銀行網(wǎng)點(diǎn)采購(gòu)管理辦法一、前言在銀行運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，網(wǎng)點(diǎn)的采購(gòu)工作至關(guān)重要。銀行網(wǎng)點(diǎn)日常運(yùn)營(yíng)涉及眾多物資及服務(wù)的采購(gòu)，從辦公設(shè)備、金融機(jī)具，到安保服務(wù)、裝修工程等。這些采購(gòu)活動(dòng)不僅影響網(wǎng)點(diǎn)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，還與銀行的成本控制、服務(wù)質(zhì)量以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)緊密相關(guān)。為了確保采購(gòu)工作的公正、公平、公開(kāi)，提高采購(gòu)效率，保障銀行資金的合理使用，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和銀行業(yè)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本行實(shí)際運(yùn)營(yíng)情況，特制定本《銀行網(wǎng)點(diǎn)采購(gòu)管理辦法》。希望大家認(rèn)真研讀并嚴(yán)格遵守，共同推進(jìn)銀行網(wǎng)點(diǎn)采購(gòu)工作的規(guī)范化、科學(xué)化。二、適用范圍本辦法適用于本行所有銀行網(wǎng)點(diǎn)的采購(gòu)活動(dòng)，包括但不限于一級(jí)支行、二級(jí)支行、分理處等直接面向客戶(hù)提供服務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。涉及總行統(tǒng)一采購(gòu)后分配至網(wǎng)點(diǎn)的物資與服務(wù)，在符合總行相關(guān)規(guī)定的前提下，本辦法相關(guān)流程可作參考輔助。三、采購(gòu)原則1.合法合規(guī)原則：所有采購(gòu)活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)以及金融行業(yè)監(jiān)管要求，確保每一個(gè)采購(gòu)環(huán)節(jié)都在法律框架內(nèi)進(jìn)行。我們鼓勵(lì)大家積極學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，時(shí)刻保持法律意識(shí)，堅(jiān)決避免任何違法違規(guī)行為。2.公平公正原則：對(duì)待所有供應(yīng)商應(yīng)一視同仁，確保采購(gòu)過(guò)程公開(kāi)透明，杜絕任何形式的歧視與偏袒。采購(gòu)信息、標(biāo)準(zhǔn)、流程和結(jié)果都應(yīng)向所有潛在供應(yīng)商公開(kāi)，希望大家共同維護(hù)公平公正的采購(gòu)環(huán)境。3.效益優(yōu)先原則：在保證采購(gòu)物資與服務(wù)質(zhì)量的前提下，追求性?xún)r(jià)比最大化，合理控制采購(gòu)成本，提高銀行資金的使用效益。我們鼓勵(lì)采購(gòu)人員積極調(diào)研市場(chǎng)，挖掘優(yōu)質(zhì)供應(yīng)商，為銀行節(jié)省開(kāi)支。4.誠(chéng)實(shí)信用原則：銀行與供應(yīng)商之間應(yīng)秉持誠(chéng)實(shí)守信的原則開(kāi)展業(yè)務(wù)往來(lái)。無(wú)論是銀行還是供應(yīng)商，都應(yīng)如實(shí)履行各自的義務(wù)與承諾，共同建立長(zhǎng)期穩(wěn)定、相互信任的合作關(guān)系。四、采購(gòu)組織與職責(zé)（一）采購(gòu)管理委員會(huì)1.組成：采購(gòu)管理委員會(huì)由總行分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任主任，成員包括財(cái)務(wù)部門(mén)、審計(jì)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、法律合規(guī)部門(mén)以及網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)部門(mén)等相關(guān)負(fù)責(zé)人。2.職責(zé)：審議并批準(zhǔn)銀行網(wǎng)點(diǎn)采購(gòu)管理制度、流程及相關(guān)政策，確保采購(gòu)工作的整體方向符合銀行戰(zhàn)略與監(jiān)管要求。對(duì)重大采購(gòu)項(xiàng)目進(jìn)行決策，審定采購(gòu)預(yù)算、采購(gòu)方式以及供應(yīng)商選擇等關(guān)鍵事項(xiàng)。重大采購(gòu)項(xiàng)目是指采購(gòu)金額達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)（具體金額根據(jù)銀行實(shí)際情況設(shè)定，如單筆采購(gòu)金額超過(guò)500萬(wàn)元或年度累計(jì)采購(gòu)金額超過(guò)1000萬(wàn)元等），或?qū)︺y行運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生重大影響的項(xiàng)目。協(xié)調(diào)解決采購(gòu)過(guò)程中出現(xiàn)的重大爭(zhēng)議與問(wèn)題，監(jiān)督采購(gòu)工作的合規(guī)性與有效性。（二）采購(gòu)執(zhí)行部門(mén)1.總行采購(gòu)部門(mén)：負(fù)責(zé)制定統(tǒng)一的采購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范，引導(dǎo)和規(guī)范全行網(wǎng)點(diǎn)的采購(gòu)行為，確保采購(gòu)工作的一致性與標(biāo)準(zhǔn)化。組織實(shí)施總行集中采購(gòu)項(xiàng)目，并根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)需求將采購(gòu)物資合理分配至各網(wǎng)點(diǎn)。對(duì)于一些通用性強(qiáng)、采購(gòu)量大的物資或服務(wù)，如辦公文具、電腦設(shè)備等，由總行進(jìn)行集中采購(gòu)，以獲取更優(yōu)惠的價(jià)格與服務(wù)。建立并維護(hù)供應(yīng)商庫(kù)，對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行評(píng)估、考核與管理。定期對(duì)供應(yīng)商的產(chǎn)品質(zhì)量、價(jià)格水平、交貨及時(shí)性、售后服務(wù)等方面進(jìn)行評(píng)價(jià)，更新供應(yīng)商信息，淘汰不合格供應(yīng)商。2.網(wǎng)點(diǎn)采購(gòu)小組：各銀行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)成立采購(gòu)小組，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，成員包括運(yùn)營(yíng)主管、財(cái)務(wù)人員等。根據(jù)本網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際需求，結(jié)合總行下達(dá)的采購(gòu)預(yù)算，制定本網(wǎng)點(diǎn)的年度采購(gòu)計(jì)劃，并上報(bào)總行采購(gòu)部門(mén)審核。負(fù)責(zé)執(zhí)行本網(wǎng)點(diǎn)權(quán)限范圍內(nèi)的采購(gòu)項(xiàng)目，按照規(guī)定的采購(gòu)流程選擇供應(yīng)商、簽訂采購(gòu)合同，并跟進(jìn)采購(gòu)進(jìn)度，確保采購(gòu)物資與服務(wù)按時(shí)、按質(zhì)、按量到位。網(wǎng)點(diǎn)權(quán)限范圍內(nèi)的采購(gòu)項(xiàng)目一般指采購(gòu)金額相對(duì)較小，對(duì)銀行整體運(yùn)營(yíng)影響不大的項(xiàng)目（具體金額標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)銀行實(shí)際情況設(shè)定，如單筆采購(gòu)金額在50萬(wàn)元以下等）。配合總行采購(gòu)部門(mén)完成集中采購(gòu)項(xiàng)目的需求調(diào)研、物資驗(yàn)收等工作，及時(shí)反饋本網(wǎng)點(diǎn)在采購(gòu)過(guò)程中遇到的問(wèn)題與建議。（三）監(jiān)督部門(mén)1.審計(jì)部門(mén)：對(duì)采購(gòu)活動(dòng)進(jìn)行定期或不定期的審計(jì)監(jiān)督，審查采購(gòu)流程的合規(guī)性、采購(gòu)合同的合法性、采購(gòu)價(jià)格的合理性以及采購(gòu)物資與服務(wù)的質(zhì)量情況等。對(duì)采購(gòu)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查，并提出整改建議與處理意見(jiàn)。對(duì)于審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要求相關(guān)部門(mén)及時(shí)整改，并對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤檢查。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)：對(duì)采購(gòu)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別采購(gòu)過(guò)程中可能存在的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。監(jiān)測(cè)采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)策略，確保采購(gòu)活動(dòng)在可控風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)進(jìn)行。3.法律合規(guī)部門(mén)：為采購(gòu)活動(dòng)提供法律咨詢(xún)與支持，確保采購(gòu)合同、采購(gòu)文件等法律文書(shū)符合法律法規(guī)要求，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。參與重大采購(gòu)項(xiàng)目的法律條款談判，維護(hù)銀行的合法權(quán)益。對(duì)采購(gòu)過(guò)程中涉及的法律糾紛，負(fù)責(zé)提供法律解決方案，并代表銀行進(jìn)行訴訟或仲裁等活動(dòng)。五、采購(gòu)預(yù)算管理1.預(yù)算編制：每年末，各網(wǎng)點(diǎn)采購(gòu)小組應(yīng)根據(jù)本網(wǎng)點(diǎn)下一年度的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、設(shè)備更新需求以及日常運(yùn)營(yíng)消耗等情況，編制詳細(xì)的采購(gòu)預(yù)算草案。預(yù)算草案應(yīng)包括采購(gòu)項(xiàng)目名稱(chēng)、規(guī)格型號(hào)、數(shù)量、預(yù)計(jì)采購(gòu)金額、采購(gòu)時(shí)間等內(nèi)容。同時(shí)，對(duì)每個(gè)采購(gòu)項(xiàng)目應(yīng)說(shuō)明必要性及資金需求理由。編制完成后，上報(bào)總行采購(gòu)部門(mén)匯總。2.預(yù)算審核：總行采購(gòu)部門(mén)收到各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的采購(gòu)預(yù)算草案后，會(huì)同財(cái)務(wù)部門(mén)進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括預(yù)算的合理性、準(zhǔn)確性、完整性以及是否符合總行的整體規(guī)劃與資源配置要求等。對(duì)于不符合要求的預(yù)算草案，退回相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行修改完善。審核通過(guò)后的采購(gòu)預(yù)算，提交采購(gòu)管理委員會(huì)審議批準(zhǔn)。3.預(yù)算執(zhí)行：經(jīng)采購(gòu)管理委員會(huì)批準(zhǔn)后的采購(gòu)預(yù)算，將作為各網(wǎng)點(diǎn)采購(gòu)活動(dòng)的依據(jù)。各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)嚴(yán)格按照預(yù)算執(zhí)行采購(gòu)，不得擅自超預(yù)算采購(gòu)。如因特殊情況確需調(diào)整預(yù)算的，應(yīng)按照規(guī)定的預(yù)算調(diào)整流程進(jìn)行申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可實(shí)施。采購(gòu)過(guò)程中，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)預(yù)算執(zhí)行情況的監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決預(yù)算執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。4.預(yù)算分析與考核：總行財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)的采購(gòu)預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行分析，對(duì)比實(shí)際采購(gòu)金額與預(yù)算金額的差異，分析差異原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。同時(shí)，將采購(gòu)預(yù)算執(zhí)行情況納入網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效考核體系，對(duì)預(yù)算執(zhí)行良好的網(wǎng)點(diǎn)給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)預(yù)算執(zhí)行不力的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行相應(yīng)處罰，以提高各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)采購(gòu)預(yù)算管理的重視程度。六、采購(gòu)流程（一）采購(gòu)需求提出1.網(wǎng)點(diǎn)各部門(mén)或崗位根據(jù)實(shí)際工作需求，填寫(xiě)《采購(gòu)需求申請(qǐng)表》。申請(qǐng)表應(yīng)詳細(xì)注明采購(gòu)項(xiàng)目名稱(chēng)、規(guī)格型號(hào)、數(shù)量、預(yù)計(jì)使用時(shí)間、采購(gòu)理由等信息。例如，網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)拓展部門(mén)因客戶(hù)量增加，需要申請(qǐng)采購(gòu)一批新的自助服務(wù)終端，就應(yīng)在申請(qǐng)表中說(shuō)明業(yè)務(wù)增長(zhǎng)情況以及對(duì)自助服務(wù)終端的具體功能需求等。2.《采購(gòu)需求申請(qǐng)表》經(jīng)本部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至網(wǎng)點(diǎn)采購(gòu)小組。網(wǎng)點(diǎn)采購(gòu)小組對(duì)提交的采購(gòu)需求進(jìn)行匯總與初審，判斷需求的合理性與必要性。對(duì)于不合理或不必要的采購(gòu)需求，與相關(guān)部門(mén)進(jìn)行溝通協(xié)商，提出調(diào)整建議。（二）采購(gòu)項(xiàng)目審批1.初審?fù)ㄟ^(guò)后的采購(gòu)需求，由網(wǎng)點(diǎn)采購(gòu)小組根據(jù)采購(gòu)金額及項(xiàng)目性質(zhì)，按照規(guī)定的審批權(quán)限進(jìn)行審批。對(duì)于權(quán)限范圍內(nèi)的采購(gòu)項(xiàng)目，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人直接審批；對(duì)于超出網(wǎng)點(diǎn)權(quán)限的采購(gòu)項(xiàng)目，應(yīng)上報(bào)總行采購(gòu)部門(mén)，由總行相關(guān)部門(mén)按照流程進(jìn)行審批。2.在審批過(guò)程中，相關(guān)部門(mén)會(huì)對(duì)采購(gòu)項(xiàng)目的必要性、預(yù)算合理性、技術(shù)可行性等進(jìn)行綜合評(píng)估。例如，對(duì)于大型設(shè)備采購(gòu)項(xiàng)目，可能會(huì)組織技術(shù)專(zhuān)家對(duì)設(shè)備的性能指標(biāo)、兼容性等進(jìn)行論證；對(duì)于服務(wù)采購(gòu)項(xiàng)目，會(huì)對(duì)服務(wù)方案的質(zhì)量、價(jià)格等進(jìn)行比較分析。只有通過(guò)全面審批的采購(gòu)項(xiàng)目，方可進(jìn)入采購(gòu)實(shí)施階段。（三）采購(gòu)方式選擇1.公開(kāi)招標(biāo)：符合下列條件之一的采購(gòu)項(xiàng)目，應(yīng)采用公開(kāi)招標(biāo)方式：采購(gòu)金額達(dá)到規(guī)定的公開(kāi)招標(biāo)限額標(biāo)準(zhǔn)（具體限額標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)銀行實(shí)際情況設(shè)定，如單筆采購(gòu)金額超過(guò)200萬(wàn)元等）。采購(gòu)項(xiàng)目具有廣泛的潛在供應(yīng)商，且采購(gòu)需求相對(duì)明確、標(biāo)準(zhǔn)化程度較高，適合通過(guò)公開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)方式選擇供應(yīng)商。法律法規(guī)或監(jiān)管要求必須采用公開(kāi)招標(biāo)方式的項(xiàng)目。公開(kāi)招標(biāo)應(yīng)按照法定程序進(jìn)行，包括發(fā)布招標(biāo)公告、發(fā)售招標(biāo)文件、組織開(kāi)標(biāo)、評(píng)標(biāo)、定標(biāo)等環(huán)節(jié)。在招標(biāo)過(guò)程中，應(yīng)確保所有潛在供應(yīng)商平等參與競(jìng)爭(zhēng)，評(píng)標(biāo)過(guò)程公正、公平、透明。2.邀請(qǐng)招標(biāo)：對(duì)于一些技術(shù)復(fù)雜、有特殊要求或者受自然環(huán)境限制，只有少量潛在供應(yīng)商可供選擇的采購(gòu)項(xiàng)目，經(jīng)采購(gòu)管理委員會(huì)批準(zhǔn)后，可以采用邀請(qǐng)招標(biāo)方式。邀請(qǐng)招標(biāo)應(yīng)向至少三家符合相應(yīng)資格條件的供應(yīng)商發(fā)出投標(biāo)邀請(qǐng)書(shū)，并按照與公開(kāi)招標(biāo)相近的程序進(jìn)行開(kāi)標(biāo)、評(píng)標(biāo)、定標(biāo)等工作。3.競(jìng)爭(zhēng)性談判：符合以下情形的采購(gòu)項(xiàng)目，可以采用競(jìng)爭(zhēng)性談判方式：招標(biāo)后沒(méi)有供應(yīng)商投標(biāo)或者沒(méi)有合格標(biāo)的，或者重新招標(biāo)未能成立的。技術(shù)復(fù)雜或者性質(zhì)特殊，不能確定詳細(xì)規(guī)格或者具體要求的。采用招標(biāo)所需時(shí)間不能滿(mǎn)足用戶(hù)緊急需要的。不能事先計(jì)算出價(jià)格總額的。競(jìng)爭(zhēng)性談判應(yīng)成立談判小組，與供應(yīng)商進(jìn)行多輪談判，最終確定成交供應(yīng)商。談判過(guò)程中，應(yīng)確保所有供應(yīng)商在公平的基礎(chǔ)上進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)，談判小組應(yīng)嚴(yán)格按照談判文件規(guī)定的程序和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)審。4.單一來(lái)源采購(gòu)：符合下列情形之一的采購(gòu)項(xiàng)目，可以采用單一來(lái)源采購(gòu)方式：只能從唯一供應(yīng)商處采購(gòu)的。例如，某些專(zhuān)用設(shè)備的維修服務(wù)，由于設(shè)備的特殊性，只能由原設(shè)備制造商提供服務(wù)。發(fā)生了不可預(yù)見(jiàn)的緊急情況不能從其他供應(yīng)商處采購(gòu)的。必須保證原有采購(gòu)項(xiàng)目一致性或者服務(wù)配套的要求，需要繼續(xù)從原供應(yīng)商處添購(gòu)，且添購(gòu)資金總額不超過(guò)原合同采購(gòu)金額百分之十的。采用單一來(lái)源采購(gòu)方式，應(yīng)在采購(gòu)前進(jìn)行充分的論證，并經(jīng)采購(gòu)管理委員會(huì)批準(zhǔn)。在采購(gòu)過(guò)程中，應(yīng)與供應(yīng)商進(jìn)行充分的協(xié)商，確保采購(gòu)價(jià)格合理、服務(wù)質(zhì)量有保障。5.詢(xún)價(jià)采購(gòu)：采購(gòu)的貨物規(guī)格、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、現(xiàn)貨貨源充足且價(jià)格變化幅度小的采購(gòu)項(xiàng)目，可以采用詢(xún)價(jià)采購(gòu)方式。詢(xún)價(jià)采購(gòu)應(yīng)向不少于三家的供應(yīng)商發(fā)出詢(xún)價(jià)通知書(shū)，要求供應(yīng)商一次報(bào)出不得更改的價(jià)格，采購(gòu)人員根據(jù)符合采購(gòu)需求、質(zhì)量和服務(wù)相等且報(bào)價(jià)最低的原則確定成交供應(yīng)商。（四）供應(yīng)商選擇與評(píng)估1.供應(yīng)商庫(kù)管理：總行采購(gòu)部門(mén)負(fù)責(zé)建立和維護(hù)全行統(tǒng)一的供應(yīng)商庫(kù)。供應(yīng)商申請(qǐng)加入供應(yīng)商庫(kù)時(shí)，應(yīng)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證（已完成三證合一的提供統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證）、資質(zhì)證書(shū)、業(yè)績(jī)證明、財(cái)務(wù)報(bào)表等相關(guān)資料，證明其具備相應(yīng)的供貨能力與商業(yè)信譽(yù)。采購(gòu)部門(mén)對(duì)供應(yīng)商提交的資料進(jìn)行審核，必要時(shí)可進(jìn)行實(shí)地考察。審核通過(guò)的供應(yīng)商納入供應(yīng)商庫(kù)管理。2.供應(yīng)商選擇：根據(jù)確定的采購(gòu)方式，從供應(yīng)商庫(kù)中選擇符合條件的供應(yīng)商參與采購(gòu)活動(dòng)。對(duì)于公開(kāi)招標(biāo)和邀請(qǐng)招標(biāo)項(xiàng)目，按照招標(biāo)程序確定中標(biāo)供應(yīng)商；對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)性談判、單一來(lái)源采購(gòu)和詢(xún)價(jià)采購(gòu)項(xiàng)目，采購(gòu)人員依據(jù)采購(gòu)文件規(guī)定的評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，選擇最優(yōu)供應(yīng)商。在選擇供應(yīng)商過(guò)程中，應(yīng)充分考慮供應(yīng)商的產(chǎn)品質(zhì)量、價(jià)格、交貨期、售后服務(wù)等因素，確保選擇到最合適的供應(yīng)商。3.供應(yīng)商評(píng)估：建立供應(yīng)商定期評(píng)估機(jī)制，每年由總行采購(gòu)部門(mén)組織各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括產(chǎn)品質(zhì)量、價(jià)格水平、交貨及時(shí)性、售后服務(wù)質(zhì)量等方面。評(píng)估結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個(gè)等級(jí)。對(duì)于評(píng)估結(jié)果為優(yōu)秀的供應(yīng)商，在后續(xù)采購(gòu)中可給予一定的優(yōu)惠政策；對(duì)于評(píng)估結(jié)果為不合格的供應(yīng)商，應(yīng)從供應(yīng)商庫(kù)中淘汰，并在一定期限內(nèi)禁止其參與本行采購(gòu)活動(dòng)。（五）采購(gòu)合同簽訂與執(zhí)行1.合同簽訂：確定供應(yīng)商后，采購(gòu)人員應(yīng)及時(shí)與供應(yīng)商簽訂采購(gòu)合同。合同內(nèi)容應(yīng)包括雙方當(dāng)事人的名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式，采購(gòu)項(xiàng)目的名稱(chēng)、規(guī)格型號(hào)、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、價(jià)格、交貨時(shí)間、交貨地點(diǎn)、驗(yàn)收方式、付款方式、違約責(zé)任等條款。合同條款應(yīng)明確、具體，符合法律法規(guī)要求，以保障雙方的合法權(quán)益。合同簽訂前，應(yīng)提交法律合規(guī)部門(mén)進(jìn)行審核，確保合同的合法性與有效性。2.合同執(zhí)行：采購(gòu)合同簽訂后，雙方應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定履行各自的義務(wù)。供應(yīng)商應(yīng)按照合同規(guī)定的時(shí)間、地點(diǎn)、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)交付貨物或提供服務(wù)；網(wǎng)點(diǎn)采購(gòu)人員應(yīng)及時(shí)組織驗(yàn)收工作，對(duì)不符合合同要求的貨物或服務(wù)，應(yīng)及時(shí)與供應(yīng)商溝通，要求其整改或退換。同時(shí)，按照合同約定的付款方式和時(shí)間，及時(shí)支付采購(gòu)款項(xiàng)。在合同執(zhí)行過(guò)程中，應(yīng)建立合同執(zhí)行臺(tái)賬，記錄合同執(zhí)行的各個(gè)環(huán)節(jié)，以便跟蹤與管理。（六）采購(gòu)驗(yàn)收與結(jié)算1.采購(gòu)驗(yàn)收：物資采購(gòu)到貨后，網(wǎng)點(diǎn)采購(gòu)小組應(yīng)及時(shí)組織相關(guān)部門(mén)和人員進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收內(nèi)容包括物資的數(shù)量、規(guī)格型號(hào)、質(zhì)量等是否與合同約定一致。對(duì)于需要進(jìn)行技術(shù)檢測(cè)的物資，應(yīng)邀請(qǐng)專(zhuān)業(yè)檢測(cè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢測(cè)。服務(wù)采購(gòu)項(xiàng)目完成后，由服務(wù)需求部門(mén)對(duì)服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)效果等進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收合格后，驗(yàn)收人員應(yīng)填寫(xiě)《采購(gòu)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告》，詳細(xì)記錄驗(yàn)收情況，并由驗(yàn)收人員、供應(yīng)商代表簽字確認(rèn)。驗(yàn)收不合格的，應(yīng)及時(shí)與供應(yīng)商協(xié)商解決，要求供應(yīng)商采取補(bǔ)救措施，如換貨、退貨、返工等，直至驗(yàn)收合格為止。2.采購(gòu)結(jié)算：采購(gòu)結(jié)算應(yīng)依據(jù)采購(gòu)合同、采購(gòu)發(fā)票、采購(gòu)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告等相關(guān)資料進(jìn)行。網(wǎng)點(diǎn)財(cái)務(wù)人員對(duì)采購(gòu)結(jié)算資料進(jìn)行審核，確保資料的真實(shí)性、完整性與合規(guī)性。審核通過(guò)后，按照合同約定的付款方式和時(shí)間進(jìn)行付款。對(duì)于預(yù)付款項(xiàng)，應(yīng)在合同中明確預(yù)付款的比例和支付條件，并加強(qiáng)對(duì)預(yù)付款的跟蹤管理，確保預(yù)付款的安全。對(duì)于分期付款的項(xiàng)目，應(yīng)按照合同約定的付款節(jié)點(diǎn)及時(shí)支付款項(xiàng)。同時(shí)，要嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)審批制度，確保采購(gòu)結(jié)算資金的合理使用。七、采購(gòu)檔案管理1.檔案范圍：采購(gòu)檔案應(yīng)包括采購(gòu)需求申請(qǐng)、采購(gòu)項(xiàng)目審批文件、采購(gòu)方式選擇依據(jù)、采購(gòu)文件（招標(biāo)文件、談判文件、詢(xún)價(jià)通知書(shū)等）、供應(yīng)商報(bào)名資料、評(píng)審記錄、中標(biāo)（成交）通知書(shū)、采購(gòu)合同、驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、付款憑證等與采購(gòu)活動(dòng)相關(guān)的所有資料。2.檔案整理：各網(wǎng)點(diǎn)采購(gòu)小組負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)采購(gòu)檔案的整理工作。采購(gòu)項(xiàng)目完成后，應(yīng)及時(shí)將相關(guān)資料進(jìn)行收集、分類(lèi)、編號(hào)，并按照時(shí)間順序或項(xiàng)目類(lèi)別進(jìn)行裝訂成冊(cè)。檔案整理應(yīng)確保資料齊全、內(nèi)容完整、裝訂規(guī)范，便于查閱與保管。3.檔案保管：采購(gòu)檔案應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的檔案保管場(chǎng)所，確保檔案的安全與完整。檔案保管期限按照國(guó)家法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)定執(zhí)行，一般情況下，采購(gòu)檔案應(yīng)保存不少于10年。對(duì)于涉及重大