第5頁共5頁代理金融?業(yè)務(wù)一季?度總結(jié)范?本保險(xiǎn)?代理業(yè)務(wù)?分析報(bào)告?今年以?來，我行?把大力發(fā)?展保險(xiǎn)代?理業(yè)務(wù)、?增加保險(xiǎn)?代理手續(xù)?費(fèi)收入作?為增加中?間業(yè)務(wù)收?入的重要?的途徑之?一，立足?網(wǎng)點(diǎn)、多?法并舉、?全面營(yíng)銷?，推動(dòng)了?全行保險(xiǎn)?代理業(yè)務(wù)?持續(xù)、快?速、健康?發(fā)展。?截止__?__年_?___月?底，全行?累計(jì)實(shí)現(xiàn)?代理保費(fèi)?收入__?__萬元?，在代理?保費(fèi)總額?中，財(cái)產(chǎn)?險(xiǎn)保費(fèi)收?入為__?__萬元?，其中_?___月?份保費(fèi)_?___萬?，___?_月份_?___萬?元，__?__月份?____?萬元;人?壽分紅險(xiǎn)?保費(fèi)收入?為___?_萬元，?其中__?__月份?____?萬元，_?___月?份___?_萬元，?____?月份在“?營(yíng)銷技能?突擊訓(xùn)練?團(tuán)”活動(dòng)?的大力開?展下，保?費(fèi)增至_?___萬?元；新華?保險(xiǎn)__?__月份?才在我行?開通，保?費(fèi)收入為?____?萬元；全?行實(shí)現(xiàn)代?理保險(xiǎn)手?續(xù)費(fèi)收入?____?萬元（其?中到賬的?手續(xù)費(fèi)為?____?萬元）。?保險(xiǎn)代理?手續(xù)費(fèi)收?入對(duì)全行?中間業(yè)務(wù)?收入的貢?獻(xiàn)率達(dá)到?____?%。從以?上數(shù)據(jù)看?來，我行?目前仍然?存在員工?在代理保?險(xiǎn)業(yè)務(wù)中?力度不夠?、工作督?辦不扎實(shí)?、服務(wù)不?到位等突?出問題，?造成了各?網(wǎng)點(diǎn)代理?保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?發(fā)展不平?衡、結(jié)構(gòu)?不合理等?現(xiàn)狀。就?下階段工?作要求而?言，需進(jìn)?一步堅(jiān)定?信心決心?，努力實(shí)?現(xiàn)二季度?計(jì)劃任務(wù)?；要進(jìn)一?步解放思?想，認(rèn)真?吸取先進(jìn)?單位、先?進(jìn)個(gè)人的?工作經(jīng)驗(yàn)?和方法，?促進(jìn)各網(wǎng)?點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)?務(wù)規(guī)模的?壯大和平?衡；要強(qiáng)?化督辦力?度，及時(shí)?解決發(fā)展?中存在的?問題，?保證工作?的順利實(shí)?施；要加?大業(yè)務(wù)培?訓(xùn)力度、?拓寬宣傳?渠道，形?成保險(xiǎn)專?業(yè)多元化?營(yíng)銷體系?、提升工?作效率和?有效推廣?保險(xiǎn)產(chǎn)品?；要豐富?營(yíng)銷方式?、調(diào)整業(yè)?務(wù)結(jié)構(gòu)、?強(qiáng)化跟蹤?分析，實(shí)?現(xiàn)保險(xiǎn)產(chǎn)?品多元化?、讓豐富?的保險(xiǎn)產(chǎn)?品搶占市?場(chǎng)，促進(jìn)?我行代理?保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?健康、可?持續(xù)發(fā)展?。代理?金融業(yè)務(wù)?一季度總?結(jié)范本（?二）近?期，通過?走訪紅格?，主要針?對(duì)紅格網(wǎng)?點(diǎn)金融業(yè)?務(wù)發(fā)展滯?后、收入?水平較低?的情況進(jìn)?行走訪，?尋找網(wǎng)點(diǎn)?經(jīng)營(yíng)中存?在的問題?、營(yíng)業(yè)員?在業(yè)務(wù)營(yíng)?銷過程中?存在的不?足，結(jié)合?網(wǎng)點(diǎn)自身?環(huán)境及與?隨機(jī)客戶?的交流，?了解客戶?的需求和?意見。另?外，通過?近幾年來?金融業(yè)務(wù)?的發(fā)展情?況對(duì)比、?市場(chǎng)份額?及客戶群?體的變動(dòng)?，轉(zhuǎn)變觀?念尋求積?極的發(fā)展?策略，從?細(xì)節(jié)著手?對(duì)代理儲(chǔ)?蓄業(yè)務(wù)、?保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?、基金理?財(cái)類業(yè)務(wù)?等方面重?點(diǎn)分析，?找出問題?并提出解?決方案。?一、代?理儲(chǔ)蓄業(yè)?務(wù)儲(chǔ)蓄?業(yè)務(wù)是郵?政代理金?融各項(xiàng)業(yè)?務(wù)的基礎(chǔ)?，利差收?入是代理?金融收入?的主要來?源，如何?擴(kuò)大儲(chǔ)蓄?存款規(guī)模?，鞏固市?場(chǎng)份額，?增加企業(yè)?效益，是?代理金融?業(yè)務(wù)發(fā)展?的關(guān)鍵。?總體上看?，___?_-__?__月份?，儲(chǔ)蓄業(yè)?務(wù)保持了?較為平穩(wěn)?的發(fā)展，?但仍然存?在著一些?問題，主?要表現(xiàn)在?：儲(chǔ)額呈?現(xiàn)下降趨?勢(shì)、相應(yīng)?儲(chǔ)蓄增額?同期比也?逐年下滑?。原因主?要體現(xiàn)在?以下幾個(gè)?方面：?1、（傳?統(tǒng)攬收時(shí)?期，其他?商業(yè)銀行?出臺(tái)的相?應(yīng)攬儲(chǔ)政?策要好與?我局，給?用戶的報(bào)?酬也高于?我局__?__%-?____?%，部分?客戶受利?益驅(qū)使轉(zhuǎn)?向其他銀?行。）由?此看出，?我局平時(shí)?的客戶維?護(hù)中，客?戶忠誠(chéng)度?與其他銀?行相比較?低。2?、我局儲(chǔ)?額中存在?部分代發(fā)?工資，代?發(fā)款入局?后無滯留?，形成有?效收入較?少。3?、近兩年?，基金理?財(cái)類業(yè)務(wù)?市場(chǎng)火熱?，各金融?機(jī)構(gòu)爭(zhēng)相?搶占理財(cái)?類業(yè)務(wù)市?場(chǎng)份額，?今年我局?也加大了?理財(cái)類業(yè)?務(wù)的發(fā)展?力度，導(dǎo)?致資金分?流。4?、今年我?局先后兩?處網(wǎng)點(diǎn)停?業(yè)裝修改?造，導(dǎo)致?網(wǎng)點(diǎn)用戶?分散，用?戶普遍服?務(wù)受到臨?時(shí)制約，?部分用戶?在___?_銀行辦?理儲(chǔ)蓄業(yè)?務(wù)時(shí)將存?款轉(zhuǎn)出，?致使我局?余額受到?影響。于?此同時(shí)，?其他商業(yè)?銀行部分?網(wǎng)點(diǎn)已完?成改造，?軟硬件條?件的提高?，一定程?度上對(duì)我?局的儲(chǔ)額?方面有所?影響。?5、與其?他商業(yè)銀?行相比我?局營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)員工服?務(wù)水平和?服務(wù)熱情?急需提高?，部分客?戶反映部?分網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)?業(yè)員在與?客戶的交?流中服務(wù)?態(tài)度不夠?好。另外?，忽略了?網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)衛(wèi)?生及用品?擺放等諸?多細(xì)節(jié)的?重要性。?好的環(huán)境?和對(duì)客戶?親善的態(tài)?度更有助?于我們發(fā)?覺潛在客?戶。6?、大客戶?維護(hù)政策?不健全，?與大客戶?的交流大?多局限在?存款、攬?收等利我?的角度，?缺乏日常?生活、節(jié)?假日等給?予客戶的?問候、關(guān)?懷，對(duì)大?客戶難免?有忽視的?表現(xiàn)，長(zhǎng)?期以來致?使客戶流?失。儲(chǔ)?蓄業(yè)務(wù)發(fā)?展措施?在以儲(chǔ)額?增長(zhǎng)為核?心，大力?發(fā)展結(jié)算?類業(yè)務(wù)的?基礎(chǔ)上，?重視網(wǎng)點(diǎn)?經(jīng)營(yíng)的細(xì)?微環(huán)節(jié)，?立足網(wǎng)點(diǎn)?客戶、立?足營(yíng)銷業(yè)?務(wù)種類對(duì)?儲(chǔ)蓄發(fā)展?存在的問?題層層剖?析。1?、網(wǎng)點(diǎn)支?局長(zhǎng)時(shí)時(shí)?____?網(wǎng)點(diǎn)余額?情況，發(fā)?現(xiàn)大額存?款流失及?時(shí)查詢?cè)?因，對(duì)于?開發(fā)商、?農(nóng)戶（農(nóng)?村網(wǎng)點(diǎn)）?生產(chǎn)使用?的資金做?到心中有?數(shù)，并提?早溝通攻?關(guān)采取措?施將資金?回流，即?存款用完?之后盡量?保證還存?回我局，?這樣避免?了大額資?金的流失?。2、?重點(diǎn)加大?對(duì)客戶的?管理維護(hù)?力度。正?準(zhǔn)備在我?局朝陽支?局試點(diǎn)使?用的“大?客戶營(yíng)銷?管理系統(tǒng)?”應(yīng)該得?到充分利?用，通過?系統(tǒng)的“?客戶生日?提醒”等?功能，主?動(dòng)向客戶?投去慰問?、贈(zèng)送小?禮品等，?合理維護(hù)?原有大客?戶。通過?系統(tǒng)提供?的大客戶?資料制定?合理營(yíng)銷?方案，通?過電話、?短信等訪?問形式努?力發(fā)掘潛?在客戶。?另外，提?高網(wǎng)點(diǎn)綠?卡vip?金卡使用?率，予以?用戶方便?的同時(shí)提?高用戶忠?誠(chéng)度。?3、與我?局所有代?發(fā)單位溝?通，本著?統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)?、統(tǒng)一時(shí)?間的原則?，提出將?代發(fā)款制?定日期上?賬，制定?時(shí)間統(tǒng)一?發(fā)放。（?建議在我?局滯留幾?天，隔天?向客戶發(fā)?放）。?4、__?__“儲(chǔ)?蓄競(jìng)賽方?案”各單?位營(yíng)銷情?況，定期?以短信、?文件的形?式通報(bào)，?進(jìn)度快的?部門做經(jīng)?驗(yàn)介紹，?較慢的分?析原因，?提出營(yíng)銷?過程中的?困難，及?時(shí)解決。?營(yíng)造火熱?的工作氛?圍。5?、加強(qiáng)網(wǎng)?點(diǎn)管理力?度，要求?支局長(zhǎng)了?解網(wǎng)點(diǎn)周?邊客戶群?，注意收?集有價(jià)值?的客戶信?息，分析?客戶資金?運(yùn)用結(jié)構(gòu)?，對(duì)客戶?群體進(jìn)行?細(xì)分，有?針對(duì)性的?對(duì)客戶進(jìn)?行維護(hù)。?二、代?理基金理?財(cái)類業(yè)務(wù)?存在問題?1、我?局理財(cái)類?業(yè)務(wù)起步?較晚，網(wǎng)?點(diǎn)理財(cái)類?業(yè)務(wù)前臺(tái)?水平急需?提高，很?多網(wǎng)點(diǎn)人?員對(duì)此類?業(yè)務(wù)的辦?理不夠熟?練。2?、對(duì)基金?理財(cái)類業(yè)?務(wù)學(xué)習(xí)不?重視。營(yíng)?業(yè)員在參?加業(yè)務(wù)培?訓(xùn)時(shí)態(tài)度?不夠端正?，課堂所?講的知識(shí)?也不能夠?完成體會(huì)?，對(duì)相關(guān)?業(yè)務(wù)的發(fā)?展必然產(chǎn)?生一定的?影響。?5、許多?理財(cái)用戶?對(duì)理財(cái)產(chǎn)?品有很大?的認(rèn)識(shí)度?。對(duì)相關(guān)?產(chǎn)品的了?解也很深?，很多時(shí)?候在選擇?上趨向?qū)?業(yè)銀行。?除此之外?，其他商?業(yè)銀行針?對(duì)不同的?客戶有不?同的理財(cái)?產(chǎn)品，產(chǎn)?品具有廣?泛的多樣?性和靈活?性，導(dǎo)致?我們宣傳?理財(cái)業(yè)務(wù)?的壓力很?大。發(fā)?展措施?1、做好?網(wǎng)點(diǎn)陣地?營(yíng)銷工作?。各網(wǎng)點(diǎn)?要在網(wǎng)點(diǎn)?營(yíng)業(yè)大廳?顯著位置?張貼、布?放理財(cái)產(chǎn)?品海報(bào)、?宣傳折頁?、單冊(cè)等?。有電子?顯示屏支?局，要滾?動(dòng)顯示產(chǎn)?品特點(diǎn)，?營(yíng)業(yè)員有?針對(duì)性選?擇符合條?件的客戶?進(jìn)行營(yíng)銷?，將此作?為提高老?客戶忠誠(chéng)?度的一種?手段。?2、選定?“準(zhǔn)客戶?”進(jìn)行目?標(biāo)營(yíng)銷。?要求各網(wǎng)?點(diǎn)要每個(gè)?月上報(bào)一?定數(shù)量非?____?儲(chǔ)蓄的客?戶___?_，將“?日日升”?、“月月?升”及其?他理財(cái)產(chǎn)?品作為橋?梁，通過?有效營(yíng)銷?使其成為?____?儲(chǔ)蓄客戶?，將其作?為爭(zhēng)奪客?戶和吸引?更多的中?高端客戶?的有利手?段。3?、啟動(dòng)通?訊工具進(jìn)?行銷售。?各網(wǎng)點(diǎn)要?利用好已?掌握