證券從業(yè)資格考試2023年完整版考試試題1.關(guān)于其他交易場(chǎng)所，以下說法正確的有（）。[2014年6月真題]Ⅰ．在證券交易市場(chǎng)發(fā)展的早期，柜臺(tái)市場(chǎng)是一種重要的形式Ⅱ．場(chǎng)外交易市場(chǎng)包括店頭市場(chǎng)Ⅲ．其他交易場(chǎng)所是指證券交易所以外的證券交易市場(chǎng)Ⅳ．場(chǎng)外交易市場(chǎng)只發(fā)生于投資者與證券公司之間A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅳ項(xiàng)，場(chǎng)外交易市場(chǎng)中的銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主體主要有財(cái)政部、中國(guó)人民銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行，以及被批準(zhǔn)可以發(fā)債的金融類公司、工商企業(yè)等；投資主體包括各類金融機(jī)構(gòu)、企事業(yè)法人單位以及非法人機(jī)構(gòu)等。2.證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者是（）。[2017年6月真題]A.

資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)B.

承銷人C.

發(fā)起人D.

證券化產(chǎn)品投資者【答案】:

C【解析】:資產(chǎn)證券化是指以特定現(xiàn)金流或特定資產(chǎn)組合為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。與傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)不同，資產(chǎn)證券化是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)，是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣方。3.下列關(guān)于股份的表述，正確的有（）。[2013年9月真題]Ⅰ．股份是一種可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系Ⅱ．股份可以通過股票價(jià)格的形式表現(xiàn)其價(jià)值Ⅲ．股份是股份有限公司資本的構(gòu)成成分Ⅳ．股份代表了股份有限公司股東的權(quán)利與義務(wù)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅰ項(xiàng)，債券是債權(quán)憑證，債券持有人與債券發(fā)行人之間的法律關(guān)系是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。股票是所有權(quán)憑證。4.稅收政策屬于（）。[2015年3月真題]A.

財(cái)政政策B.

會(huì)計(jì)政策C.

貨幣政策D.

收入政策【答案】:

A【解析】:財(cái)政政策主要通過稅收政策、公共支出政策以及國(guó)債發(fā)行等發(fā)揮作用。5.衍生產(chǎn)品的普及改變了整個(gè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，主要表現(xiàn)在（）。Ⅰ．它們連續(xù)起傳統(tǒng)的商品市場(chǎng)與金融市場(chǎng)，并深刻的改變了金融市場(chǎng)與商品市場(chǎng)的截然劃分Ⅱ．衍生產(chǎn)品的期限可以從幾天擴(kuò)展至數(shù)十年，已經(jīng)很難將其簡(jiǎn)單的掃入貨幣市場(chǎng)或是資本市場(chǎng)Ⅲ．其杠桿交易特征撬動(dòng)了巨大的交易量，它們無窮的派生能力使所有的現(xiàn)貨交易都相形見絀Ⅳ．其強(qiáng)大的構(gòu)造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生產(chǎn)品，還可以復(fù)制出幾乎所有的基礎(chǔ)產(chǎn)品A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:衍生工具的普及改變了整個(gè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，它們連接起傳統(tǒng)的商品市場(chǎng)和金融市場(chǎng)，并深刻地改變了金融市場(chǎng)與商品市場(chǎng)的截然劃分狀態(tài)。衍生產(chǎn)品的期限可以從幾天擴(kuò)展至數(shù)十年，已經(jīng)很難將其簡(jiǎn)單地歸入貨幣市場(chǎng)或是資本市場(chǎng)；其杠桿交易特征撬動(dòng)了巨大的交易量，它們無窮的派生能力使所有的現(xiàn)貨交易都相形見絀；衍生工具其強(qiáng)大的構(gòu)造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生產(chǎn)品，還可以復(fù)制出幾乎所有的基礎(chǔ)產(chǎn)品。它們所具有的這種能力已經(jīng)改變了“基礎(chǔ)產(chǎn)品決定衍生工具”的傳統(tǒng)思維模式，使基礎(chǔ)產(chǎn)品與衍生產(chǎn)品之間的關(guān)系成為不折不扣的“雞與蛋孰先孰后”的不解之迷。6.典型的間接融資形式便是與（）發(fā)生信用關(guān)系。[2018年3月真題]A.

證券B.

基金C.

信托D.

銀行【答案】:

D【解析】:典型的間接融資是銀行的存貸款業(yè)務(wù)。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發(fā)生信用關(guān)系。7.能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是（）。[2014年3月真題]A.

ETFB.

傘型基金C.

LOFD.

保本基金【答案】:

A【解析】:ETF的獨(dú)特之處在于實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。8.證券交易所的主要職能包括（）。Ⅰ．提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施、管理和公布市場(chǎng)信息Ⅱ．制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則Ⅲ．接受上市申請(qǐng)、安排證券上市Ⅳ．組織、監(jiān)督證券交易A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:證券交易所的職能包括：①提供證券交易的場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù)；②制定和修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則；③審核、安排證券上市交易，決定證券暫停上市、恢復(fù)上市、終止上市和重新上市；④提供非公開發(fā)行證券轉(zhuǎn)讓服務(wù)；⑤組織和監(jiān)督證券交易；⑥對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管；⑦對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券上市，交易等提供服務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)管；⑧管理和公布市場(chǎng)信息；⑨開展投資者教育和保護(hù)；⑩法律、行政法規(guī)規(guī)定的以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可、授予或者委托的其他職能。9.證券經(jīng)紀(jì)人可以代理證券公司進(jìn)行（）。[2014年11月真題]Ⅰ．產(chǎn)品銷售Ⅱ．客戶服務(wù)Ⅲ．代理客戶下單Ⅳ．客戶招攬A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動(dòng)。10.以下關(guān)于派發(fā)股利的說法正確的有（）。[2011年6月真題]Ⅰ．股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期Ⅱ．除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的三個(gè)工作日Ⅲ．股利宣布日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間Ⅳ．派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:派發(fā)股利流程：①股利宣布日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間；②股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期，在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放；③除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的一個(gè)工作日，本日之后（含本日）買入的股票不再享有本期股利；④派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期。11.遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）。Ⅰ．交易場(chǎng)所不同Ⅱ．合約的規(guī)范性不同Ⅲ．交易風(fēng)險(xiǎn)不同Ⅳ．履約責(zé)任不同A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下5個(gè)方面：①交易場(chǎng)所不同；②合約的規(guī)范性不同；③交易風(fēng)險(xiǎn)不同；④保證金制度不同；⑤履約責(zé)任不同。12.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)接受（）的業(yè)務(wù)指導(dǎo)、監(jiān)督管理。[2017年6月真題]Ⅰ．證監(jiān)會(huì)Ⅱ．民政部Ⅲ．工商行政管理總局Ⅳ．人民銀行A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:中國(guó)證券協(xié)會(huì)接受業(yè)務(wù)主管單位中國(guó)證監(jiān)會(huì)和社團(tuán)登記管理機(jī)關(guān)中華人民共和國(guó)民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。13.轉(zhuǎn)換比例是指（）。A.

一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)B.

可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格C.

多少比例可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股D.

每份可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換前的價(jià)格【答案】:

A【解析】:轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股票的股數(shù)。用公式表示為：轉(zhuǎn)換比例＝可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格。14.恒生指數(shù)是由香港（）編制的。[2013年12月真題]A.

金融管理局B.

恒生銀行C.

證監(jiān)會(huì)D.

證券交易所【答案】:

B【解析】:恒生指數(shù)由香港恒生銀行全資附屬的恒生指數(shù)服務(wù)有限公司編制，是以香港股票市場(chǎng)中的50家上市股票為成分股樣本，以其發(fā)行量為權(quán)數(shù)的加權(quán)平均股價(jià)指數(shù)。15.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過戶費(fèi)屬于（）的收入。[2013年9月真題]A.

證券公司B.

國(guó)家稅收部門C.

證券交易所D.

中國(guó)結(jié)算公司【答案】:

D【解析】:過戶費(fèi)一部分屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。16.下列對(duì)證券市場(chǎng)融資描述錯(cuò)誤的是（）。A.

證券市場(chǎng)融資是一種直接融資B.

投資者與發(fā)行人的股權(quán)或債券關(guān)系凝結(jié)在最初的投資者和發(fā)行人之間C.

單個(gè)融資主體很難憑借自身力量完成證券發(fā)行、交易、清算等事宜D.

證券市場(chǎng)融資是由眾多資金交易者通過對(duì)有價(jià)證券的公開自有競(jìng)價(jià)買賣來實(shí)現(xiàn)【答案】:

B【解析】:證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)。投資者與發(fā)行人的股權(quán)和債券關(guān)系并不是凝結(jié)在最初的投資者和發(fā)行人之間的，而是可以隨時(shí)轉(zhuǎn)移的，投資者通過在市場(chǎng)上出售股票或債券，就可以將原來持有的股權(quán)或債權(quán)轉(zhuǎn)讓給他人。17.發(fā)行公司債券，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依照《公司法》或者公司章程相關(guān)規(guī)定作出決議的事項(xiàng)有（）。Ⅰ．發(fā)行債券的數(shù)量Ⅱ．發(fā)行利率Ⅲ．債券期限Ⅳ．募集資金的用途A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:發(fā)行公司債券，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依照《公司法》或者公司章程相關(guān)規(guī)定對(duì)以下事項(xiàng)作出決議：①發(fā)行債券的數(shù)量；②發(fā)行方式；③債券期限；④募集資金的用途；⑤決議的有效期；⑥其他按照法律法規(guī)及公司章程規(guī)定需要明確的事項(xiàng)。18.證券交易結(jié)算流程的證券交收環(huán)節(jié)包括（）。[2012年6月真題]A.

投資者與投資者之間的證券交收B.

證券公司與結(jié)算參與人之間的證券交收C.

結(jié)算參與人與客戶之間的證券交收D.

結(jié)算參與人與結(jié)算參與人之間的證券交收【答案】:

C【解析】:證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成。證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個(gè)結(jié)算過程不可缺少的環(huán)節(jié)。19.在債務(wù)融資工具存續(xù)期間，發(fā)行人或信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》列明的重大事項(xiàng)情形之一的，（）可以向召集人提議召開持有人會(huì)議。Ⅰ．債務(wù)融資工具持有人Ⅱ．發(fā)行人Ⅲ．信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)Ⅳ．律師A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具持有人會(huì)議章程》第七條，在債務(wù)融資工具存續(xù)期間，發(fā)行人或信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》列明的重大事項(xiàng)情形之一的，債務(wù)融資工具持有人、發(fā)行人和信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)可以向召集人提議召開持有人會(huì)議。召集人不能履行或不履行召集職責(zé)的，提議人有權(quán)自行召集持有人會(huì)議。召集程序、議事規(guī)則、表決決議機(jī)制可以參照本規(guī)程的相關(guān)規(guī)定。20.衡量指數(shù)增強(qiáng)型基金運(yùn)作的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)是其投資回報(bào)能否優(yōu)于同期跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的（）。A.

被動(dòng)型基金B(yǎng).

純被動(dòng)型基金C.

主動(dòng)型基金D.

純主動(dòng)型基金【答案】:

B【解析】:指數(shù)增強(qiáng)型基金是一類介于主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金之間的基金，它通過指數(shù)增強(qiáng)策略，以期獲得高于標(biāo)的指數(shù)回報(bào)水平的投資業(yè)績(jī)的基金產(chǎn)品。衡量指數(shù)增強(qiáng)型基金運(yùn)作的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)是其投資回報(bào)能否優(yōu)于同期跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的純被動(dòng)型基金。實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)要求基金經(jīng)理在可接受偏差程度之內(nèi)靈活運(yùn)用各種策略來優(yōu)化其投資組合。21.以下說法錯(cuò)誤的是（）。[2014年9月真題]A.

上市公司股份回購，只能使用自有資金B(yǎng).

上市公司增發(fā)新股，不可以面向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人C.

上市公司配股，原股東可以放棄配股權(quán)D.

上市公司轉(zhuǎn)增股本，股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份比例均未發(fā)生變化【答案】:

B【解析】:增發(fā)是股份公司向不特定對(duì)象公開募集股份的行為，定向增發(fā)是股份公司采用非公開方式向特定對(duì)象發(fā)行股票的行為。22.對(duì)（）而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，故而按照固定價(jià)格申購、贖回。A.

股票基金B(yǎng).

混合基金C.

貨幣基金D.

債券基金【答案】:

C【解析】:對(duì)貨幣基金而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，因此投資者在申購、贖回貨幣基金時(shí)，按固定價(jià)格進(jìn)行申購、贖回。23.下面關(guān)于證券業(yè)協(xié)會(huì)的組織機(jī)構(gòu)表述正確的有（）。Ⅰ．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，理事會(huì)為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)Ⅱ．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)行會(huì)員負(fù)責(zé)制Ⅲ．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員由單位會(huì)員構(gòu)成，包括法定會(huì)員、普通會(huì)員和特別會(huì)員，另設(shè)觀察員Ⅳ．法定會(huì)員是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，理事會(huì)為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)行會(huì)長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員由單位會(huì)員構(gòu)成，包括法定會(huì)員、普通會(huì)員和特別會(huì)員，另設(shè)觀察員。法定會(huì)員是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司。24.金融債券的發(fā)行主體包括（）。[2017年4月真題]Ⅰ．銀行Ⅱ．公司Ⅲ．非銀行的金融機(jī)構(gòu)Ⅳ．政府A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

A【解析】:金融債券指的是銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，發(fā)行主體是銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)。25.2018年7月，小王手頭有一筆閑錢，正考慮將這筆錢投資于金融市場(chǎng)，在其進(jìn)行基本面分析時(shí)，應(yīng)考慮主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括（）。Ⅰ．國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值Ⅱ．經(jīng)濟(jì)周期Ⅲ．財(cái)政政策Ⅳ．國(guó)際資本流動(dòng)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素包括經(jīng)濟(jì)因素，經(jīng)濟(jì)因素包括宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、宏觀經(jīng)濟(jì)政策和國(guó)際經(jīng)濟(jì)因素。宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值、經(jīng)濟(jì)周期、通貨膨脹與利率、匯率和國(guó)際資本流動(dòng)。財(cái)政政策屬于宏觀經(jīng)濟(jì)政策。26.關(guān)于證券賬戶，下列說法中正確的是（）。A.

人民幣普通股票賬戶又稱為B股賬戶B.

合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以買賣A股股票C.

投資者證券賬戶可由基金公司負(fù)責(zé)開立D.

所有的境外投資者可以買賣A股股票【答案】:

B【解析】:人民幣普通股票賬戶又稱為A股賬戶，A錯(cuò)誤；合格境外投資者在批準(zhǔn)的交易額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具。金融工具包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證、在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品、股指期貨以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購，B正確，D錯(cuò)誤。投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動(dòng)情況。通常由證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)代理證券登記結(jié)算公司為投資者開立證券賬戶，C錯(cuò)誤。27.一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是（）的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制。[2013年3月真題]A.

隨公司盈利變化而變化B.

浮動(dòng)C.

不確定D.

固定【答案】:

D【解析】:優(yōu)先股票收益相對(duì)固定，由于優(yōu)先股股息率事先規(guī)定，所以優(yōu)先股的股息一般不會(huì)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)情況而增減，而且一般也不再參與公司普通股的分紅。28.下列關(guān)于全球金融市場(chǎng)歷史的相關(guān)說法，正確的有（）。Ⅰ．大約公元前2000年，古巴比倫烏爾就已經(jīng)出現(xiàn)了明顯的金融區(qū)，烏爾就出現(xiàn)的金融活動(dòng)不僅包括借貸，還包括股權(quán)投資甚至風(fēng)險(xiǎn)投資Ⅱ．一般認(rèn)為，有形的，有組織的金融市場(chǎng)首先形成于17世紀(jì)的歐洲大陸Ⅲ．1790年，美國(guó)成立了第一個(gè)證券交易所——紐約證券交易所Ⅳ．1957年簽署的《羅馬條約》建立了歐洲經(jīng)濟(jì)共同體，從最初6個(gè)成員國(guó)發(fā)展成為包括25個(gè)成員國(guó)的聯(lián)盟A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:1790年，美國(guó)成立了第一個(gè)證券交易所——費(fèi)城證券交易所。29.根據(jù)2019年2月2日中央機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)辦公室發(fā)布的《中國(guó)人民銀行職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定》，中國(guó)人民銀行的職能，與過去相比轉(zhuǎn)變主要包括（）。Ⅰ．完善宏觀調(diào)控體系，創(chuàng)新調(diào)控方式Ⅱ．增強(qiáng)貨幣政策、宏觀審慎政策、金融監(jiān)管政策的協(xié)調(diào)性Ⅲ．深化行政審批制度改革和金融市場(chǎng)改革Ⅳ．繼續(xù)完善金融法律制度體系A(chǔ).

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:與過去相比，中國(guó)人民銀行的職能轉(zhuǎn)變主要包括：①完善宏觀調(diào)控體系，創(chuàng)新調(diào)控方式，構(gòu)建發(fā)展規(guī)劃、財(cái)政、金融等政策協(xié)調(diào)和工作協(xié)同機(jī)制，強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)監(jiān)測(cè)、預(yù)測(cè)、預(yù)警能力，建立健全重大問題研究和政策儲(chǔ)備工作機(jī)制，增強(qiáng)宏觀調(diào)控的前瞻性、針對(duì)性、協(xié)同性。②圍繞黨和國(guó)家金融工作的指導(dǎo)方針和任務(wù)，加強(qiáng)和優(yōu)化金融管理職能，增強(qiáng)貨幣政策、宏觀審慎政策、金融監(jiān)管政策的協(xié)調(diào)性，強(qiáng)化宏觀審慎管理和系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范職責(zé)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。③按照簡(jiǎn)政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)、職能轉(zhuǎn)變的工作要求，進(jìn)一步深化行政審批制度改革和金融市場(chǎng)改革，著力規(guī)范和改進(jìn)行政審批行為，提高行政審批效率。④加快推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)＋政務(wù)服務(wù)”，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，切實(shí)提高政府服務(wù)質(zhì)量和效果。⑤繼續(xù)完善金融法律制度體系，做好“放管服”改革的制度保障，為穩(wěn)增長(zhǎng)、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生提供有力支撐，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)平穩(wěn)健康發(fā)展。30.下列關(guān)于上市公司向不特定對(duì)象公開募集股份的特別規(guī)定，表述正確的有（）。[2014年3月真題]Ⅰ．上市公司原有股東可以參與認(rèn)購新發(fā)股份Ⅱ．?dāng)M增發(fā)股份數(shù)量須不超過本次增發(fā)股份的股本總額的百分之五十Ⅲ．除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形Ⅳ．最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于百分之六，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除的凈利潤(rùn)相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:除Ⅲ、Ⅳ外，向不特定對(duì)象公開募集股份的特別規(guī)定還包括：發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前二十個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日的均價(jià)。31.證券投資基金公開披露基金信息，不得有下列（）行為。Ⅰ．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ．對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)Ⅲ．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。32.關(guān)于證券委托中的網(wǎng)上委托，下列表述中正確的是（）。A.

證券公司需要通過互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供服務(wù)B.

網(wǎng)上委托是柜臺(tái)委托的一種形式C.

客戶需要通過營(yíng)業(yè)部設(shè)置的專用委托電腦終端，自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)D.

上網(wǎng)終端包括電子計(jì)算機(jī)、手機(jī)、傳真機(jī)等設(shè)備【答案】:

A【解析】:網(wǎng)上委托，是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式，包括需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁面客戶端委托。網(wǎng)上委托的上網(wǎng)終端包括電子計(jì)算機(jī)、手機(jī)等設(shè)備。33.開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括（）。Ⅰ．繼承Ⅱ．捐贈(zèng)Ⅲ．司法強(qiáng)制執(zhí)行Ⅳ．經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶。34.根據(jù)我國(guó)證券交易所的相關(guān)規(guī)定，集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則為（）。[2017年6月真題]Ⅰ．可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格Ⅱ．高于該價(jià)格的買入申報(bào)全部成交的價(jià)格Ⅲ．低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格Ⅳ．與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:集合競(jìng)價(jià)方式是指對(duì)在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)進(jìn)行一次性集中撮合的競(jìng)價(jià)方式。根據(jù)我國(guó)證券交易所的相關(guān)規(guī)定，集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則為：①可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格；②高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格；③與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。35.投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管時(shí)，轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部受理投資者申請(qǐng)時(shí)，需核對(duì)投資者的（）。Ⅰ．身份證Ⅱ．證券賬戶Ⅲ．轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部席位代碼Ⅳ．家庭住址A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司交易系統(tǒng)證券轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)作指引》第四條：轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部受理投資者申請(qǐng)時(shí)，核對(duì)投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部席位代碼等內(nèi)容，核對(duì)無誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交投資者。36.與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有（）的特點(diǎn)。[2015年3月真題]Ⅰ．流動(dòng)性較差Ⅱ．流動(dòng)性較好Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)較低Ⅳ．收益較高A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:貨幣市場(chǎng)基金的優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高、購買限額低、流動(dòng)性強(qiáng)、管理費(fèi)用低，有些還不收取贖回費(fèi)用。因此，貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。37.以下屬于證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止性行為的是（）。Ⅰ．挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金Ⅱ．假借客戶的名義買賣證券Ⅲ．違背客戶的委托為其買賣證券Ⅳ．接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅰ項(xiàng)，根據(jù)《證券法》第一百三十一條，禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)，根據(jù)《證券法》第五十七條，證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中禁止下列行為：①違背客戶的委托為其買賣證券；②不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的確認(rèn)文件；③未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；④為謀取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；⑤其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。Ⅳ項(xiàng)，根據(jù)《證券法》第一百三十四條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。38.全國(guó)性社會(huì)保障基金是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，對(duì)資金的安全性和（）要求非常高。[2017年6月真題]A.

收益性B.

流動(dòng)性C.

波動(dòng)性D.

規(guī)模性【答案】:

B【解析】:全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，對(duì)資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國(guó)債市場(chǎng)。39.經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，（）。Ⅰ．守住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，宏觀和微觀管控結(jié)合Ⅱ．健全多層次資本市場(chǎng)體系，補(bǔ)齊各類金融市場(chǎng)的短板Ⅲ．深化金融監(jiān)管體制改革Ⅳ．管控好金融的高杠桿率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，可從如下幾個(gè)方面進(jìn)行：①守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，管控好宏觀層面的金融的高杠桿率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、微觀層面的金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)以及跨市場(chǎng)、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)；②健全多層次資本市場(chǎng)體系，補(bǔ)齊各類金融市場(chǎng)的短板；③深化金融監(jiān)管體制改革，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同，補(bǔ)齊監(jiān)管空白。40.下列關(guān)于股票基金的表述，正確的有（）。[2014年11月真題]Ⅰ．與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高Ⅱ．長(zhǎng)期來看，股票基金提供了應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段Ⅲ．股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入Ⅳ．股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:股票基金投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段。41.在美國(guó)銀行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)中，（）作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定統(tǒng)一的監(jiān)管準(zhǔn)則和報(bào)告格式。A.

貨幣監(jiān)理署B(yǎng).

聯(lián)邦儲(chǔ)備體系C.

儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)監(jiān)管署D.

聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)【答案】:

D【解析】:美國(guó)實(shí)行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管體制。聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)在美國(guó)銀行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)中作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定統(tǒng)一的監(jiān)管準(zhǔn)則和報(bào)告格式。42.下列證券交易漲跌幅限制說法中，錯(cuò)誤的是（）。[2018年9月真題]A.

ST股票在一個(gè)交易日內(nèi)（非暫停上市后恢復(fù)上市首個(gè)交易日）的交易價(jià)格相對(duì)上一交易日收市價(jià)格的漲跌幅度不得超過10%B.

滬深兩市交易的B股票都有漲跌幅限制C.

首日上市的證券不受10%漲跌幅限制D.

基金在一個(gè)交易日的交易價(jià)格相對(duì)于上一交易日收市價(jià)格的漲跌幅度不得超過10%【答案】:

A【解析】:根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無論買入或賣出，股票（含A、B股）、基金類證券在1個(gè)交易日內(nèi)的交易價(jià)格相對(duì)上一交易日收市價(jià)格的漲跌幅度不得超過10%，其中ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅度不得超過5%。43.目前，我國(guó)國(guó)債發(fā)行的方式包括（）。Ⅰ．向國(guó)債一級(jí)承銷商發(fā)行可上市國(guó)債Ⅱ．向商業(yè)銀行和財(cái)政部所屬國(guó)債經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)等銷售不上市的憑證式儲(chǔ)蓄國(guó)債Ⅲ．由財(cái)政部委托中國(guó)人民銀行將國(guó)債放銷給各級(jí)銀行Ⅳ．向社會(huì)保障機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司定向出售國(guó)債A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:目前，我國(guó)國(guó)債發(fā)行方式包括招標(biāo)方式（向國(guó)債一級(jí)承銷商發(fā)行可上市國(guó)債）、承銷方式（向商業(yè)銀行和財(cái)政部所屬國(guó)債經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)等銷售不上市的憑證式儲(chǔ)蓄國(guó)債）、定向招募方式（向社會(huì)保障機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司定向出售國(guó)債）。44.信息披露的主體包括（）。Ⅰ．證券發(fā)行人Ⅱ．證券監(jiān)管者Ⅲ．證券旁觀者Ⅳ．證券交易者A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:信息披露的主體不僅包括證券發(fā)行人、證券交易者，還包括證券監(jiān)管者。45.集合票據(jù)是指2個(gè)（含）以上、（）個(gè)（含）以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。[2018年9月真題]A.

15B.

20C.

5D.

10【答案】:

D【解析】:根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中小非金融企業(yè)集合票據(jù)是指2個(gè)（含）以上、10個(gè)（含）以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。46.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的章程由（）制定。A.

董事會(huì)B.

會(huì)員大會(huì)C.

中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.

監(jiān)察委員會(huì)【答案】:

B【解析】:會(huì)員大會(huì)是證券業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體會(huì)員組成。會(huì)員大會(huì)的職權(quán)包括：①制定和修改章程；②審議理事會(huì)工作報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)告；③審議監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告；④選舉和罷免會(huì)員理事、監(jiān)事；⑤決定會(huì)費(fèi)收繳標(biāo)準(zhǔn)；⑥決定協(xié)會(huì)的合并、分立、終止；⑦決定咨詢委員會(huì)的設(shè)立、注銷和更名；⑧決定其他應(yīng)由會(huì)員大會(huì)審議的事項(xiàng)。47.一般而言，下列選項(xiàng)中，信用風(fēng)險(xiǎn)最高的是（）。[2018年5月真題]A.

金融債券B.

公司債券C.

國(guó)債D.

地方政府債券【答案】:

B【解析】:信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“違約風(fēng)險(xiǎn)”，指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。政府債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最低，一般認(rèn)為中央政府債券幾乎沒有信用風(fēng)險(xiǎn)，其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列為地方政府債券、金融債券、公司債券，公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些。但大金融機(jī)構(gòu)或跨國(guó)公司債券的信用風(fēng)險(xiǎn)有時(shí)會(huì)低于某些政局不穩(wěn)的國(guó)家的政府債券。48.證券市場(chǎng)監(jiān)管手段包括（）。Ⅰ．經(jīng)濟(jì)手段Ⅱ．市場(chǎng)手段Ⅲ．行政手段Ⅳ．法律手段A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券市場(chǎng)監(jiān)管手段有三種，即法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。49.關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的有（）。[2014年3月真題]Ⅰ．投資者既是基金持有人又是公司的股東Ⅱ．投資者通過購買基金份額獲取投資收益Ⅲ．投資者對(duì)基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)Ⅳ．投資者以股息形式獲取投資收益A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅰ項(xiàng)，契約型基金的投資者僅僅是基金持有人，而非公司的股東；Ⅳ項(xiàng)，投資者以現(xiàn)金或基金份額的形式獲取投資收益，而非股息的形式。50.合格境外投資者未在（）規(guī)定的時(shí)間內(nèi)匯滿本金的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局作出書面解釋，并以實(shí)際匯入金額為批準(zhǔn)額度。A.

中國(guó)人民銀行B.

中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.

國(guó)家外匯管理局D.

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】:

C【解析】:我國(guó)規(guī)定，合格境外投資者應(yīng)當(dāng)在國(guó)家外匯管理局規(guī)定的時(shí)間內(nèi)匯入本金，匯入的本金應(yīng)當(dāng)是國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)的可兌換貨幣，金額以批準(zhǔn)額度為限。合格投資者未在國(guó)家外匯管理局規(guī)定的時(shí)間內(nèi)匯滿本金的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局作出書面解釋，并以實(shí)際匯入金額為批準(zhǔn)額度；已批準(zhǔn)額度和已實(shí)際匯入金額的差額，在未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)之前不得匯入。51.根據(jù)（）的明確規(guī)定，證券公司是與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券和資金清算交收的主體。[2015年11月真題]A.

《證券投資基金法》B.

《證券法》C.

《證券公司監(jiān)督管理辦法》D.

《公司法》【答案】:

B【解析】:《證券法》明確規(guī)定，證券公司是與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券和資金清算交收的主體，并承擔(dān)相應(yīng)的清算交收責(zé)任；證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算交收結(jié)果為投資者辦理登記過戶手續(xù)。52.關(guān)于保本基金，以下描述正確的是（）。[2015年3月真題]A.

保本基金的管理人對(duì)持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，擔(dān)保人并不承擔(dān)連帶責(zé)任B.

保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)C.

保本基金目前在我國(guó)還不存在D.

保本基金等于將資金存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)【答案】:

B【解析】:A項(xiàng)，由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時(shí)基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任；C項(xiàng)，我國(guó)存在保本基金；D項(xiàng)，投資保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。53.在證券托管和存管中，對(duì)股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過（）予以劃轉(zhuǎn)。[2016年10月真題]A.

傳真轉(zhuǎn)賬信息B.

通知場(chǎng)內(nèi)交易員C.

通知證券經(jīng)紀(jì)商D.

賬面【答案】:

D【解析】:在賬戶記錄上，由于實(shí)現(xiàn)了無紙化，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券；證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對(duì)股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過賬面予以劃轉(zhuǎn)。54.除了可按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與普通股票股東一起參與本期剩余盈利分配的是（）。[2018年9月真題]A.

可贖回優(yōu)先股票股東B.

累積優(yōu)先股票股東C.

參與優(yōu)先股票股東D.

可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票股東【答案】:

C【解析】:根據(jù)優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息