及答案1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存()年。A:三年B:5年C:10年D::15年2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是()A:英國B:法國C:澳大利亞D;美國3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為()。A:20萬B:50萬C:100萬D:500萬4．洗錢的過程具有以下哪些特征()B金錢的形式C下明顯的痕跡5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括()的檔案整理階段。A:檢查準備B:檢查實施C:：檢查報告D:檢查處理6．金融機構個分支機構應于每月初()工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐A:3B:5C:10D157．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約()8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是()樟樹市支行。A:工商銀行B:農(nóng)業(yè)銀行C:中國銀行D:建設銀行9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰()A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設立專門機構活著制定專業(yè)機構負責反洗B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬C工作人員的10．我國反洗錢工作有哪些重要意義()B罪的需要C事犯罪的需要D定的需要11．金融情報中心具備()基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分發(fā)金融信息和分析結果D:情報交流12．我國()最先明確了洗錢屬于犯罪。C:修訂后的新中國人民銀行法D:金融機構反洗錢規(guī)定13．金融機構反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在()正式實施A:200年3月1日B:2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日行公務證和出具縣級(含)以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的()15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是()A:公安部B:國務院C:中國人民銀行D:財政部16．9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的()。涉及反恐融資，給金A:反洗錢立法B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D:負責反洗錢的資金監(jiān)控A:儲蓄存款賬戶B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶D:臨時存款賬戶A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B:集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出CD轉(zhuǎn)出D業(yè)務大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為()A:個人提取3萬元以上的B:個人提取5萬元以上的C:單位提取20萬元以上的D:單位提取50萬元以上的位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結算，但以下哪些情況除外()A:重大疾病的醫(yī)療費B:臨時差旅費借支款C:代發(fā)工資D:小額個人勞務報酬22．金融機構反洗錢工作中的義務包括()A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構，并配備人員C嫌犯罪線索23．不得作為實名證件使用的有()A;臨時身份證B:學生證C:機動車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復印件24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些()A:居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B準內(nèi)4次存入英鎊C5萬美元D現(xiàn)金，但很少提取EA付相關附件()A萬美元B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33C萬美元D卡單筆存入10萬美元26．郵政儲蓄機構辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入()管理A:存款賬戶B:儲蓄賬戶C:單位銀行結算賬戶D:個人銀行結算賬戶27．一般存款賬戶不得辦理()A:現(xiàn)金繳存B:現(xiàn)金支取C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn)賬28．金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？()A:《境內(nèi)外現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？()A:銀行本票B:支票C:銀行匯票D:信用證30．對于個人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供身份A:1萬元人民幣B:1萬美元C:3萬元人民幣D:3萬美元31．金融行動特別工作組的工作目標是()A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息C洗錢專門立法32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律()A:《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事務相互協(xié)助法》C:住房基金專用賬戶D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶()A:經(jīng)營臨時業(yè)務B:設立臨時機構C:異地臨時經(jīng)營活動D：注冊驗資34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金()A:金融機構存放同業(yè)資金賬戶B:證券交易結算資金專用賬戶C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金()A:基本建設基金賬戶B:更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶D:財政預算外資金專用賬戶36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準()A:糧棉油收購資金專用賬戶B:社會保障基金專用賬戶7．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織()A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D:金融行動特別工作組38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金()A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金B(yǎng):開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C現(xiàn)異常變化D收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有()A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份C圖屬性的信息3.C.D:對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務是()A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展B刑事犯罪C盡可能的廣泛D的法律1.B.2.D.A、國務院；4.ABCD.5.ABCD.6.B.7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27.B.28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD1、《中華人民共和國外匯管理條例》是由(A)發(fā)布的B、中國人民銀行；C、國家外匯管理局；2、客戶通過在境內(nèi)金融機構開立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由(A)負責報告A、發(fā)卡行；B、業(yè)務辦理行；C、收單行；發(fā)現(xiàn)張三將80000美元存入李四的外幣賬戶，與此同時張三的人民幣賬戶入賬64萬元人民幣，應填制(D)進行報告A、居民、非居民個人大額外匯資金交易月報表；C、銀監(jiān)局；B、企業(yè)大額外匯資金交易月報表；C、可疑外匯資金交易月報表；4、金融機構未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的，可處(D)罰款5、、對違反反洗錢規(guī)定行為的行政處罰決定由(A)作出。A、中國人民銀行；B、國家外匯管理局；6、、金融機構違反反洗錢規(guī)定，在客觀上導致犯罪行為人利用金融機構洗錢的，原則上處 (C)罰款7、美國反洗錢法律體系的核心是(B)A、愛國者法令；8、以下外匯資金交易金融機構需要及時進行核查的是(A)B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購匯；C、企業(yè)外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁；國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關注。(C)A、里昂銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行； (B)罰款。A、30％以上3倍以下；B、30％以上5倍以下；證或執(zhí)行公務證和出具縣級(含)以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的___C_____。12、對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供C、銀監(jiān)局；13、居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總14、負責對金融機構大額和可疑外匯資金交易報告工作進行監(jiān)督和管理的是(B)A、中國人民銀行；B、國家外匯管理局；現(xiàn)之日起(C)內(nèi)報當?shù)毓簿植⒊彤數(shù)赝鈪R局A、當日；16、以下行為屬于套匯的是(C)A、違反國家規(guī)定，擅自將外匯存放境外；B、違反國家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境；C、違反國家規(guī)定，以人民幣支付應當以外匯支付的進口貨款；A、不超過違法金額等值；B、違法金額30％以上1倍以下；18、境內(nèi)機構違反外匯賬戶管理規(guī)定，出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯賬戶的，可處(C)的19、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自(B)開始實施？A、2000年3月20日；B、2000年4月1日；20、最早對洗錢進行法律控制的國家是(D)A、英國；B、意大利；C、法國；A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、修訂后的新中國人民銀行法；A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；C、2004年2月1日；6、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，C、30000元；A、了解你的客戶；B、大額現(xiàn)金交易報告；C、可疑交易的分析；A、現(xiàn)金繳存；B、現(xiàn)金支??；C、資金收入轉(zhuǎn)賬；A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)；B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬；10、我國具有FIU(金融情報中心)職能的機構是________。(D)A、中國人民銀行反洗錢局；C、當?shù)厝嗣胥y行；B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司；C、中國人民銀行支付結算司；11、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。A、艾格蒙特集團；B、金融情報中心；C、沃爾夫斯堡集團； (A)A、當?shù)毓膊块T；B、當?shù)赝鈪R管理局；D、03/28/2006。13、《中華人民共和國外匯管理條例》自(C)開始實行14、填制外匯反洗錢報表時，下列日期格式正確的是(B)A、2006/3/21；B、2006/01/05；C、06/01/2006；重的洗錢罪適用(C)刑期？A、3年以上5年；16、以下不屬于金融行動特別小組正式成員國的是(D)A、美國；B、英國；C、香港；17、總行反洗錢工作領導小組設立辦公室，掛靠在(D)部。A、計劃財務；B、外匯管理局；B、公司業(yè)務；C、前臺業(yè)務；匯A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元；B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元；C每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元；19、(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調(diào)控A、中國人民銀行；B、保密原則；C、國務院；20、境內(nèi)機構或個人非法逃匯的，處(B)罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。A、30％以上3倍以下；B、30％以上5倍以下；1、金融機構反洗錢工作的原則包括：(ABE)A、合法審慎原則；C、封閉管理原則；A、臨時身份證；B、學生證；C、機動車駕駛證；D、介紹信；警告；逾期不改正的，可處以罰款？(ABCDE)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；A、了解客戶義務；B、未按規(guī)定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的；D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；4、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指(BDE)。A、開戶；B、放置；C、轉(zhuǎn)賬；D、離析；5、金融機構應履行的反洗錢義務包括(ABCDE)。B、大額交易報告義務；C、可疑交易報告義務；D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設立組織機構義務；6、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？(BDE)A、居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元；B李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊；C五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元；D入大量外幣現(xiàn)金，但很少提??；B3萬元；C、李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元；D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元；8、金融機構反洗錢“保存記錄”原則是指(BC)A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年；B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；C存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年； (BD)A、儲蓄存款賬戶；B、基本存款賬戶；C、一般存款賬戶；進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？(BC)A、負責人；B、代理人；C、被代理人；1、金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？(AD)有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？(BC)A、集中轉(zhuǎn)入、