第28頁共28頁江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2011年年度報告重要提示（一）本行董事會、監(jiān)事會及董事、監(jiān)事、高級管理人員保證本報告所披露的信息不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏，并對其全部內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。（二）本行第二屆董事會第五次會議，于2012年3月1日審議通過了《江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2011年年度報告》正文，并于2012年3月26日提交本行第二屆股東大會審議表決通過。（三）本行年度財務(wù)報告已經(jīng)立信會計師事務(wù)所根據(jù)國內(nèi)審計準則進行審計，并出具了標(biāo)準無保留意見的審計報告。江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會二O一二年三月目錄第一章企業(yè)簡介第二章董事、監(jiān)事、高級管理人員及員工情況第三章公司治理情況第四章股東大會情況第五章董事會情況第六章監(jiān)事會情況第七章其他重大事項第八章審計報告和財務(wù)報表及附注（另附）第一章企業(yè)簡介一、注冊名稱本行中文名稱全稱：江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司本行中文名稱簡稱：新會農(nóng)村商業(yè)銀行本行英文名稱全稱：JiangmenXinhuiRuralCommercialBankCompanyLimited本行英文名稱簡稱：XinhuiRuralCommercialBank本行英文名稱縮寫：XHRCB二、企業(yè)性質(zhì)本行是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，為股份制有限公司形式的農(nóng)村商業(yè)銀行，實行一級法人、統(tǒng)一核算、分級管理、授權(quán)經(jīng)營的管理體制。三、注冊資本人民幣100,000.00萬元。四、法定代表人肖耀進五、住所中國廣東省江門市新會區(qū)會城中心南路30號；郵政編碼：529100。六、首次注冊登記日期2011年12月7日，注冊號：440782000003716。七、客戶服務(wù)熱線（電話銀行） 八、國際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址：九、經(jīng)營范圍吸收人民幣存款；發(fā)放人民幣短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；代理收付款項；提供保管箱業(yè)務(wù)；從事銀行卡（借記卡）業(yè)務(wù)；代理保險業(yè)務(wù)；經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。十、主要經(jīng)營信息指標(biāo)（單位）時期基期（2010年末）報告期（2011年末）增減額度增減幅度(%)職工人數(shù)（人）1,3421,404624.62%營業(yè)機構(gòu)（個）11811800資本充足率（%）8.02%19.93%11.91%148.50%股本金總額（萬元）36,036100,00063,964177.50%資產(chǎn)總額（萬元）2,293,5462,772,152478,60620.87%負債總額（萬元）2,186,8032,432,442245,63911.23%各項存款余額（萬元）2,138,0972,349,421211,3249.88%各項貸款余額（萬元）1,278,8221,458,045179,22314.01%不良貸款率（%）6.09%2.74%-3.35%-55.01%不良貸款余額（萬元）77,87239,906-37,966-48.75%財務(wù)總收入（萬元）107,483143,28835,80533.31%財務(wù)總支出（萬元）97,626110,51212,88613.20%貸款撥備覆蓋率（%）63.99%152.68%88.69%138.60%賬面利潤（萬元）9,85832,77622,918232.48%十一、聯(lián)系人和聯(lián)系方式（一）董事會秘書：鄧新輝。（二）聯(lián)系地址：中國廣東省江門市新會區(qū)會城中心南路30號（信合大廈）。（三）電話（四）傳真（五）電子郵件：xhlianshe@126.COM十二、企業(yè)改制歷程1996年10月16日，農(nóng)村信用社脫離中國農(nóng)業(yè)銀行管理，隸屬江門市農(nóng)村金融體制改革領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室管理，開始走上二級法人管理，獨立發(fā)展的道路。2007年1月18日，以市(區(qū))為單位統(tǒng)一法人的江門市新會區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社(簡稱“新會農(nóng)村信用社”)掛牌開業(yè)，標(biāo)志著新會農(nóng)村信用社完成由二級法人管理向一級法人管理的過渡，整體經(jīng)營管理體制邁上了更高的層次。W2011年3月31日，在人行、銀監(jiān)、省聯(lián)社的指導(dǎo)下，在兩級政府的大力支持下，新會農(nóng)村信用社各項主要監(jiān)管指標(biāo)達到銀監(jiān)部門關(guān)于農(nóng)村商業(yè)銀行準入的要求，并正式啟動組建農(nóng)村商業(yè)銀行工作。2011年10月24日，銀監(jiān)會批復(fù)同意籌建江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。2011年11月12日，江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng)立大會暨股東大會第一次會議勝利召開。會議審議并通過《關(guān)于江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作報告的議案》等18項議案，江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司正式創(chuàng)立。當(dāng)天召開了第一屆董事會第一次會議和第一屆監(jiān)事會第一次會議，會議分別審議并通過25項議案和11項議案。2011年12月6日，廣東銀監(jiān)局批復(fù)同意江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司開業(yè)。2011年12月12日，江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司正式掛牌開業(yè)。邁上新的發(fā)展征程，新會農(nóng)村商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)班子通過研討，又提出了新時期的戰(zhàn)略定位，描繪出新的發(fā)展藍圖：將依托新會的區(qū)域經(jīng)濟金融優(yōu)勢，加快改革創(chuàng)新，積極推進業(yè)務(wù)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，鞏固發(fā)展農(nóng)村地區(qū)的金融市場，探索有效的跨區(qū)域經(jīng)營模式，致力可持續(xù)發(fā)展，打造一支團結(jié)、高效、作風(fēng)硬、戰(zhàn)斗力強的人才隊伍，著力打造效益顯著、質(zhì)量優(yōu)良、規(guī)模適度、產(chǎn)品豐富、服務(wù)卓越、管理科學(xué)，集現(xiàn)代化、特色化、差異化“三位一體”的高效區(qū)域性零售銀行；并始終與廣大客戶一道，真誠攜手，“同心同行，共融共贏”！新會農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)當(dāng)天，省銀監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)向本行肖耀進董事長頒授《金融許可證》新會農(nóng)村商業(yè)銀行2011年12月12日隆重開業(yè)

第二章董事、監(jiān)事、高級管理人員及員工情況（一）董事基本情況。姓名性別在董事會職務(wù)任職單位肖耀進男董事長新會農(nóng)村商業(yè)銀行羅樂忠男董事新會農(nóng)村商業(yè)銀行張少敏女董事新會農(nóng)村商業(yè)銀行蔣國強男董事新會農(nóng)村商業(yè)銀行李雄輝男董事新會農(nóng)村商業(yè)銀行廖兆文男董事江門市銀星船舶工程有限公司江門市南洋船舶工程有限公司陳國勝男董事環(huán)城房地產(chǎn)開發(fā)有限公司江門房協(xié)會新會工商聯(lián)（商會）阮炳渠男董事江門市新會區(qū)浩榮置業(yè)投資有限公司陳錫忠男董事江門市新會區(qū)金龍進出口有限公司江門市新會區(qū)金超實業(yè)有限公司甘福豪男董事江門市達進房地產(chǎn)有限公司陳燕旭男董事中新家具實業(yè)發(fā)展有限公司裁捷佳洋服國際有限公司玉湖御景酒店有限公司江門市中盈融資擔(dān)保有限公司新會信盈小額貸款公司江門擔(dān)保典當(dāng)拍賣行業(yè)協(xié)會（創(chuàng)會）廣東省信用擔(dān)保協(xié)會譚發(fā)松男董事江門市新會區(qū)雙水安利達運輸有限公司安利達木業(yè)有限公司新會工商聯(lián)（商會）、雙水商會余新全男獨立董事廣東廣能律師事務(wù)所江門市律師協(xié)會民事委員會（二）監(jiān)事基本情況。姓名性別在監(jiān)事會職務(wù)任職單位梁炳鴻男監(jiān)事長新會農(nóng)村商業(yè)銀行李卓峰女監(jiān)事新會農(nóng)村商業(yè)銀行張文軍男監(jiān)事新會農(nóng)村商業(yè)銀行李尚賢男外部監(jiān)事江門市德潤泡沫制品有限公司江門市德潤物流管理有限公司江門市蓬江區(qū)德友泡沫制品有限公司廣東博牛文化傳媒有限公司周沃超男監(jiān)事江門市新會區(qū)華誠貿(mào)易發(fā)展有限公司李景漢男監(jiān)事江門市三江塑料包裝有限公司江門市景隆橡塑有限公司黎寶蓮男外部監(jiān)事江門市新會新寶成電器工程有限公司新會農(nóng)村商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)班子成員圖片說明（從左到右排列）：李雄輝（董事，副行長）；張少敏（女，董事，副行長，工會主席）；羅樂忠（黨委副書記，董事，行長）；肖耀進（黨委書記，董事長）；梁炳鴻（紀委書記，監(jiān)事長）；蔣國強（董事，副行長）。（三）高級管理人員基本情況。姓名性別職務(wù)羅樂忠男行長張少敏女副行長蔣國強男副行長李雄輝男副行長鄧新輝男董事會秘書容光輝男合規(guī)與風(fēng)險管理部總經(jīng)理肖富幫男計劃財務(wù)部總經(jīng)理黃北海男稽核部總經(jīng)理（四）員工情況。至2011年12月末，本行共有在崗員工1404人。分類依據(jù)項目按年齡分按從事金融工作年限分按學(xué)歷分類別25歲以下26-35歲36-45歲46-55歲56歲以上合計10年以下10-20年20年以上合計研究生及以上本科?？聘咧屑耙韵潞嫌嬋藬?shù)(人)24038564612941404496499409140446106751151404第三章公司治理情況（一）股權(quán)結(jié)構(gòu)。股東類別戶數(shù)(人數(shù))股份數(shù)(萬股)占總股本(%)法人8753,930.1053.93%自然人14,49246,069.9046.07%其中:職工自然人1,1189,955.809.96%非職工自然人13,37436,114.1036.11%合計14,579100,000.00100.00%（二）前十大股東持股情況。序號名稱注冊號持股數(shù)（股）持股比例（%）1江門市新會區(qū)市場物業(yè)管理服務(wù)站44078200001188884,000,000.008.4000%2江門市南洋船舶工程有限公司44078200000221563,010,000.006.3010%3江門市新會區(qū)糧食局糧食經(jīng)營公司44078200001445453,000,000.005.3000%4江門市新會區(qū)環(huán)城房地產(chǎn)開發(fā)有限公司44078200001806050,010,000.005.0010%5江門市浩榮置業(yè)投資有限公司44070000000122040,300,000.004.0300%6江門市銀湖拆船有限公司44078200001712231,431,000.003.1431%7江門市新會區(qū)金超實業(yè)有限公司44070000002065827,010,000.002.7010%8江門市達進房地產(chǎn)有限公司44070300005554021,020,000.002.1020%9廣東新會美達錦綸股份有限公司44000000000633618,000,000.001.8000%10江門市中新家具實業(yè)發(fā)展有限公司44070000000086816,370,000.001.6370%合計404,151,000.0040.4151%（三）組織架構(gòu)圖。（四）分支機構(gòu)情況。序號機構(gòu)名稱機構(gòu)地址電話1江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司三江支行江門市新會區(qū)三江鎮(zhèn)銀湖一門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司九子沙分理處江門市新會區(qū)三江鎮(zhèn)九子沙管理區(qū)八門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司深呂分理處江門市新會區(qū)三江鎮(zhèn)深呂門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司洋美支行江門市新會區(qū)三江鎮(zhèn)洋美門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司官田支行江門市新會區(qū)三江鎮(zhèn)官田門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司新江支行江門市新會區(qū)三江鎮(zhèn)新江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司八堡分理處江門市新會區(qū)三江鎮(zhèn)臨步門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司棠下支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)棠下大道34號全門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司篁竹支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)中心村長興路11號全部0750-358240910江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司桐井支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)桐井村桐井墟17號全部0750-358249311江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司沙富支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)沙富村倉寧石圍118號全部0750-358247512江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司石頭支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)石頭村新市114號全部0750-358233413江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司羅江支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)富棠二路23號0750-358230514江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司周郡支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)周郡村海灘圍59號全部0750-357142915江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司新昌支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)新昌村新昌路78號全部0750-358238616江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司大林支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)大林村紅星二巷15號全部0750-357348517江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司虎嶺支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)三和村豆口墟中心街5號全部0750-357637418江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司天河支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)河山村新市91號全部0750-378222519江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司橫江支行江門市蓬江區(qū)棠下鎮(zhèn)橫江村東邊圍23號全部0750-387734720江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司荷塘支行江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)瑞豐路3號全部0750-373828821江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司三良支行江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)新荷路16號1020750-370471322江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司霞村分理處江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)同裕路霞村段25號全部0750-373591323江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司馬滘支行江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)康溪村榮和里西一巷3號全部0750-373091424江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司三丫分理處江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)三丫大路西2號全部0750-370431325江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司六坊分理處江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)中興三路六坊段25號全部0750-370461326江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司塔崗分理處江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)塔崗村中大街21號全部0750-373241327江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司為民分理處江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)白藤中心路1號全部0750-370451328江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司白藤分理處江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)南村市場二巷1號全部0750-373381329江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司蟲雷步支行江門市蓬江區(qū)荷塘鎮(zhèn)大坦路2號之一、之二全部0750-370487730江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司司前支行江門市新會區(qū)司前鎮(zhèn)前進東路1-2號0750-657729631江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司三益支行江門市新會區(qū)司前鎮(zhèn)前進東路糧豐大廈1360750-658589532江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司白廟支行江門市新會區(qū)司前鎮(zhèn)白廟村委會三站0750-657738033江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司天等分理處江門市新會區(qū)司前鎮(zhèn)天等開發(fā)區(qū)26號0750-657740634江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司興篁支行江門市新會區(qū)司前鎮(zhèn)興篁區(qū)0750-658739735江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司小雅分理處江門市新會區(qū)司前鎮(zhèn)雅山區(qū)0750-656157036江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司石名支行江門市新會區(qū)司前鎮(zhèn)石名區(qū)0750-658757137江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司昆侖分理處江門市新會區(qū)司前鎮(zhèn)昆侖區(qū)0750-658140238江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司合興分理處江門市新會區(qū)司前鎮(zhèn)石步區(qū)0750-658240139江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司羅坑支行江門市新會區(qū)羅坑鎮(zhèn)迎賓大道東25號（東面）0750-648879240江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司石咀分理處江門市新會區(qū)羅坑鎮(zhèn)石咀墟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區(qū)會城西門路2號瑞發(fā)市場111-112鋪0750-6605486111江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司德興支行江門市新會區(qū)會城東侯路9號1040750-6163395112江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司城北支行江門市新會區(qū)會城圭峰路28號103、104、1050750-6186006113江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司銀豐支行江門市新會區(qū)會城朱紫路72號0750-6610478114江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司僑樂支行江門市新會區(qū)會城人民路13號1010750-6131732115江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司知政支行江門市新會區(qū)會城知政北路2號1080750-6638951116江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司世紀支行江門市新會區(qū)會城世紀商業(yè)街2號101、1020750-6120443117江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司岡州支行江門市新會區(qū)會城田心路2號1010750-6667305（五）董事會下設(shè)專門委員會。名稱主任委員委員戰(zhàn)略發(fā)展委員會肖耀進羅樂忠、廖兆文、陳國勝、陳燕旭風(fēng)險管理委員會肖耀進羅樂忠、李雄輝、陳錫忠、譚發(fā)松薪酬及提名委員會肖耀進羅樂忠、張少敏、廖兆文、陳錫忠合規(guī)風(fēng)險管理委員會肖耀進羅樂忠、張少敏、蔣國強、李雄輝關(guān)聯(lián)交易控制委員會余新全羅樂忠、張少敏、陳國勝、甘福豪審計委員會余新全蔣國強、李雄輝、阮炳渠、陳燕旭（六）監(jiān)事會下設(shè)專門委員會。名稱主任委員委員提名委員會梁炳鴻李卓峰、張文軍、周沃超、黎寶蓮審計委員會梁炳鴻李卓峰、張文軍、李尚賢、李景漢第四章社員代表大會和股東大會情況2011年，江門市新會區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社成功組建為江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。根據(jù)改革進度，2011年1月至11月為“新會農(nóng)村信用社”；2011年11月12日，新會農(nóng)村商業(yè)銀行創(chuàng)立大會暨股東大會第一次會議勝利召開；2011年12月12日，新會農(nóng)村商業(yè)銀行掛牌開業(yè)。（一）社員代表大會情況。1、2011年2月25日，新會農(nóng)村信用社召開第二屆社員代表大會第三次會議，聘請廣東盛唐律師事務(wù)所2名律師為本次大會見證。會議表決通過了《關(guān)于江門市新會區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社改制為農(nóng)村商業(yè)銀行的議案》等15項議案。2、2011年5月27日，新會農(nóng)村信用社召開第二屆社員代表大會第四次會議，聘請廣東盛唐律師事務(wù)所2名律師為本次大會見證。會議表決通過了《關(guān)于確認梁炳鴻同志擔(dān)任第二屆監(jiān)事會職工監(jiān)事的議案》等3項議案。3、2011年8月12日，新會農(nóng)村信用社召開第二屆社員代表大會第五次會議，聘請廣東盛唐律師事務(wù)所2名律師為本次大會見證。會議表決通過了《關(guān)于江門市新會區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社清產(chǎn)核資評估基準日至江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司開業(yè)期間經(jīng)營成果處置意見》等4項議案。（二）股東大會情況。2011年11月12日，新會農(nóng)村商業(yè)銀行召開創(chuàng)立大會暨股東大會第一次會議，聘請廣東盛唐律師事務(wù)所2名律師為本次大會見證。會議表決通過了《關(guān)于<江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作報告>的議案》等18項議案。選舉廖兆文、陳國勝、阮炳渠、陳錫忠、甘福豪、陳燕旭、譚發(fā)松、余新全為新會農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆董事會非職工董事，其中余新全為獨立董事。選舉李尚賢、周沃超、李景漢、黎寶蓮為新會農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆監(jiān)事會非職工監(jiān)事，其中李尚賢、黎寶蓮為外部監(jiān)事。確認經(jīng)由江門市新會區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社職工代表大會選舉產(chǎn)生的肖耀進、羅樂忠、張少敏、蔣國強、李雄輝為新會農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆董事會職工董事；梁炳鴻、李卓峰、張文軍為新會農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆監(jiān)事會職工監(jiān)事。新會農(nóng)村商業(yè)銀行創(chuàng)立大會暨股東大會第一次會議于2011年11月12日勝利召開第五章理事會和董事會情況（一）理事會情況。1、2011年2月10日，新會農(nóng)村信用社召開第二屆理事會第七次會議。會議表決通過了《關(guān)于江門市新會區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社改制為農(nóng)村商業(yè)銀行的議案》等14項議案。2、2011年3月30日，新會農(nóng)村信用社召開第二屆理事會第八次會議。會議表決通過了《關(guān)于江門市新會區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社股金轉(zhuǎn)讓的議案》。3、2011年5月11日，新會農(nóng)村信用社召開第二屆理事會第九次會議，會議表決通過了《關(guān)于免去梁炳鴻同志第二屆理事會職工理事職務(wù)的議案》等5項議案。4、2011年5月27日，新會農(nóng)村信用社召開第二屆理事會第十次會議，會議表決通過了《關(guān)于解聘梁炳鴻同志聯(lián)社副主任職務(wù)的議案》等2項議案。5、2011年7月28日，新會農(nóng)村信用社召開第二屆理事會第十一次會議，會議表決通過了《關(guān)于審議〈江門市新會區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社清產(chǎn)核資評估基準日至江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司開業(yè)期間經(jīng)營成果處置意見〉的議案》等7項議案。6、2011年9月27日，新會農(nóng)村信用社召開第二屆理事會第十二次會議，會議表決通過了《關(guān)于新增信托計劃投資業(yè)務(wù)品種的議案》。（二）董事會情況。1、2011年11月12日，新會農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆董事會第一次會議在召開創(chuàng)立大會選舉產(chǎn)生第一屆董事當(dāng)天召開，會議表決通過了《關(guān)于<江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長選舉辦法>的議案》等25項議案。選舉肖耀進同志擔(dān)任新會農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆董事會董事長；聘任羅樂忠同志為新會農(nóng)村商業(yè)銀行行長；聘任張少敏、蔣國強、李雄輝同志為新會農(nóng)村商業(yè)銀行副行長；聘任鄧新輝同志為新會農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆董事會秘書；聘任肖富幫同志為新會農(nóng)村商業(yè)銀行財務(wù)負責(zé)人、黃北海同志為新會農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)審負責(zé)人、容光輝同志為新會農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)負責(zé)人。2、2011年11月28日，新會農(nóng)村商業(yè)銀行召開第一屆董事會第二次會議。會議表決通過了《關(guān)于重新選舉江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一屆董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會委員的議案》。3、2011年12月15日，新會農(nóng)村商業(yè)銀行召開第一屆董事會第三次會議。會議表決通過了《關(guān)于〈江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司向佛山市高明區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社股權(quán)投資的方案〉的議案》等6項議案。4、2011年12月28日，新會農(nóng)村商業(yè)銀行召開第一屆董事會第四次會議。會議表決通過了《關(guān)于設(shè)立江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)部管理機構(gòu)的議案》等3項議案。（三）風(fēng)險管理情況。1、2011年末新會農(nóng)村商業(yè)銀行貸款行業(yè)分布情況。行業(yè)余額(萬元)占比(%)A.農(nóng)、林、牧、漁業(yè)18,348.001.26%B.采礦業(yè)1,081.000.07%C.制造業(yè)597,406.9040.97%D.電力、燃氣及水的生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)73,421.425.04%E.建筑業(yè)41,404.002.84%F.交通運輸、倉儲和郵政業(yè)30,347.932.08%G.信息傳輸、計算機服務(wù)和軟件業(yè)0.000.00H.批發(fā)和零售業(yè)197,696.8413.56%I.住宿和餐飲業(yè)27,084.601.86%J.金融業(yè)4,800.000.34%K.房地產(chǎn)業(yè)124,138.258.51%L.租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)32,280.802.21%M.科學(xué)研究、技術(shù)服務(wù)和地質(zhì)勘查業(yè)0.000.00N.水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)11,289.000.77%O.居民服務(wù)和其他服務(wù)業(yè)462.800.03%P.教育4,645.000.32%Q.衛(wèi)生、社會保障和社會福利業(yè)1,200.000.08%R.文化、體育和娛樂業(yè)313.000.02%S.公共管理和社會組織386.650.03%T.國際組織0.000.00對境外貸款0.000.00公司貸款余額小計1,166,306.1979.99%住房按揭116,727.828.01%消費貸款1,473.510.10%個人經(jīng)營性貸款173,537.4711.90%個人貸款余額小額291,738.8020.01%各項貸款余額1,458,044.99100.00%2、最大十戶貸款客戶情況。序號客戶名稱貸款余額(萬元)占資本凈額比例(%)1江門市南洋船舶工程有限公司31,830.009.64%2新會雙水發(fā)電(B廠)有限公司19,900.006.02%3江門市新會仁科環(huán)保有限公司14,750.004.47%4江門市銀湖拆船有限公司10,700.003.24%5江門市文超置業(yè)有限公司9,970.003.02%6江門華爾潤玻璃有限責(zé)任公司9,850.002.98%7廣東省新會古兜溫泉旅游度假邨有限公司9,550.002.89%8江門市蓬江區(qū)振恒實業(yè)有限公司9,530.002.88%9鶴山市中南污水處理有限公司9,200.002.78%10江門市宜大化工儲運有限公司9,200.002.78%合計134,480.0040.70%3、風(fēng)險管理工作。2011年度，新會農(nóng)村商業(yè)銀行按“轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理模式，強化風(fēng)險防范能力，扎實推進全面風(fēng)險管理機制建設(shè)”為工作目標(biāo)，將合規(guī)管理、流程化管理和全面風(fēng)險管理機制建設(shè)為重心，堅持科學(xué)發(fā)展觀，努力完善風(fēng)險管理組織體系，強化風(fēng)險運行機制，梳理和優(yōu)化流程，培育良好的全面風(fēng)險管理文化，努力提高內(nèi)控管理水平，為推動本行向現(xiàn)代先進商業(yè)銀行管理水平邁進打下堅實的基礎(chǔ)。風(fēng)險管理戰(zhàn)略主要實施情況如下：（1）推動全面風(fēng)險管理體系建設(shè)深入發(fā)展。根據(jù)銀監(jiān)會《農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理機制建設(shè)指引》及其實施方案、省聯(lián)社《廣東省農(nóng)村合作金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理機制建設(shè)實施意見》等文件要求，結(jié)合實際情況，逐步建立和完善風(fēng)險管理體系，從根本上提升風(fēng)險管理水平，真正實現(xiàn)本行穩(wěn)健發(fā)展的目標(biāo)。（2）逐步實施流程化管理模式。按照“以市場為導(dǎo)向、客戶為中心”的原則，建立和完善公司治理結(jié)構(gòu)、營銷管理機制、風(fēng)險內(nèi)控體系、科學(xué)激勵機制、企業(yè)文化等，加強相關(guān)業(yè)務(wù)和規(guī)章制度梳理、優(yōu)化，以促進業(yè)務(wù)發(fā)展和管理水平的提高。①配合數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)上線工程，加大相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程和管理制度的梳理、修訂。②按照市場化服務(wù)理念，逐步建立高效的業(yè)務(wù)營銷體系。③根據(jù)體制改革和內(nèi)部發(fā)展需要，不斷完善公司治理體系。④推進差異化和標(biāo)準化流程管理，提高服務(wù)效率。（3）完善反洗錢工作體系，推動反洗錢工作水平再上新臺階。2011年，嚴格按照人民銀行反洗錢工作要求，進一步狠抓制度執(zhí)行力，著力提高反洗錢工作人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高反洗錢工作質(zhì)量和效率，積極完善反洗錢工作體系，確保有效預(yù)防洗錢風(fēng)險。（4）提高風(fēng)險意識，培育優(yōu)良的合規(guī)風(fēng)險管理文化。2011年，按照省聯(lián)社《關(guān)于推進我省農(nóng)村合作金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理培訓(xùn)工作的通知》要求，總行分批、分層次進行全員普及性全面風(fēng)險管理培訓(xùn)，培訓(xùn)重點包括全面風(fēng)險管理理論、風(fēng)險管理技術(shù)、流程化管理知識、合規(guī)管理等內(nèi)容，通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)和實行風(fēng)險管理資格認證考試，建立風(fēng)險管理人才隊伍，為各項業(yè)務(wù)安全開展和風(fēng)險管理水平不斷提高儲備人才保障。通過長期、持續(xù)的教育，強化員工風(fēng)險管理意識，提高風(fēng)險管理知識水平和工作技能，營造依法合規(guī)經(jīng)營的文化氛圍，確保各項業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健運營。（四）獨立董事工作情況。獨立董事嚴格按照《中華人民共和國公司法》、《江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》、《江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司獨立董事制度》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，勤勉盡職，充分發(fā)表了獨立意見，維護了本行的整體利益和股東的合法權(quán)益。2011年，獨立董事本著勤勉盡職的態(tài)度，認真參加董事會會議。積極對所議事項發(fā)表客觀、公正的獨立意見，特別關(guān)注本行的重大關(guān)聯(lián)交易、利潤分配、高級管理層聘任及其他影響新會農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)安全與存款人、中小股東利益的事項。就具體問題提出解決措施，確保本行依法、規(guī)范、高效運行。2011年，獨立董事分別就《關(guān)于〈新會農(nóng)村商業(yè)銀行向佛山市高明區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社股權(quán)投資的方案〉的議案》、《關(guān)于聘請立信羊城會計師事務(wù)所有限公司對新會農(nóng)村商業(yè)銀行實施相關(guān)審計》、《江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2011年度會計決算工作意見》等議案發(fā)表客觀、公正的獨立意見；牽頭組織實施了本行年度審計工作。在兼顧企業(yè)和中小股東利益的前提下，就《關(guān)于新會農(nóng)村商業(yè)銀行2011年度利潤分配方案》的制訂提出獨立意見；對本行的會計政策、財務(wù)狀況、風(fēng)險及合規(guī)狀況、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、財務(wù)報告信息的真實性、完整性和準確性及其披露情況進行了審核。對經(jīng)營目標(biāo)及長期發(fā)展戰(zhàn)略的實施提出建議；對年度的經(jīng)營計劃、投資方案的執(zhí)行情況進行了監(jiān)督。第六章監(jiān)事會情況（一）2011年2月10日，新會農(nóng)村信用社召開第二屆監(jiān)事會第七次會議。會議表決通過了《關(guān)于江門市新會區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社改制為農(nóng)村商業(yè)銀行的議案》等11項議案。（二）2011年5月11日，新會農(nóng)村信用社召開第二屆監(jiān)事會第八次會議。會議表決通過了《關(guān)于推薦張文軍同志主持召開第二屆監(jiān)事會第八次會議的議案》等3項議案。（三）2011年5月27日，新會農(nóng)村信用社召開第二屆監(jiān)事會第九次會議。會議表決通過了《關(guān)于免去馮日東第二屆監(jiān)事會監(jiān)事長職務(wù)的議案》等3項議案。免去馮日東新會農(nóng)村信用社第二屆監(jiān)事會監(jiān)事長職務(wù)。選舉梁炳鴻同志為新會農(nóng)村信用社第二屆監(jiān)事會監(jiān)事長。（四）2011年7月28日，新會農(nóng)村信用社召開第二屆監(jiān)事會第十次會議。會議表決通過了《關(guān)于審議〈江門市新會區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社清產(chǎn)核資評估基準日至江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司開業(yè)期間經(jīng)營成果處置意見〉的議案》等4項議案。（五）2011年11月12日，新會農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆監(jiān)事會第一次會議在召開創(chuàng)立大會選舉產(chǎn)生第一屆監(jiān)事當(dāng)天召開。會議表決通過了《關(guān)于<江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司監(jiān)事長選舉辦法>的議案》等11項議案。選舉梁炳鴻同志擔(dān)任新會農(nóng)村商業(yè)銀行第一屆監(jiān)事會監(jiān)事長。第七章其他重大事項（一）成功改制農(nóng)商銀行。2011年10月24日，銀監(jiān)會批復(fù)同意籌建新會農(nóng)村商業(yè)銀行。2011年11月12日，新會農(nóng)村商業(yè)銀行創(chuàng)立大會暨股東大會第一次會議勝利召開。2011年12月6日，廣東銀監(jiān)局批復(fù)同意新會農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)。2011年12月12日，新會農(nóng)村商業(yè)銀行正式掛牌開業(yè)。（二）股金分紅情況。根據(jù)本行第一屆董事會第五次會議審議通過的2011年分紅方案，本行以2011年12月31日股份總額100,000.00萬元（全部為普通股）為基數(shù)，每1股派發(fā)現(xiàn)金紅利0.16元（稅前），所需分紅資金1,6000.00萬元，來源于2011年度利潤分配。上述分紅方案已于2012年3月26日召開的本行第一屆股東大會第二次會議審議并表決通過。（三）資本金變動情況。根據(jù)改制農(nóng)商銀行工作進程，本行于8月13日至8月29日對外公開征集新會農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人；于2011年8月29日完成發(fā)起人征集和股份募集工作。2011年11月2日聘請立信羊城會計師事務(wù)所有限公司進行注冊驗資并出具驗資報告，實際募集新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份數(shù)為100,000.00萬股，全部為普通股，其中35,924.00萬股為原江門市新會區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社社員以其股金折股認購，占注冊資本的35.92%；64,076.00股為發(fā)起人以貨幣資金認購，占注冊資本的64.08%。（四）資產(chǎn)減值情況。2011年末，本行資產(chǎn)減值準備賬面余額62,516.00萬元，本年提取資產(chǎn)減值23,157.00萬元，其中提取貸款減值準備21,000.00萬元，提取非信貸資產(chǎn)減值準備1,588.00萬元，收回已置換資產(chǎn)及利息569.00萬元。（五）涉政不良資產(chǎn)置換情況。2010年12月30日,本行與新會國資辦簽訂《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》[（2010）新農(nóng)信債轉(zhuǎn)字第2號]和《最高額抵押擔(dān)保合同》（新農(nóng)信聯(lián)高抵字[2010]第1號），將本行持有的涉政不良資產(chǎn)431,572.62萬元整體轉(zhuǎn)讓給新會國資辦，轉(zhuǎn)讓對價為92,000.00萬元。債權(quán)轉(zhuǎn)讓的首期款60,000.00萬元由新會區(qū)國有資產(chǎn)管理辦公室于2011年3月30日劃付給本行，余下的款項32,000.00萬元本行于2011年8月5日全部收回并作賬務(wù)處理。（六）信息披露情況。根據(jù)金融監(jiān)管要求，本行將2010年經(jīng)營報告向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會江門監(jiān)管分局和中國人民銀行江門市中心支行報備的同時向社會公眾披露。披露內(nèi)容包括：企業(yè)基本情況、法人治理、業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險管理、財務(wù)概要、其他重大事項和年度審計報告等，并將所披露的年度書面報告和信息披露表置備于本行的主要營業(yè)場所。江門新會農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司二O一二年三月目錄TOC\o"1-2"\h\u253321總論 1311911.1項目概況 1317891.2建設(shè)單位概況 3162241.3項目提出的理由與過程 3311231.4可行性研究報告編制依據(jù) 4225921.5可行性研究報告編制原則 426521.6可行性研究范圍 5265791.7結(jié)論與建議 665262項目建設(shè)背景和必要性 9302042.1項目區(qū)基本狀況 9237942.2項目背景 11327472.3項目建設(shè)的必要性 11265903市場分析 14297233.1物流園區(qū)的發(fā)展概況 1479553.2市場供求現(xiàn)狀 1669963.3目標(biāo)市場定位 17108883.4市場競爭力分析

17160544項目選址和建設(shè)條件 1950564.1選址原則 1969314.2項目選址 19544.3場址所在位置現(xiàn)狀 19297334.4建設(shè)條件 20123545主要功能和建設(shè)規(guī)模 22282555.1主要功能 22281835.2建設(shè)規(guī)模及內(nèi)容 26195696工程建設(shè)方案 27137726.1設(shè)計依據(jù) 27219396.2物流空間布局的要求 27262516.3空間布局原則 2853886.4總體布局 2936766.5工程建設(shè)方案 30235856.6給水工程 33115596.7排水工程 3553126.8電力工程 38288986.9供熱工程 46314656.10電訊工程 47153607工藝技術(shù)和設(shè)備方案 51276227.1物流技術(shù)方案 5142607.2制冷工藝技術(shù)方案 6769868節(jié)能方案分析 7336228.1節(jié)能依據(jù) 73176248.2能耗指標(biāo)分析 73235218.3主要耗能指標(biāo)計算 74272888.4節(jié)能措施和節(jié)能效果分析 76295509環(huán)境影響評價 83HYPERLINK\l_T