2022年證券基礎(chǔ)知識(shí)證券從業(yè)資格考試沖刺檢測(cè)試

卷（附答案）

一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。

1、申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近

（）年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌

違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間。

A、1

B、2

C、3

D、4

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：考察掌握《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》和業(yè)

務(wù)指引的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P338o

2、根據(jù)金融期貨交易所現(xiàn)行制度規(guī)定，股指期貨合約的熔斷幅度

為上一交易日結(jié)算價(jià)的（）。

A、±5%

B、±6%

C、±8%

D、±10%

【參考答案】：B

【解析】考生要掌握這個(gè)幅度。

3、不得進(jìn)入證券交易所交易的證券商是（）o

A、會(huì)員證券商

B、非會(huì)員證券商

C、會(huì)員承銷商

D、會(huì)員證券自營(yíng)商

【參考答案】：B

【解析】證券交易所實(shí)行會(huì)員制，非會(huì)員不得進(jìn)入。只能在場(chǎng)外進(jìn)

行交易。

4、有些交易所規(guī)定了一系列漲跌幅限制，達(dá)到這些限幅之后交易

暫停，10分鐘后再恢復(fù)交易，目的是()(真題)

A、尋找交易對(duì)手

B、維持期貨價(jià)格穩(wěn)定

C、給市場(chǎng)充分的時(shí)間以消化特定信息的影響

D、防范期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：C

【解析】題干所述規(guī)定的交易所，其目的是給市場(chǎng)充分的時(shí)間以消

化特定信息的影響。

5、《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，在發(fā)行人主體資

格方面。要求申請(qǐng)?jiān)谥靼迨袌?chǎng)上市的發(fā)行人，上市前已嚴(yán)格按照股份公

司的要求運(yùn)行一段時(shí)間，因此，要求在組織形式上，股份有限公司設(shè)立

滿()年后方可申請(qǐng)發(fā)行上市。

A、1

B、2

C、3

D、5

【參考答案】：C

6、證券公司未按期完成整改，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況繼續(xù)惡化，嚴(yán)重

危及該證券公司穩(wěn)健運(yùn)行的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以()O

A、責(zé)令停業(yè)整頓

B、撤銷其有關(guān)業(yè)務(wù)許可

C、指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管

D、撤銷經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可.

【參考答案】：B

【解析】掌握證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計(jì)算、

風(fēng)險(xiǎn)控、制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P303o

7、1998年，美國(guó)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則委員會(huì)(FASB)所發(fā)布的《衍生工具

與避險(xiǎn)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》，將金融衍生工具劃分為獨(dú)立衍生工具和()兩

大類。

A、內(nèi)置型衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、嵌入式衍生工具

D、OTC交易的衍生工具

【參考答案】：C

8、商業(yè)銀行金融債券對(duì)應(yīng)的單戶在()萬(wàn)元(含)以下的小微企業(yè)

貸款不納入存貸比考核范圍。

A、200

B、300

C、400

D、500

【參考答案】：D

【解析】考點(diǎn)：熟悉我國(guó)金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三

章第三節(jié)，P100o

9、根據(jù)我國(guó)《證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券

交易所設(shè)立的理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，下面是理事會(huì)主要職責(zé)

是（）。

A、制定和修改證券交易所章程

B、選舉和罷免會(huì)員理事

C、審議和通過證券交易所的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算報(bào)告

D、制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

【參考答案】：D

10、2004年1月2日，上海證券交易所發(fā)布了上證50指數(shù)，它的

基期指數(shù)為（）點(diǎn)。

A、100

B、1000

C、50

D、500

【參考答案】：B

【解析】上證50指數(shù)從上證180指數(shù)樣本中選擇前50位的股票，

以20031231為基日基期指數(shù)1000

11、（）可以最廣泛地吸收社會(huì)閑散資金，集腋成裘，匯成規(guī)模巨

大的投資資金。

A、股票

B、債券

C、基金

D、權(quán)證

【參考答案】：C

【解析】基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來(lái)，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資

于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值?；饘?duì)投資的最低限額要求不高，

投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購(gòu)買數(shù)量，有些基金甚至不限制投

資額大小，因此，基金可以最廣泛地吸收社會(huì)閑散資金，集腋成裘，匯

成規(guī)模巨大的投資資金。

12、中國(guó)證券市場(chǎng)逐步規(guī)范化，其中發(fā)行制度的發(fā)展()o

A、始終是審批制

B、由審批制到核準(zhǔn)制

C、始終是核準(zhǔn)制

D、由核準(zhǔn)制到審批制

【參考答案】：B

【解析】1990年至2001年3月，中國(guó)的證券發(fā)行實(shí)行審批制；從

2001年開始全面實(shí)行證券發(fā)行主承銷商推薦及核準(zhǔn)制；未來(lái)改革的方

向是注冊(cè)制。

13、在上市公司增資發(fā)行方式中，()是常用的增資方式。

A、向原股東配售股份

B、公開發(fā)行股票

C、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

D、向不特定對(duì)象公開募集股份

【參考答案】：D

【解析】向不特定對(duì)象公開募集股份，簡(jiǎn)稱增發(fā)，是股份公司向不

特定對(duì)象公開募集股份的增資方式。增發(fā)的目的是向社會(huì)公眾募集資金,

擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流通性，并可避免股份過分集中。

公募增資的股票價(jià)格大都以市場(chǎng)價(jià)格為基礎(chǔ)，是常用的增資方式。

14、依據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的職責(zé)之一是

()O

A、出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告，并提供詳細(xì)的基金托管情況

B、負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)

C、安全保管基金的全部資產(chǎn)

D、及時(shí)向基金份額持有人分配收益

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)按照

基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收

益。

15、根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WTO的承諾，外國(guó)證券機(jī)構(gòu)直接從事8股交易

的申請(qǐng)可由()受理。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、證券交易所

C、證券業(yè)協(xié)會(huì)

D、國(guó)家外匯管理局

【參考答案】：B

【解析】根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WTO的承諾，外國(guó)證券機(jī)構(gòu)駐華代表處申

請(qǐng)成為證券交易所的特別會(huì)員可由證券交易所受理。

16、根據(jù)標(biāo)的物不同，招標(biāo)發(fā)行可分為()o

A、荷蘭式招標(biāo)和美式招標(biāo)

B、單一價(jià)格中標(biāo)和多種價(jià)格中標(biāo)

C、價(jià)格招標(biāo)、單一價(jià)格中標(biāo)和多種價(jià)格中標(biāo)

D、價(jià)格招標(biāo)、收益率招標(biāo)和繳款期招標(biāo)

【參考答案】：D

17、從總體而言，金融期權(quán)的標(biāo)的物與金融期貨的標(biāo)的物相比要

()O

A、少

B、多

C、相等

D、無(wú)法比較

【參考答案】：B

18、證券行情變動(dòng)的決定性的影響因素是()o

A、經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)

B、政治因素

C、文化因素

D、投資者的心理變化

【參考答案】：A

【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的含義，熟悉風(fēng)險(xiǎn)來(lái)

源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，

P258o

19、關(guān)于新上證綜指描述不正確的是()o

A、新上證綜指選擇已完成股權(quán)分置改革的滬市上市公司組成樣本

B、新上證綜指對(duì)于含B股的公司，其B股市值不被計(jì)算在內(nèi)

C、當(dāng)成分股名單發(fā)生變化或成分股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化或成分股

的市值出現(xiàn)非交易因素的變動(dòng)時(shí)，采用“除數(shù)修正法”修正原固定除數(shù),

以保證指數(shù)的連續(xù)性

D、新上證綜指采用派許加權(quán)方法，以樣本股的發(fā)行股本數(shù)為權(quán)數(shù)

進(jìn)行加權(quán)計(jì)算

【參考答案】：B

【解析】新上證綜指是一個(gè)全市場(chǎng)指數(shù)，它不僅包括A股市值，對(duì)

于含B股的公司，其B股市值同樣計(jì)算在內(nèi).

20、若A股票報(bào)價(jià)為40元，該股票在兩年內(nèi)不發(fā)放任何股利；兩

年期期貨報(bào)價(jià)為50元。某投資者按10%年利率借入4000元資金(復(fù)利

計(jì)息)，并購(gòu)買該100股股票；同時(shí)賣出100股兩年期期貨。兩年后，

期貨合約交割，投資者可以盈利()元。

A、120

B、140

C、160

D、180

【參考答案】：C

【解析】考點(diǎn)：掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，

P170o

21、以下不屬于貨幣證券的是()o

A、商業(yè)本票

B、銀行本票

C、銀行股票

D、銀行匯票

【參考答案】：C

【解析】銀行股票屬于資本證券，而不屬于貨幣證券。

22、證券的基本功能不包括()o

A、籌資投資功能

B、定價(jià)功能

C、資本配置功能

D、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能

【參考答案】：D

23、指數(shù)型基金又稱()o

A、主動(dòng)型基金

B、被動(dòng)型基金

C、ETF

D、LOF

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126o

24、關(guān)于認(rèn)股權(quán)證論述不正確的是()o

A、認(rèn)股權(quán)證也稱為股本權(quán)證

B、認(rèn)股權(quán)證一般由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行

C、行權(quán)時(shí)不會(huì)增加股份公司的股本

D、我國(guó)證券市場(chǎng)曾經(jīng)出現(xiàn)過的認(rèn)股權(quán)證以及配股權(quán)證、轉(zhuǎn)配股權(quán)

證，就屬于認(rèn)股權(quán)證

【參考答案】：C

25、根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WTO的承諾，允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合營(yíng)公司，從

事國(guó)內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，加入3年內(nèi)外資比例不超過()o

A、33%

B、49%

C、50%

D、25%

【參考答案】：B

26、一般()不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低。

A、政府債券

B、金融債券

C、企業(yè)債券

D、歐洲債券

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材

第三章第一節(jié)，P80o

27、按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為()o

A、公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

B、股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)

結(jié)型產(chǎn)品

C、收益保證型和非收益保證型

D、保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品

【參考答案】：A

28、收購(gòu)人可以證券作為支付手段收購(gòu)上市公司，對(duì)于收購(gòu)人通過

取得上市公司發(fā)行的新股超過()的，可以向監(jiān)管部門申請(qǐng)免于履行要

約義務(wù)，鼓勵(lì)上市公司通過非公開發(fā)行購(gòu)買資產(chǎn)，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，提高

資產(chǎn)質(zhì)量。

A、15%

B、20%

C、30%

D、40%

【參考答案】：C

29、根據(jù)規(guī)定企業(yè)中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()o

A、40%

B、50%

C、60%

D、70%

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：熟悉我國(guó)企業(yè)債的管理規(guī)定。見教材第三章第三節(jié),

P108o

30、中國(guó)存托憑證(CDR)是指()o

A、在大陸發(fā)行的代表境外或者香港特區(qū)證券市場(chǎng)上某一種證券的

證券

B、在境外或者香港特區(qū)發(fā)行的代表大陸證券市場(chǎng)上某一種證券的

證券

C、在境外發(fā)行的代表香港特區(qū)證券市場(chǎng)上某一種證券的證券

D、在香港特區(qū)發(fā)行的代表境外證券市場(chǎng)上某一種證券的證券

【參考答案】：A

【解析】存托憑證(DepositaryReceipts,簡(jiǎn)稱"DR")是指在一國(guó)

證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。存托憑證一般代

表外國(guó)公司股票，有時(shí)也代表債券。目前我國(guó)也開始醞釀推出中國(guó)存托

憑證(CDR),即在大陸發(fā)行的代表境外或者香港特區(qū)證券市場(chǎng)上某一種

證券的證券。

31、中央銀行債券的期限一般較短，是為實(shí)現(xiàn)金融宏觀調(diào)控而發(fā)行,

從廣義上講它應(yīng)該屬于OO

A、政府債券

B、公司債券

C、金融債券

D、特別國(guó)債

【參考答案】：C

32、()是指在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過程中，資金供求雙方運(yùn)用各種金融工具

調(diào)節(jié)資金盈余的活動(dòng)。

A、直接融資

B、間接融資

C、資金融通

D、回購(gòu)

【參考答案】：C

33、在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)

整的債券指的是OO

A、零息債券

B、浮動(dòng)利率債券

C、息票累積債券

D、附息債券

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：熟悉各類債券的概念與特點(diǎn)。見教材第三章第一節(jié),

P82O

34、經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿()年的創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司方可申請(qǐng)

融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)。

A、1

B、2

C、3

D、5

【參考答案】：C

35、2005年12月1日，A公司收盤價(jià)為HK$6.20,某機(jī)構(gòu)投資者

預(yù)期A公司股價(jià)將上漲。當(dāng)天，A公司3月份期貨報(bào)價(jià)為HK$6.50,該

投資者按此價(jià)格買入1手(合約乘數(shù)為1000),繳納保證金800港元。3

月1日現(xiàn)貨報(bào)價(jià)為HK$8.50,3月份期貨結(jié)算價(jià)為HK$10.50。當(dāng)即平

倉(cāng)，則該項(xiàng)投資的投資回報(bào)率為Oo

A、200%

B、250%

C、287.5%

D、500%

【參考答案】：D

【解析】(10.5-6.5)*1000/800=5

36、中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司于2010年在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)

成功發(fā)行的兩期人民幣債券被命名為OO

A、特別國(guó)債

B、政府支持機(jī)構(gòu)債券

C、長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債

D、金融債券

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：了解我國(guó)特別國(guó)債、長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債、政府支持機(jī)構(gòu)

債券、政府支持債券的發(fā)行目的和發(fā)行情況。見教材第三章第二節(jié)，

P96O

37、根據(jù)國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則委員會(huì)(IASC)國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第39號(hào)(《金融

工具：確認(rèn)與計(jì)量》)文件對(duì)金融衍生工具的定義，以下不屬于金融衍

生工具特征的是()O

A、

其價(jià)值隨特定利率、證券價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、

信用等級(jí)或信用指數(shù)、或類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)

B、不要求初始凈投資，或與對(duì)市場(chǎng)條件變動(dòng)具有類似反應(yīng)的其他

類型合同相比，要求較少的凈投資

C、具有強(qiáng)大的構(gòu)造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生品，

還可以復(fù)制出幾乎所有的基礎(chǔ)產(chǎn)品

D、在未來(lái)日期結(jié)算

【參考答案】：C

38、股票由()簽名，公司蓋章。

A、法定代表人

B、發(fā)起人

C、大股東

D、董事會(huì)成員

【參考答案】：A

39、證券市場(chǎng)資源配置功能的發(fā)揮主要通過()來(lái)進(jìn)行。

A、證券發(fā)行數(shù)量

B、證券發(fā)行結(jié)構(gòu)

C、證券價(jià)格

D、投資收益

【參考答案】：C

【解析】證券市場(chǎng)的資本配置功能是指通過證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流

動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本合理配置的功能。在證券市場(chǎng)上，證券價(jià)格的高低是由

該證券所能提供的預(yù)期報(bào)酬率的高低來(lái)決定的。證券價(jià)格的高低實(shí)際上

是該證券籌資能力的反映。這樣，證券市場(chǎng)就引導(dǎo)資本流向能產(chǎn)生高報(bào)

酬的企業(yè)或行業(yè)，從而使資本產(chǎn)生盡可能高的效率，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)資本的合

理配置。

40、《2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》規(guī)定，債券的期限結(jié)

構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額分別占發(fā)債規(guī)模的()o

A、20%80%

B、40%60%

C、50%50%

D、60%40%

【參考答案】：C

【解析】熟悉地方政府債券的發(fā)行主體，分類方法及我國(guó)地方政府

債券的發(fā)行情況。見教材第三章第二節(jié)，P95o

41、國(guó)家股、法人股等是按()來(lái)劃分。

A、股票上市地點(diǎn)

B、股票投資主體的不同性質(zhì)

C、股票上市主要監(jiān)管部門

D、股票是否公開發(fā)行

【參考答案】：B

【解析】國(guó)外一般將股票劃分為普通股和優(yōu)先股。在我國(guó)，由于投

資主體的不同性質(zhì)，把股票劃分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資

股等。

42、發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為

Oo

A、盈余公積

B、股本賬戶

C、公司資本公積金

D、留存收益

【參考答案】：C

43、()指中小企業(yè)板塊的交易由獨(dú)立于主板市場(chǎng)交易系統(tǒng)的第二

交易系統(tǒng)承擔(dān)。

A、運(yùn)行獨(dú)立

B、監(jiān)察獨(dú)立

C、代碼獨(dú)立

D、指數(shù)獨(dú)立

【參考答案】：A

【解析】考點(diǎn)：掌握我國(guó)證券交易所市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)。見教材第六

章第二節(jié)，P215O

44、當(dāng)套期保值者沒能找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰

好匹配的期貨合約，在選用替代合約進(jìn)行套期保值操作時(shí)，由于不能完

全鎖定未來(lái)現(xiàn)金流，就產(chǎn)生了()O

A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、基差風(fēng)險(xiǎn)

D、法律風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：C

45、關(guān)于利率期貨敘述不正確的是()o

A、其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具。主要是

各類浮動(dòng)收益金融工具

B、利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的

C、1975年10月，利率期貨產(chǎn)生于美國(guó)芝加哥期貨交易所(CB0T)

D、利率期貨品種主要包括債券期貨和主要參考利率期貨

【參考答案】：A

46、股票的理論價(jià)格用公式表示為()o

A、預(yù)期股息/必要收益率

B、每股凈資產(chǎn)/必要收益率

C、預(yù)期股息/無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

D、預(yù)期股息X市場(chǎng)利率

【參考答案】：A

47、證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為()o

A、1億元

B、2億元

C、3億元

D、5億元

【參考答案】：C

【解析】考點(diǎn)：掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管

理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P286o

48、辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)始建于()o

A、2005年10月

B、2003年6月

C、2002年10月

D、2001年6月

【參考答案】：D

49、依照不同的發(fā)行本位，國(guó)債可以分為()o

A、流通國(guó)債與非流通國(guó)債

B、實(shí)物國(guó)債與貨幣國(guó)債

C、短期國(guó)債與中長(zhǎng)期國(guó)債

D、赤字國(guó)債與建設(shè)國(guó)債

【參考答案】：B

【解析】根據(jù)國(guó)債的償還期限，國(guó)債分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)

期國(guó)債；根據(jù)資金用途分類，國(guó)債可分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)

債和特種國(guó)債；根據(jù)流通與否，國(guó)債可分為流通國(guó)債與非流通國(guó)債。

50、境外上市外資股以人民幣標(biāo)明面值，采取()形式。

A、記名股票

B、不記名股票

C、優(yōu)先股票

D、非流通股票

【參考答案】：A

51、美國(guó)的證券市場(chǎng)是從買賣()開始的。

A、商業(yè)票據(jù)

B、企業(yè)債券

C、政府債券

D、股票

【參考答案】：C

52、20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最快的衍生工具是()o

A、貨幣衍生工具

B、利率衍生工具

C、信用衍生工具

D、股權(quán)衍生工具

【參考答案】：C

【解析】用于轉(zhuǎn)移和防范信用風(fēng)險(xiǎn)的信用衍生工具是20世紀(jì)90年

代以來(lái)發(fā)展最快的衍生產(chǎn)品，包括信用互換、信用連接票據(jù)等。

53、同業(yè)拆借市場(chǎng)在金融市場(chǎng)體系中屬于()范疇。

A、資本市場(chǎng)

B、貨款市場(chǎng)

C、貨幣市場(chǎng)

D、長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)

【參考答案】：C

54、公債通常指的是國(guó)債和()。

A、中央銀行票據(jù)

B、地方政府債券

C、金融債券

D、政府支持機(jī)構(gòu)債券

【參考答案】：B

【解析】考點(diǎn)：掌握政府債券的定義、性質(zhì)和特征。見教材第三章

第二節(jié)，P86O

55、不可以向股東會(huì)提出議案的是()o

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、獨(dú)立董事會(huì)

D、持有證券公司5%以上股權(quán)的股東

【參考答案】：C

【解析】獨(dú)立董事會(huì)不可以向股東提出議案。

56、QDII是指()o

A、合格境外機(jī)構(gòu)投資者

B、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

C、機(jī)構(gòu)投資者

D、境內(nèi)上市外資股

【參考答案】：B

【解析】考生還應(yīng)當(dāng)了解另一個(gè)相關(guān)的概念：QFII的含義是合格

境外機(jī)構(gòu)投資者。

57、2003年5月27日，()成為首家獲批的QFI1。

A、花期銀行

B、瑞士銀行

C、日本野村證券

D、美林證券

【參考答案】：B

58、中國(guó)城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金規(guī)定個(gè)人和企業(yè)分別按照職工本人

上年工資總額的8%和()繳納保險(xiǎn)費(fèi)。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

【參考答案】：C

【解析】考點(diǎn)：掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第

一章第二節(jié)，P13o

59、()是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，

并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。

A、SP0

B、SPV

C、DHI

D、KII

【參考答案】：B

【解析】掌握資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人。見教材第五章第四節(jié)，

P190、1910

60、關(guān)于債券的基本性質(zhì)描述錯(cuò)誤的是()o

A、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化

表現(xiàn)

B、債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所

代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

C、債券的流動(dòng)并不意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)，債券

獨(dú)立于實(shí)際資本之外

D、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)

【參考答案】：D

二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題1分)。

1、上市公司的()應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確的告知上市公司是否存在擬發(fā)

生的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

A、控股股東

B、實(shí)際控制人

C、一致行動(dòng)人

D、監(jiān)事

【參考答案】：A,B,C

【解析】掌握《上市公司信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。見教材

第八章第一節(jié)，P337O

2、政府債券的功能包括()o

A、國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具

B、調(diào)節(jié)居民收入分配

C、為政府籌集資金，擴(kuò)大公共開支

D、彌補(bǔ)財(cái)政赤字

【參考答案】：A,C,D

【解析】答案為ACD。從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補(bǔ)財(cái)

政赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，政府債券已經(jīng)成為政府籌集

資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段，并且隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，逐漸具備

了金融商品和信用工具的職能.成為國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀

調(diào)控的手段。

3、金融期貨是期貨交易的一種，金融期貨的基本功能包括Oo

A、套期保值功能

B、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C、投機(jī)功能

D、套利功能

【參考答案】：A,B,C,D

4、基金利潤(rùn)(收益)分配方式通常有()o

A、分配現(xiàn)金

B、分配基金份額

C、抵繳基金管理費(fèi)

D、抵繳基金托管費(fèi)

【參考答案】：A,B

5、新《公司法》規(guī)定，上市公司董事與董事會(huì)會(huì)議決議事項(xiàng)所涉

及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的，()O

A、不得對(duì)該項(xiàng)決議行使表決權(quán)

B、不得代理其他董事行使表決權(quán)

C、董事會(huì)會(huì)議由1/2以上無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行

D、董事會(huì)會(huì)議所作決議須經(jīng)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過

【參考答案】：A,B,C,D

6、按照我國(guó)《基金法》規(guī)定，下列哪些事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份

額持有人大會(huì)審議決定。()

A、提前終止基金合同

B、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

C、更換基金管理人、基金托管人

D、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

【參考答案】：A,B,C,D

7、基金分配通常的方式有()o

A、歸還本息

B、分配現(xiàn)金

C、分配基金份額，即將應(yīng)分配的凈收益折為等額的新的基金份額

送給受益人

D、折價(jià)發(fā)售新基金份額

【參考答案】：B,C

【解析】證券投資基金在獲取投資收入扣除費(fèi)用后，須將利潤(rùn)分配

給受益人。基金利潤(rùn)(收益)分配通常有兩種方式：一是分配現(xiàn)金，這是

最普遍的分配方式；二是分配基金份額，即將應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折為等額

的新的基金份額送給受益人。

8、內(nèi)幕信息中的重大事件包括()o

A、公司經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化

B、公司的最大投資行為和重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定

C、公司訂立重要合同，可能對(duì)公司的資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益和經(jīng)營(yíng)成

果產(chǎn)生重要影響

D、公司發(fā)生重大債務(wù)和未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)的違約情況

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握對(duì)證券發(fā)行及上市、證券交易市場(chǎng)、上市公司、證券

經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P352O

9、符合《證券公司融資融券試點(diǎn)管理辦法》中對(duì)權(quán)益處理要求的

是（）。

A、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)依據(jù)證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)

的記錄，確認(rèn)證券公司受托持有證券的事實(shí)，并以證券公司為名義持有

人，登記于證券持有人名冊(cè)

B、對(duì)客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己

的名義，為客戶的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利

C、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受證券發(fā)行人委托以證券或現(xiàn)金形式分派投

資收益的，應(yīng)當(dāng)將分派的證券記錄在證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬

戶內(nèi)，將分派的資金劃人證券公司信用交易資金交收賬戶

D、證券公司通過客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶持有的股票不計(jì)入其

自有股票，證券公司無(wú)須因該賬戶內(nèi)股票數(shù)量的變動(dòng)而履行相應(yīng)的信息

報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》和業(yè)務(wù)指引的有

關(guān)規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P340o

10、資金的融通一般有直接融資與間接融資兩種，直接融資是資金

供求雙方直接進(jìn)行資金融通的活動(dòng)。下列各項(xiàng)中，屬于直接融資工具的

有（）。

A、股票

B、定期存單

C、儲(chǔ)蓄存單

D、公司債券

【參考答案】：A,D

【解析】股票和公司債券都屬于直接融資工具。

11、無(wú)記名國(guó)債屬于()O

A、實(shí)物債券

B、記賬式債券

C、憑證式債券

D、都不是

【參考答案】：A

12、金融期貨已經(jīng)產(chǎn)生便得到迅速發(fā)展。這種發(fā)展具體表現(xiàn)在()o

A、期貨投資者的急速增加

B、金融期貨種類的發(fā)展

C、金融期貨市場(chǎng)的發(fā)展

D、金融期貨交易規(guī)模的發(fā)展

【參考答案】：B,C,D

13、專設(shè)自營(yíng)賬戶的意義有()。

A、完善了證券公司內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制

B、為證券管理部門對(duì)證券公司的業(yè)務(wù)審計(jì)和檢查提供了有利條件

C、對(duì)防范內(nèi)幕交易等違禁行為的發(fā)生有重要作用

D、有利于提高自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益

【參考答案】：A,B,C

【解析】D明顯不對(duì)。

14、我國(guó)企業(yè)債券的主要種類有（）o

A、重點(diǎn)企業(yè)債券

B、地方企業(yè)債券

C、企業(yè)短期融資券

D、住宅建設(shè)債券

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】（一）重點(diǎn)企業(yè)債券

國(guó)家為了調(diào)整投資結(jié)構(gòu)，保證國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)的需要，而發(fā)行的債券。

（二）地方企業(yè)債券

地方企業(yè)債券是由工商企業(yè)在本地區(qū)或跨地區(qū)公開發(fā)行的債券。它

的期限一般也屬于中期性質(zhì)，利率略高于同期銀行儲(chǔ)蓄存款利率，發(fā)行

對(duì)象主要為個(gè)人，不計(jì)復(fù)利。

（三）企業(yè)短期融資券

企業(yè)短期融資券是企業(yè)為解決臨時(shí)性、季節(jié)性資金需要，向社會(huì)發(fā)

行的短期債券。發(fā)行對(duì)象為企業(yè)、事業(yè)單位和個(gè)人，期限為3個(gè)月、6

個(gè)月和9個(gè)月三個(gè)檔次，利率可在銀行同期儲(chǔ)蓄存款利率基礎(chǔ)上上浮一

定幅度。

（四）地方投資公司債券

地方投資公司債券是由地方專業(yè)投資公司發(fā)行的債券。

（五）住宅建設(shè)債券

住宅建設(shè)債券是為了支持住宅商品化改革，而發(fā)行的債券。

（已更正，請(qǐng)勿再提交！）

15、以下不屬于影響債券利率的主要因素的是（）o

A、籌資者的資信

B、債券期限長(zhǎng)短

C、宏觀經(jīng)濟(jì)因素

D、借貸資金市場(chǎng)利率水平

【參考答案】：C

16、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的從業(yè)

人員特定禁止行為包括OO

A、接受他人委托從事證券投資。

B、與委托人約定分享證券投資收益，分擔(dān)證券投資損失

C、向委托人承諾證券投資收益。

D、依據(jù)虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場(chǎng)傳言撰寫和發(fā)布分析報(bào)告或

評(píng)級(jí)報(bào)告。

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對(duì)象及自律

管理機(jī)構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見教材第八章第三節(jié)，

P382o

17、債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括()o

A、定期存款單

B、短期債券

C、長(zhǎng)期債券

D、商業(yè)票據(jù)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融遠(yuǎn)期合約的概念、類型。見教材第五章第二節(jié)，

P159O

18、我國(guó)允許財(cái)務(wù)公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券的目的

是()。

A、為滿足企業(yè)集團(tuán)發(fā)展過程中財(cái)務(wù)公司充分發(fā)揮金融服務(wù)功能的

需要

B、為改變財(cái)務(wù)公司資金來(lái)源單一的現(xiàn)狀

C、滿足其調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要

D、為了增加銀行間債券市場(chǎng)的品種、擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉我國(guó)金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三

節(jié)，P101o

19、()會(huì)導(dǎo)致發(fā)行人股份發(fā)生變動(dòng)，引起公司股票名義價(jià)格下降。

A、送股

B、配股

C、增發(fā)股票

D、分立

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的主要要素。見教材第五章第三節(jié)，

P180-181o

20、股票的內(nèi)在價(jià)值也叫做()o

A、理論價(jià)值

B、股票未來(lái)收益的現(xiàn)值

C、未來(lái)資本利得收入

D、未來(lái)資本增值收益

【參考答案】：A,B

【解析】股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。

三、不定項(xiàng)選擇題(共20題，每題1分)。

1、中央銀行的貨幣政策對(duì)股票價(jià)格有直接的影響，其手段包括()

A、存款準(zhǔn)備金制度

B、發(fā)行國(guó)債

C、調(diào)節(jié)稅率

D、再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

【參考答案】：A,D

2、證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)達(dá)到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對(duì)其采取下列措施()O

A、向其出具監(jiān)管關(guān)注函并抄送公司主要股東，要求公司說明潛在

風(fēng)險(xiǎn)和控制措施

B、要求公司采取措施調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模和資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，提高凈資本

水平

C、要求公司進(jìn)行重大業(yè)務(wù)決策時(shí)至少提前5個(gè)工作日?qǐng)?bào)送專門報(bào)

告，說明有關(guān)業(yè)務(wù)對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況和凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的影響

D、限制轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利

【參考答案】：A,B,C

3、下列符合證券公司業(yè)務(wù)規(guī)則的有()o

A、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為客戶買空賣空

B、自營(yíng)業(yè)務(wù)要求賬戶實(shí)名

C、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)要求客戶盈虧自負(fù)

D、實(shí)行逐日盯市和強(qiáng)制平倉(cāng)制度

【參考答案】：B,C,D

【解析】掌握《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條

例》的主要內(nèi)容。見教材第八章第一節(jié)，P330-331o

4、外資參股證券公司應(yīng)符合()o

A、注冊(cè)資本符合《證券法》規(guī)定

B、取得證券從業(yè)資格的人員不少于50人

C、有適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制技術(shù)系統(tǒng)

D、有符合條件的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和合格的業(yè)務(wù)設(shè)施

【參考答案】：A,C,D

【解析】掌握外資參股證券公司設(shè)立的有關(guān)規(guī)定。見教材第七章第

一節(jié)，P269O

5、2006年3月起，中國(guó)證監(jiān)會(huì)開展了旨在進(jìn)一步促進(jìn)上市公司規(guī)

范運(yùn)作、加強(qiáng)上市公司治理、提高上市公司質(zhì)量的專項(xiàng)活動(dòng)，主要涉及

()O

A、完善上市公司監(jiān)管體制

B、強(qiáng)化信息披露，規(guī)范公司治理

C、清欠違規(guī)占用上市公司資金

D、建立股權(quán)激勵(lì)機(jī)制

【參考答案】：A,B,C,D

6、之所以說我國(guó)資本市場(chǎng)對(duì)外開放局面的形成是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和

改革開放的客觀需求，主要是由于OO

A、加快資本市場(chǎng)對(duì)外開放是當(dāng)前國(guó)內(nèi)外政治、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)對(duì)我國(guó)資

本市場(chǎng)提出的迫切要求，是我國(guó)兌現(xiàn)加入世貿(mào)組織所作出的承諾

B、加快資本市場(chǎng)對(duì)外開放是我國(guó)深化國(guó)有企業(yè)改革和加快推進(jìn)金

融體系改革的現(xiàn)實(shí)要求，是我國(guó)加快適應(yīng)全球經(jīng)濟(jì)金融一體化挑戰(zhàn)的重

要手段

C、加快對(duì)外開放步伐也是我國(guó)證券市場(chǎng)規(guī)范化、市場(chǎng)化建設(shè)推進(jìn)

到一定階段的必然產(chǎn)物

D、加快資本市場(chǎng)對(duì)外開放是我國(guó)完善資本市場(chǎng)規(guī)章制度，進(jìn)一步

強(qiáng)化資本市場(chǎng)管理的必要階段

【參考答案】：A,B,C

7、申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件

()O

A、具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣5000萬(wàn)

元

B、具有符合《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)

管理人員不少于3人；具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人,

其中包括具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人;

具有中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于3人

C、最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處

罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、犯罪正在被調(diào)查的情形

D、最近5年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、

商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良誠(chéng)信記錄

【參考答案】：B,C

8、上海證券交易所的綜合指數(shù)有()o

A、上證成分股指數(shù)

B、上證380指數(shù)

C、上證綜合指數(shù)

D、新上證綜合指數(shù)

【參考答案】：C,D

【解析】掌握我國(guó)主要的股票價(jià)格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見

教材第六章第三節(jié)，P241O

9、契約型基金與公司型基金的區(qū)別在于()o

A、資金的性質(zhì)不同

B、投資者的地位不同

C、基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

D、基金單位的價(jià)格決定依據(jù)不同

【參考答案】：A,B,C

【解析】公司型基金是按照公司法組成以營(yíng)利為目的的股份有限公

司進(jìn)行營(yíng)運(yùn)。契約型基金是根據(jù)一定的信托契約原理組織起來(lái)的代理投

資制度。兩者的區(qū)別是：資金的性質(zhì)不同；投資者的地位不同；基金的

運(yùn)營(yíng)依據(jù)不同。

10、公募基金的特點(diǎn)有（）O

A、募集對(duì)象不固定

B、投資金額要求較低

C、適合中小投資者

D、投資者資格和人數(shù)手段監(jiān)管機(jī)構(gòu)的限制

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P126o

11、公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所

決定暫停其公司債券上市交易（）O

A、公司有重大違法行為

B、公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件

C、發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用

D、公司最近2年連續(xù)虧損

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】第六十條公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，

由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：

（一）公司有重大違法行為；

（二）公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件；

（三）發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用；

（四）未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)；

（五）公司最近二年連續(xù)虧損。

12、股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取（）o

A、協(xié)商定價(jià)方式

B、詢價(jià)方式

C、公開招標(biāo)

D、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握我國(guó)股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價(jià)方式。見教材第六章

第一節(jié)，P209o

13、我國(guó)基金管理公司申請(qǐng)開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備的基

本條件有（）。

A、凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

B、在最近1個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值

外匯資產(chǎn)

C、經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，管理證券投資基金3年以上

D、最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)

令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查

【參考答案】：A,B,D

【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范

圍。見教材第四章第二節(jié)，P132O

14、通貨膨脹的作用包括（）o

A、既有刺激股票市場(chǎng)的作用，又有抑制股票市場(chǎng)的作用

B、在通貨膨脹之初，公司會(huì)因產(chǎn)品價(jià)格的提升和存貨的增值而增

加利潤(rùn)，從而增加可以分派的股息，并使股票價(jià)格上漲

C、在物價(jià)上漲時(shí)，股東實(shí)際股息收入下降，股份公司為股東利益

著想，會(huì)增加股息派發(fā)，使股息名義收入有所增加，也會(huì)促使股價(jià)上漲

D、給其他收益固定的證券帶來(lái)通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，投資者為了保值，

增加購(gòu)買收益不固定的股票，對(duì)股票的需求增加，股價(jià)也會(huì)上漲

【參考答案】:A,B,C,D

【解析】掌握影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素，熟悉影響股票價(jià)格變

動(dòng)的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P62O

15、上海、深圳證券交易所主板市場(chǎng)的主要交易規(guī)則包括()o

A、交易所有嚴(yán)格的交易時(shí)間，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)開始和結(jié)束，集中

交易，以示公正

B、滬、深證券交易所采用電腦報(bào)價(jià)方式，接受會(huì)員的限價(jià)申報(bào)和

市價(jià)申報(bào)

C、上海、深圳證券交易所的證券競(jìng)價(jià)交易采取集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)

價(jià)方式

D、交易所編制綜合指數(shù)、成分指數(shù)、分類指數(shù)等證券指數(shù)，隨即

時(shí)行情發(fā)布，以反映證券交易總體價(jià)格或某類證券價(jià)格的變動(dòng)和走勢(shì)

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握證券交易原則和交易規(guī)則。見教材第六章第二節(jié)，

P227O

16、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以從事()o

A、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D、為特定客戶辦理境外投資規(guī)定的金融產(chǎn)品

【參考答案】：A,B,C

17、公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所

決定暫停其公司債券上市交易()O

A、公司有重大違法行為

B、公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件

C、發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用

D、公司最近3年連續(xù)虧損

【參考答案】：A,B,C

18、按照《證券法》的要求，設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備的條件是()o

A、主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近2年無(wú)重大違法

違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

B、有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施

C、董事、監(jiān)事、商級(jí)管坪人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券

從業(yè)資格

D、有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度

【參考答案】：C,D

【解析】掌握我國(guó)證券公司設(shè)立條件以及對(duì)注冊(cè)資本的要求。見教

材第七章第一節(jié)，P267O

19、指數(shù)基金的特點(diǎn)在于()o

A、費(fèi)用低廉

B、風(fēng)險(xiǎn)較大

C、投資回報(bào)穩(wěn)定

D、可以作為避險(xiǎn)套利工具

【參考答案】：A,C,D

【解析】由于指數(shù)基金的投資非常分散，所以其風(fēng)險(xiǎn)較小，故B選

項(xiàng)不正確。

20、符合封閉式和開放式基金特點(diǎn)的有()o

A、封閉式基金可以在證券交易所交易

B、封閉式基金在封閉期內(nèi)可以在一級(jí)市場(chǎng)交易

C、開放式基金的基金份額不固定

D、開放式基金的資金全部用于長(zhǎng)期投資

【參考答案】：A,C

【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金

的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123o

四、判斷題(共40題，每題1分)。

1、1997年11月，國(guó)務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》。

()

【參考答案】：正確

2、股票雖然具有永久性特征，但股東構(gòu)成并不具有永久性特征。

()

【參考答案】：正確

3、證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券公司、證券投資基金管理機(jī)構(gòu)、證券投

資咨詢機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】對(duì)證券公司、證券投資基金管理機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

進(jìn)行監(jiān)督管理是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。

4、基金的托管費(fèi)用通常逐年計(jì)算并累計(jì)。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】基金的托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐

日計(jì)算并累計(jì)。

5、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)

為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、與多個(gè)自營(yíng)業(yè)務(wù)相分離。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】考點(diǎn)：掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第

一章第二節(jié)，P9。

6、定時(shí)償還是指?jìng)瘜捪奁谙捱^后，分次在規(guī)定的日期，按一定

的償還率償還本息。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

7、無(wú)記名股票也稱不記名股票，與記名股票的主要差別是在股東

的權(quán)利大小方面。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

8、股息率可調(diào)整優(yōu)先股是指股票發(fā)行后，股息率可以根據(jù)情況按

規(guī)定進(jìn)行調(diào)整的優(yōu)先股票。一般意義上的優(yōu)先股就是指股息率可調(diào)整優(yōu)

先股票。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】一般意義上的優(yōu)先股票是指股息率固定優(yōu)先股票。

9、對(duì)于開放式基金的交易，其贖回價(jià)一般是基金單位凈資產(chǎn)值加

一定的贖回費(fèi)。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】開放式基金的交易的贖回價(jià)一般是基金單位凈資產(chǎn)值減去

一定的贖回費(fèi)

10、27.非上市股份有限公司的股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓，目前主要是中關(guān)村

科技園區(qū)高科技公司，其股票轉(zhuǎn)讓主要采取協(xié)商配對(duì)的方式進(jìn)行成交。

()

【參考答案】：正確

11、基金管理人和基金托管人之間相互制衡的機(jī)制有效發(fā)揮作用的

前提是基金托管人與基金管理人必須嚴(yán)格分開，由不具有任何關(guān)聯(lián)關(guān)系

的不同機(jī)構(gòu)或公司擔(dān)任。()

【參考答案】：正確

【解析】熟悉基金當(dāng)事人之間的關(guān)系。見教材第四章第二節(jié)，P134O

12、我國(guó)規(guī)定，基金托管人如果要調(diào)低基金托管費(fèi)，需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)

會(huì)核準(zhǔn)后公告并為此召開基金持有人大會(huì)。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】我國(guó)規(guī)定，基金托管人如果要調(diào)低基金托管費(fèi)，經(jīng)中國(guó)證

監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后公告，無(wú)須為此召開基金持有人大會(huì)。

13、上證紅利指數(shù)采用派許加權(quán)方法。()

【參考答案】：正確

14、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：第一，所借貸

貨幣資金的數(shù)額；第二，借貸的地點(diǎn)；第三，在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本

或應(yīng)有的補(bǔ)償(即債券的利息)。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

15、恒生流通精選指數(shù)的基日為2000年1月3日，基值為2000點(diǎn),

成分股調(diào)整周期為半年。()

【參考答案】：正確

【解析】掌握我國(guó)主要的股票價(jià)格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見

教材第六章第三節(jié)，P246o

16、證券發(fā)行和證券交易是兩個(gè)不同的領(lǐng)域，它們互相獨(dú)立，沒有

聯(lián)系。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

17、根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，在深交所中小企業(yè)板上市

的公司必須經(jīng)過初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)兩個(gè)階段定價(jià)。()

【參考答案】：錯(cuò)誤

18、分散投資既能在一定程度上消除個(gè)別公司的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，也

能消除市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）

【參考答案】：錯(cuò)誤

19、根據(jù)《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》的規(guī)定,

符合條件的基金管理公司只能為單一客戶辦理特定的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為

特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)須經(jīng)國(guó)家相關(guān)部門批準(zhǔn)。（真

題）（）

【參考答案】：錯(cuò)誤

【解析】根據(jù)2008年1月1日開始施行的《基金管理公司特定客

戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司既可以為

單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，也可以為特定的多個(gè)客戶辦理特定資

產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。但為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)還需中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行

規(guī)定。

20、場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)無(wú)形的分散市場(chǎng)。（）

【參考答案