)象

1、液化氣是在常溫下用壓縮體積的方法使氣體液化再裝入鋼罐中的；使用時(shí)，通過減壓閥，液化氣的壓強(qiáng)降低，由液態(tài)變?yōu)闅鈶B(tài)，進(jìn)入灶中燃燒。

2、用焊錫的鐵壺?zé)?，壺?zé)粔?，若不裝水，把它放在火上一會(huì)兒就燒壞了。這是因?yàn)樗姆悬c(diǎn)在1標(biāo)準(zhǔn)大氣壓下是100℃，錫的熔點(diǎn)是232℃，裝水燒時(shí)，只要水不干，壺的溫度不會(huì)明顯超過100℃，達(dá)不到錫的熔點(diǎn)，更達(dá)不到鐵的熔點(diǎn)，故壺?zé)粔?。若不裝水在火上燒，不一會(huì)兒壺的溫度就會(huì)達(dá)到錫的熔點(diǎn)，焊錫熔化，壺就燒壞了。

3、燒水或煮食物時(shí)，噴出的水蒸氣比熱水、熱湯燙傷更嚴(yán)重。因?yàn)樗魵庾兂赏瑴囟鹊臒崴?、熱湯時(shí)要放出大量的熱量（液化熱）。

4、用砂鍋煮食物，食物煮好后，讓砂鍋離開火爐，食物將在鍋內(nèi)繼續(xù)沸騰一會(huì)兒。這是因?yàn)樯板侂x開火爐時(shí)，砂鍋底的溫度高于100℃，而鍋內(nèi)食物為100℃，離開火爐后，鍋內(nèi)食物能從鍋底吸收熱量，繼續(xù)沸騰，直到鍋底的溫度降為100℃為止。

5、用高壓鍋煮食物熟得快些。主要是增大了鍋內(nèi)氣壓，提高了水的沸點(diǎn)，即提高了煮食物的溫度。

6、夏天自來水管壁大量“出汗”，常是下雨的征兆。自來水管“出汗”并不是管內(nèi)的水滲漏，而是自來水管大都埋在地下，水的溫度較低，空氣中的水蒸氣接觸水管，就會(huì)放出熱量液化成小水滴附在外壁上。如果管壁大量“出汗”，說明空氣中水蒸氣含量較高，濕度較大，這正是下雨的前兆。

7、煮食物并不是火越旺越快。因?yàn)樗序v后溫度不變，即使再加大火力，也不能提高水溫，結(jié)果只能加快水的汽化，使鍋內(nèi)水蒸發(fā)變干，浪費(fèi)燃料。正確方法是用大火把鍋內(nèi)水燒開后，用小火保持水沸騰就行了。

8、冬天水壺里的水燒開后，在離壺嘴一定距離才能看見“白氣”，而緊靠壺嘴的地方看不見“白氣”。這是因?yàn)榫o靠壺嘴的地方溫度高，壺嘴出來的水蒸氣不能液化，而距壺嘴一定距離的地方溫度低；壺嘴出來的水蒸氣放熱液化成小水滴，即“白氣”。

9、油炸食物時(shí)，濺入水滴會(huì)聽到“叭、叭”的響聲，并濺出油來。這是因?yàn)樗姆悬c(diǎn)比油低，水的密度比油大，濺到油中的水滴沉到油底迅速升溫沸騰，產(chǎn)生的氣泡上升到油面破裂而發(fā)出響聲。

10、當(dāng)鍋燒得溫度較高時(shí)，灑點(diǎn)水在鍋內(nèi)，就發(fā)出“吱、吱”的聲音，并冒出大量的“白氣”。這是因?yàn)樗妊杆倨笥忠夯l(fā)出“吱、吱”的響聲。

11、當(dāng)湯煮沸要溢出鍋時(shí)，迅速向鍋內(nèi)加冷水或揚(yáng)（舀）起湯，可使湯的溫度降至沸點(diǎn)以下。加冷水，冷水溫度低于沸騰的湯的溫度，混合后，冷水吸熱，湯放熱。把湯揚(yáng)起的過程中，由于空氣比湯溫度低，湯放出熱，溫度降低，倒入鍋內(nèi)后，它又從沸湯中吸熱，使鍋中湯溫度降低。與熱學(xué)中的分子熱運(yùn)動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)象

1、腌菜往往要半月才會(huì)變咸，而炒菜時(shí)加鹽幾分鐘就變咸了，這是因?yàn)闇囟仍礁?，鹽的離子運(yùn)動(dòng)越快的緣故。

2、長(zhǎng)期堆煤的墻角處，若用小刀從墻上刮去一薄層，可看見里面呈黑色，這是因?yàn)榉肿佑啦煌Ｏ⒌刈鰺o規(guī)則的運(yùn)動(dòng)，在長(zhǎng)期堆煤的墻角處，由于煤分子擴(kuò)散到墻內(nèi)，所以刮去一層，仍可看到里面呈黑色。

我們?cè)谌粘Ｉ?、生產(chǎn)中只要細(xì)心觀察身邊的物理現(xiàn)象，聯(lián)系到我們學(xué)過的物理知識(shí)，去分析和解釋這些現(xiàn)象，就能夠提高觀察、分析及解決物理問題的能力。

我們?cè)趶N房里，若留心看一下其中的爐灶、器皿以及做飯、炒菜中出現(xiàn)的一些現(xiàn)象，定會(huì)發(fā)現(xiàn)很多處要用到物理知識(shí)。

一、熱涼粥或冷飯時(shí)，鍋內(nèi)發(fā)出”撲嘟、撲嘟”的聲音，并不斷冒出氣泡來，但一嘗，粥或飯并不熱，這是為什么？

把涼粥或飯燒熱與燒開水是不一樣的。雖然水是熱的不良身體，對(duì)熱的傳導(dǎo)速度很慢，但水具有很好的流動(dòng)性。當(dāng)鍋底的水受熱時(shí)，它就要膨脹，密度減小就上浮，周圍的涼水就流過來填補(bǔ)，通過這種對(duì)流，就把鍋底的熱不斷地傳遞到水的各部分而使水變熱。而涼粥或飯，既流動(dòng)性差又不易傳導(dǎo)熱。所以，當(dāng)鍋底的粥或飯吸熱后，溫度就很快上升，但卻不能很快地向上或四周流動(dòng)，大量的熱就集中在鍋底而將鍋底的粥燒焦。因熱很難傳到粥的上面，所以上面的粥依然是涼的。加熱涼粥或飯時(shí)，要在鍋里多加一些水，使粥變稀，增強(qiáng)它的流動(dòng)性。此外，還要勤攪拌，強(qiáng)制進(jìn)行對(duì)流，這樣可將粥進(jìn)行均勻加熱。

二、用砂鍋煮肉或燒湯時(shí)，當(dāng)湯水沸騰后從爐子上拿下來，則湯水仍會(huì)繼續(xù)沸騰一段時(shí)間，而鐵、鋁鍋卻沒這種現(xiàn)象，這是為什么？

因?yàn)樯板伿翘胀翢瞥傻?，而非金屬的比熱比金屬大得多，傳熱能力比金屬差得多。?dāng)砂鍋在爐子上加熱時(shí)，鍋外層的溫度大大超過100℃，內(nèi)層溫度略高于100℃。此時(shí)，鍋吸收了很多熱量，儲(chǔ)存了很多熱能。將砂鍋從爐子上拿下來后，遠(yuǎn)高于100℃的鍋的外層就繼續(xù)向內(nèi)層傳遞熱量，使鍋內(nèi)的湯水仍達(dá)到100℃而能繼續(xù)沸騰一段時(shí)間，鐵、鋁鍋就不會(huì)出現(xiàn)這種現(xiàn)象（其原因請(qǐng)同學(xué)們自己分析）。

三、炒肉中的“見面熟”。逢年過節(jié)，人們總要炒上幾個(gè)肉菜，那么怎樣爆炒肉片呢？

若將肉片直接放入熱油鍋里去爆炒，則瘦肉纖維中所含的水分就要急劇蒸發(fā)，致使肉片變得干硬，甚至于會(huì)將肉炒焦炒糊，大大失去鮮味。為把肉片爆炒得好吃，師傅們往往預(yù)先將肉片拌入適量的淀粉，則肉片放到熱油鍋里后，附著在肉片外的淀粉糊中的水分蒸發(fā)，而肉片里的水分難以蒸發(fā)，仍保持了原來肉的鮮嫩，還減少了營(yíng)養(yǎng)的損失，肉又熟得快即“見面熟”。用這種方法炒的肉片，既鮮嫩味美，又營(yíng)養(yǎng)豐富。

四、凍肉解凍用什么方法最好？從冰箱里取出凍肉、凍雞，如何將其解凍呢？

用接近0℃的冷水最好。因?yàn)閮鋈鉁囟仁窃?℃以下，若放在熱水里解凍，凍肉從熱水中吸收熱量，其外層迅速解凍而使溫度很快升到0℃以上，此的肉層之間便有了空隙，傳遞熱的本領(lǐng)也就下降，使內(nèi)部的凍肉不易再吸熱解凍而形成硬核。若將凍肉放在冷水中，則因凍肉、凍雞吸熱而使冷水溫度很快降到0℃且部分水還會(huì)結(jié)冰。因1克水結(jié)成冰可放出80卡熱量（而1克水降低1℃只放出1卡熱量），放出的如此之多的熱量被凍肉吸收后，使肉外層的溫度較快升高，而內(nèi)層又容易吸收熱量，這樣，整塊肉的溫度也就較快升到0℃。如此反復(fù)幾次，凍肉就可解凍。從營(yíng)養(yǎng)角度分析，這種均勻緩慢升溫的方法也是科學(xué)的汽車上的物理知識(shí)

一、力學(xué)方面

1、汽車的底盤質(zhì)量都較大，這樣可以降低汽車的重心，增加汽車行駛時(shí)的穩(wěn)度。

2、汽車的車身設(shè)計(jì)成流線型，是為了減小汽車行駛時(shí)受到的阻力

3、汽車前進(jìn)的動(dòng)力——地面對(duì)主動(dòng)輪的摩擦力（主動(dòng)輪與從動(dòng)輪與地面的摩擦力的方向相反）

4、汽車在平直路面勻速前進(jìn)時(shí)——牽引力與阻力互相平衡，汽車所受重力與地面的支持力平衡

5、汽車拐彎時(shí)：①司機(jī)要打方向盤——力是改變物體運(yùn)動(dòng)狀態(tài)的原因；②乘客會(huì)向拐彎的反方向傾倒——由于乘客具有慣性

6、汽車急剎車（減速）時(shí)，①司機(jī)踩剎車——力是改變物體運(yùn)動(dòng)狀態(tài)的原因；②乘客會(huì)向車行方向傾倒――慣性

;③司機(jī)用較小的力就能剎住車――杠桿原理；④用力踩剎車——增大壓力來增大摩擦；⑤急剎車時(shí)，車輪與地面的摩擦由滾動(dòng)變摩擦成滑動(dòng)摩擦

7、不同用途的汽車的車輪還存在大小和個(gè)數(shù)的差異——這與汽車對(duì)路面的壓強(qiáng)大小相關(guān)

8、汽車的座椅都設(shè)計(jì)得既寬且大，這樣就減小了對(duì)坐車人的壓強(qiáng)，使人乘坐舒服

9、汽車快速行駛時(shí)，車的尾部會(huì)形成一個(gè)低氣壓區(qū)，這是我們常常能在運(yùn)動(dòng)的汽車尾部看到卷揚(yáng)的塵土形成原因

10、交通管理部門要求：①小汽車的司機(jī)和前排乘客必須系好安全帶——這樣可以防止慣性的危害；②嚴(yán)禁車輛超載——不僅僅減小車輛對(duì)路面的破壞，還有減小摩擦、慣性等；③嚴(yán)禁車輛超速——防止急剎車時(shí)，因反應(yīng)