銀行IT采購(gòu)管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范銀行IT采購(gòu)行為，加強(qiáng)采購(gòu)管理，提高采購(gòu)效率，保證采購(gòu)質(zhì)量，防范采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本行實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部各部門、分支機(jī)構(gòu)及附屬機(jī)構(gòu)的IT采購(gòu)活動(dòng)，包括硬件設(shè)備、軟件系統(tǒng)、信息技術(shù)服務(wù)等的采購(gòu)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求以及本行內(nèi)部規(guī)章制度，確保采購(gòu)活動(dòng)合法合規(guī)。2.效益性原則：在滿足業(yè)務(wù)需求的前提下，優(yōu)化采購(gòu)流程，降低采購(gòu)成本，提高采購(gòu)資金使用效益。3.公正性原則：采購(gòu)活動(dòng)應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，確保所有潛在供應(yīng)商享有平等的參與機(jī)會(huì)。4.保密性原則：涉及采購(gòu)項(xiàng)目的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防止泄露。（四）職責(zé)分工1.采購(gòu)管理部門負(fù)責(zé)制定和完善銀行IT采購(gòu)管理制度、流程和標(biāo)準(zhǔn)。組織實(shí)施采購(gòu)活動(dòng)，包括采購(gòu)計(jì)劃編制、采購(gòu)文件制定、供應(yīng)商選擇、采購(gòu)合同簽訂與執(zhí)行等。協(xié)調(diào)解決采購(gòu)過程中的問題和爭(zhēng)議，對(duì)采購(gòu)項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。2.需求部門負(fù)責(zé)提出IT采購(gòu)需求，明確采購(gòu)項(xiàng)目的功能、性能、技術(shù)要求等。參與采購(gòu)文件的編制和評(píng)審，協(xié)助采購(gòu)管理部門進(jìn)行供應(yīng)商選擇和采購(gòu)合同談判。負(fù)責(zé)采購(gòu)項(xiàng)目的驗(yàn)收工作，對(duì)采購(gòu)產(chǎn)品或服務(wù)的質(zhì)量、數(shù)量、性能等進(jìn)行檢查和確認(rèn)。3.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)審核采購(gòu)預(yù)算，提供采購(gòu)資金支持。參與采購(gòu)合同的審核，監(jiān)督采購(gòu)資金的支付和使用情況。對(duì)采購(gòu)項(xiàng)目進(jìn)行成本核算和效益分析。4.風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)采購(gòu)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)并提出風(fēng)險(xiǎn)防控建議。監(jiān)督采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行情況，確保采購(gòu)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)可控。5.法律合規(guī)部門負(fù)責(zé)審查采購(gòu)合同等法律文件，確保采購(gòu)活動(dòng)符合法律法規(guī)要求。提供法律咨詢和支持，處理采購(gòu)過程中的法律糾紛。二、采購(gòu)計(jì)劃管理（一）需求收集與分析1.需求部門應(yīng)定期收集業(yè)務(wù)部門對(duì)IT產(chǎn)品和服務(wù)的需求信息，結(jié)合本行戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)，進(jìn)行需求分析和整理。2.需求分析應(yīng)包括功能需求、性能需求、安全需求、兼容性需求、維護(hù)需求等方面，確保需求明確、完整、合理。（二）采購(gòu)計(jì)劃編制1.采購(gòu)管理部門根據(jù)需求分析結(jié)果，結(jié)合本行預(yù)算安排和資源狀況，編制年度IT采購(gòu)計(jì)劃。2.采購(gòu)計(jì)劃應(yīng)包括采購(gòu)項(xiàng)目名稱、采購(gòu)內(nèi)容、采購(gòu)預(yù)算、采購(gòu)時(shí)間、采購(gòu)方式等詳細(xì)信息，并經(jīng)相關(guān)部門審核和批準(zhǔn)。（三）采購(gòu)計(jì)劃調(diào)整1.在采購(gòu)計(jì)劃執(zhí)行過程中，如因業(yè)務(wù)發(fā)展變化、技術(shù)更新等原因需要調(diào)整采購(gòu)計(jì)劃，需求部門應(yīng)及時(shí)提出申請(qǐng)，說明調(diào)整原因和調(diào)整內(nèi)容。2.采購(gòu)管理部門對(duì)調(diào)整申請(qǐng)進(jìn)行審核，報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)后對(duì)采購(gòu)計(jì)劃進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。三、采購(gòu)方式選擇（一）公開招標(biāo)1.公開招標(biāo)是指采購(gòu)人以招標(biāo)公告的方式邀請(qǐng)不特定的供應(yīng)商參加投標(biāo)的采購(gòu)方式。2.符合下列情形之一的IT采購(gòu)項(xiàng)目，應(yīng)采用公開招標(biāo)方式：采購(gòu)金額較大，且符合國(guó)家規(guī)定的公開招標(biāo)限額標(biāo)準(zhǔn)。采購(gòu)項(xiàng)目技術(shù)復(fù)雜或性質(zhì)特殊，不能確定詳細(xì)規(guī)格或具體要求。采用招標(biāo)所需時(shí)間不能滿足銀行緊急業(yè)務(wù)需求，但該項(xiàng)目不屬于只能采用單一來源方式采購(gòu)的情形。不能事先計(jì)算出價(jià)格總額的采購(gòu)項(xiàng)目。（二）邀請(qǐng)招標(biāo)1.邀請(qǐng)招標(biāo)是指采購(gòu)人以投標(biāo)邀請(qǐng)書的方式邀請(qǐng)?zhí)囟ǖ墓?yīng)商參加投標(biāo)的采購(gòu)方式。2.符合下列情形之一的IT采購(gòu)項(xiàng)目，可以采用邀請(qǐng)招標(biāo)方式：具有特殊性，只能從有限范圍的供應(yīng)商處采購(gòu)。采用公開招標(biāo)方式的費(fèi)用占采購(gòu)項(xiàng)目總價(jià)值的比例過大。（三）競(jìng)爭(zhēng)性談判1.競(jìng)爭(zhēng)性談判是指采購(gòu)人通過與符合相應(yīng)資格條件的不少于三家的供應(yīng)商分別談判，商定價(jià)格、條件和合同條款，最后從中確定成交供應(yīng)商的采購(gòu)方式。2.符合下列情形之一的IT采購(gòu)項(xiàng)目，可以采用競(jìng)爭(zhēng)性談判方式：招標(biāo)后沒有供應(yīng)商投標(biāo)或者沒有合格標(biāo)的或者重新招標(biāo)未能成立的。技術(shù)復(fù)雜或者性質(zhì)特殊，不能確定詳細(xì)規(guī)格或者具體要求的。采用招標(biāo)所需時(shí)間不能滿足銀行緊急業(yè)務(wù)需求的。不能事先計(jì)算出價(jià)格總額的。（四）單一來源采購(gòu)1.單一來源采購(gòu)是指采購(gòu)人向唯一供應(yīng)商進(jìn)行采購(gòu)的方式。2.符合下列情形之一的IT采購(gòu)項(xiàng)目，可以采用單一來源采購(gòu)方式：只能從唯一供應(yīng)商處采購(gòu)。發(fā)生了不可預(yù)見的緊急情況不能從其他供應(yīng)商處采購(gòu)。必須保證原有采購(gòu)項(xiàng)目一致性或者服務(wù)配套的要求，需要繼續(xù)從原供應(yīng)商處添購(gòu)，且添購(gòu)資金總額不超過原合同采購(gòu)金額百分之十。（五）詢價(jià)1.詢價(jià)是指采購(gòu)人向有關(guān)供應(yīng)商發(fā)出詢價(jià)單讓其報(bào)價(jià)，在報(bào)價(jià)基礎(chǔ)上進(jìn)行比較并確定最優(yōu)供應(yīng)商的一種采購(gòu)方式。2.采購(gòu)的貨物規(guī)格、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、現(xiàn)貨貨源充足且價(jià)格變化幅度小的IT采購(gòu)項(xiàng)目，可以采用詢價(jià)方式采購(gòu)。四、采購(gòu)文件管理（一）采購(gòu)文件編制1.采購(gòu)管理部門根據(jù)采購(gòu)方式和采購(gòu)項(xiàng)目特點(diǎn)，編制采購(gòu)文件。采購(gòu)文件應(yīng)包括采購(gòu)公告（招標(biāo)公告、投標(biāo)邀請(qǐng)書等）、采購(gòu)需求、采購(gòu)文件格式、評(píng)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)、合同條款等內(nèi)容。2.采購(gòu)文件應(yīng)明確采購(gòu)項(xiàng)目的技術(shù)要求、商務(wù)條款、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)等，確保采購(gòu)文件的完整性、準(zhǔn)確性和公正性。（二）采購(gòu)文件審核1.采購(gòu)文件編制完成后，應(yīng)提交相關(guān)部門進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括采購(gòu)文件的合規(guī)性、合理性、完整性等。2.法律合規(guī)部門負(fù)責(zé)審查采購(gòu)文件的法律條款，確保采購(gòu)文件符合法律法規(guī)要求；財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)審核采購(gòu)預(yù)算和資金支付條款；需求部門負(fù)責(zé)審核采購(gòu)需求的準(zhǔn)確性和完整性；風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)評(píng)估采購(gòu)文件中的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。（三）采購(gòu)文件發(fā)放1.采購(gòu)管理部門將審核通過的采購(gòu)文件發(fā)放給潛在供應(yīng)商。發(fā)放方式可以采用現(xiàn)場(chǎng)領(lǐng)取、郵寄、電子郵件等方式。2.采購(gòu)管理部門應(yīng)記錄采購(gòu)文件的發(fā)放時(shí)間、發(fā)放對(duì)象、發(fā)放方式等信息，確保采購(gòu)文件發(fā)放的可追溯性。五、供應(yīng)商管理（一）供應(yīng)商準(zhǔn)入1.建立供應(yīng)商準(zhǔn)入制度，明確供應(yīng)商的準(zhǔn)入條件和流程。供應(yīng)商準(zhǔn)入條件應(yīng)包括供應(yīng)商的資質(zhì)、信譽(yù)、業(yè)績(jī)、技術(shù)能力、售后服務(wù)等方面。2.采購(gòu)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)供應(yīng)商的準(zhǔn)入申請(qǐng)進(jìn)行審核，收集供應(yīng)商的相關(guān)資料，實(shí)地考察供應(yīng)商的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、技術(shù)實(shí)力、質(zhì)量管理體系等，并征求相關(guān)部門的意見。3.經(jīng)審核合格的供應(yīng)商納入本行供應(yīng)商庫(kù)，并定期進(jìn)行評(píng)估和更新。（二）供應(yīng)商評(píng)估與考核1.建立供應(yīng)商評(píng)估與考核機(jī)制，定期對(duì)供應(yīng)商的表現(xiàn)進(jìn)行評(píng)估和考核。評(píng)估與考核內(nèi)容包括產(chǎn)品質(zhì)量、交貨期、售后服務(wù)、價(jià)格水平、合作配合度等方面。2.采購(gòu)管理部門負(fù)責(zé)組織相關(guān)部門對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行評(píng)估和考核，根據(jù)評(píng)估與考核結(jié)果對(duì)供應(yīng)商進(jìn)行分類管理。對(duì)于表現(xiàn)優(yōu)秀的供應(yīng)商，可以給予優(yōu)先采購(gòu)、增加采購(gòu)份額等獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)于表現(xiàn)不佳的供應(yīng)商，應(yīng)及時(shí)采取警告、減少采購(gòu)份額、暫停合作、取消準(zhǔn)入資格等措施。（三）供應(yīng)商信息管理1.建立供應(yīng)商信息管理系統(tǒng)，對(duì)供應(yīng)商的基本信息、資質(zhì)文件、業(yè)績(jī)情況、評(píng)估與考核結(jié)果等進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理。2.采購(gòu)管理部門應(yīng)定期更新供應(yīng)商信息，確保供應(yīng)商信息的準(zhǔn)確性和完整性。同時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格保密供應(yīng)商信息，防止信息泄露。六、采購(gòu)合同管理（一）合同簽訂1.采購(gòu)項(xiàng)目確定成交供應(yīng)商后，采購(gòu)管理部門應(yīng)及時(shí)與成交供應(yīng)商簽訂采購(gòu)合同。采購(gòu)合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)、采購(gòu)產(chǎn)品或服務(wù)的規(guī)格、數(shù)量、價(jià)格、交貨期、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、驗(yàn)收方式、付款方式、違約責(zé)任等條款。2.采購(gòu)合同簽訂前，應(yīng)提交法律合規(guī)部門進(jìn)行審查，確保合同條款符合法律法規(guī)要求。法律合規(guī)部門應(yīng)出具法律審查意見，采購(gòu)管理部門根據(jù)審查意見對(duì)合同條款進(jìn)行修改和完善。（二）合同執(zhí)行1.采購(gòu)合同簽訂后，采購(gòu)管理部門應(yīng)按照合同約定，跟蹤合同執(zhí)行情況，及時(shí)協(xié)調(diào)解決合同執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題。2.需求部門應(yīng)配合采購(gòu)管理部門做好合同執(zhí)行工作，按照合同要求對(duì)采購(gòu)產(chǎn)品或服務(wù)進(jìn)行驗(yàn)收。財(cái)務(wù)部門應(yīng)按照合同約定及時(shí)支付采購(gòu)款項(xiàng)。（三）合同變更與終止1.在采購(gòu)合同執(zhí)行過程中，如因不可抗力、政策調(diào)整、業(yè)務(wù)需求變化等原因需要變更合同條款，采購(gòu)管理部門應(yīng)及時(shí)與供應(yīng)商協(xié)商，簽訂合同變更協(xié)議。合同變更協(xié)議應(yīng)明確變更的內(nèi)容、變更的原因、雙方的權(quán)利和義務(wù)等條款，并經(jīng)法律合規(guī)部門審查。2.如因合同履行完畢、雙方協(xié)商一致、不可抗力等原因需要終止采購(gòu)合同，采購(gòu)管理部門應(yīng)及時(shí)與供應(yīng)商辦理合同終止手續(xù)，清理合同債權(quán)債務(wù)，確保雙方的合法權(quán)益不受侵害。七、采購(gòu)項(xiàng)目驗(yàn)收管理（一）驗(yàn)收準(zhǔn)備1.采購(gòu)項(xiàng)目完成后，需求部門應(yīng)組織成立驗(yàn)收小組，制定驗(yàn)收方案。驗(yàn)收方案應(yīng)包括驗(yàn)收依據(jù)、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)、驗(yàn)收流程、驗(yàn)收人員組成等內(nèi)容。2.驗(yàn)收小組應(yīng)熟悉采購(gòu)項(xiàng)目的技術(shù)要求、合同條款等內(nèi)容，做好驗(yàn)收前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。（二）驗(yàn)收實(shí)施1.驗(yàn)收小組按照驗(yàn)收方案對(duì)采購(gòu)項(xiàng)目進(jìn)行驗(yàn)收，包括對(duì)采購(gòu)產(chǎn)品或服務(wù)的數(shù)量、質(zhì)量、性能、功能、兼容性等方面進(jìn)行檢查和測(cè)試。2.驗(yàn)收過程中，供應(yīng)商應(yīng)提供必要的技術(shù)支持和服務(wù)，配合驗(yàn)收小組完成驗(yàn)收工作。如發(fā)現(xiàn)采購(gòu)項(xiàng)目存在問題，驗(yàn)收小組應(yīng)及時(shí)要求供應(yīng)商進(jìn)行整改，直至驗(yàn)收合格。（三）驗(yàn)收?qǐng)?bào)告1.驗(yàn)收工作完成后，驗(yàn)收小組應(yīng)編制驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。驗(yàn)收?qǐng)?bào)告應(yīng)包括驗(yàn)收項(xiàng)目名稱、驗(yàn)收依據(jù)、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)、驗(yàn)收過程、驗(yàn)收結(jié)果、驗(yàn)收結(jié)論等內(nèi)容。2.驗(yàn)收?qǐng)?bào)告經(jīng)驗(yàn)收小組成員簽字確認(rèn)后，報(bào)采購(gòu)管理部門審核。采購(gòu)管理部門審核通過后，將驗(yàn)收?qǐng)?bào)告存檔，并作為支付采購(gòu)款項(xiàng)的依據(jù)之一。八、采購(gòu)監(jiān)督與審計(jì)（一）內(nèi)部監(jiān)督1.采購(gòu)管理部門應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，對(duì)采購(gòu)活動(dòng)進(jìn)行全過程監(jiān)督。監(jiān)督內(nèi)容包括采購(gòu)計(jì)劃執(zhí)行情況、采購(gòu)方式選擇、采購(gòu)文件編制與發(fā)放、供應(yīng)商選擇與管理、采購(gòu)合同簽訂與執(zhí)行、采購(gòu)項(xiàng)目驗(yàn)收等方面。2.采購(gòu)管理部門應(yīng)定期對(duì)采購(gòu)活動(dòng)進(jìn)行自查自糾，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。同時(shí)，應(yīng)接受本行內(nèi)部審計(jì)部門、紀(jì)檢監(jiān)察部門等的監(jiān)督檢查，積極配合相關(guān)部門開展工作。（二）審計(jì)監(jiān)督1.本行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)