2022年7月《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷3卷面總分：48分答題時(shí)間：240分鐘試卷題量：48題練習(xí)次數(shù)：4次

單選題（共48題，共48分）

1.（）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

A.成本效益原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

正確答案：A

您的答案：

本題解析：本題考查成本效益原則的概念。

2.董事會(huì)決議違反法律法規(guī)或公司章程致使公司遭受損失的，參與決議的（）應(yīng)對公司負(fù)賠償責(zé)任。

A.股東

B.監(jiān)事

C.董事

D.理事

正確答案：C

您的答案：

本題解析：董事會(huì)決議違反法律法規(guī)或公司章程致使公司遭受損失的，參與決議的董事應(yīng)對公司負(fù)賠償責(zé)任。

3.風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位的職責(zé)包括（）。

Ⅰ.執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險(xiǎn)管理流程、評估指標(biāo)；

Ⅱ.對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評估，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型，組織推動(dòng)建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)；

Ⅲ.對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測和評估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議；

Ⅳ.負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實(shí)公司管理層或其下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理職能委員會(huì)的各項(xiàng)決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并對風(fēng)險(xiǎn)管理決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評估和報(bào)告。

Ⅴ.組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位的職責(zé)包括；執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險(xiǎn)管理流程、評估指標(biāo)；對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評估，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型，組織推動(dòng)建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)；對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測和評估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議；負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實(shí)公司管理層或其下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理職能委員會(huì)的各項(xiàng)決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并對風(fēng)險(xiǎn)管理決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評估和報(bào)告。Ⅴ.項(xiàng)是管理層的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

4.基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）。

A.準(zhǔn)確性原則

B.易得性原則

C.及時(shí)性原則

D.公平披露原則

正確答案：B

您的答案：

本題解析：準(zhǔn)確性原則、及時(shí)性原則、公平披露原則屬于披露內(nèi)容應(yīng)遵循原則，易得性原則屬于披露形式應(yīng)遵循原則。

5.當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額()以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案：B

您的答案：

本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

6.基金年底報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。

A.基金份額凈值增長率

B.周末基金份額凈值

C.期末可供分配利潤

D.基金凈值總額

正確答案：A

您的答案：

本題解析：本期基金份額凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。投資者通過將基金凈值增長指標(biāo)和同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實(shí)際投資風(fēng)格。

7.以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，不正確的是（）。

A.買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

B.漲跌幅限制為5%

C.上市首日的開盤參考價(jià)為前一交易日基金份額凈值

D.T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出

正確答案：B

您的答案：

本題解析：深圳證券交易所對LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。

8.下列關(guān)于基金半年度報(bào)告信息披露的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.需要提供過去最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)

B.無需披露最近3年每年的凈值增長率

C.無需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D.不需要審計(jì)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：半年度報(bào)告只需要提供當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。

9.下列有關(guān)分級基金分類的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.按運(yùn)作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金

B.按是否存在母基金份額，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金

C.按是否具有折算條款，可以將分級基金分為具有折算條款的分級基金和不具有折算條款的分級基金

D.按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉(zhuǎn)債分級基金）和QDII分級基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金。

10.（）在對基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

D.監(jiān)控中心

正確答案：C

您的答案：

本題解析：中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

11.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括（）。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要類別包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

12.下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是（）。

A.場內(nèi)申購和贖回均以份額申請

B.場外申購贖回ETF時(shí)，申購對價(jià)和贖回對價(jià)均為現(xiàn)金

C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

D.場外申購和贖回均以金額申請

正確答案：D

您的答案：

本題解析：場外申購贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。

A.狹小

B.廣泛

C.相同

D.不確定

正確答案：B

您的答案：

本題解析：一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。

14.關(guān)于ETF的申購，下列說法正確的是（）

A.申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍

B.ETF的申購分為場內(nèi)申購和場外申購兩種

C.在基金份額析算日之前可以辦理申購

D.申購贖回申請?zhí)峤缓罂梢匀鲣N

正確答案：A

您的答案：

本題解析：申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍。

15.基金募集期限自（）起計(jì)算。

A.基金份額發(fā)售前兩天

B.基金份額發(fā)售之日

C.基金份額發(fā)售前一天

D.基金份額發(fā)售第二天

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。

16.崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)不考慮到（）。

A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離

B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離

C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離

D.保管崗位和記賬崗位的分離

正確答案：C

您的答案：

本題解析：崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離；執(zhí)行崗位和審核崗位的分離；保管崗位和記賬崗位的分離等

17.某投資人將所持有的x證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費(fèi)為零，Y基金凈值為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為（）。

A.100萬元

B.110萬元

C.120萬元

D.330萬元

正確答案：B

您的答案：

本題解析：贖回金額的計(jì)算公式為：贖回總金額=贖回份額X贖回日基金份額凈值。題中，所求的轉(zhuǎn)出金額=1000000*1.1=110（萬元）。

18.（）年10月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。

A.2000

B.2002

C.2001

D.2003

正確答案：B

您的答案：

本題解析：2002年10月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。

19.廣義的資本市場不包括（）。

A.銀行中長期存貸款市場

B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

C.中長期債券市場

D.股票市場

正確答案：B

您的答案：

本題解析：廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場和有價(jià)證券市場，有價(jià)證券市場又包括中長期債券市場和股票市場。

20.不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。

A.基金份總額

B.基金合同期限

C.最低募集份額總額

D.募集基金的目的和基金名稱

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金合同的主要披露事項(xiàng)。封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。

21.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

A.基金月度報(bào)告和基金半年報(bào)告

B.基金季度報(bào)告和基金年度報(bào)告

C.基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告

D.基金季度報(bào)告和基金半年度報(bào)告

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

22.基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

A.合規(guī)管理部門

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C.董事會(huì)

D.股東大會(huì)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評價(jià)各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況；若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。

23.目前，我國基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。

A.0.025%

B.0.5%

C.0.05%

D.0.3%

正確答案：D

您的答案：

本題解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。

24.在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，—定要體現(xiàn)以下幾個(gè)原則（）。

Ⅰ.相互制約和不相容職責(zé)分離原則；

Ⅱ.授權(quán)清晰原則；

Ⅲ.適時(shí)性原則。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，—定要體現(xiàn)以下幾個(gè)原則：（一）相互制約和不相容職責(zé)分離原則；（二）授權(quán)清晰原則；（三）適時(shí)性原則

25.基金股票投資組合報(bào)告中重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。

A.對累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的應(yīng)披露前20名的股票明細(xì)

B.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)

C.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額

D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金投資組合報(bào)告的披露的內(nèi)容。

26.市場細(xì)分是指根據(jù)（）將整體市場區(qū)分成若干個(gè)不同群體的過程。

A.客戶不同的需求特征?

B.市場的不同特點(diǎn)

C.客戶所處地域差別

D.市場的供求狀況

正確答案：A

您的答案：

本題解析：市場細(xì)分是指根據(jù)客戶不同的需求特征，將整體市場區(qū)分成若干個(gè)不同群體的過程。

27.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.2日

B.3日

C.5日

D.7日

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人定當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

28.（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

A.基金職業(yè)道德教育

B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)

C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計(jì)劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進(jìn)其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動(dòng)，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

29.封閉式基金份額上市交易應(yīng)具備（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.募集金額不少于3億元人民幣

C.持有人不少于2000人

D.募集金額不少于1億元人民幣

正確答案：A

您的答案：

本題解析：封閉式基金份額上市交易所上市應(yīng)具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。

30.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金代銷機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金份額持有人

正確答案：B

您的答案：

本題解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。

31.按照（）的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

A.交易工具的期限

B.交易標(biāo)的物

C.交易方式

D.交割期限

正確答案：B

您的答案：

本題解析：按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

32.契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。

A.法律主體資格

B.投資者地位

C.基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)

D.基金規(guī)模

正確答案：D

您的答案：

本題解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體資格不同；投資者地位不同；基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)不同。

33.內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。

A.來源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及時(shí)的信息

D.“非公開”的信息

正確答案：C

您的答案：

本題解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息，即該信息對于證券價(jià)格的影響明確；三是“非公開”的信息。

34.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則的是（）。

A.有效性原則

B.獨(dú)立性原則

C.成本效益原則

D.考察性原則

正確答案：D

您的答案：

本題解析：內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。

35.QDⅡ基金定期報(bào)告中的特殊披露要求不包括（）。

A.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息

B.投資交易信息

C.投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息

D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

正確答案：C

您的答案：

本題解析：投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息屬于基金合同、招募說明書的特殊披露要求。

36.按照《基金法》的規(guī)定，以下（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。

A.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

B.按照規(guī)定要求召開基金份額特有人大會(huì)

C.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

D.隨時(shí)查閱基金資產(chǎn)狀況

正確答案：D

您的答案：

本題解析：查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料.

37.下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。

Ⅰ．要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化

Ⅱ．要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為

Ⅲ．要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

Ⅳ．要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：B

您的答案：

本題解析：???公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)；

????公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為；

????公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。

38.下列各項(xiàng)不屬于基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.向他人提供基金未公開的信息

B.散布虛假信息、擾亂市場秩序

C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)

D.對投資者作出盈虧保證

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考察基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

39.（），也稱”結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案“，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。

A.公開監(jiān)管

B.高效監(jiān)管

C.適度監(jiān)管

D.審慎監(jiān)管

正確答案：D

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本題解析：審慎監(jiān)管，也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。

40.下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是（）。

A.與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高

B.長期來看，股票基金提供了應(yīng)對通貨膨脹的有效手段

C.股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入

D.股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)

正確答案：C

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本題解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。c項(xiàng)，股票基金給投資者帶來的收入并不穩(wěn)定。

41.下列關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.收益不同

B.信息披露程度相同

C.性質(zhì)不同

D.風(fēng)險(xiǎn)特性不同

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異表現(xiàn)在：（1）性質(zhì)不同。（2）收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同。（3）信息披露程度不同。

42.以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。

A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

B.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

C.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營基金

D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利

正確答案：B

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本題解析：與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

43.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括（）。

A.被基金份額持有人大會(huì)解任

B.不公平地對待所管理的基金財(cái)產(chǎn)

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.依法被取消基金管理資格

正確答案：B

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本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會(huì)解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。

44.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗