信用評(píng)級(jí)公司管理辦法總則制定目的本辦法旨在規(guī)范信用評(píng)級(jí)公司的行為，加強(qiáng)對(duì)信用評(píng)級(jí)行業(yè)的監(jiān)督管理，提高信用評(píng)級(jí)質(zhì)量，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序和社會(huì)公共利益。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的從事信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的信用評(píng)級(jí)公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“評(píng)級(jí)公司”）。基本原則評(píng)級(jí)公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)遵循獨(dú)立、客觀(guān)、公正的原則，遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更設(shè)立條件1.有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。2.有具備相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員。3.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。4.有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。5.注冊(cè)資本符合規(guī)定要求。6.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。申請(qǐng)與審批1.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立評(píng)級(jí)公司，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行提交申請(qǐng)書(shū)及相關(guān)材料。2.中國(guó)人民銀行自受理申請(qǐng)之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的，頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證；不予批準(zhǔn)的，書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。變更事項(xiàng)1.評(píng)級(jí)公司變更名稱(chēng)、注冊(cè)資本、住所、法定代表人、主要股東或者實(shí)際控制人等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。2.變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理變更登記。業(yè)務(wù)規(guī)則評(píng)級(jí)流程1.接受委托：評(píng)級(jí)公司應(yīng)與委托人簽訂評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)委托合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。2.盡職調(diào)查：評(píng)級(jí)公司應(yīng)制定詳細(xì)的盡職調(diào)查方案，對(duì)受評(píng)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄等進(jìn)行全面調(diào)查。3.評(píng)級(jí)分析：評(píng)級(jí)公司應(yīng)運(yùn)用科學(xué)合理的評(píng)級(jí)方法和模型，對(duì)盡職調(diào)查獲取的信息進(jìn)行分析，形成評(píng)級(jí)報(bào)告。4.評(píng)級(jí)結(jié)果發(fā)布：評(píng)級(jí)公司應(yīng)按照規(guī)定的程序和方式發(fā)布評(píng)級(jí)結(jié)果，并對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。信息披露1.評(píng)級(jí)公司應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告中充分披露評(píng)級(jí)依據(jù)、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序等信息，確保信息透明。2.評(píng)級(jí)公司應(yīng)及時(shí)向社會(huì)公布受評(píng)對(duì)象的評(píng)級(jí)結(jié)果及相關(guān)信息，接受社會(huì)監(jiān)督。利益沖突防范1.評(píng)級(jí)公司應(yīng)建立健全利益沖突防范機(jī)制，避免與受評(píng)對(duì)象存在利益關(guān)系。2.評(píng)級(jí)公司的評(píng)級(jí)人員不得在受評(píng)對(duì)象及其關(guān)聯(lián)企業(yè)任職或持有股份。人員管理任職資格1.評(píng)級(jí)公司的高級(jí)管理人員應(yīng)具備相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和管理能力，熟悉信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。2.評(píng)級(jí)公司的評(píng)級(jí)人員應(yīng)通過(guò)相關(guān)考試，取得從業(yè)資格證書(shū)。培訓(xùn)與考核1.評(píng)級(jí)公司應(yīng)定期組織員工參加培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)水平和職業(yè)道德素養(yǎng)。2.評(píng)級(jí)公司應(yīng)建立員工考核制度，對(duì)員工的工作業(yè)績(jī)、業(yè)務(wù)能力等進(jìn)行考核。禁止行為1.評(píng)級(jí)公司的工作人員不得從事與評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的活動(dòng)。2.評(píng)級(jí)公司的工作人員不得泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。監(jiān)督管理日常監(jiān)管1.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)評(píng)級(jí)公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，檢查內(nèi)容包括公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行等情況。2.評(píng)級(jí)公司應(yīng)按照中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的要求，定期報(bào)送業(yè)務(wù)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告等資料。違規(guī)處理1.評(píng)級(jí)公司違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將責(zé)令其改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，將吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。2.評(píng)級(jí)公司的工作人員違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將給予警告、罰款等處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。行業(yè)自律自律組織信用評(píng)級(jí)行業(yè)應(yīng)成立行業(yè)自律組織，加強(qiáng)行業(yè)自律管理，維護(hù)行業(yè)秩序。自律措施1.制定行業(yè)自律規(guī)范和職業(yè)道德準(zhǔn)則，引導(dǎo)評(píng)級(jí)公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)。2.組織開(kāi)展行業(yè)培訓(xùn)和交流活動(dòng)，提高行業(yè)整