基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)檢測(cè)提分A卷帶答案

單選題（共100題）1、關(guān)于招募說(shuō)明書(shū)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.招募說(shuō)明書(shū)是指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件B.招募說(shuō)明書(shū)中包含基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱(chēng)和核準(zhǔn)日期C.招募說(shuō)明書(shū)中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)披露支付給基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)【答案】D2、基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明（）與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】B3、下列選項(xiàng)中，（）是基金公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要負(fù)責(zé)人。A.員工B.部門(mén)負(fù)責(zé)人C.業(yè)務(wù)經(jīng)理D.董事會(huì)【答案】D4、（2018年真題）基金份額登記確認(rèn)是（）的職責(zé)之一。A.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.中央結(jié)算公司【答案】B5、股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以各類(lèi)()為主。A.票據(jù)B.股票C.基金D.期貨【答案】B6、關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的表現(xiàn)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金份額持有人承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣撕屯泄苋瞬坏脤⒒鹭?cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)C.基金管理人和托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人和托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(xiāo)，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)【答案】A7、下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開(kāi)放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C8、關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（）。A.資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人B.資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的C.受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.資產(chǎn)管理的受托人主要通過(guò)投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值【答案】A9、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。A.對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)B.基金投資效益及客戶(hù)評(píng)價(jià)的穩(wěn)步提高C.對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)績(jī)及工作人員素質(zhì)的提高D.對(duì)硬件、軟件的逐步完善以及客戶(hù)體驗(yàn)的交流【答案】A10、（）指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。A.商業(yè)秘密B.客戶(hù)資料C.內(nèi)幕信息D.絕密文件【答案】A11、公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤(rùn)分配D.投資限制【答案】B12、以下屬于觸發(fā)按需基金臨時(shí)報(bào)告的重大事件是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B13、下列各項(xiàng)中，（）屬于基金定期報(bào)告。A.基金年度報(bào)告B.公開(kāi)說(shuō)明書(shū)C.基金持有人大會(huì)決議D.澄清公告【答案】A14、（2016年真題）以下從基金財(cái)產(chǎn)計(jì)提的費(fèi)用是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A15、根據(jù)《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B16、某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在期營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的投資者教育園地專(zhuān)欄發(fā)布了以下信息，其中正確的是（）A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行投資者教育時(shí)可以適當(dāng)收費(fèi)，但收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)必須公開(kāi)、公平、公正B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，但應(yīng)避免與市場(chǎng)參與者的任何產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)有明顯聯(lián)系C.投資者教育是一種手段，其最終目的是為了替代對(duì)市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作D.隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以將投資者教育活動(dòng)與證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)整合在—起【答案】B17、基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.25%C.33%D.50%【答案】B18、我國(guó)上海、深圳證券交易所屬于（）。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【答案】A19、關(guān)于公募基金的合同生效，以下表述正確的是（）。A.基金如果募集失敗，管理人及托管人不得收取報(bào)酬，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)除外B.所有公募基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達(dá)到1000人及以上C.公募基金合同生效，基金募集規(guī)模必須不少于2億元人民幣D.自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面對(duì)基金募集的備案手續(xù)確認(rèn)之日起，基金合同生效【答案】D20、關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬C.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有D.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配【答案】C21、(2016年)下列不屬于貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則的是（）。A.確定價(jià)原則B.未知價(jià)交易原則C.金額申購(gòu)原則D.份額贖回原則【答案】B22、美國(guó)銀行資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)通過(guò)獨(dú)立賬戶(hù)或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶(hù)提供（）等服務(wù)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)（）備案。A.律師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.律師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】D24、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則【答案】C25、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.15【答案】C26、若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為（）。A.99009.9B.990.1C.99059.9D.100000【答案】C27、以下屬于觸發(fā)披露基金的臨時(shí)報(bào)告的重大事件是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C28、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點(diǎn)B.基金里人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章等部分輔C.基金管理人經(jīng)營(yíng)層對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任D.基金管理人嚴(yán)格遵守《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》【答案】C29、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管理人C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配【答案】B30、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C31、（2016年真題）非公開(kāi)基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）備案。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理公司【答案】C32、（2021年真題）申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試。A.基金托管銀行B.第三方支付公司C.中國(guó)人民銀行清算總中心D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司【答案】D33、非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】B34、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括（）。A.提議召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)B.檢查公司的財(cái)務(wù)C.列席董事會(huì)會(huì)議D.決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能【答案】D35、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育【答案】D36、下列不屬于基金依法監(jiān)管中部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金管理公司管理辦法》B.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》C.《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》D.《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》【答案】B37、投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金指的是（）。A.另類(lèi)投資基金B(yǎng).證券投資基金C.對(duì)沖基金D.私募股權(quán)基金【答案】A38、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D39、關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，描述錯(cuò)誤的是（）。A.職責(zé)終止時(shí)，均需要委托會(huì)計(jì)事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并對(duì)審計(jì)結(jié)果給予公告，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會(huì)的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)C.均需在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告D.均需建立健全各項(xiàng)信息披露管理制度，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)【答案】C40、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展階段的特點(diǎn)（）A.基金資產(chǎn)規(guī)模平穩(wěn)發(fā)展B.基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展C.基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢(shì)D.強(qiáng)化基金監(jiān)督、規(guī)范行業(yè)發(fā)展【答案】A41、（2020年真題）關(guān)于基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.可賺取銷(xiāo)售傭金B(yǎng).可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的代銷(xiāo)業(yè)務(wù)C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷(xiāo)售協(xié)議D.可代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品【答案】B42、甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶(hù)，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入、賣(mài)出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A43、在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下用于明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措SS等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章D.內(nèi)部控制大綱【答案】D44、下列哪項(xiàng)不是ETF的特點(diǎn)（）。A.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制B.主動(dòng)操作的指數(shù)基金C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D.被動(dòng)操作指數(shù)基金【答案】B45、(2017年)下列不屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)或業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易B.確定并發(fā)放基金紅利C.建立并管理投資者基金份額賬戶(hù)D.建立并保管基金投資者名冊(cè)【答案】B46、(2016年)關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)建立嚴(yán)密的研究工作流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)投資對(duì)象備選庫(kù)C.應(yīng)建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系D.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀，應(yīng)與投資部門(mén)設(shè)立防火墻制度【答案】D47、私募基金的，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的商業(yè)秘密及個(gè)人信息嚴(yán)格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對(duì)外披露。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.20，15B.15，10C.20，l0D.15，15【答案】C48、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性不包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.持續(xù)性D.全面性【答案】D49、（）賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制基金當(dāng)事人的證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開(kāi)放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B50、下列關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶(hù)，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)D.T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部，由代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部將本代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B51、（2018年真題）《證券投資基金法》對(duì)公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于禁止行為（）A.向基金管理人出資B.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資C.承銷(xiāo)證券D.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人控股股東發(fā)行的證券【答案】D52、關(guān)于公開(kāi)募集基金，以下表述正確的是（）。A.基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交公開(kāi)募集基金申請(qǐng)材料時(shí)，可以不提交托管協(xié)議草案B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)，將是否準(zhǔn)予注冊(cè)的決定通知申請(qǐng)人C.對(duì)特定對(duì)象募集基金，投資者人數(shù)累計(jì)不超過(guò)200人D.基金份額的發(fā)售由基金托管人負(fù)責(zé)【答案】B53、下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D54、（）利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則。A.基金發(fā)起人B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】B55、處于探索階段的基金在運(yùn)作過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題不包括（）。A.由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題B.“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等C.基金的發(fā)起運(yùn)作普遍不規(guī)范D.“老基金”深受20世紀(jì)90年代中后期我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【答案】C56、我國(guó)第一只保本基金是（）。A.ETF基金B(yǎng).南方避險(xiǎn)增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現(xiàn)金富利基金【答案】B57、下列基金種類(lèi)中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的是（）。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金C.股票基金D.混合基金【答案】C58、目前，證券投資基金的主流產(chǎn)品是（）。A.封閉式基金B(yǎng).開(kāi)放式基金C.公募基金D.私募基金【答案】B59、（）是指投資人承擔(dān)最終的收益和風(fēng)險(xiǎn)，不存在保底保收益等“剛性?xún)陡丁?。A.“賣(mài)者有責(zé)”B.“買(mǎi)者自負(fù)”C.“買(mǎi)者有責(zé)”D.“賣(mài)者自負(fù)”【答案】B60、期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單一客戶(hù)的起始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣。A.200萬(wàn)B.100萬(wàn)C.300萬(wàn)D.50萬(wàn)【答案】B61、(2017年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購(gòu)買(mǎi)了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請(qǐng)，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。下列做法正確的是（）。A.甲勸其哥哥取消贖回申請(qǐng)B.優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請(qǐng)C.根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請(qǐng)D.甲向公司報(bào)告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗【答案】C62、(2017年)目前我國(guó)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B63、基金當(dāng)事人不包括()。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】D64、設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B65、以下關(guān)于債券分類(lèi)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險(xiǎn)債券和低風(fēng)險(xiǎn)債券等C.根據(jù)債券信用等級(jí)分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長(zhǎng)期債券等【答案】B66、客戶(hù)服務(wù)是基金營(yíng)銷(xiāo)的重要組成部分，下列不屬于客戶(hù)服務(wù)的是（）。A.在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息B.向基金持有人解答各類(lèi)疑問(wèn)C.通過(guò)電視向基金投資者傳輸正確的投資理念D.向基金持有人郵寄投資策略報(bào)告【答案】A67、開(kāi)放式基金合同生效后，更新的招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的（）日內(nèi)披露。A.15B.20C.30D.45【答案】D68、我國(guó)法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實(shí)施的（）。A.《基金上市規(guī)則》B.《基金信息披露管理辦法》C.《基金信息披露編報(bào)規(guī)則》D.《證券投資基金法》【答案】D69、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（）個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。A.8B.9C.10D.3【答案】C70、目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，創(chuàng)新封閉式基金按（）元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)方式進(jìn)行。A.0.5B.0.8C.1D.2【答案】C71、甲是基金管理公司A、的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是上市公司B的董事長(zhǎng)，當(dāng)B非公開(kāi)増發(fā)股票時(shí)，按照職業(yè)道德規(guī)范要求，甲的正確做法是（）A.甲通過(guò)其配偶的證券賬戶(hù)，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢(shì)，參與B增發(fā)為自己牟取利益B.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的基金參與B的增發(fā)C.在非公開(kāi)增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按較高價(jià)格增發(fā)D.甲以客觀的專(zhuān)業(yè)分析，做出所管理的基金是否參與B增發(fā)的決定【答案】D72、督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的情況不包括（）。A.基金或公司發(fā)生信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為C.基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.基金及公司存在重大隱患【答案】A73、（2016年真題）辦理基金備案手續(xù)時(shí)應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送的信息不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類(lèi)別B.基金管理人的財(cái)務(wù)狀況C.基金合同D.采取委托管理方式的.應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議【答案】B74、與債券相比，債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征是（）。A.所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均久期B.債券基金有固定到期日C.債券的收益不如債券基金的利息固定D.可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D75、（）是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。A.個(gè)人居民B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.政府【答案】A76、交易型場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金的基金編碼，以（）開(kāi)頭。A.519B.511C.159D.915【答案】B77、（2016年真題）關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。A.在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)不定期披露投資組合和基金財(cái)務(wù)狀況的信息，有利于投資者及時(shí)了解基金的投資情況，評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平B.在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績(jī)等信息，有利于投資者評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平C.強(qiáng)制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)透明度D.在基金份額籌集過(guò)程中，通過(guò)基金招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件，投資者得以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品【答案】A78、（2016年真題）以下選項(xiàng)中，（）不是證券投資基金的特點(diǎn)。A.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】B79、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）。A.3，1/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A80、（2017年真題）下列屬于基金行業(yè)應(yīng)該鼓勵(lì)和倡導(dǎo)的投資者教育工作的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C81、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購(gòu)、份額贖回B.份額申購(gòu)、金額贖回C.金額申購(gòu)、份額贖回D.金額申購(gòu)、金額贖回【答案】A82、專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點(diǎn)包括（）。A.①②B.①②③C.②③D.②③④【答案】B83、(2016年)以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用D.相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用【答案】B84、股票、債券和基金的區(qū)別是（）。A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品【答案】C85、關(guān)于在岸基金的說(shuō)法不正確的是（）。A.在岸基金相對(duì)離岸基金容易受基金的監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督B.資金需求者在本國(guó)募集資金C.證券投資基金組織在他國(guó)發(fā)售證券投資基金份額D.將募集的資金投資于本國(guó)證券市場(chǎng)【答案】C86、下列不屬于我國(guó)基金信息披露制度體系的是（）。A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的國(guó)家法律C.基金信息披露的規(guī)范性文件D.信息披露自律性規(guī)則【答案】A87、（2021年真題）關(guān)于私募基金推介材料，下列做法不合規(guī)的是（）。A.包含了基金的投資范圍、投資策略和投資限制B.包含了過(guò)去9個(gè)月內(nèi)的基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)C.包含了基金產(chǎn)品的預(yù)期收益D.包含了基金的管理團(tuán)隊(duì)信息【答案】C88、基金信息披露的內(nèi)容不包括()。A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金合同C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況D.基金份額上市交易公告書(shū)【答案】C89、(2017年)關(guān)于《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》對(duì)基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無(wú)需向基金管理人申報(bào)C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)【答案】D90、(2016年)下列屬于監(jiān)管基金活動(dòng)的部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開(kāi)募