銀行一事一議管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范銀行內(nèi)部事務(wù)決策與管理流程，確保各項工作決策科學(xué)、公正、透明，提高銀行運營效率和風(fēng)險防控能力，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及金融行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合本行實際情況，制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部涉及重大事項決策、重要業(yè)務(wù)安排、大額資金使用等需要一事一議的各類事項。（三）基本原則1.合法性原則：所有一事一議事項必須符合國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管政策以及本行章程規(guī)定。2.科學(xué)性原則：決策過程應(yīng)充分收集信息，進行科學(xué)分析和論證，確保決策依據(jù)充分、合理。3.民主性原則：廣泛征求相關(guān)部門和人員意見，保障參與決策人員的知情權(quán)、參與權(quán)和表決權(quán)，實現(xiàn)民主決策。4.效益性原則：綜合考慮成本效益因素，確保決策有利于提升銀行經(jīng)濟效益和社會效益。5.保密性原則：對于涉及商業(yè)秘密、敏感信息的一事一議事項，嚴格做好保密工作。二、一事一議事項范圍（一）重大經(jīng)營決策1.業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略調(diào)整，包括市場定位、業(yè)務(wù)方向、產(chǎn)品線拓展等。2.重大投資項目決策，如對外股權(quán)投資、重大固定資產(chǎn)購置、重大業(yè)務(wù)合作項目等。3.重大風(fēng)險管理策略制定與調(diào)整，包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等各類風(fēng)險防控措施。（二）重要業(yè)務(wù)安排1.新產(chǎn)品研發(fā)與推廣方案。2.重要業(yè)務(wù)流程優(yōu)化與再造。3.重大客戶關(guān)系管理策略，如重要客戶合作協(xié)議簽訂、客戶重大需求解決方案等。（三）大額資金使用1.單筆金額超過一定限額的資金支出，包括貸款投放、資金拆借、大額采購等。2.重大資金調(diào)度安排，如資金頭寸調(diào)配、流動性風(fēng)險管理措施等。（四）其他重大事項1.涉及銀行聲譽和形象的重大事件處理。2.重大內(nèi)部管理體制改革，如組織架構(gòu)調(diào)整、績效考核體系變革等。3.其他需要一事一議的重大事項，由銀行管理層根據(jù)實際情況確定。三、一事一議決策流程（一）發(fā)起1.相關(guān)部門或人員根據(jù)工作需要，認為某事項需要一事一議決策時，填寫《一事一議事項申請表》，詳細說明事項背景、目的、內(nèi)容、預(yù)計影響等。2.申請表經(jīng)部門負責(zé)人審核簽字后，提交至綜合管理部門。（二）初審1.綜合管理部門收到申請表后，對事項的必要性、合規(guī)性進行初步審核。2.對于符合一事一議范圍且初審?fù)ㄟ^的事項，綜合管理部門確定議事時間、地點，并通知相關(guān)參會人員。（三）準(zhǔn)備1.發(fā)起部門負責(zé)收集與事項相關(guān)的資料，包括市場調(diào)研數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)分析報告、財務(wù)預(yù)算等，形成詳細的議題材料。2.議題材料應(yīng)在議事會議召開前[X]個工作日提交至綜合管理部門，由綜合管理部門分發(fā)給參會人員。（四）議事1.一事一議會議由銀行管理層指定的負責(zé)人主持。2.參會人員包括相關(guān)部門負責(zé)人、業(yè)務(wù)專家、財務(wù)人員、風(fēng)險管理專家等，必要時可邀請外部專家或顧問。3.會議首先由發(fā)起部門介紹事項情況，然后參會人員進行充分討論，發(fā)表意見和建議。4.主持人負責(zé)引導(dǎo)會議討論方向，確保討論圍繞議題進行，避免偏離主題或出現(xiàn)情緒化爭論。5.對于重大事項，可采用無記名投票方式進行表決，表決結(jié)果當(dāng)場公布。（五）決策1.根據(jù)議事情況和表決結(jié)果，形成一事一議會議決議。2.會議決議應(yīng)明確事項決策結(jié)論、執(zhí)行部門、執(zhí)行時間、責(zé)任人等內(nèi)容。3.決議經(jīng)參會人員簽字確認后生效。（六）執(zhí)行與監(jiān)督1.執(zhí)行部門按照會議決議組織實施相關(guān)工作，并定期向綜合管理部門匯報執(zhí)行進展情況。2.綜合管理部門負責(zé)對事項執(zhí)行情況進行跟蹤監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時協(xié)調(diào)解決，并向銀行管理層匯報。3.對于執(zhí)行不力或違反決議的部門和人員，按照銀行相關(guān)規(guī)定進行問責(zé)。四、議事規(guī)則（一）參會人員職責(zé)1.主持人職責(zé)負責(zé)組織會議，確保會議按照預(yù)定議程進行。引導(dǎo)參會人員圍繞議題展開討論，維持會議秩序。對會議討論情況進行總結(jié)，形成會議決議。2.發(fā)起部門職責(zé)負責(zé)提出一事一議事項，準(zhǔn)備議題材料。在會議上詳細介紹事項情況，解答參會人員疑問。按照會議決議組織實施相關(guān)工作。3.參會部門和人員職責(zé)認真閱讀議題材料，積極參與會議討論，發(fā)表真實、客觀的意見和建議。對會議決議進行表決，行使表決權(quán)。根據(jù)銀行內(nèi)部職責(zé)分工，配合執(zhí)行部門做好相關(guān)工作。（二）會議紀(jì)律1.參會人員應(yīng)按時出席會議，如有特殊情況不能參加，需提前向主持人請假，并安排其他合適人員代為參會。2.會議期間，參會人員應(yīng)關(guān)閉手機或調(diào)至靜音狀態(tài)，不得隨意接聽電話或離開會場。3.參會人員應(yīng)遵守會議保密規(guī)定，不得泄露會議討論內(nèi)容和尚未公開的決策信息。4.參會人員應(yīng)充分發(fā)表意見，尊重他人觀點，避免出現(xiàn)攻擊性言論或行為。（三）表決規(guī)則1.一事一議事項表決方式分為同意、反對、棄權(quán)三種。2.對于一般性事項，經(jīng)參會人員充分討論后，可采用舉手表決方式進行表決。3.對于重大事項，采用無記名投票方式進行表決。投票前，工作人員應(yīng)向參會人員發(fā)放投票紙，并說明投票規(guī)則。投票結(jié)束后，工作人員當(dāng)場統(tǒng)計投票結(jié)果，并公布表決情況。4.會議決議需經(jīng)參會人員半數(shù)以上同意方可通過。對于特別重大事項，表決通過比例可根據(jù)實際情況由銀行管理層另行確定。五、檔案管理（一）檔案收集1.一事一議事項從發(fā)起申請開始，相關(guān)部門應(yīng)及時將涉及的各類文件、資料、記錄等進行整理收集。2.收集的檔案資料包括申請表、議題材料、會議記錄、表決結(jié)果、會議決議、執(zhí)行情況報告等。（二）檔案整理與歸檔1.綜合管理部門負責(zé)對收集的檔案資料進行整理分類，按照一事一議事項的時間順序和類別進行編號。2.整理后的檔案資料應(yīng)裝訂成冊，編制檔案目錄，注明每份文件的名稱、日期、來源等信息。3.檔案資料應(yīng)及時歸檔至銀行檔案管理部門，確保檔案的完整性和準(zhǔn)確性。（三）檔案查閱與使用1.銀行內(nèi)部人員因工作需要查閱一事一議檔案的，需填寫《檔案查閱申請表》，經(jīng)所在部門負責(zé)人簽字同意后，提交至檔案管理部門。2.檔案管理部門根據(jù)申請表提供查閱服務(wù)，并做好查閱登記記錄，注明查閱人員姓名、部門、查閱時間、查閱內(nèi)容等信息。3.查閱人員不得擅自復(fù)印、摘抄、傳播檔案內(nèi)容，如需復(fù)制相關(guān)資料，需另行辦理審批手續(xù)。4.涉及商業(yè)秘密、敏感信息的一事一議檔案，查閱和使用應(yīng)嚴格按照銀行保密制度執(zhí)行，確保信息安全。六、附則（一）解釋權(quán)本辦法由銀行[具體部門]負責(zé)解釋。（二）修訂與廢止1.本辦法