中介公司交易管理制度一、總則1.目的本交易管理制度旨在規(guī)范中介公司的交易行為，確保交易活動的合法、公正、透明，保護(hù)公司、客戶及合作伙伴的合法權(quán)益，提高公司的市場競爭力和運(yùn)營效率，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的健康、可持續(xù)發(fā)展。2.適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部所有涉及交易活動的部門、員工以及與公司有業(yè)務(wù)往來的客戶、合作伙伴等。3.基本原則合法合規(guī)原則：交易活動必須遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范以及公司內(nèi)部規(guī)定，不得從事違法違規(guī)交易行為。誠信公正原則：秉持誠信理念，公正對待每一位客戶和合作伙伴，確保交易過程公平、公正、公開。風(fēng)險可控原則：充分識別、評估和控制交易過程中的各類風(fēng)險，采取有效措施防范風(fēng)險，確保公司利益不受損失。效率效益原則：在保證交易質(zhì)量的前提下，優(yōu)化交易流程，提高交易效率，降低交易成本，實(shí)現(xiàn)公司效益最大化。二、交易流程規(guī)范1.客戶開發(fā)與需求溝通客戶開發(fā)渠道業(yè)務(wù)人員通過市場調(diào)研、網(wǎng)絡(luò)推廣、行業(yè)活動、客戶推薦等多種渠道積極開發(fā)客戶資源。建立客戶信息數(shù)據(jù)庫，對潛在客戶進(jìn)行分類管理和跟蹤，及時了解客戶需求動態(tài)。需求溝通業(yè)務(wù)人員與客戶初次接觸時，應(yīng)詳細(xì)了解客戶的交易需求，包括交易類型、交易標(biāo)的、交易時間、交易預(yù)算等關(guān)鍵信息。向客戶介紹公司的業(yè)務(wù)范圍、服務(wù)優(yōu)勢以及交易流程，解答客戶疑問，建立客戶對公司的信任。對于復(fù)雜的交易需求，業(yè)務(wù)人員應(yīng)組織相關(guān)部門進(jìn)行討論，制定初步的交易方案，并與客戶進(jìn)行溝通確認(rèn)。2.項(xiàng)目立項(xiàng)立項(xiàng)申請業(yè)務(wù)人員根據(jù)與客戶溝通的結(jié)果，填寫《交易項(xiàng)目立項(xiàng)申請表》，詳細(xì)說明項(xiàng)目背景、交易需求、預(yù)計(jì)交易金額、潛在風(fēng)險等信息。將申請表提交至部門負(fù)責(zé)人審核，部門負(fù)責(zé)人對項(xiàng)目的可行性、必要性進(jìn)行評估，簽署審核意見。立項(xiàng)審批經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核通過的立項(xiàng)申請，提交至公司管理層進(jìn)行審批。公司管理層根據(jù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃、資源狀況等因素，對項(xiàng)目進(jìn)行最終審批。立項(xiàng)審批通過后，項(xiàng)目正式立項(xiàng)，并納入公司項(xiàng)目管理體系，由專門的項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)跟進(jìn)項(xiàng)目進(jìn)展。3.盡職調(diào)查調(diào)查計(jì)劃制定項(xiàng)目經(jīng)理組織相關(guān)業(yè)務(wù)人員、專業(yè)人員（如法務(wù)、財務(wù)等）制定盡職調(diào)查計(jì)劃，明確調(diào)查的范圍、內(nèi)容、方法、時間安排等。盡職調(diào)查內(nèi)容包括但不限于交易標(biāo)的的權(quán)屬狀況、財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、市場前景等方面。調(diào)查實(shí)施業(yè)務(wù)人員按照盡職調(diào)查計(jì)劃開展調(diào)查工作，收集相關(guān)資料，進(jìn)行實(shí)地考察，與相關(guān)方進(jìn)行溝通訪談等。專業(yè)人員根據(jù)各自職責(zé)對調(diào)查結(jié)果進(jìn)行分析和評估，提供專業(yè)意見。在盡職調(diào)查過程中，如發(fā)現(xiàn)重大問題或風(fēng)險，應(yīng)及時向項(xiàng)目經(jīng)理匯報，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行處理。4.交易談判談判準(zhǔn)備項(xiàng)目經(jīng)理組織業(yè)務(wù)人員、專業(yè)人員等召開談判準(zhǔn)備會議，根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果，分析交易雙方的優(yōu)勢和劣勢，制定談判策略。明確談判目標(biāo)、底線以及可能的妥協(xié)點(diǎn)，準(zhǔn)備好相關(guān)的文件資料，如交易方案、盡職調(diào)查報告、合同草案等。談判過程談判團(tuán)隊(duì)與對方進(jìn)行正式談判，按照談判策略進(jìn)行溝通協(xié)商，爭取達(dá)成對公司有利的交易條款。在談判過程中，要注重傾聽對方意見，靈活應(yīng)對各種情況，及時調(diào)整談判策略。對于重要的交易條款，應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)討論和協(xié)商，確保雙方理解一致，并記錄在談判紀(jì)要中。5.合同簽訂合同起草與審核根據(jù)談判結(jié)果，由業(yè)務(wù)人員起草合同文本，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、交易內(nèi)容、交易價格、付款方式、違約責(zé)任等關(guān)鍵條款。合同文本起草完成后，提交至法務(wù)部門進(jìn)行審核。法務(wù)部門從法律角度對合同進(jìn)行審查，確保合同條款合法合規(guī)，不存在法律風(fēng)險。同時，財務(wù)部門對合同中的財務(wù)條款進(jìn)行審核，確保公司財務(wù)利益得到保障。合同簽訂經(jīng)法務(wù)、財務(wù)等部門審核通過的合同，由雙方授權(quán)代表簽字蓋章后生效。合同簽訂后，業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時將合同副本提交至相關(guān)部門存檔，并跟蹤合同的履行情況。6.交易執(zhí)行與監(jiān)控交易執(zhí)行各相關(guān)部門按照合同約定的職責(zé)和時間節(jié)點(diǎn)，組織開展交易執(zhí)行工作。業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)交易雙方的溝通與合作，確保交易順利進(jìn)行。財務(wù)部門負(fù)責(zé)按照合同約定進(jìn)行款項(xiàng)收付，做好財務(wù)記錄和核算工作。其他相關(guān)部門根據(jù)各自職責(zé)，配合完成交易執(zhí)行過程中的各項(xiàng)工作。交易監(jiān)控項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)對交易執(zhí)行過程進(jìn)行全程監(jiān)控，及時掌握交易進(jìn)展情況，發(fā)現(xiàn)問題及時協(xié)調(diào)解決。定期召開項(xiàng)目進(jìn)度會議，各部門匯報交易執(zhí)行情況，共同研究解決存在的問題。對交易執(zhí)行過程中的風(fēng)險進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號，應(yīng)及時采取風(fēng)險應(yīng)對措施，確保交易目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。7.交易結(jié)算與收尾交易結(jié)算交易完成后，財務(wù)部門按照合同約定進(jìn)行交易款項(xiàng)的結(jié)算，核對雙方的收支情況，確?？铐?xiàng)收付準(zhǔn)確無誤。業(yè)務(wù)人員協(xié)助財務(wù)部門做好交易結(jié)算工作，提供相關(guān)的交易資料和證明文件。收尾工作交易執(zhí)行完畢后，業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)對交易項(xiàng)目進(jìn)行總結(jié)，整理相關(guān)資料，撰寫項(xiàng)目總結(jié)報告。對項(xiàng)目執(zhí)行過程中存在的問題進(jìn)行分析總結(jié)，提出改進(jìn)建議，為今后類似項(xiàng)目提供經(jīng)驗(yàn)參考。與客戶保持良好的溝通，進(jìn)行滿意度回訪，收集客戶反饋意見，不斷提升公司的服務(wù)質(zhì)量。三、交易風(fēng)險管理1.風(fēng)險識別與評估風(fēng)險識別公司建立風(fēng)險識別機(jī)制，組織各部門定期對交易活動中可能面臨的風(fēng)險進(jìn)行識別。風(fēng)險識別范圍包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、法律風(fēng)險、操作風(fēng)險、政策風(fēng)險等。風(fēng)險評估對識別出的風(fēng)險進(jìn)行評估，分析風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，對風(fēng)險進(jìn)行分類分級，確定重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險領(lǐng)域和風(fēng)險點(diǎn)。2.風(fēng)險應(yīng)對措施市場風(fēng)險應(yīng)對密切關(guān)注市場動態(tài)，加強(qiáng)市場調(diào)研和分析，及時掌握市場變化趨勢，為交易決策提供依據(jù)。制定靈活的交易策略，根據(jù)市場情況合理調(diào)整交易價格、交易條款等，降低市場風(fēng)險對交易的影響。信用風(fēng)險應(yīng)對建立客戶信用評估體系，對客戶的信用狀況進(jìn)行全面評估，確定客戶信用等級。根據(jù)客戶信用等級，采取不同的信用政策，如要求客戶提供擔(dān)保、控制交易額度、加強(qiáng)款項(xiàng)催收等，降低信用風(fēng)險。法律風(fēng)險應(yīng)對加強(qiáng)法務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，提高法務(wù)人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，確保交易活動合法合規(guī)。在交易過程中，嚴(yán)格按照法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定進(jìn)行操作，對重大交易事項(xiàng)及時咨詢法務(wù)意見。定期開展法律培訓(xùn)和宣傳，提高員工的法律意識和風(fēng)險防范能力。操作風(fēng)險應(yīng)對完善交易流程和內(nèi)部控制制度，明確各部門和崗位的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范交易操作流程。加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)水平和操作技能，確保交易操作準(zhǔn)確無誤。建立交易操作風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制，對交易過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和糾正操作失誤。政策風(fēng)險應(yīng)對關(guān)注國家政策法規(guī)的變化，及時了解政策對公司交易活動的影響。根據(jù)政策變化，調(diào)整公司的交易策略和業(yè)務(wù)布局，積極應(yīng)對政策風(fēng)險。加強(qiáng)與政府部門的溝通與協(xié)調(diào)，爭取政策支持，降低政策風(fēng)險對公司的不利影響。3.風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警風(fēng)險監(jiān)控建立風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制，定期對交易風(fēng)險狀況進(jìn)行監(jiān)測和分析。各部門按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)對本部門涉及的交易風(fēng)險進(jìn)行日常監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險變化情況。風(fēng)險預(yù)警設(shè)定風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)和閾值，當(dāng)風(fēng)險指標(biāo)達(dá)到預(yù)警閾值時，及時發(fā)出風(fēng)險預(yù)警信號。風(fēng)險預(yù)警信號發(fā)出后，相關(guān)部門應(yīng)立即采取措施進(jìn)行風(fēng)險排查和應(yīng)對，防止風(fēng)險進(jìn)一步擴(kuò)大。四、信息管理與保密1.交易信息收集與整理業(yè)務(wù)人員在交易活動中應(yīng)及時收集與交易相關(guān)的各類信息，包括客戶信息、交易標(biāo)的信息、市場信息、競爭對手信息等。對收集到的信息進(jìn)行分類整理，建立交易信息數(shù)據(jù)庫，確保信息的完整性和準(zhǔn)確性。2.信息共享與使用根據(jù)交易需要，經(jīng)公司授權(quán)，相關(guān)部門和人員可以共享交易信息數(shù)據(jù)庫中的信息。在信息共享過程中，要嚴(yán)格遵守公司的信息管理規(guī)定，確保信息的安全和保密。信息使用人員應(yīng)按照規(guī)定的用途使用信息，不得將信息用于其他非交易相關(guān)目的。3.信息保密公司全體員工應(yīng)嚴(yán)格遵守信息保密制度，對在交易活動中知悉的公司商業(yè)秘密、客戶信息等予以保密。簽訂保密協(xié)議，明確員工的保密義務(wù)和違約責(zé)任。加強(qiáng)對辦公場所、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等的安全管理，采取加密存儲、訪問控制等措施，防止信息泄露。五、監(jiān)督與考核1.內(nèi)部監(jiān)督公司設(shè)立專門的監(jiān)督部門，對中介公司的交易活動進(jìn)行全程監(jiān)督。監(jiān)督部門定期對交易項(xiàng)目進(jìn)行檢查，重點(diǎn)檢查交易流程的執(zhí)行情況、風(fēng)險防控措施的落實(shí)情況、信息管理與保密情況等。對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。2.考核機(jī)制建立交易業(yè)務(wù)考核制度，對業(yè)務(wù)人員和相關(guān)部門的交易業(yè)績、交易質(zhì)量、風(fēng)險控制等方面進(jìn)行考核?？己酥笜?biāo)包括交易金