擔保公司授權管理制度總則一、目的為規(guī)范擔保公司的授權管理，明確授權范圍、授權方式、授權審批程序及授權調(diào)整等事項，確保公司各項業(yè)務的合法、合規(guī)、高效開展，保障公司及股東的利益，特制定本制度。二、適用范圍本制度適用于擔保公司總部及各分支機構的授權管理。三、授權原則1.合法性原則：授權行為必須符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司內(nèi)部規(guī)章制度的要求。2.合理性原則：授權范圍、授權額度應與被授權人的職責、能力、風險承受能力相適應，確保授權的合理性和有效性。3.分級授權原則：按照公司的組織架構和管理層次，實行分級授權管理，明確各級管理層的授權權限。4.動態(tài)調(diào)整原則：根據(jù)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務發(fā)展、風險狀況等因素，適時調(diào)整授權范圍和授權額度，保持授權的靈活性和適應性。四、授權主體與被授權人1.授權主體：公司董事會、董事長、總經(jīng)理等有權作出授權決策的機構或個人。2.被授權人：公司總部各部門負責人、分支機構負責人及其他經(jīng)授權的人員。五、授權內(nèi)容1.業(yè)務授權：包括擔保業(yè)務的受理、調(diào)查、評審、審批、保后管理等各個環(huán)節(jié)的權限。2.財務授權：涉及資金的收付、調(diào)度、使用等財務方面的權限。3.人事授權：包括人員的招聘、任免、考核、薪酬等人事管理方面的權限。4.其他授權：根據(jù)公司的實際情況，可能還包括其他特定事項的授權，如重大合同的簽訂、固定資產(chǎn)的購置等。授權方式一、書面授權公司應以書面形式明確授權范圍、授權期限、授權額度等內(nèi)容，并由授權主體與被授權人簽字或蓋章確認。書面授權書應作為被授權人行使職權的依據(jù)，同時留存公司備案。二、口頭授權在特殊情況下，如緊急事項或臨時授權等，可經(jīng)授權主體口頭授權，但被授權人應在事后及時補辦書面授權手續(xù)?？陬^授權應記錄在案，并由授權主體和被授權人簽字確認。三、系統(tǒng)授權對于一些涉及公司業(yè)務系統(tǒng)操作的授權，可通過公司的業(yè)務管理系統(tǒng)進行設置和管理。系統(tǒng)授權應遵循公司的相關規(guī)定和程序，并定期進行復核和調(diào)整。授權審批程序一、申請被授權人需要行使授權范圍內(nèi)的職權時，應向授權主體提出書面申請，并詳細說明申請事項的背景、目的、內(nèi)容及預期效果等。申請應按照公司規(guī)定的審批流程進行逐級審批，未經(jīng)審批不得擅自行使授權權限。二、審批1.初審：申請事項由被授權人的直接上級進行初審，初審人員應根據(jù)申請事項的性質(zhì)、風險程度等因素，對申請進行初步審核，并提出審核意見。2.復核：初審通過后，申請事項應提交給上級管理層進行復核，復核人員應對申請事項進行全面審查，并結合公司的整體戰(zhàn)略、風險狀況等因素，作出復核意見。3.審批：復核通過后，申請事項應提交給最終審批人進行審批，審批人應根據(jù)公司的授權規(guī)定和審批標準，對申請事項進行最終決策，并簽署審批意見。三、授權決定授權主體應根據(jù)審批意見，作出授權決定。授權決定應明確授權范圍、授權期限、授權額度等內(nèi)容，并以書面形式通知被授權人。授權決定一經(jīng)作出，即具有法律效力，被授權人應嚴格按照授權決定行使職權。四、授權變更與撤銷1.變更：在授權期限內(nèi)，如因公司戰(zhàn)略調(diào)整、業(yè)務發(fā)展變化等原因需要變更授權范圍或授權額度的，應按照授權審批程序重新辦理審批手續(xù)。2.撤銷：如被授權人違反公司的授權規(guī)定或出現(xiàn)嚴重失職、瀆職等行為，授權主體有權撤銷其授權，并書面通知被授權人。被撤銷授權的人員應立即停止行使被撤銷的職權，并將相關工作交接給授權主體指定的人員。授權監(jiān)督與檢查一、監(jiān)督機制1.公司設立專門的授權監(jiān)督部門，負責對授權管理的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和檢查。授權監(jiān)督部門應定期對授權管理的各個環(huán)節(jié)進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。2.公司各部門應加強對本部門授權管理工作的自我監(jiān)督，確保授權管理的各項規(guī)定得到有效執(zhí)行。3.被授權人應自覺接受授權監(jiān)督部門的監(jiān)督和檢查，如實提供相關資料和信息，不得隱瞞或虛報。二、檢查內(nèi)容1.授權審批程序是否合規(guī)：檢查授權申請的審批流程是否符合公司規(guī)定，審批手續(xù)是否齊全，審批意見是否明確等。2.授權范圍和授權額度是否合理：檢查授權范圍和授權額度是否與被授權人的職責、能力、風險承受能力相適應，是否存在超授權范圍或超授權額度行使職權的情況。3.授權執(zhí)行情況是否到位：檢查被授權人是否按照授權決定行使職權，是否存在擅自變更授權范圍或授權額度的情況，是否及時報告授權事項的執(zhí)行情況等。4.授權檔案管理是否規(guī)范：檢查授權檔案的建立、保管、查閱等管理工作是否規(guī)范，授權檔案是否齊全、準確、完整等。三、檢查方式1.定期檢查：授權監(jiān)督部門應定期對授權管理進行全面檢查，一般每年不少于一次。2.專項檢查：根據(jù)公司的工作安排或業(yè)務發(fā)展需要，授權監(jiān)督部門可組織開展專項檢查，對特定事項或特定部門的授權管理進行重點檢查。3.日常監(jiān)督：授權監(jiān)督部門應加強對授權管理的日常監(jiān)督，通過查閱文件、詢問相關人員、現(xiàn)場檢查等方式，及時發(fā)現(xiàn)和糾正授權管理中存在的問題。四、整改與處理1.對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，授權監(jiān)督部門應及時下達整改通知書，要求被檢查部門或被授權人限期整改。被檢查部門或被授權人應認真對待整改通知書，制定整改措施，及時整改到位，并將整改情況書面報告授權監(jiān)督部門。2.對于違反授權規(guī)定的行為，公司應視情節(jié)輕重給予相應的處理，包括批評教育、經(jīng)濟處罰、行政處分等。對于情節(jié)嚴重、構成犯罪的，應依法追究其法律責任。附則一、本制度由公司董事會負責解釋和修訂。二、本制度自發(fā)布之日起施行，原有的授權管理制度