本文格式為Word版，下載可任意編輯——判斷客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)—課后測試課后測試

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測試成績：80.0分。恭喜您順利通過考試！單項(xiàng)選擇題

1.以下屬于客戶長期財(cái)務(wù)目標(biāo)的是：√

A

進(jìn)行儲(chǔ)蓄

B子女教育籌集經(jīng)費(fèi)

C實(shí)現(xiàn)投資收益最大化

D購買自由住宅

正確答案：C

2.以下不屬于滿足對(duì)生活期望的目標(biāo)是：√

A

有退休保障

B足夠的儲(chǔ)蓄

C擁有自己的房產(chǎn)和汽車

D有一份高薪的工作

正確答案：A

3.針對(duì)財(cái)務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的具體說法，表述錯(cuò)誤的是：√

A

通過增加收入和控制支出實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)最大化

B通過一定的理財(cái)規(guī)劃技術(shù)控制個(gè)人日常開支

C個(gè)人理財(cái)師應(yīng)站在“終生〞的視角進(jìn)行理性的規(guī)劃

D實(shí)現(xiàn)個(gè)人財(cái)務(wù)安全是個(gè)人理財(cái)師的終極目標(biāo)

正確答案：D

4.以下不屬于個(gè)人理財(cái)師對(duì)客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)分類的影響因素是：×

A

理財(cái)規(guī)劃的服務(wù)周期

B客戶的經(jīng)濟(jì)地位

C客戶的年齡

D客戶所處的生命周期階段

正確答案：B

5.以下不屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師在幫助客戶制定理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)前，需要收集和了解客戶的信息是：×

A

了解客戶的價(jià)值觀

B分析客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

C分析客戶的家庭狀況

D了解客戶擬進(jìn)行財(cái)物規(guī)劃的周期

正確答案：C

6.為了確?？蛻籼岢龅呢?cái)務(wù)目標(biāo)切實(shí)可行，在制定客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)時(shí)，理財(cái)人員應(yīng)注意的事項(xiàng)不包括：√

A

并不是所有客戶提出的目標(biāo)都可以實(shí)現(xiàn)

B必需根據(jù)客戶提出的要求，結(jié)合客戶現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況，才能制定出恰當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)目標(biāo)體系

C必需從客戶的角度出發(fā)，提供專業(yè)全面的財(cái)務(wù)建議

D對(duì)于客戶沒有意識(shí)到的財(cái)務(wù)需要，個(gè)人理財(cái)師可以選擇保持默然

正確答案：D

7.以下不屬于客戶期望實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)是：√

A

租用自用住宅消費(fèi)

B換購別墅的花費(fèi)

C旅行的花費(fèi)

D投資開店的資金

正確答案：A

8.理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的的其次步是：√

A

收集信息資料和確定客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)

B資產(chǎn)管理目標(biāo)分析

C風(fēng)險(xiǎn)分析

D建立和界定客戶關(guān)系

正確答案：A

9.以下不屬于制定財(cái)務(wù)目標(biāo)的原則是：√

A

將預(yù)留緊急備用金作為必需實(shí)現(xiàn)的財(cái)務(wù)目標(biāo)來完成

B改善客戶總體財(cái)務(wù)狀況比僅僅為客戶創(chuàng)造投資收益更重要

C短中長目標(biāo)要同時(shí)兼顧，不可厚此薄彼

D客戶都有一個(gè)以上的目標(biāo)，理財(cái)師要盡量將這些目標(biāo)一次性完成

正確答案：D

10.以下不屬于一個(gè)合理的目標(biāo)所應(yīng)當(dāng)具備的特征是：√

A

靈活性

B可實(shí)現(xiàn)性

C獨(dú)立性

D主次明顯

正確答案：C判斷題

11.個(gè)人收入的用途尋常是消費(fèi)和儲(chǔ)蓄。此種說法：√

正確

錯(cuò)誤

正確答案：正確

12.中期目標(biāo)是指制定后在必要時(shí)可以進(jìn)行調(diào)整，并希望在一定時(shí)期內(nèi)（一般是五年之內(nèi)）實(shí)現(xiàn)的愿望。此種說法：×

正確

錯(cuò)誤

正確答案：錯(cuò)誤

13.籌集購房經(jīng)費(fèi)對(duì)于大多數(shù)年輕人來說，都應(yīng)當(dāng)是短期目標(biāo)。此種說法：√

正確

錯(cuò)誤

正確答案：錯(cuò)誤

14.如何提高客戶的投資收益率是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師的核心任務(wù)。此種說法：√

正確

錯(cuò)誤

正確答案：錯(cuò)誤

15.對(duì)于必