室外支付終端管理辦法總則目的為加強(qiáng)室外支付終端的管理，規(guī)范使用行為，保障支付安全，提高支付服務(wù)質(zhì)量，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本公司實(shí)際情況，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本公司所管理的所有室外支付終端，包括但不限于安裝在商場(chǎng)、超市、餐廳、停車場(chǎng)、加油站等公共場(chǎng)所的POS機(jī)、二維碼支付設(shè)備、自助繳費(fèi)終端等。管理原則室外支付終端的管理遵循安全、規(guī)范、高效、創(chuàng)新的原則，確保支付終端的穩(wěn)定運(yùn)行和支付交易的安全可靠。管理職責(zé)運(yùn)營管理部門1.負(fù)責(zé)制定和完善室外支付終端的管理制度和操作流程。2.組織支付終端的選型、采購和安裝工作。3.對(duì)支付終端的使用情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題。4.協(xié)調(diào)與銀行、支付機(jī)構(gòu)等合作方的關(guān)系，保障支付渠道的暢通。技術(shù)支持部門1.負(fù)責(zé)支付終端的技術(shù)維護(hù)和升級(jí)工作，確保設(shè)備的正常運(yùn)行。2.建立支付終端的技術(shù)檔案，記錄設(shè)備的安裝、維修、升級(jí)等情況。3.對(duì)支付終端的安全性能進(jìn)行評(píng)估和檢測(cè)，采取必要的安全防護(hù)措施。4.提供技術(shù)培訓(xùn)和技術(shù)支持，幫助使用人員掌握支付終端的操作技能。使用部門1.負(fù)責(zé)支付終端的日常使用和保管工作，確保設(shè)備的安全和完好。2.按照操作規(guī)程正確使用支付終端，及時(shí)處理支付交易中的異常情況。3.配合運(yùn)營管理部門和技術(shù)支持部門做好支付終端的管理和維護(hù)工作。設(shè)備選型與采購選型標(biāo)準(zhǔn)1.安全性：具備完善的安全防護(hù)機(jī)制，能夠有效防止支付信息泄露和支付欺詐行為。2.穩(wěn)定性：性能穩(wěn)定，能夠在各種惡劣環(huán)境下正常運(yùn)行，減少故障發(fā)生的概率。3.兼容性：支持多種支付方式，如銀行卡支付、二維碼支付、NFC支付等，能夠與不同的支付系統(tǒng)和平臺(tái)兼容。4.易用性：操作簡(jiǎn)單方便，易于使用人員掌握和操作。5.維護(hù)性：易于維護(hù)和保養(yǎng)，能夠及時(shí)更換損壞的部件。采購流程1.需求調(diào)研：運(yùn)營管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，對(duì)室外支付終端的需求進(jìn)行調(diào)研和分析，確定采購的數(shù)量、型號(hào)和功能要求。2.供應(yīng)商選擇：通過公開招標(biāo)、邀請(qǐng)招標(biāo)、競(jìng)爭(zhēng)性談判等方式，選擇符合要求的供應(yīng)商。3.合同簽訂：與供應(yīng)商簽訂采購合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括設(shè)備的規(guī)格、數(shù)量、價(jià)格、交貨時(shí)間、售后服務(wù)等條款。4.設(shè)備驗(yàn)收：設(shè)備到貨后，由運(yùn)營管理部門和技術(shù)支持部門共同進(jìn)行驗(yàn)收，檢查設(shè)備的外觀、性能、功能等是否符合合同要求。安裝與調(diào)試安裝要求1.安裝位置：選擇安全、干燥、通風(fēng)良好、便于操作和維護(hù)的位置安裝支付終端。避免安裝在陽光直射、潮濕、高溫、強(qiáng)磁場(chǎng)等環(huán)境中。2.布線規(guī)范：支付終端的電源線、網(wǎng)線、電話線等應(yīng)按照規(guī)范進(jìn)行布線，確保線路安全可靠。避免線路交叉、纏繞和破損。3.接地保護(hù)：支付終端應(yīng)接地良好，以防止靜電和雷擊對(duì)設(shè)備造成損壞。調(diào)試流程1.設(shè)備初始化：對(duì)支付終端進(jìn)行初始化設(shè)置，包括設(shè)備參數(shù)設(shè)置、系統(tǒng)軟件安裝、密鑰下載等。2.網(wǎng)絡(luò)連接測(cè)試：測(cè)試支付終端與網(wǎng)絡(luò)的連接情況，確保網(wǎng)絡(luò)暢通。3.支付功能測(cè)試：對(duì)支付終端的各項(xiàng)支付功能進(jìn)行測(cè)試，包括銀行卡支付、二維碼支付、NFC支付等，確保支付功能正常。4.數(shù)據(jù)傳輸測(cè)試：測(cè)試支付終端與支付系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)傳輸情況，確保數(shù)據(jù)傳輸準(zhǔn)確無誤。使用與操作使用規(guī)定1.使用人員必須經(jīng)過培訓(xùn)，熟悉支付終端的操作流程和安全注意事項(xiàng)后，方可上崗操作。2.使用人員應(yīng)嚴(yán)格按照操作規(guī)程使用支付終端，不得擅自更改設(shè)備參數(shù)和系統(tǒng)設(shè)置。3.使用人員應(yīng)妥善保管支付終端的密鑰、密碼等安全信息，不得泄露給他人。4.使用人員在使用支付終端過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告運(yùn)營管理部門和技術(shù)支持部門。操作流程1.開機(jī)：接通支付終端的電源，等待設(shè)備啟動(dòng)。2.簽到：輸入操作員號(hào)和密碼，進(jìn)行簽到操作。3.選擇支付方式：根據(jù)客戶的需求，選擇合適的支付方式，如銀行卡支付、二維碼支付、NFC支付等。4.輸入交易金額：輸入客戶的交易金額。5.客戶支付：客戶按照選擇的支付方式進(jìn)行支付操作。6.交易確認(rèn)：支付成功后，支付終端會(huì)顯示交易結(jié)果，使用人員應(yīng)確認(rèn)交易信息是否正確。7.打印憑證：交易確認(rèn)后，支付終端會(huì)打印交易憑證，使用人員應(yīng)將憑證交給客戶。8.簽退：交易結(jié)束后，使用人員應(yīng)進(jìn)行簽退操作，關(guān)閉支付終端。安全管理數(shù)據(jù)安全1.支付終端應(yīng)采用加密技術(shù)對(duì)支付信息進(jìn)行加密處理，確保支付信息在傳輸和存儲(chǔ)過程中的安全性。2.支付終端應(yīng)定期進(jìn)行數(shù)據(jù)備份，防止數(shù)據(jù)丟失。3.支付終端的數(shù)據(jù)庫應(yīng)設(shè)置訪問權(quán)限，只有授權(quán)人員才能訪問和操作。網(wǎng)絡(luò)安全1.支付終端應(yīng)接入安全可靠的網(wǎng)絡(luò)，避免接入公共無線網(wǎng)絡(luò)。2.支付終端應(yīng)安裝防火墻、殺毒軟件等安全防護(hù)軟件，防止網(wǎng)絡(luò)攻擊和病毒感染。3.支付終端的網(wǎng)絡(luò)連接應(yīng)采用安全的傳輸協(xié)議，如SSL/TLS等，確保數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?。物理安?.支付終端應(yīng)安裝在安全的場(chǎng)所，設(shè)置防盜、防破壞等安全措施。2.支付終端的外殼應(yīng)密封良好，防止灰塵、水分等進(jìn)入設(shè)備內(nèi)部。3.支付終端的鑰匙、密碼等安全信息應(yīng)妥善保管，不得隨意放置。維護(hù)與保養(yǎng)日常維護(hù)1.使用人員應(yīng)每天對(duì)支付終端進(jìn)行清潔，保持設(shè)備的外觀整潔。2.使用人員應(yīng)定期檢查支付終端的電源線、網(wǎng)線、電話線等連接是否牢固，有無破損。3.使用人員應(yīng)定期檢查支付終端的打印機(jī)是否正常工作，打印紙是否充足。定期保養(yǎng)1.技術(shù)支持部門應(yīng)定期對(duì)支付終端進(jìn)行全面檢查和維護(hù)，包括設(shè)備的硬件、軟件、網(wǎng)絡(luò)等方面。2.技術(shù)支持部門應(yīng)定期對(duì)支付終端的系統(tǒng)軟件進(jìn)行升級(jí)，以提高設(shè)備的性能和安全性。3.技術(shù)支持部門應(yīng)定期對(duì)支付終端的密鑰進(jìn)行更新，以防止密鑰泄露。故障維修1.使用人員在使用支付終端過程中，如發(fā)現(xiàn)設(shè)備出現(xiàn)故障，應(yīng)及時(shí)報(bào)告運(yùn)營管理部門和技術(shù)支持部門。2.技術(shù)支持部門接到故障報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)安排維修人員前往現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行維修。3.維修人員應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成故障維修工作，并做好維修記錄。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.運(yùn)營管理部門應(yīng)定期對(duì)室外支付終端的使用情況進(jìn)行檢查，包括設(shè)備的使用記錄、交易數(shù)據(jù)、安全措施等方面。2.運(yùn)營管理部門應(yīng)建立支付終端的監(jiān)督檢查檔案，記錄檢查情況和處理結(jié)果。外部監(jiān)督1.配合監(jiān)管部門的檢查和審計(jì)工作，如實(shí)提供支付終端的相關(guān)資料和信息。2.關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)和監(jiān)管要求的變化，及時(shí)調(diào)整和完善室外支付終端的管理措施。違規(guī)處理違規(guī)行為界定1.擅自更改支付終端的設(shè)備參數(shù)和系統(tǒng)設(shè)置。2.泄露支付終端的密鑰、密碼等安全信息。3.故意損壞支付終端設(shè)備。4.利用支付終端進(jìn)行欺詐、洗錢等違法犯罪活動(dòng)。5.不按照操作規(guī)程使用支付終端，導(dǎo)致支付交易出現(xiàn)異常情況。處理措