2021年初級(jí)銀行從業(yè)《法律法規(guī)》考試題庫(kù)精選及解

析3

金融犯罪及刑事責(zé)任

［單選題］江某冒用李某的信用卡，在自動(dòng)取款機(jī)上提

取了大量現(xiàn)金。下列關(guān)于江某行為的表述，正確的是

()0

A江某構(gòu)成侵占罪

B江某構(gòu)成信用證詐騙罪

C江某構(gòu)成信用卡詐騙罪

D江某不構(gòu)成犯罪，其行為屬不當(dāng)?shù)美?/p>

參考答案：C

［單選題］集資詐騙罪區(qū)分于非法集資等行為的特征

是()。

A具有非法占有他人財(cái)產(chǎn)的目的

B集資總量大

C用局端金融工具

D集資人不具資格

參考答案：A

［單選題］江某冒用他人信用卡進(jìn)行詐騙，且數(shù)額較

大。針對(duì)該行為，下列表述正確的是()。

A處5年以下有期徒刑或者拘役，并處兩萬(wàn)元以上

二十萬(wàn)元以下罰金

B處5年以下有期徒刑或者拘役，并處五萬(wàn)元以上

二十萬(wàn)元以下罰金

C處5年以下十年以下有期徒刑或者拘役，并處兩

萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金

D處5年以下十年以下有期徒刑或者拘役，并處五

萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金

參考答案：A

［單選題］李某是A城市商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)主

管，利用職務(wù)之便，其先后三次挪用本單位資金25萬(wàn)

元，用于網(wǎng)上賭球。李某的行為構(gòu)成()。

A非國(guó)家工作人員受賄罪

B挪用資金罪

C集資詐騙罪

D背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪

參考答案：B

［單選題］對(duì)于銀行、信用社等機(jī)構(gòu)為爭(zhēng)攬客戶，大

幅度提高利率、高息攬儲(chǔ)的做法，下列說(shuō)法中正確的是

（）o

A可能涉嫌非法吸收公眾存款罪

B這種作法只違法，但不涉嫌犯罪

C這種作法值得鼓勵(lì)和效仿

D我國(guó)利率市場(chǎng)已逐漸放開，這種作法是允許的

參考答案：A

［單選題］金融憑證詐騙罪的客體不包括（）。

A貨幣

B委托收款憑證

C匯款憑證

D銀行存單

參考答案：A

［單選題］下列不屬于金融憑證詐騙犯罪行為對(duì)象的

是（）

A匯款憑證

B銀行存單

C銀行支票

D委托收款憑證

參考答案：C

［單選題］針對(duì)銀行的犯罪（外部犯罪）主要包括（）0

A破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪等

B貪污和受賄

C挪用公款和簽訂合同失職罪

D貪污和金融詐騙

參考答案：A

［單選題］下列關(guān)于持有、使用假幣罪說(shuō)法錯(cuò)誤的是

（）。

A持有是指將假幣置于行為人事實(shí)上的支配之下，

不要求行為人實(shí)際上握有假幣

B使用可以是以外表合法的方式使用，也可以是以

非法的方式使用，如用于賭博等

C使用應(yīng)指使假幣直接進(jìn)入流通領(lǐng)域，如將假幣作

為資信證明給別人察看，則不屬于本罪中使用的范疇

D本罪主觀方面為故意且以使用目的為必要

參考答案：D

［單選題］某公司職員張某將五元面額的人民幣涂改

成十元面額的人民