首席風險官管理制度一、總則（一）目的為加強公司風險管理，完善公司治理結構，保障公司穩(wěn)健運營，特設立首席風險官崗位，并制定本管理制度。本制度旨在明確首席風險官的職責、權限、工作流程以及考核機制等，確保首席風險官能夠有效履行職責，識別、評估和應對公司面臨的各類風險。（二）適用范圍本制度適用于公司總部及各分支機構，適用于公司全體員工，首席風險官對公司的風險管理工作進行全面監(jiān)督和管理。（三）基本原則1.獨立性原則首席風險官應獨立于公司其他業(yè)務部門，直接向公司董事會或其下設的風險管理委員會報告工作，確保其能夠客觀、公正地履行職責，不受其他部門或個人的干擾。2.全面性原則風險管理應涵蓋公司經營管理的各個方面，包括但不限于市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等，對各類風險進行全面識別、評估和監(jiān)控。3.審慎性原則在風險管理過程中，應保持審慎態(tài)度，充分估計可能面臨的風險損失，采取有效的風險控制措施，確保公司穩(wěn)健運營。4.及時性原則及時發(fā)現(xiàn)、評估和報告風險信息，確保公司能夠迅速做出反應，采取有效的風險應對措施，避免風險擴大化。二、首席風險官的職責與權限（一）職責1.風險管理體系建設負責組織制定和完善公司風險管理戰(zhàn)略、政策和程序，確保風險管理體系的健全性和有效性。推動風險管理文化的培育和傳播，提高公司全體員工的風險意識。2.風險識別與評估定期對公司面臨的各類風險進行識別、評估和分析，包括但不限于市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等。建立風險評估模型和指標體系，運用定性和定量相結合的方法，對風險進行準確評估。3.風險監(jiān)控與預警持續(xù)監(jiān)控公司風險狀況，及時發(fā)現(xiàn)風險變化趨勢，對潛在風險進行預警。定期向公司董事會或其下設的風險管理委員會報告風險狀況，提出風險應對建議。4.內部控制監(jiān)督監(jiān)督公司內部控制制度的執(zhí)行情況，確保各項內部控制措施得到有效落實。對內部控制缺陷進行識別、評估和報告，提出改進建議，督促相關部門進行整改。5.合規(guī)管理負責公司合規(guī)管理工作，確保公司經營活動符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司內部規(guī)章制度。組織開展合規(guī)培訓和宣傳工作，提高員工合規(guī)意識。對違規(guī)行為進行調查和處理，提出防范措施和建議。6.風險管理信息系統(tǒng)建設負責組織建設和維護公司風險管理信息系統(tǒng)，確保風險信息的及時、準確收集、整理和分析。利用風險管理信息系統(tǒng)，為公司決策提供風險數(shù)據(jù)支持和分析報告。7.應急管理制定公司應急預案，組織開展應急演練，提高公司應對突發(fā)事件的能力。在突發(fā)事件發(fā)生時，負責組織協(xié)調應急處置工作，及時報告事件進展情況。（二）權限1.知情權有權獲取公司經營管理活動中的各類信息，包括但不限于財務報表、業(yè)務數(shù)據(jù)、合同文件等，以便全面了解公司風險狀況。有權參加公司組織的各類會議，包括董事會、管理層會議等，及時掌握公司決策和經營動態(tài)。2.調查權有權對公司各部門、各分支機構的風險管理工作進行調查和檢查，查閱相關文件和資料，詢問有關人員。對發(fā)現(xiàn)的風險問題和違規(guī)行為，有權進行深入調查，要求相關部門和人員提供解釋和說明。3.建議權根據(jù)風險評估結果和公司實際情況，有權向公司董事會或其下設的風險管理委員會提出風險應對建議，包括風險控制措施、業(yè)務調整建議等。對公司內部控制制度、業(yè)務流程等方面存在的問題，有權提出改進建議，督促相關部門進行完善。4.報告權定期向公司董事會或其下設的風險管理委員會報告公司風險狀況、風險管理工作進展情況以及存在的問題等。對重大風險事件或違規(guī)行為，有權立即向公司董事會或其下設的風險管理委員會報告，并及時采取措施進行處理。5.資源調配權在風險管理工作需要時，有權調配公司內部資源，包括人力、物力、財力等，以支持風險管理工作的開展。三、首席風險官的任職資格與選拔（一）任職資格1.教育背景具有本科及以上學歷，金融、經濟、管理、法律等相關專業(yè)優(yōu)先。2.工作經驗具有[X]年以上金融行業(yè)或相關領域風險管理工作經驗，熟悉風險管理流程和方法。3.專業(yè)技能具備扎實的風險管理專業(yè)知識，熟悉國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及金融行業(yè)風險管理政策。熟練掌握風險評估、風險控制、內部控制等方面的工具和方法，能夠運用數(shù)據(jù)分析技術進行風險監(jiān)測和預警。具有較強的溝通協(xié)調能力、組織管理能力和團隊領導能力，能夠有效地組織開展風險管理工作。4.職業(yè)素養(yǎng)具備良好的職業(yè)道德和操守，誠實守信，廉潔奉公，保守公司機密。具有較強的風險意識和責任心，能夠承受較大的工作壓力。（二）選拔程序1.發(fā)布招聘信息根據(jù)公司發(fā)展需要，在公司內部網(wǎng)站、外部招聘網(wǎng)站等渠道發(fā)布首席風險官招聘信息，明確任職資格、崗位職責、工作要求等。2.報名與資格審查應聘者按照招聘信息要求，提交個人簡歷及相關證明材料。人力資源部門對應聘者進行資格審查，篩選出符合基本任職資格的候選人。3.筆試與面試組織候選人進行筆試，考核其風險管理專業(yè)知識、法律法規(guī)知識等。對通過筆試的候選人進行面試，面試由公司高層領導、風險管理部門負責人等組成的面試小組進行，重點考察候選人的工作經驗、專業(yè)技能、溝通能力、團隊管理能力等。4.背景調查對擬錄用的候選人進行背景調查，核實其工作經歷、學歷學位、職業(yè)操守等情況。5.錄用決策根據(jù)筆試、面試和背景調查結果，由公司董事會或其下設的人力資源委員會做出錄用決策，確定首席風險官人選。四、首席風險官的工作流程（一）風險識別與評估流程1.制定風險識別計劃根據(jù)公司業(yè)務特點和風險狀況，制定年度風險識別計劃，明確風險識別的范圍、方法、頻率等。2.收集風險信息通過多種渠道收集風險信息，包括但不限于內部業(yè)務數(shù)據(jù)、外部市場信息、行業(yè)研究報告、監(jiān)管要求等。與公司各部門、各分支機構進行溝通，了解業(yè)務開展過程中的風險點和潛在風險。3.風險識別運用風險識別方法，如問卷調查、訪談、流程圖分析、情景分析等，對收集到的風險信息進行分析，識別公司面臨的各類風險。4.風險評估采用定性和定量相結合的方法，對識別出的風險進行評估，確定風險的可能性和影響程度。根據(jù)風險評估結果，對風險進行排序，確定重點關注的風險領域。5.風險報告編制風險識別與評估報告，向公司董事會或其下設的風險管理委員會報告風險識別與評估情況，包括風險類型、風險程度、風險趨勢等。（二）風險監(jiān)控與預警流程1.建立風險監(jiān)控指標體系根據(jù)風險評估結果，建立風險監(jiān)控指標體系，明確各類風險的監(jiān)控指標、閾值和監(jiān)控頻率。2.數(shù)據(jù)收集與分析定期收集公司業(yè)務數(shù)據(jù)和風險信息，運用風險管理信息系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)分析。對風險監(jiān)控指標進行實時監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)指標異常情況。3.風險預警當風險監(jiān)控指標超過閾值時，觸發(fā)風險預警機制，向相關部門和人員發(fā)出預警信號。4.風險排查與處置接到預警信號后，相關部門對風險進行排查，分析風險產生的原因，制定風險處置措施。首席風險官對風險處置情況進行跟蹤和監(jiān)督，確保風險得到有效控制。5.風險報告定期向公司董事會或其下設的風險管理委員會報告風險監(jiān)控與預警情況，包括風險指標變化情況、預警事件處理情況等。（三）內部控制監(jiān)督流程1.制定內部控制監(jiān)督計劃根據(jù)公司內部控制制度和風險管理要求，制定年度內部控制監(jiān)督計劃，明確監(jiān)督范圍、方法、頻率等。2.實施內部控制監(jiān)督采用檢查、測試、評價等方法，對公司內部控制制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。重點關注關鍵崗位、關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)的內部控制執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)內部控制缺陷。3.缺陷認定與報告對發(fā)現(xiàn)的內部控制缺陷進行認定，根據(jù)缺陷的嚴重程度分為重大缺陷、重要缺陷和一般缺陷。編制內部控制監(jiān)督報告，向公司董事會或其下設的審計委員會報告內部控制缺陷情況，提出整改建議。4.整改跟蹤與評價督促相關部門對內部控制缺陷進行整改，跟蹤整改情況，確保整改措施得到有效落實。對整改后的內部控制制度進行評價，驗證整改效果，形成內部控制評價報告。（四）合規(guī)管理流程1.合規(guī)政策制定與更新根據(jù)國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司發(fā)展戰(zhàn)略，制定和更新公司合規(guī)政策，明確合規(guī)管理目標、原則和要求。2.合規(guī)培訓與宣傳組織開展合規(guī)培訓和宣傳工作，提高員工合規(guī)意識和合規(guī)能力。定期發(fā)布合規(guī)手冊、合規(guī)提示等資料，向員工傳達合規(guī)要求。3.合規(guī)審查與咨詢對公司重大決策、重要業(yè)務活動、合同協(xié)議等進行合規(guī)審查，確保其符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。為公司各部門提供合規(guī)咨詢服務，解答合規(guī)問題。4.違規(guī)行為調查與處理對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進行調查，收集相關證據(jù)，確定違規(guī)事實和責任人員。根據(jù)違規(guī)行為的性質和嚴重程度，提出處理建議，報公司管理層審批后進行處理。5.合規(guī)報告定期向公司董事會或其下設的合規(guī)委員會報告合規(guī)管理工作情況，包括合規(guī)政策執(zhí)行情況、違規(guī)行為查處情況等。五、首席風險官的考核與激勵（一）考核原則1.客觀性原則考核指標應客觀、明確，考核過程應公正、透明，確?？己私Y果真實反映首席風險官的工作業(yè)績。2.全面性原則考核應涵蓋首席風險官的工作職責、工作目標完成情況、風險管理效果等方面，全面評價其工作表現(xiàn)。3.激勵性原則考核結果應與薪酬、晉升、獎勵等掛鉤，充分發(fā)揮考核的激勵作用，促進首席風險官積極履行職責。（二）考核指標1.風險管理指標風險識別準確率：考核首席風險官對公司各類風險的識別能力，以識別出的風險數(shù)量與實際風險數(shù)量的比例來衡量。風險評估準確性：考核風險評估結果與實際風險狀況的符合程度，通過對比風險評估結果與實際損失情況進行評價。風險控制有效性：考核公司采取風險控制措施后，風險水平的降低程度，以風險指標變化情況為依據(jù)進行評估。2.內部控制指標內部控制缺陷發(fā)現(xiàn)率：考核首席風險官對公司內部控制缺陷的發(fā)現(xiàn)能力，以發(fā)現(xiàn)的內部控制缺陷數(shù)量來衡量。內部控制整改完成率：考核相關部門對內部控制缺陷的整改情況，以實際完成整改的缺陷數(shù)量與應整改缺陷數(shù)量的比例來評價。3.合規(guī)管理指標合規(guī)審查通過率：考核首席風險官對公司重大決策、重要業(yè)務活動等合規(guī)審查的質量，以通過合規(guī)審查的項目數(shù)量與審查項目總數(shù)的比例來衡量。違規(guī)行為發(fā)生率：考核公司違規(guī)行為的發(fā)生情況，以違規(guī)行為的數(shù)量來評價。4.工作目標完成情況指標根據(jù)公司年度風險管理工作計劃和目標，考核首席風險官各項工作目標的完成情況，包括風險管理體系建設、風險管理制度完善、風險管理信息系統(tǒng)建設等方面。（三）考核周期考核周期為年度考核，每年[考核時間]對上一年度首席風險官的工作進行全面考核。（四）考核程序1.自我總結首席風險官在考核期結束后，對自己的工作進行總結，撰寫年度工作報告，包括工作業(yè)績、存在問題及改進措施等。2.部門評價風險管理部門對首席風險官的工作進行評價，提出評價意見和建議。3.綜合評價人力資源部門會同風險管理部門、審計部門等相關部門，對首席風險官的年度工作報告、部門評價意見等進行綜合分析，形成綜合評價意見。4.考核反饋將考核結果反饋給首席風險官，聽取其意見和建議。如首席風險官對考核結果有異議，可在規(guī)定時間內提出申訴。（五）激勵措施1.薪酬激勵根據(jù)考核結