商業(yè)銀行金融云架構(gòu)設(shè)計技術(shù)創(chuàng)新，變革未來商業(yè)銀行金融云架構(gòu)設(shè)計技術(shù)創(chuàng)新，變革未來1網(wǎng)商銀行業(yè)務(wù)特性網(wǎng)商銀行金融云金融級技術(shù)要點目錄2311網(wǎng)商銀行業(yè)務(wù)特性目錄2312金融技術(shù)架構(gòu)演進(jìn)路線雙核驅(qū)動：傳統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)為主1.大部分系統(tǒng)基于傳統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)2.支持互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的系統(tǒng)基于云計算架構(gòu)雙核驅(qū)動：云計算架構(gòu)為主1.大部分系統(tǒng)基于云計算架構(gòu)2.對數(shù)據(jù)一致性要求較高的系統(tǒng)還基礎(chǔ)傳統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)3.大部分業(yè)務(wù)均已上云單核驅(qū)動：云計算架構(gòu)1.完成全面架構(gòu)轉(zhuǎn)型2.所有業(yè)務(wù)全面上云3.可實現(xiàn)云之間全面互聯(lián)互通傳統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)傳統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)云計算架構(gòu)云計算架構(gòu)云計算架構(gòu)傳統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)2010 2012 2015 2018 2020 2022 20252016--‐07--‐15中國銀行業(yè)信息科技“十三五”發(fā)展規(guī)劃監(jiān)管指導(dǎo)意見，“十三五”期間，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要深入貫徹落實《國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)云計算創(chuàng)新發(fā)展培育信息產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)的意見》（國發(fā)〔2015〕5號），積極開展云計算架構(gòu)規(guī)劃，制定云計算標(biāo)準(zhǔn)，聯(lián)合建立行業(yè)云平臺，主動實施架構(gòu)轉(zhuǎn)型。金融技術(shù)架構(gòu)演進(jìn)路線雙核驅(qū)動：傳統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)為主雙核驅(qū)動：云計3網(wǎng)商銀行業(yè)務(wù)特性網(wǎng)商銀行金融云金融級技術(shù)要點目錄2311網(wǎng)商銀行業(yè)務(wù)特性網(wǎng)商銀行金融云金融級技術(shù)要點目錄2314支付生活存款融資理財現(xiàn)金管理投資…豐富應(yīng)用場景多端多渠道可穿戴設(shè)備pc互聯(lián)網(wǎng)移動互聯(lián)網(wǎng)開放平臺保障同業(yè)為客戶提供3A隨時隨地可用的銀行金融服務(wù)安全、易用、開放的金融應(yīng)用開發(fā)平臺、公共金融業(yè)務(wù)組件與服務(wù)可伸縮、高可用的分布式事務(wù)處理與服務(wù)計算能力彈性資源分配與訪問管控海量數(shù)據(jù)處理與計算能力實時的數(shù)據(jù)處理與流轉(zhuǎn)能力基礎(chǔ)資源伸縮性安全、智能監(jiān)控系統(tǒng)平臺穩(wěn)定性自主金融業(yè)務(wù)云（SAAS）金融數(shù)據(jù)云（DAAS）金融技術(shù)云（PAAS)基礎(chǔ)設(shè)施云（IAAS）彈性安全網(wǎng)商銀行--‐云上的銀行支付生活存款融資理財現(xiàn)金管理投資…豐富應(yīng)用場景多端多渠道可穿5支付生活存款融資理財現(xiàn)金管理投資…豐富應(yīng)用場景多端多渠道可穿戴設(shè)備pc互聯(lián)網(wǎng)移動互聯(lián)網(wǎng)開放平臺保障同業(yè)SOFA、OPENAPIDMS、DTS、DDS、DSR、DSS、DRM、RMSODPS、JSTORM、SPARK、GALAXYSLB、ECS、OCS、OTS、OSS、SLS、RDS、OceanBase、Hbase自主金融業(yè)務(wù)云（SAAS）金融數(shù)據(jù)云（DAAS）金融技術(shù)云（PAAS)基礎(chǔ)設(shè)施云（IAAS）彈性安全網(wǎng)商銀行--‐核心技術(shù)組件自研中間件、自研數(shù)據(jù)庫、自研云基礎(chǔ)平臺支付生活存款融資理財現(xiàn)金管理投資…豐富應(yīng)用場景多端多渠道可穿6網(wǎng)商銀行業(yè)務(wù)特性網(wǎng)商銀行金融云金融級技術(shù)要點目錄2311網(wǎng)商銀行業(yè)務(wù)特性金融級技術(shù)要點目錄2317網(wǎng)商銀行--‐金融級技術(shù)要點金融級交易技術(shù)分布服務(wù)與數(shù)據(jù)萬級/秒業(yè)務(wù)交易分布事務(wù)與協(xié)調(diào)強(qiáng)一致性保證強(qiáng)一致秒級容災(zāi)99.99%+實時服務(wù)質(zhì)量管控亞秒級服務(wù)保證彈性供給與調(diào)度極低交易成本風(fēng)險識別與防控毫秒級計算能力網(wǎng)商銀行--‐金融級技術(shù)要點金融級交易技術(shù)分布服務(wù)與數(shù)據(jù)分8網(wǎng)商銀行--‐一致性解決方案分布式事務(wù)發(fā)起者分布式事務(wù)總控者1.開啟分布式事務(wù)，注冊事務(wù)信息參與者13預(yù)處理參與者24返回成功6預(yù)處理7返功8.發(fā)起者本地業(yè)務(wù)處理，

本地事務(wù)提交2.注冊參與者1信息5.注冊參與者2信息回

9.提交參與者1成10.提交參與者2分布式事務(wù)處理機(jī)制消息中心消息消費者1.開啟本地事務(wù)2.發(fā)送消息3.消息持久化在本地，狀態(tài)為初始4.返回結(jié)果5.本地事務(wù)提交6.發(fā)送確認(rèn)提交信息7.更改消息狀態(tài)為確認(rèn)發(fā)送8.向消費者發(fā)送異步可靠消息處理機(jī)制網(wǎng)商銀行--‐一致性解決方案分布式事務(wù)發(fā)起者分布式事務(wù)總控者9一般商業(yè)數(shù)據(jù)庫DB(主)數(shù)據(jù)(主)DB(備)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)(備)

集群主備部署，單活網(wǎng)商銀行--‐分布式數(shù)據(jù)庫

paxos協(xié)議下的數(shù)據(jù)多副本、容錯特性好；全分布、全冗余、高彈性、低成本

集群部署多節(jié)點，節(jié)點間RPO=0，RTO=秒級，高可用關(guān)系型數(shù)據(jù)庫

灰度升級，永不停機(jī)一般商業(yè)數(shù)據(jù)庫DB(主)數(shù)據(jù)(主)DB(備)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)(備)10網(wǎng)商銀行--‐容災(zāi)架構(gòu)負(fù)載均衡應(yīng)用系統(tǒng)杭州機(jī)房A應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫應(yīng)用系統(tǒng)杭州機(jī)房B應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫負(fù)載均衡數(shù)據(jù)同步主備文件同

步 云監(jiān)控云監(jiān)控手機(jī)APP應(yīng)用系統(tǒng)異地機(jī)房(待建)應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫負(fù)載均衡云監(jiān)控容災(zāi)核心關(guān)注點流量切換數(shù)據(jù)RPO服務(wù)RTO同城容災(zāi)：單產(chǎn)品級故障機(jī)房級故障異地容災(zāi)：業(yè)務(wù)Failover容災(zāi)黑名單網(wǎng)商銀行--‐容災(zāi)架構(gòu)負(fù)載均衡應(yīng)用系統(tǒng)杭州機(jī)房A應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)11網(wǎng)商銀行--‐容災(zāi)架構(gòu)

產(chǎn)品級單點故障原則：全部具備自動切換能力，RPO=0、RTO<=1minSLB：LVS+BGP大小段路由集群內(nèi)云存儲產(chǎn)品自動切主備集群內(nèi)自動選主：Oceanbase服務(wù)器ECS：NC宕機(jī)自遷移消息中心自適應(yīng)切換：自動剔除災(zāi)難節(jié)點業(yè)務(wù)auto

failover、自動降級弱依賴

同城機(jī)房級故障原則：手動切換，核心業(yè)務(wù)RPO=0、RTO<=5min手動切流順序：從流量源頭開始，從外到內(nèi)，自上而下MQHTTP(S)任務(wù)調(diào)度消息投遞網(wǎng)商銀行--‐容災(zāi)架構(gòu) 產(chǎn)品級單點故障12網(wǎng)商銀行--‐彈性架構(gòu)負(fù)載均衡應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫應(yīng)用系統(tǒng)杭州機(jī)房B應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫負(fù)載均衡云監(jiān)控終端應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫負(fù)載均衡云監(jiān)控模式UID數(shù)據(jù)分片以業(yè)務(wù)單元為單位無限擴(kuò)展接入層分流數(shù)據(jù)雙向復(fù)制數(shù)據(jù)雙向復(fù)制杭州上海G(主)+單元R杭州機(jī)房A云監(jiān)控單元RG(熱備)+單元R上海機(jī)房GR容災(zāi)R與R互作災(zāi)備R RR RR網(wǎng)商銀行--‐彈性架構(gòu)負(fù)載均衡應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫應(yīng)13網(wǎng)商銀行--‐安全架構(gòu)智能實時風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)，通過數(shù)據(jù)分析、數(shù)據(jù)挖掘等技術(shù)進(jìn)行風(fēng)險嫌疑數(shù)據(jù)的抓捕，發(fā)現(xiàn)異常的或有風(fēng)險的操作行為，根據(jù)風(fēng)險級別不同進(jìn)行不同的處理。生物識別算法智能模型秒級實時攔截安全體驗資損率：十萬分之一打擾率：萬分之一可信設(shè)備/環(huán)境用戶設(shè)備關(guān)系網(wǎng)絡(luò)無線設(shè)備指紋行為特征支付瀏覽時空軌跡設(shè)備交互生物特征人臉指紋/掌紋聲紋網(wǎng)商銀行--‐安全架構(gòu)智能實時風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)，通過數(shù)據(jù)分析、數(shù)14網(wǎng)商銀行簡介2014年9月29日，中國銀監(jiān)會下發(fā)通知，同意在浙江省杭州市籌建浙江網(wǎng)商銀行，中國首批5家民營銀行之一2015年5月27日，中國銀監(jiān)會發(fā)布公告稱，批準(zhǔn)浙江網(wǎng)商銀