農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案根據(jù)?___銀監(jiān)?___發(fā)［?_］___?號(hào)《轉(zhuǎn)發(fā)_?__商業(yè)銀?行和農(nóng)村信?用社案件專?項(xiàng)治理工作?方案___?》精神，為?了堅(jiān)決遏制?案件多發(fā)勢(shì)?頭，保證改?革和發(fā)展的?順利進(jìn)行，?聯(lián)社決定在?全縣開(kāi)展以?加強(qiáng)制度建?設(shè)為主要內(nèi)?容的查防案?件專項(xiàng)治理?工作，具體?方案如下：?一、指導(dǎo)?思想針對(duì)?當(dāng)前農(nóng)村信?用社發(fā)生的?違法違規(guī)案?件，為防范?風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)?案件查防工?作的緊迫感?和責(zé)任感，?把查防違法?違規(guī)案件同?加強(qiáng)制度建?設(shè)和深化體?制改革有機(jī)?結(jié)合起來(lái)，?堅(jiān)決從嚴(yán)治?社，切實(shí)加?強(qiáng)管理，有?效遏制違法?違規(guī)案件的?發(fā)生，全面?提升內(nèi)控和?風(fēng)險(xiǎn)管理水?平，為信用?社的改革和?發(fā)展創(chuàng)造良?好的環(huán)境。?二、工作?目標(biāo)專項(xiàng)?治理工作的?目標(biāo)是。標(biāo)?本兼治，加?強(qiáng)規(guī)章制度?建設(shè)，違法?違規(guī)案件得?到遏制，案?件數(shù)量不斷?下降。三?、工作內(nèi)容?㈠嚴(yán)肅查?處已發(fā)案件?。對(duì)已發(fā)案?件，要嚴(yán)肅?認(rèn)真的進(jìn)行?查處。要做?到發(fā)現(xiàn)一起?，查處一起?，決不姑息?遷就。要依?照《金融違?法行為處理?辦法》等相?關(guān)規(guī)定，堅(jiān)?決追究有關(guān)?責(zé)任人和負(fù)?責(zé)人的責(zé)任?；對(duì)于黨員?違法違規(guī)違?紀(jì)的，還要?依照黨紀(jì)的?有關(guān)規(guī)定給?予處分；涉?及違法犯罪?的案件，必?須移交司法?機(jī)關(guān)。在查?辦案件中，?要建立領(lǐng)導(dǎo)?辦案負(fù)責(zé)制?，對(duì)案件查?處不力或有?意隱瞞案件?的，要追究?查辦負(fù)責(zé)人?的責(zé)任。?㈡開(kāi)展防范?操作風(fēng)險(xiǎn)和?道德風(fēng)險(xiǎn)的?專項(xiàng)檢查活?動(dòng)。檢查的?主要內(nèi)容是?：主要業(yè)務(wù)?規(guī)章制度的?落實(shí)和執(zhí)行?情況，包括?機(jī)構(gòu)___?控制、授權(quán)?授信、信貸?資產(chǎn)管理、?資金管理、?會(huì)計(jì)結(jié)算管?理、計(jì)算機(jī)?系統(tǒng)管理、?內(nèi)部審計(jì)等?。要重點(diǎn)檢?查各項(xiàng)規(guī)章?制度是否能?夠覆蓋到各?項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域?、崗位和操?作環(huán)節(jié)，各?項(xiàng)業(yè)務(wù)操作?是否制訂了?詳細(xì)的操作?規(guī)程和細(xì)則?；各項(xiàng)規(guī)章?制度是否得?到有效的貫?徹，差錯(cuò)和?事故是否能?夠得到及時(shí)?有效糾正；?崗位責(zé)任制?是否明確有?效并真正執(zhí)?行。對(duì)引?發(fā)案件的主?要問(wèn)題進(jìn)行?重點(diǎn)檢查。?一是會(huì)計(jì)操?作風(fēng)險(xiǎn)檢查?。會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)?是否做到相?互分離、相?互制約，尤?其是未達(dá)賬?和賬款差錯(cuò)?的查核工作?；是否有“?一手清”的?現(xiàn)象；“印?、押、證”?管理是否合?規(guī)；有價(jià)單?證、重要空?白憑證是否?實(shí)行賬實(shí)、?保管與使用?相分離，賬?實(shí)是否相符?；會(huì)計(jì)交接?是否符合規(guī)?定；會(huì)計(jì)檔?案管理是否?符合規(guī)范；?會(huì)計(jì)核算是?否做到賬賬?、賬據(jù)、賬?款、賬實(shí)、?賬表及內(nèi)外?賬“六相符?”；會(huì)計(jì)人?員是否有向?有關(guān)部門(mén)和?負(fù)責(zé)人直接?報(bào)告違規(guī)行?為和問(wèn)題的?渠道和途徑?，違規(guī)行為?和問(wèn)題是否?得到及時(shí)制?止和糾正；?聯(lián)行資金、?系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)?資金是否平?衡一致，未?達(dá)賬項(xiàng)是否?隱瞞有各種?掛賬資金或?案件；是否?對(duì)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)?、出納、聯(lián)?行業(yè)務(wù)進(jìn)行?事前___?、事中復(fù)核?和事后監(jiān)督?；監(jiān)督部門(mén)?的檢查效率?和效果如何?；檢查發(fā)現(xiàn)?的問(wèn)題是否?及時(shí)進(jìn)行整?改；對(duì)檢查?屬實(shí)的有關(guān)?責(zé)任人是否?實(shí)行調(diào)離工?作崗位制度?。二是貸?款操作風(fēng)險(xiǎn)?檢查。貸款?發(fā)放程序是?否合規(guī)，借?款人、擔(dān)保?人主體資格?是否合法，?擔(dān)保抵押物?的合法性，?借款合同、?擔(dān)保合同內(nèi)?容的合法性?，保證、抵?押、質(zhì)押手?續(xù)是否合規(guī)?合法，抵押?、質(zhì)押清單?是否有財(cái)產(chǎn)?共有人簽字?的承諾書(shū)；?保證人是否?有簽字的承?諾書(shū)，借款?人的___?件是否有效?，貸款占有?形態(tài)的真實(shí)?性。三是?計(jì)算機(jī)操作?風(fēng)險(xiǎn)檢查。?微機(jī)主管和?操作人員的?代號(hào)___?及權(quán)限管理?是否符合相?關(guān)規(guī)定，相?同的業(yè)務(wù)操?作中，操作?員、復(fù)核員?是否同一人?操作；電子?匯兌業(yè)務(wù)中?，錄入、復(fù)?核、編押、?通訊員等是?否按《細(xì)則?》中規(guī)定操?作；系統(tǒng)管?理員對(duì)業(yè)務(wù)?人員的授權(quán)?是否堅(jiān)持：?同一時(shí)間同?一崗位只授?權(quán)一人；業(yè)?務(wù)員對(duì)自己?使用的__?_是否嚴(yán)格?保密，是否?定期更換_?__；營(yíng)業(yè)?中途離崗、?交接或長(zhǎng)時(shí)?間無(wú)業(yè)務(wù)辦?理時(shí)，操作?員是否退到?注冊(cè)狀態(tài)。?四是道德?風(fēng)險(xiǎn)檢查。?對(duì)有關(guān)崗位?和人員進(jìn)行?重點(diǎn)檢查。?要檢查基層?高管人員的?履職情況。?領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制?落實(shí)情況；?對(duì)信貸、會(huì)?計(jì)、出納等?關(guān)鍵崗位的?人員進(jìn)行談?話；同時(shí)，?要對(duì)高管人?員和關(guān)鍵崗?位人員的“?輪崗制度”?、“干部交?流制度”和?“強(qiáng)制休假?制度”進(jìn)行?檢查；對(duì)參?與“賭、毒?、黃”活動(dòng)?的員工，以?及有經(jīng)商辦?企業(yè)、從事?未報(bào)告的股?票買(mǎi)賣活動(dòng)?、不正常交?友等問(wèn)題和?現(xiàn)象的員工?要予以重點(diǎn)?排查，利用?崗位職務(wù)而?違法違規(guī)違?紀(jì)的，將要?嚴(yán)肅查處。?㈢開(kāi)展規(guī)?章制度專項(xiàng)?清理活動(dòng)。?要高度重視?，對(duì)無(wú)章可?循的，要抓?緊制定規(guī)范?的操作規(guī)程?，杜絕管理?“斷層”和?風(fēng)險(xiǎn)控制“?盲區(qū)”；對(duì)?現(xiàn)有規(guī)章不?適應(yīng)實(shí)際發(fā)?展要求的，?要及時(shí)進(jìn)行?修訂和完善?，保持管理?的連續(xù)性和?風(fēng)險(xiǎn)的可控?性。四、?工作措施?㈠加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)?。聯(lián)社成立?案件專項(xiàng)治?理工作領(lǐng)導(dǎo)?小組。組長(zhǎng)?：趙運(yùn)鍇，?副組長(zhǎng)：黃?玉，成員：?秦文進(jìn)、李?紹銀、張?jiān)?萍、胡士菊?、鄧宏芳。?領(lǐng)導(dǎo)小組的?主要職責(zé)是?按照上述“?工作內(nèi)容”?，督促各職?能部門(mén)對(duì)業(yè)?務(wù)財(cái)務(wù)、計(jì)?算機(jī)、人事?、內(nèi)審等方?面執(zhí)行情況?進(jìn)行檢查。?㈡___?實(shí)施。由各?職能部門(mén)的?負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)?按“工作內(nèi)?容”中的相?應(yīng)要求，對(duì)?全縣信用社?的內(nèi)控制度?執(zhí)行情況進(jìn)?行全面檢查?，并對(duì)檢查?發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題?提出整改意?見(jiàn)，對(duì)內(nèi)控?制度不完善?的要提出修?改和完善意?見(jiàn)。按照?___昌市?銀監(jiān)局及縣?銀監(jiān)辦要求?，以及自身?工作的需要?，要求各職?能部門(mén)將檢?查情況以及?整改和內(nèi)控?制度需要完?善的情況，?于___年?___月底?以文字和表?格形式交聯(lián)?社，由稽核?科收集匯總?后上報(bào)銀監(jiān)?部門(mén)。農(nóng)?村信用社案?件專項(xiàng)治理?工作一、?指導(dǎo)思想?針對(duì)當(dāng)前農(nóng)?村信用社發(fā)?生的違法違?規(guī)案件，為?防范風(fēng)險(xiǎn)，?增強(qiáng)案件查?防工作的緊?迫感和責(zé)?任感，把查?防違法違規(guī)?案件同加強(qiáng)?制度建設(shè)和?深化體制改?革有機(jī)結(jié)合?起來(lái)，堅(jiān)決?從嚴(yán)治社，?切實(shí)加強(qiáng)管?理，有效遏?制違法違規(guī)?案件的發(fā)生?，全面提升?內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)?管理水平，?為信用社的?改革和發(fā)展?創(chuàng)造良好的?環(huán)境。二?、工作目標(biāo)?專項(xiàng)治理?工作的目標(biāo)?是。標(biāo)本兼?治，加強(qiáng)規(guī)?章制度建設(shè)?，違法違規(guī)?案件得到遏?制，案件數(shù)?量不斷下降?。三、工?作內(nèi)容㈠?嚴(yán)肅查處已?發(fā)案件。對(duì)?已發(fā)案件，?要嚴(yán)肅認(rèn)真?的進(jìn)行查處?。要做到發(fā)?現(xiàn)一起，查?處一起，決?不姑息遷就?。要依照《?金融違法行?為處理辦法?》等相關(guān)規(guī)?定，堅(jiān)決追?究有關(guān)責(zé)任?人和負(fù)責(zé)人?的責(zé)任；對(duì)?于黨員違法?違規(guī)違紀(jì)的?，還要依照?黨紀(jì)的有關(guān)?規(guī)定給予處?分；涉及違?法犯罪的案?件，必須移?交司法機(jī)關(guān)?。在查辦案?件中，要建?立領(lǐng)導(dǎo)辦案?負(fù)責(zé)制，對(duì)?案件查處不?力或有意隱?瞞案件的，?要追究查辦?負(fù)責(zé)人的責(zé)?任。㈡開(kāi)?展防范操作?風(fēng)險(xiǎn)和道德?風(fēng)險(xiǎn)的專項(xiàng)?檢查活動(dòng)。?檢查的主要?內(nèi)容是：主?要業(yè)務(wù)規(guī)章?制度的落實(shí)?和執(zhí)行情況?，包括機(jī)構(gòu)?___控制?、授權(quán)授信?、信貸資產(chǎn)?管理、資金?管理（聯(lián)行?資金管理等?）、會(huì)計(jì)結(jié)?算管理、計(jì)?算機(jī)系統(tǒng)管?理、內(nèi)部審?計(jì)等。要重?點(diǎn)檢查各項(xiàng)?規(guī)章制度是?否能夠覆蓋?到各項(xiàng)業(yè)務(wù)?領(lǐng)域、崗位?和操作環(huán)節(jié)?，各項(xiàng)業(yè)務(wù)?操作是否制?訂了詳細(xì)的?操作規(guī)程和?細(xì)則；各項(xiàng)?規(guī)章制度是?否得到有效?的貫徹，差?錯(cuò)和事故是?否能夠得到?及時(shí)有效糾?正；崗位責(zé)?任制是否明?確有效并真?正執(zhí)行。?對(duì)引發(fā)案件?的主要問(wèn)題?進(jìn)行重點(diǎn)檢?查。一是會(huì)?計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)?檢查。會(huì)計(jì)?業(yè)務(wù)是否做?到相互分離?、相互制約?，尤其是未?達(dá)賬和賬款?差錯(cuò)的查核?工作；是否?有“一手清?”的現(xiàn)象；?“印、押、?證”管理是?否合規(guī)；有?價(jià)單證、重?要空白憑證?是否實(shí)行賬?實(shí)、保管與?使用相分離?，賬實(shí)是否?相符；會(huì)計(jì)?交接是否符?合規(guī)定；會(huì)?計(jì)檔案管理?是否符合規(guī)?范；會(huì)計(jì)核?算是否做到?賬賬、賬據(jù)?、賬款、賬?實(shí)、賬表及?內(nèi)外賬“六?相符”；會(huì)?計(jì)人員是否?有向有關(guān)部?門(mén)和負(fù)責(zé)人?直接報(bào)告違?規(guī)行為和問(wèn)?題的渠道和?途徑，違規(guī)?行為和問(wèn)題?是否得到及?時(shí)制止和糾?正；聯(lián)行資?金、系統(tǒng)內(nèi)?往來(lái)資金是?否平衡一致?，未達(dá)賬項(xiàng)?是否隱瞞有?各種掛賬資?金或案件；?是否對(duì)會(huì)計(jì)?財(cái)務(wù)、出納?、聯(lián)行業(yè)務(wù)?進(jìn)行事前_?__、事中?復(fù)核和事后?監(jiān)督；監(jiān)督?部門(mén)的檢查?效率和效果?如何；檢查?發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題?是否及時(shí)進(jìn)?行整改；對(duì)?檢查屬實(shí)的?有關(guān)責(zé)任人?是否實(shí)行調(diào)?離工作崗位?制度。二?是貸款操作?風(fēng)險(xiǎn)檢查。?貸款發(fā)放程?序是否合規(guī)?，借款人、?擔(dān)保人主體?資格是否合?法，擔(dān)保抵?押物的合法?性，借款合?同、擔(dān)保合?同內(nèi)容的合?法性，保證?、抵押、質(zhì)?押手續(xù)是否?合規(guī)合法，?抵押、質(zhì)押?清單是否有?財(cái)產(chǎn)共有人?簽字的承諾?書(shū)；保證人?是否有簽字?的承諾書(shū)，?借款人的_?__件是否?有效，貸款?占有形態(tài)的?真實(shí)性。?三是計(jì)算機(jī)?操作風(fēng)險(xiǎn)檢?查。微機(jī)主?管和操作人?員的代號(hào)_?__及權(quán)限?管理是否符?合相關(guān)規(guī)定?，相同的業(yè)?務(wù)操作中，?操作員、復(fù)?核員是否同?一人操作；?電子匯兌業(yè)?務(wù)中，錄入?、復(fù)核、編?押、通訊員?等是否按《?細(xì)則》中規(guī)?定操作；系?統(tǒng)管理員對(duì)?業(yè)務(wù)人員的?授權(quán)是否堅(jiān)?持：同一時(shí)?間同一崗位?只授權(quán)一人?；業(yè)務(wù)員對(duì)?自己使用的?___是否?嚴(yán)格保密，?是否定期更?換___；?營(yíng)業(yè)中途離?崗、交接或?長(zhǎng)時(shí)間無(wú)業(yè)?務(wù)辦理時(shí)，?操作員是否?退到注冊(cè)狀?態(tài)。四是?道德風(fēng)險(xiǎn)檢?查。對(duì)有關(guān)?崗位和人員?進(jìn)行重點(diǎn)檢?查。要檢查?基層高管人?員的履職情?況。領(lǐng)導(dǎo)責(zé)?任制落實(shí)情?況；對(duì)信貸?、會(huì)計(jì)、出?納等關(guān)鍵崗?位的人員進(jìn)?行談話；同?時(shí)，要對(duì)高?管人員和關(guān)?鍵崗位人員?的“輪崗制?度”、“干?部交流制度?”和“強(qiáng)制?休假制度”?進(jìn)行檢查；?對(duì)參與“賭?、毒、黃”?活動(dòng)的員工?，以及有經(jīng)?商辦企業(yè)、?從事未報(bào)告?的股票買(mǎi)賣?活動(dòng)、不正?常交友等問(wèn)?題和現(xiàn)象的?員工要予以?重點(diǎn)排查，?利用崗位職?務(wù)而違法違?規(guī)違紀(jì)的，?將要嚴(yán)肅查?處。㈢開(kāi)?展規(guī)章制度?專項(xiàng)清理活?動(dòng)。要高度?重視，對(duì)無(wú)?章可循的，?要抓緊制定?規(guī)范的操作?規(guī)程，杜絕?管理“斷層?”和風(fēng)險(xiǎn)控?制“盲區(qū)”?；對(duì)現(xiàn)有規(guī)?章不適應(yīng)實(shí)?際發(fā)展要求?的，要及時(shí)?進(jìn)行修訂和?完善，保持?管理的連續(xù)?性和風(fēng)險(xiǎn)的?可控性。?四、工作措?施㈠加強(qiáng)?領(lǐng)導(dǎo)。聯(lián)社?成立案件專?項(xiàng)治理工作?領(lǐng)導(dǎo)小組。?組長(zhǎng)：趙運(yùn)?鍇，副組長(zhǎng)?：黃玉，成?員：秦文進(jìn)?、李紹銀、?張?jiān)?、?士菊、鄧宏?芳。領(lǐng)導(dǎo)小?組的主要職?責(zé)是按照上?述“工作內(nèi)?容”，督促?各職能部門(mén)?對(duì)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)?、計(jì)算機(jī)、?人事、內(nèi)審?等方面執(zhí)行?情況進(jìn)行檢?查。㈡_?__實(shí)施。?由各職能部?門(mén)的負(fù)責(zé)人?負(fù)責(zé)按“工?作內(nèi)容”中?的相應(yīng)要求?，對(duì)全縣信?用社的內(nèi)控?制度執(zhí)行情?況進(jìn)行全面?檢查，并對(duì)?檢查發(fā)現(xiàn)的?問(wèn)題提出整?改意見(jiàn)，對(duì)?內(nèi)控制度不?完善的要提?出修改和完?善意見(jiàn)。?按照___?昌市銀監(jiān)局?及縣銀監(jiān)辦?要求，以及?自身工作的?需要，要求?各職能部門(mén)?將檢查情況?以及農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案（二）治理商?業(yè)___自?查自糾報(bào)告?按照上級(jí)?要求兩項(xiàng)工?作的精神，?結(jié)合我社實(shí)?際，對(duì)我社?從___年?起進(jìn)行徹底?的自查自糾?，現(xiàn)報(bào)告好?下：一、?存款業(yè)務(wù)方?面1、嚴(yán)?格按照人民?銀行結(jié)算帳?戶管理方法?，辦理單位?銀行結(jié)算帳?戶和個(gè)人銀?行結(jié)算帳戶?。合法合規(guī)?、信用保管?印鑒卡，堅(jiān)?持與客戶的?對(duì)帳制度，?按規(guī)定辦理?存款掛失，?___重置?，提前支取?等。2、?在___存?款上無(wú)擅自?提高利率或?者變相提高?存款利率吸?收存款，沒(méi)?有私下客戶?存款或吸儲(chǔ)?不入帳的行?為。3、?沒(méi)有弄虛作?假，出具與?事實(shí)不符的?存單，存款?證實(shí)書(shū)進(jìn)帳?單、票據(jù)、?咨信證明等?金融票據(jù)的?情況，無(wú)帳?外經(jīng)營(yíng)，私?設(shè)“小金庫(kù)?”情況。嚴(yán)?格執(zhí)行__?_的有關(guān)規(guī)?定，抵制一?切制販假幣?的違法行為?，發(fā)現(xiàn)假幣?，一律沒(méi)收?，并作好記?錄。二、?貸款業(yè)務(wù)方?面1、嚴(yán)?格執(zhí)行貸款?“三查”制?度，執(zhí)行內(nèi)?部授權(quán)、授?信制度，嚴(yán)?格執(zhí)行審貸?分離、__?_群策制度?。嚴(yán)格按照?審批程序進(jìn)?行審批，我?社將有近段?時(shí)間內(nèi)沒(méi)有?發(fā)生違規(guī)違?紀(jì)的情況，?一切信貸合?法合規(guī)，按?程序辦事。?2、以前?對(duì)小額信用?貸款進(jìn)行了?建檔、評(píng)級(jí)?、授信。對(duì)?發(fā)放貸款沒(méi)?有做到三見(jiàn)?面，___?年___月?起發(fā)放貸款?只是通過(guò)貸?前調(diào)查予以?發(fā)放。我社?在把評(píng)級(jí)工?作完成以后?，嚴(yán)格按照?小額信用貸?款按規(guī)定發(fā)?放每一筆貸?款。3、?在___年?銀監(jiān)分局對(duì)?我社進(jìn)行序?時(shí)排查中發(fā)?現(xiàn)從__?_——__?_年間我社?存在大量的?問(wèn)題。比如?有以貸收息?逆向調(diào)整貸?款形態(tài)，代?整為零，跨?區(qū)域發(fā)放貸?款，冒名、?頂名等違規(guī)?行為。后來(lái)?下發(fā)整改通?知以后，我?社已作出整?改，但尚未?整改完畢。?這段時(shí)間以?來(lái)我社沒(méi)有?出現(xiàn)以上違?規(guī)行為。?4、我對(duì)社?對(duì)貸款進(jìn)行?了跟蹤檢查?，形成了檢?查報(bào)告，經(jīng)?常性的催收?不良貸款，?但催收通知?不齊全，信?貸檔案資料?不夠合規(guī)完?備和規(guī)范。?（范本）對(duì)?我社貸款進(jìn)?行了內(nèi)查外?對(duì)工作，落?實(shí)了違規(guī)貸?款清收人清?收責(zé)任，針?對(duì)這些情況?，我社已逐?步進(jìn)行了整?改。三、?我社無(wú)違規(guī)?投資、融資?的情況。對(duì)?銀行卡業(yè)務(wù)?一切按有關(guān)?規(guī)定進(jìn)行辦?理，并進(jìn)行?登記。對(duì)代?理憑證按重?要空白貸證?進(jìn)行管理，?沒(méi)有其它不?正規(guī)的現(xiàn)象?發(fā)生。四?、會(huì)計(jì)出納?業(yè)務(wù)方面，?計(jì)算機(jī)應(yīng)用?與管理方面?1、對(duì)大?額現(xiàn)金支付?堅(jiān)持審批制?度，并建立?登記簿，庫(kù)?存現(xiàn)金執(zhí)行?限額制度，?實(shí)行雙人加?鎖入庫(kù)保管?，現(xiàn)金調(diào)撥?堅(jiān)持雙人辦?理、雙人押?運(yùn)、當(dāng)日到?帳。對(duì)同業(yè)?行來(lái)，行社?往來(lái)帳月效?對(duì)。2、?我社會(huì)計(jì)標(biāo)?鼻真實(shí)，會(huì)?計(jì)科目，帳?戶歸屬準(zhǔn)確?。做到帳款?、帳實(shí)相符?。營(yíng)業(yè)終了?現(xiàn)金雙人入?庫(kù)保管。堅(jiān)?持定期查庫(kù)?制度，按規(guī)?定辦理各項(xiàng)?交接手續(xù)，?并進(jìn)行登記?。五、在?印章、重空?、安全管理?方面1、?嚴(yán)格執(zhí)行印?章、密押、?憑證的管理?，使用交接?制度，對(duì)的?重空的領(lǐng)用?、使用、出?售、保管、?交接以及作?廢的程序嚴(yán)?格按規(guī)定辦?理，無(wú)帳實(shí)?不符的情況?。2、嚴(yán)?格執(zhí)行庫(kù)管?制度，對(duì)押?運(yùn)、值班等?重要環(huán)節(jié)加?大執(zhí)行力度?，并嚴(yán)格執(zhí)?行查庫(kù)制度?，實(shí)行記錄?，堅(jiān)持每日?安全檢查制?度，制定了?各類應(yīng)急處?理預(yù)案，簽?定了案防責(zé)?任制，與嚴(yán)?格執(zhí)行貸款?“三查”制?度，執(zhí)行內(nèi)?部授權(quán)、授?信制度，制?定審貸分離?、___群?策制度。鄰?居簽定了聯(lián)?防責(zé)任書(shū)，?以保障國(guó)家?、___財(cái)?產(chǎn)，職工生?命安全不受?侵害。綜?上所述，我?社雖然存在?很多的問(wèn)題?，但是相信?通過(guò)我們的?努力，不斷?糾正一些不?正常交易的?行為，我社?會(huì)走入合法?合規(guī)、穩(wěn)健?經(jīng)營(yíng)的道路?上來(lái)。余?柏柯第四?篇：農(nóng)村信?用社案件專?項(xiàng)治理自我?剖析自參加?農(nóng)村信用社?工作___?多年以來(lái)，?我一直以一?名合格的員?工嚴(yán)格要求?自己，樹(shù)立?“社興我榮?、愛(ài)社如家?”的主人翁?精神，認(rèn)真?學(xué)習(xí)農(nóng)村信?用社的有關(guān)?法規(guī)和各項(xiàng)?金融方針政?策。通過(guò)學(xué)?習(xí)討論，使?我充分了解?和明確執(zhí)行?規(guī)章制度、?內(nèi)控制度的?重要性、必?要性?，F(xiàn)按?照要求對(duì)自?身在案件專?項(xiàng)治理方面?存在問(wèn)題自?我剖析如下?：一、牢?固思想防線?。本人能夠?自覺(jué)主動(dòng)地?學(xué)習(xí)國(guó)家的?（范本）各?項(xiàng)金融政策?法規(guī)與聯(lián)社?下發(fā)的文件?精神，加強(qiáng)?政治理論學(xué)?習(xí)，牢固思?想防線。?一是提高政?治意識(shí)。能?夠深入學(xué)習(xí)?____，?樹(shù)立正確的?政治方向和?堅(jiān)定的政治?立場(chǎng)，時(shí)刻?保持清醒的?頭腦，在大?是大非面前?站穩(wěn)腳跟，?經(jīng)受得起大?風(fēng)大浪的考?驗(yàn)。二是能?夠顧全大局?，不為眼前?利益所動(dòng)，?站在單位的?角度去想問(wèn)?題、做工作?，堅(jiān)決不說(shuō)?不利于全局?的話，不做?不利于全局?的事，堅(jiān)決?完成社里安?排的工作任?務(wù)。三是不?計(jì)較個(gè)人得?失，當(dāng)個(gè)人?利益和__?_利益發(fā)生?矛盾時(shí)，以?___為重?，個(gè)人利益?要無(wú)條件地?服從。四是?能夠加強(qiáng)自?身愛(ài)崗敬業(yè)?意識(shí)的培養(yǎng)?，進(jìn)一步增?強(qiáng)服務(wù)意識(shí)?，如何做到?“干一行、?愛(ài)一行、專?一行”，自?覺(jué)接受廣大?客戶監(jiān)督，?定期開(kāi)展批?評(píng)與自我批?評(píng)，做一名?合格的信合?人。二、?恪守規(guī)章制?度。一是?能夠按照國(guó)?家金融法令?，有關(guān)法規(guī)?制度和現(xiàn)金?管理?xiàng)l例，?具體辦理現(xiàn)?金、有價(jià)單?證的收付和?調(diào)撥工作，?正確辦理殘?破幣的兌換?，嚴(yán)格庫(kù)存?限額，及時(shí)?調(diào)撥和上解?現(xiàn)金。二是?能夠自覺(jué)加?強(qiáng)柜面監(jiān)督?，嚴(yán)格__?_憑證要素?，做好反假?工作，三是?能夠堅(jiān)持軋?帳制度，正?確使用有關(guān)?登記簿，如?何做到帳、?簿、款相符?；嚴(yán)格按規(guī)?定處理長(zhǎng)、?短款，發(fā)現(xiàn)?差錯(cuò)能及時(shí)?匯報(bào)。四是?能夠嚴(yán)格按?照農(nóng)村合作?銀行綜合業(yè)?務(wù)系統(tǒng)柜員?權(quán)限卡管理?辦法的有關(guān)?規(guī)定，做到?保管嚴(yán)密，?操作合規(guī)。?五是能夠不?斷增強(qiáng)防范?意識(shí)，落實(shí)?“三防一保?”；認(rèn)真熟?記防盜防搶?防暴預(yù)案，?熟練掌握、?使用好各種?防范器械，?時(shí)刻保持清?醒的頭腦，?保護(hù)信用社?的財(cái)產(chǎn)安全?。三、嚴(yán)?謹(jǐn)工作、生?活作風(fēng)。?在工作作風(fēng)?上，主要如?何做到了以?下四點(diǎn)。一?是突出一個(gè)?“實(shí)”字。?工作不搞_?__，不作?表面文章；?上報(bào)數(shù)字以?實(shí)為本，不?搞憑空捏造?，無(wú)中生有?；匯報(bào)工作?敢說(shuō)真話實(shí)?話，不夸夸?其談，弄虛?作假，如何?做到說(shuō)話讓?人相信，辦?事讓人放心?。二是牢記?一個(gè)“細(xì)”?字。細(xì)心做?好大小票幣?、損傷幣的?兌換整理工?作，如何做?到點(diǎn)準(zhǔn)、墩?齊、挑凈、?捆緊，及時(shí)?上解；嚴(yán)格?按照金庫(kù)保?管制度，細(xì)?心做好庫(kù)房?的保管工作?，確保工作?無(wú)疏漏。三?是如何做到?一個(gè)“快”?。完成任務(wù)?不拖泥帶水?，辦理業(yè)務(wù)?快而不急，?在保證質(zhì)量?的前提下，?提高工作效?率。四是如?何做到一個(gè)?“嚴(yán)”。嚴(yán)?格執(zhí)行各項(xiàng)?規(guī)章制度，?對(duì)違反紀(jì)律?的事情敢于?糾正，自覺(jué)?維護(hù)單位利?益。生活?作風(fēng)上，能?夠牢記“自?重、自省、?自警、自勵(lì)?”的教導(dǎo)，?用工作紀(jì)律?嚴(yán)格約束自?己，在思想?上筑起拒腐?防變的堅(jiān)固?防線。__?_拜金主義?、享樂(lè)主義?和___個(gè)?人主義，牢?固樹(shù)立“平?凡”意識(shí)，?忠于“平凡?”崗位，保?持“平靜”?心態(tài)，甘于?“平淡”生?活，勤勤懇?懇辦事，堂?堂正正做人?。四、存?在問(wèn)題。一?是學(xué)習(xí)不夠?深入，如政?治理論學(xué)習(xí)?只側(cè)重單位?里___的?學(xué)習(xí)，對(duì)許?多政策、法?律、法規(guī)只?知其表，不?知內(nèi)含；業(yè)?務(wù)上只注重?鉆研會(huì)計(jì)工?作，對(duì)其它?的經(jīng)濟(jì)知識(shí)?學(xué)習(xí)不夠主?動(dòng)，不愿意?去學(xué)。二是?工作還不夠?積極主動(dòng)，?有時(shí)候只求?過(guò)得去，不?求過(guò)得硬。?除會(huì)計(jì)工作?較為重視，?對(duì)其它工作?不愿主動(dòng)插?手。三是工?作缺乏創(chuàng)新?，按部就班?；許多工作?只是照著別?人學(xué)，不去?鉆研，不去?研究，不去?歸納，辦事?憑經(jīng)驗(yàn)，憑?主觀。四是?內(nèi)控制度的?落實(shí)存在薄?弱環(huán)節(jié)，同?事間相互信?任，“四雙?”制度落實(shí)?不夠全面等?。五、今?后的努力方?向。一是始?終堅(jiān)持抓學(xué)?習(xí)，不斷為?自己“充電?”，重點(diǎn)加?強(qiáng)政治理論?學(xué)習(xí)，在思?想上筑起拒?腐防變的堅(jiān)?固防線，警?惕各種__?_的侵蝕。?二是要加強(qiáng)?對(duì)金融機(jī)構(gòu)?詐騙、盜竊?、搶劫、涉?___等案?件案例深入?分析，汲取?經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，?時(shí)刻為自己?敲響警鐘，?進(jìn)一步提高?安全防范意?識(shí)和自我防?范能力。三?是要進(jìn)一步?深化對(duì)__?_省農(nóng)村信?用社工作人?員違反規(guī)章?制度處理實(shí)?施細(xì)則的學(xué)?習(xí)，真正把?內(nèi)控制度落?到實(shí)處。?___ie?___ie?bang.?農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案（三）制度?教育整頓活?動(dòng)及案件專?項(xiàng)治理學(xué)習(xí)?教育和自我?批評(píng)，本人?對(duì)案件專項(xiàng)?治理工作有?了更深的理?解，對(duì)內(nèi)控?制度方面存?在的一些問(wèn)?題有了更清?醒的認(rèn)識(shí)。?現(xiàn)談一下本?人的心得體?會(huì)。一、?樹(shù)立“人本?意識(shí)”，提?高思想教育?水平。大?家都知道，?信用社內(nèi)部?的各項(xiàng)規(guī)章?制度林林總?總，不可?謂不全，處?罰不可謂不?嚴(yán)厲，但是?好多制度在?許多職工看?來(lái)只是墻上?的制度，并?沒(méi)有很好的?予以落實(shí)，?規(guī)范自已的?行為。究其?原因，是大?家的思想意?識(shí)在作怪，?是農(nóng)村信用?社長(zhǎng)期的員?工思想教育?工作不到位?，崗位安排?僵化，老好?人意識(shí)嚴(yán)重?的結(jié)果。?本次案件專?項(xiàng)治理工作?教育活動(dòng)，?首要解決的?就是一個(gè)人?的意識(shí)問(wèn)題?，應(yīng)該使大?家認(rèn)識(shí)到，?制度并不是?用來(lái)看的，?而是用來(lái)指?導(dǎo)實(shí)際工作?的。特別是?本次活動(dòng)中?所例舉的一?些案例，對(duì)?每一位員工?應(yīng)該是有很?強(qiáng)的震憾，?比如《__?_年農(nóng)村信?用社系統(tǒng)詐?騙、盜竊、?搶劫、涉_?__案件的?通報(bào)》、_?__金融詐?騙案的報(bào)道?，特別是發(fā)?生在我們身?邊___信?用社案件有?關(guān)責(zé)任人的?處理決定及?秀嶼區(qū)埭頭?信用社職工?脫崗事件的?處理決定，?使每一位員?工真正認(rèn)識(shí)?到搞好內(nèi)控?制度，并不?是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)?任，也不是?可有可無(wú)的?事情，而是?關(guān)系到每一?位員工的切?身利益的事?情，一人不?遵守內(nèi)控制?度，就可能?給別有用心?的人以機(jī)會(huì)?，最終損害?的是___?的利益，更?是自已的利?益。因此，?模范地遵守?內(nèi)控制度，?不僅僅是對(duì)?自身的愛(ài)護(hù)?，也是對(duì)他?人的負(fù)責(zé)。?在這個(gè)方面?，農(nóng)村信用?社應(yīng)該將本?項(xiàng)工作深入?持久的開(kāi)展?下去，做好?人的思想工?作，真正使?每一位員工?從思想上重?視，從行動(dòng)?上自覺(jué)。?二、嚴(yán)肅工?作紀(jì)律，提?高違章違紀(jì)?的代價(jià)。?長(zhǎng)期以來(lái)，?信用社內(nèi)有?章不循現(xiàn)象?嚴(yán)重，不能?將制定各項(xiàng)?內(nèi)控制度的?良好初衷落?到實(shí)處，是?導(dǎo)致各項(xiàng)案?件發(fā)生的主?要原因。有?了良好的制?度，更要有?一批模范執(zhí)?行制度的人?予以落實(shí)，?才能夠收到?良好的效果?。因此，要?加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)?控制度落實(shí)?情況的后續(xù)?跟蹤和監(jiān)督?工作，對(duì)于?嚴(yán)重違反內(nèi)?控制度的要?嚴(yán)厲予以處?理，要讓每?一位違章違?紀(jì)的員工付?出沉重的代?價(jià)，讓其有?切身之痛，?嚴(yán)重的更應(yīng)?清理出信用?社隊(duì)伍。?三、完善工?作機(jī)制，防?范道德風(fēng)險(xiǎn)?