精品文檔-下載后可編輯《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》點(diǎn)睛提分卷22022《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》點(diǎn)睛提分卷2

單選題（共100題，共100分）

1.（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險評估

C.信息溝通

D.內(nèi)部監(jiān)控

2.下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。

A.控制環(huán)境

B.控制活動

C.內(nèi)部監(jiān)控

D.以上都正確

3.基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報(bào)是（）

A.制衡原則

B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

C.公平對待原則

D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

4.投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括（）主要責(zé)任人是投資部門。

Ⅰ.流動性風(fēng)險

Ⅱ.信用風(fēng)險

Ⅲ.利率風(fēng)險

Ⅳ.市場風(fēng)險?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

5.董事會可以成立（），如審計(jì)、合規(guī)和風(fēng)險控制、公司戰(zhàn)略、提名和薪酬等委員會，作為董事會下設(shè)的非常設(shè)機(jī)構(gòu)，向董事會負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。

A.投資委員會

B.專業(yè)委員會

C.智能部門

D.監(jiān)察部門

6.管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則包括（）。

Ⅰ.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守

Ⅱ.維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性

Ⅲ.完善內(nèi)部控制制度和流程

Ⅳ.公平對待股東和客戶?

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

7.基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負(fù)責(zé)基金的（）。

A.研究工作

B.投資工作

C.日常工作

D.全面工作

8.產(chǎn)品審批委員會所議事項(xiàng)包括（）。

Ⅰ.討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略

Ⅱ.審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險

Ⅲ.根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險等級?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

9.（）是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險。

A.流程風(fēng)險

B.制度風(fēng)險

C.新業(yè)務(wù)風(fēng)險

D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險

10.（）是指股東對公司和其他股東負(fù)有誠信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認(rèn)真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書面通知公司和其他股東。

A.制衡原則

B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

D.股東誠信與合作原則

11.（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

A.公平性

B.協(xié)調(diào)性

C.公正性

D.健全性

12.（）指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

A.有效性

B.健全性

C.相互獨(dú)立

D.相互制約

13.如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.30

B.10

C.15

D.7

14.下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是()。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

15.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。

A.MIS

B.網(wǎng)絡(luò)

C.4Ps

D.4C

16.當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

17.基金市場的違法犯罪行為不具有的特點(diǎn)是()。

A.智商高

B.電子化

C.手段多樣

D.涉案金額低

18.股票反映的是一種()關(guān)系。

A.所有權(quán)

B.債權(quán)債務(wù)

C.信托

D.擔(dān)保

19.下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是()。

A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B.一般有一個固定的存續(xù)期

C.基金份額不固定

D.是在證券市場的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓

20.封閉式基金的報(bào)價單位為每份基金價格，基金的申報(bào)價格最小變動單位為（）元人民幣。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.0.001

21.開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過（）個工作日。

A.10

B.20

C.5

D.30

22.關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。

A.采取未知價法

B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日

C.采取份額贖回的方式

D.必須以金額贖回方式進(jìn)行

23.基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.召開基金投資者大會

C.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料

D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動

24.我國ETF的最小申購和贖回單位一般為（）。

A.50萬份或100萬份

B.30萬份或50萬份

C.30萬份或80萬份

D.50萬份或80萬份

25.基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括（）。

A.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)

B.對累計(jì)買入、累計(jì)賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)

C.整個報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額

D.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細(xì)

26.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列說法錯誤的是（）。

A.包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查

B.包括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

C.應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確

D.開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開披露的信息進(jìn)行

27.開放式股票基金的申購采用（）。

A.已知價法

B.金額申購

C.明知價法

D.份額申購

28.（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。

A.忠誠盡責(zé)

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠實(shí)守信

29.股東有權(quán)查閱信息利資料，包括（）。

Ⅰ.公司財(cái)務(wù)報(bào)告

Ⅱ.股東會、董事會

Ⅲ.監(jiān)事會等會議決議

Ⅳ.公司董事、監(jiān)事、高級管理人員和基金經(jīng)理等的個人簡歷

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

30.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時報(bào)（）備案。

備案。

A.會計(jì)師事務(wù)所；中國證監(jiān)會

B.會計(jì)師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會

C.律師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會

D.律師事務(wù)所；中國證監(jiān)會

31.關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。

A.基金份額持有人在整個基金運(yùn)作中起核心作用

B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人

C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)

D.基金份額持有人是基金公司的出資人

32.關(guān)于系列基金，下列說法不正確的是（）。

A.多個基金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作

B.具有簡化管理、降低成本的特點(diǎn)

C.具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

D.指以其他證券投資基金為投資對象的基金

33.現(xiàn)階段，我國的保本基金由（）對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金保薦人

D.基金公司

34.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成受法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。

A.原則

B.目標(biāo)

C.基本要素

D.機(jī)制

35.不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.0.75%；75%

B.0.75%；50%

C.0.5%；50%

D.0.5%；75%

36.關(guān)于我國基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯誤的是（）。

A.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個層次

B.國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》

C.基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編報(bào)規(guī)則”

D.在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

37.溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的（）。

A.擴(kuò)大

B.減少

C.不變

D.難以預(yù)測

38.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，要堅(jiān)持（）原則。

A.投資人利益優(yōu)先

B.公司利益優(yōu)先

C.投資人收益一風(fēng)險匹配

D.公司收益一風(fēng)險匹配

39.（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金“基金開元”和“基金金泰”，由此打開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

A.1997年11月27日

B.2000年10月8日

C.1998年3月27日

D.2022年10月28日

40.貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為（）。

A.0

B.1%-1.5%

C.1%

D.1%以下

41.基金銷售機(jī)構(gòu)對于通過證券從業(yè)人員資格考試的基金銷售人員，不屬于統(tǒng)一辦理的是（）。

A.執(zhí)業(yè)注冊

B.后續(xù)培訓(xùn)

C.執(zhí)業(yè)月檢

D.執(zhí)業(yè)年檢

42.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。

A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績

B.最近10個完整會計(jì)年度的業(yè)績

C.當(dāng)年上半年的業(yè)績

D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績

43.開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有（）。

A.可進(jìn)行長期投資和全額投資

B.可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)

C.更好的激勵約束機(jī)制

D.沒有贖回壓力

44.任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。

A.20%；200%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.10%；100%

45.市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的

A.100%

B.20%

C.50%

D.10%

46.以下關(guān)于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。

A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定

B.根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率

C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險高低的重要指標(biāo)

D.債券基金沒有確定的到期日

47.藍(lán)籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、（）公司的股票。

A.波動大

B.業(yè)績有望加速增長

C.高質(zhì)量

D.高分紅

48.封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。

A.是否具有股權(quán)性

B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督

D.基金規(guī)模是否固定

49.（）基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收人的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

A.收入型

B.避稅型

C.增長型

D.貨幣市場型

50.關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。

A.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績

B.可以登載單位的推薦性文字、

C.可以使用“坐享財(cái)富增長”“欲購從速”等表述

D.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布

51.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。

A.信托投資公司

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.保險公司

52.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括（）。

A.刑事處罰

B.行政處罰

C.限制交易

D.調(diào)查取證

53.為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來保管。

A.基金發(fā)行人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

54.（）主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。

A.普通基金凈值公告

B.貨幣市場基金收益公告

C.基金季度報(bào)告

D.基金半年度報(bào)告

55.目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。

A.債券基金；貨幣市場基金

B.貨幣市場基金；債券基金

C.公司型基金；契約型基金

D.契約型基金；公司型基金

56.（）是以追求長期的資本増值為目標(biāo)的基金類型。

A.貨幣市場基金

B.混合基金

C.股票基金

D.債券基金

57.我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2022年6月1日起實(shí)施的（）。

A.《基金上市規(guī)則》

B.《基金信息披露管理辦法》

C.《基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

D.《證券投資基金法》

58.貨幣市場包括（）等。

Ⅰ.同業(yè)拆借市場

Ⅱ.回購市場

Ⅲ.票據(jù)市場

Ⅳ.大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

59.（）是指公司應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)營運(yùn)作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權(quán)，如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項(xiàng)報(bào)告，還要依法認(rèn)真履行信息披露義務(wù)。

A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

B.股東誠信與合作原則

C.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則

D.人員敬業(yè)原則

60.（）是社會最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。

A.機(jī)構(gòu)

B.政府

C.農(nóng)戶

D.居民

61.開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.10%

B.30%

C.25%

D.50%

62.安全墊是風(fēng)險資產(chǎn)投資可承受的（）損失限額。

A.最低

B.最高

C.最小

D.最優(yōu)

63.（）的長期收益率較低，并不適合進(jìn)行長期投資。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.混合基金

64.關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是（）。

A.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范

B.積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

C.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員，應(yīng)及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴(yán)重的后果

D.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范

65.當(dāng)上市交易基金受到謠言、猜測、投機(jī)等因素的影響時，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布（）

A.基金澄清公告

B.基金收益公告

C.基金臨時公告

D.基金變動公告

66.（），十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《證券投資基金法》并于2022年6月l日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。

A.2022年10月28日

B.2022年11月28日

C.2022年10月28日

D.2022年11月28日

67.（）是指因公司人員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

A.合規(guī)風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.聲譽(yù)風(fēng)險

68.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（）擔(dān)任。

A.外資企業(yè)

B.獨(dú)資企業(yè)

C.公司企業(yè)

D.合伙企業(yè)

69.不屬于基金巨額贖回的是（）。

A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8%

B.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%

C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的11%

D.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的12%

70.契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。

A.法律主體資格

B.投資者地位

C.基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)

D.基金規(guī)模

71.下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是（）。

A.對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

B.辦理基金備案手續(xù)

C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

72.下列關(guān)于基金份額認(rèn)購中的前端