風(fēng)險信息采集管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司風(fēng)險信息采集管理工作，及時、準確、全面地掌握各類風(fēng)險信息，有效防范和化解風(fēng)險，保障公司穩(wěn)健運營，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司各部門、各分支機構(gòu)在經(jīng)營管理活動中涉及的風(fēng)險信息采集管理工作。（三）基本原則1.全面性原則：涵蓋公司經(jīng)營管理的各個方面，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。2.準確性原則：確保采集的風(fēng)險信息真實、可靠，數(shù)據(jù)準確無誤。3.及時性原則：及時發(fā)現(xiàn)、收集和傳遞風(fēng)險信息，以便及時采取應(yīng)對措施。4.保密性原則：對采集到的風(fēng)險信息嚴格保密，防止信息泄露。二、風(fēng)險信息分類與定義（一）市場風(fēng)險信息1.利率風(fēng)險信息：市場利率波動對公司資產(chǎn)、負債價值及收益產(chǎn)生影響的相關(guān)信息。2.匯率風(fēng)險信息：匯率變動對公司外匯資產(chǎn)、負債及經(jīng)營成果造成影響的信息。3.股票價格風(fēng)險信息：股票市場價格波動對公司投資組合價值產(chǎn)生影響的信息。4.商品價格風(fēng)險信息：商品市場價格變動對公司相關(guān)業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響的信息。（二）信用風(fēng)險信息1.客戶信用評級信息：對客戶信用狀況進行評估的相關(guān)信息，包括信用等級、違約概率等。2.貸款風(fēng)險信息：涉及公司貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險信息，如貸款逾期、不良貸款等。3.債券信用風(fēng)險信息：公司持有的債券信用狀況變化的信息。（三）操作風(fēng)險信息1.內(nèi)部欺詐風(fēng)險信息：公司內(nèi)部人員故意欺詐、違規(guī)操作等導(dǎo)致的風(fēng)險信息。2.外部欺詐風(fēng)險信息：外部機構(gòu)或個人對公司進行欺詐、騙取資產(chǎn)等行為的相關(guān)信息。3.業(yè)務(wù)流程風(fēng)險信息：業(yè)務(wù)流程設(shè)計不合理、執(zhí)行不到位等引發(fā)的風(fēng)險信息。4.系統(tǒng)故障風(fēng)險信息：信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障、中斷等影響公司正常運營的風(fēng)險信息。（四）流動性風(fēng)險信息1.資金流動性風(fēng)險信息：公司資金周轉(zhuǎn)困難、無法及時滿足資金需求的相關(guān)信息。2.資產(chǎn)變現(xiàn)風(fēng)險信息：公司資產(chǎn)難以在短期內(nèi)以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險信息。三、風(fēng)險信息采集職責(zé)分工（一）風(fēng)險管理部門1.負責(zé)制定風(fēng)險信息采集的總體方案和標準。2.匯總、分析和評估各部門采集的風(fēng)險信息，形成風(fēng)險報告。3.定期對公司風(fēng)險狀況進行監(jiān)測和預(yù)警。（二）各業(yè)務(wù)部門1.負責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)風(fēng)險信息的采集、整理和初步分析。2.及時向風(fēng)險管理部門報告重大風(fēng)險信息。3.配合風(fēng)險管理部門開展風(fēng)險信息采集的相關(guān)工作。（三）財務(wù)部門1.提供與財務(wù)相關(guān)的風(fēng)險信息，如財務(wù)報表數(shù)據(jù)、資金流動情況等。2.協(xié)助風(fēng)險管理部門進行財務(wù)風(fēng)險的分析和評估。（四）審計部門1.對風(fēng)險信息采集管理工作進行審計監(jiān)督，檢查信息采集的合規(guī)性和準確性。2.提出改進風(fēng)險信息采集管理工作的審計建議。四、風(fēng)險信息采集渠道與方法（一）內(nèi)部渠道1.業(yè)務(wù)報表：各業(yè)務(wù)部門定期報送的業(yè)務(wù)報表，如銷售報表、財務(wù)報表等。2.管理信息系統(tǒng)：公司內(nèi)部的管理信息系統(tǒng)記錄的各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和操作信息。3.工作匯報：員工定期或不定期向上級匯報工作進展及發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險問題。4.內(nèi)部審計與檢查：審計部門和其他監(jiān)督檢查部門開展工作時發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險信息。（二）外部渠道1.新聞媒體：關(guān)注行業(yè)動態(tài)、市場變化等相關(guān)的新聞報道。2.行業(yè)協(xié)會：行業(yè)協(xié)會發(fā)布的行業(yè)數(shù)據(jù)、研究報告等。3.政府部門：政府部門公布的政策法規(guī)、統(tǒng)計數(shù)據(jù)等。4.信用評級機構(gòu)：信用評級機構(gòu)對公司及客戶的信用評級信息。（三）采集方法1.問卷調(diào)查：設(shè)計風(fēng)險信息調(diào)查問卷，向相關(guān)部門和人員收集信息。2.訪談：與業(yè)務(wù)人員、管理人員等進行面對面訪談，獲取風(fēng)險信息。3.數(shù)據(jù)挖掘：利用數(shù)據(jù)分析技術(shù)從大量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中挖掘潛在的風(fēng)險信息。4.實地考察：對業(yè)務(wù)現(xiàn)場進行實地考察，了解實際運營情況和風(fēng)險狀況。五、風(fēng)險信息采集流程（一）信息收集1.各部門按照規(guī)定的渠道和方法，定期或不定期收集風(fēng)險信息。2.對于重大風(fēng)險信息，應(yīng)立即報告風(fēng)險管理部門。（二）信息整理1.風(fēng)險管理部門對收集到的風(fēng)險信息進行分類、匯總和篩選。2.對信息進行初步整理，確保信息的完整性和準確性。（三）信息分析1.運用定性和定量分析方法，對風(fēng)險信息進行深入分析。2.評估風(fēng)險的可能性和影響程度，確定風(fēng)險等級。（四）信息報告1.風(fēng)險管理部門定期編制風(fēng)險報告，向公司管理層匯報公司風(fēng)險狀況。2.對于重大風(fēng)險事件，應(yīng)及時撰寫專項報告，提出應(yīng)對建議。六、風(fēng)險信息審核與審批（一）審核1.風(fēng)險管理部門對采集到的風(fēng)險信息進行審核，確保信息的真實性、準確性和完整性。2.審核內(nèi)容包括信息來源、采集方法、數(shù)據(jù)邏輯等。（二）審批1.風(fēng)險報告經(jīng)風(fēng)險管理部門負責(zé)人審核后，報公司管理層審批。2.對于重大風(fēng)險報告，需經(jīng)公司董事會審批。七、風(fēng)險信息存儲與保管（一）存儲方式1.建立風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫，采用電子存儲方式保存風(fēng)險信息。2.對重要的紙質(zhì)風(fēng)險信息文件進行歸檔保存。（二）保管期限1.風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)應(yīng)長期保存，以便進行歷史數(shù)據(jù)查詢和分析。2.紙質(zhì)風(fēng)險信息文件的保管期限按照國家相關(guān)法律法規(guī)和公司檔案管理規(guī)定執(zhí)行。（三）安全管理1.采取安全防護措施，確保風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫的安全，防止數(shù)據(jù)丟失、泄露和篡改。2.對紙質(zhì)風(fēng)險信息文件的保管場所進行安全管理，限制無關(guān)人員訪問。八、風(fēng)險信息使用與共享（一）使用原則1.風(fēng)險信息僅供公司內(nèi)部使用，用于風(fēng)險評估、決策支持等工作。2.使用風(fēng)險信息應(yīng)遵循保密原則，不得泄露給無關(guān)人員。（二）內(nèi)部共享1.在公司內(nèi)部，風(fēng)險管理部門與各業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門、審計部門等之間可以根據(jù)工作需要共享風(fēng)險信息。2.共享風(fēng)險信息應(yīng)經(jīng)過必要的審批流程。（三）外部共享1.在符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求的前提下，經(jīng)公司管理層批準，可以向外部機構(gòu)提供有限的風(fēng)險信息。2.向外部機構(gòu)提供風(fēng)險信息時，應(yīng)簽訂保密協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。九、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督檢查1.風(fēng)險管理部門定期對各部門風(fēng)險信息采集管理工作進行監(jiān)督檢查。2.審計部門不定期對風(fēng)險信息采集管理工作進行審計監(jiān)督。（二）考核評價1.建立風(fēng)險信息采集管理工作考核評價機制，對各部門的工作進行考核評價。2.考核評價結(jié)果與部門績效掛鉤。十、附則（一）解釋