創(chuàng)新投資免責(zé)管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司創(chuàng)新投資行為，建立科學(xué)合理的投資決策機(jī)制，有效防控投資風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)公司和股東的合法權(quán)益，同時(shí)鼓勵(lì)創(chuàng)新投資活動(dòng)，特制定本辦法，明確創(chuàng)新投資免責(zé)相關(guān)事宜。（二）適用范圍本辦法適用于公司及所屬各部門、子公司、分支機(jī)構(gòu)在創(chuàng)新投資領(lǐng)域的投資決策、執(zhí)行與監(jiān)督等活動(dòng)。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則創(chuàng)新投資活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)章制度，確保投資行為合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則充分評(píng)估投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍內(nèi)，保障公司資產(chǎn)安全。3.科學(xué)決策原則運(yùn)用科學(xué)的投資分析方法和決策程序，對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行全面、深入、客觀的評(píng)估，提高投資決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。4.權(quán)責(zé)對(duì)等原則明確投資決策、執(zhí)行和監(jiān)督過程中各相關(guān)人員的職責(zé)與權(quán)限，做到權(quán)責(zé)一致，對(duì)因履行職責(zé)不當(dāng)導(dǎo)致的投資損失，依規(guī)追究責(zé)任；對(duì)符合免責(zé)條件的，給予免責(zé)。二、創(chuàng)新投資定義與范圍（一）創(chuàng)新投資定義本辦法所稱創(chuàng)新投資，是指公司基于戰(zhàn)略發(fā)展需要，對(duì)具有創(chuàng)新性、前瞻性、高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)特點(diǎn)的項(xiàng)目進(jìn)行的投資活動(dòng)，包括但不限于對(duì)新興技術(shù)、創(chuàng)新商業(yè)模式、初創(chuàng)企業(yè)等領(lǐng)域的投資。（二）投資范圍1.新興技術(shù)領(lǐng)域涵蓋但不限于人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、生物技術(shù)、新能源、新材料等前沿技術(shù)的研發(fā)與應(yīng)用項(xiàng)目投資。2.創(chuàng)新商業(yè)模式領(lǐng)域如共享經(jīng)濟(jì)模式、平臺(tái)經(jīng)濟(jì)模式、新零售模式、智能供應(yīng)鏈模式等具有創(chuàng)新性的商業(yè)模式相關(guān)企業(yè)或項(xiàng)目投資。3.初創(chuàng)企業(yè)領(lǐng)域針對(duì)處于種子期、初創(chuàng)期的科技型企業(yè)、創(chuàng)新型企業(yè)進(jìn)行的股權(quán)投資，這些企業(yè)通常具有獨(dú)特的技術(shù)或創(chuàng)意，但尚未形成穩(wěn)定的盈利模式和市場份額。三、投資決策程序（一）項(xiàng)目發(fā)起1.公司各部門、子公司、分支機(jī)構(gòu)根據(jù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展需求，結(jié)合市場動(dòng)態(tài)和行業(yè)趨勢，發(fā)現(xiàn)潛在創(chuàng)新投資項(xiàng)目后，填寫《創(chuàng)新投資項(xiàng)目發(fā)起申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明項(xiàng)目背景、投資標(biāo)的基本情況、投資目的、投資規(guī)模、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等內(nèi)容，并提交至公司投資管理部門。2.投資管理部門對(duì)收到的項(xiàng)目發(fā)起申請(qǐng)進(jìn)行初步篩選，對(duì)不符合公司投資方向或明顯不具備投資價(jià)值的項(xiàng)目，予以退回并說明理由；對(duì)符合基本要求的項(xiàng)目，組織相關(guān)人員進(jìn)行立項(xiàng)調(diào)研。（二）立項(xiàng)調(diào)研1.投資管理部門牽頭成立項(xiàng)目調(diào)研小組，成員包括財(cái)務(wù)、法務(wù)、技術(shù)、市場等專業(yè)人員。調(diào)研小組對(duì)擬投資項(xiàng)目進(jìn)行全面深入的調(diào)查研究，收集項(xiàng)目相關(guān)資料，與項(xiàng)目方進(jìn)行溝通交流，實(shí)地考察項(xiàng)目運(yùn)營情況等。2.調(diào)研內(nèi)容主要包括：項(xiàng)目技術(shù)或商業(yè)模式的創(chuàng)新性、市場前景、競爭優(yōu)勢、團(tuán)隊(duì)實(shí)力、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)因素等。調(diào)研小組應(yīng)形成詳細(xì)的《創(chuàng)新投資項(xiàng)目立項(xiàng)調(diào)研報(bào)告》，對(duì)項(xiàng)目的可行性進(jìn)行分析評(píng)估，并提出投資建議。（三）投資決策1.投資管理部門將通過立項(xiàng)調(diào)研的項(xiàng)目提交公司投資決策委員會(huì)審議。投資決策委員會(huì)由公司高層管理人員、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人以及外部專家等組成。2.項(xiàng)目匯報(bào)人向投資決策委員會(huì)詳細(xì)匯報(bào)項(xiàng)目情況，包括立項(xiàng)調(diào)研結(jié)果、投資方案、風(fēng)險(xiǎn)防控措施等。委員們對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行充分討論和質(zhì)詢，根據(jù)各自的專業(yè)判斷和公司整體利益，對(duì)項(xiàng)目是否投資、投資規(guī)模、投資方式等進(jìn)行表決。3.投資決策委員會(huì)決議需經(jīng)參會(huì)委員三分之二以上同意方可通過。投資決策委員會(huì)做出投資決策后，由投資管理部門負(fù)責(zé)組織實(shí)施。四、投資執(zhí)行與監(jiān)督（一）投資執(zhí)行1.投資管理部門根據(jù)投資決策委員會(huì)的決議，與項(xiàng)目方簽訂投資協(xié)議等相關(guān)法律文件，明確雙方的權(quán)利義務(wù)和投資條款。2.按照投資協(xié)議約定，及時(shí)足額向項(xiàng)目方支付投資款項(xiàng)，并辦理相關(guān)出資手續(xù)。同時(shí)，指定專人負(fù)責(zé)跟蹤投資項(xiàng)目的進(jìn)展情況，定期收集項(xiàng)目運(yùn)營數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)信息。3.參與投資項(xiàng)目的重大決策和管理活動(dòng)，如對(duì)項(xiàng)目公司的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等治理機(jī)構(gòu)的組成提出建議，監(jiān)督項(xiàng)目公司按照公司章程和投資協(xié)議規(guī)范運(yùn)作。（二）投資監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)創(chuàng)新投資項(xiàng)目進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查投資項(xiàng)目的資金使用、財(cái)務(wù)管理、內(nèi)部控制等情況，確保投資活動(dòng)合法合規(guī)。2.投資管理部門應(yīng)建立健全投資項(xiàng)目定期報(bào)告制度，要求項(xiàng)目負(fù)責(zé)人定期匯報(bào)項(xiàng)目進(jìn)展情況、存在問題及解決方案等。對(duì)投資項(xiàng)目出現(xiàn)的重大事項(xiàng)或風(fēng)險(xiǎn)隱患，應(yīng)及時(shí)向公司管理層報(bào)告，并采取有效措施加以應(yīng)對(duì)。3.公司設(shè)立投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系，對(duì)投資項(xiàng)目的關(guān)鍵財(cái)務(wù)指標(biāo)、市場指標(biāo)、技術(shù)指標(biāo)等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測，當(dāng)指標(biāo)出現(xiàn)異常波動(dòng)時(shí)，及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，以便及時(shí)調(diào)整投資策略或采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施。五、創(chuàng)新投資免責(zé)情形（一）決策程序合規(guī)且勤勉盡責(zé)1.在創(chuàng)新投資項(xiàng)目的決策過程中，嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定的投資決策程序進(jìn)行操作，包括項(xiàng)目發(fā)起、立項(xiàng)調(diào)研、投資決策等環(huán)節(jié)，相關(guān)文件資料齊全、真實(shí)、有效，決策過程記錄完整。2.項(xiàng)目決策人員在決策過程中充分履行了勤勉盡責(zé)義務(wù)，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行了全面、深入、客觀的分析評(píng)估，參考了專業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)＜业囊庖姡淮嬖诠室怆[瞞或誤導(dǎo)決策的行為。（二）不可抗力因素導(dǎo)致?lián)p失因不可抗力事件，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政策重大調(diào)整等不可預(yù)見、不可避免、不可克服的客觀情況，導(dǎo)致創(chuàng)新投資項(xiàng)目遭受損失，且投資決策人員在不可抗力事件發(fā)生前已充分履行了風(fēng)險(xiǎn)防控職責(zé)，在事件發(fā)生后及時(shí)采取了合理的應(yīng)對(duì)措施，盡力減少損失。（三）市場風(fēng)險(xiǎn)正常波動(dòng)導(dǎo)致?lián)p失由于市場環(huán)境變化、行業(yè)競爭加劇、市場需求波動(dòng)等正常市場風(fēng)險(xiǎn)因素，導(dǎo)致創(chuàng)新投資項(xiàng)目未能達(dá)到預(yù)期收益甚至出現(xiàn)損失，但投資決策人員在投資決策時(shí)已充分考慮市場風(fēng)險(xiǎn)因素，制定了合理的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，且在投資過程中持續(xù)關(guān)注市場動(dòng)態(tài)，根據(jù)市場變化及時(shí)調(diào)整投資策略。（四）項(xiàng)目方欺詐等不可預(yù)見因素導(dǎo)致?lián)p失投資項(xiàng)目出現(xiàn)損失是由于項(xiàng)目方故意隱瞞重要信息、提供虛假資料、實(shí)施欺詐行為等不可預(yù)見的因素造成，且投資決策人員在投資前已按照規(guī)定對(duì)項(xiàng)目方進(jìn)行了盡職調(diào)查，盡到了合理的審慎注意義務(wù)，但仍無法防范此類風(fēng)險(xiǎn)。在發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目方欺詐行為后，及時(shí)采取了法律措施維護(hù)公司權(quán)益。六、免責(zé)申請(qǐng)與審核（一）免責(zé)申請(qǐng)1.對(duì)于符合創(chuàng)新投資免責(zé)情形的項(xiàng)目，相關(guān)責(zé)任人員應(yīng)在投資項(xiàng)目出現(xiàn)損失或達(dá)到可以認(rèn)定免責(zé)的時(shí)間節(jié)點(diǎn)后，及時(shí)向公司提出免責(zé)申請(qǐng)。申請(qǐng)材料應(yīng)包括《創(chuàng)新投資免責(zé)申請(qǐng)表》、詳細(xì)說明投資決策過程及免責(zé)理由的報(bào)告、相關(guān)決策文件、盡職調(diào)查資料、投資協(xié)議、項(xiàng)目運(yùn)營情況報(bào)告、損失情況說明等證明材料。2.《創(chuàng)新投資免責(zé)申請(qǐng)表》應(yīng)明確投資項(xiàng)目名稱、投資時(shí)間、投資金額、損失金額、免責(zé)情形說明、申請(qǐng)免責(zé)的責(zé)任人員姓名及職務(wù)等內(nèi)容。（二）審核流程1.公司成立免責(zé)審核小組，成員包括審計(jì)、法務(wù)、投資管理等部門的專業(yè)人員。免責(zé)審核小組負(fù)責(zé)對(duì)免責(zé)申請(qǐng)材料進(jìn)行全面審查核實(shí)。2.審核小組首先對(duì)申請(qǐng)材料的完整性和真實(shí)性進(jìn)行審核，確保材料齊全、真實(shí)有效。然后，根據(jù)免責(zé)情形的具體要求，對(duì)投資決策程序合規(guī)性、責(zé)任人員勤勉盡責(zé)情況、導(dǎo)致?lián)p失的原因等進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查和分析判斷。3.審核小組通過查閱文件資料、訪談相關(guān)人員、實(shí)地調(diào)研等方式進(jìn)行審核，并形成審核意見。審核意見應(yīng)明確是否同意免責(zé)申請(qǐng)，如不同意免責(zé)，應(yīng)說明理由及依據(jù)。4.