保險(xiǎn)銀行股權(quán)管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為加強(qiáng)保險(xiǎn)銀行股權(quán)管理，規(guī)范股權(quán)行為，保護(hù)股東合法權(quán)益，維護(hù)保險(xiǎn)銀行的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)以及行業(yè)監(jiān)管要求，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)銀行及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他與保險(xiǎn)銀行股權(quán)管理有關(guān)的單位和個(gè)人。（三）基本原則保險(xiǎn)銀行股權(quán)管理應(yīng)遵循以下基本原則：1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，確保股權(quán)管理活動(dòng)合法合規(guī)。2.誠(chéng)信盡責(zé)原則：股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信，履行各自職責(zé)，維護(hù)保險(xiǎn)銀行及其他股東的合法權(quán)益。3.穿透監(jiān)管原則：加強(qiáng)對(duì)股權(quán)結(jié)構(gòu)的穿透式監(jiān)管，識(shí)別實(shí)際控制人，防止通過(guò)股權(quán)代持等方式規(guī)避監(jiān)管。4.風(fēng)險(xiǎn)控制原則：有效防范和控制股權(quán)管理中的各類風(fēng)險(xiǎn)，保障保險(xiǎn)銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。二、股權(quán)管理主體職責(zé)（一）股東職責(zé)1.股東應(yīng)依法行使股東權(quán)利，履行股東義務(wù)，不得濫用股東權(quán)利損害保險(xiǎn)銀行或者其他股東的利益。2.股東應(yīng)按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，按時(shí)足額繳納出資，不得虛假出資、抽逃出資。3.股東應(yīng)向保險(xiǎn)銀行如實(shí)披露其控股股東、實(shí)際控制人及其變動(dòng)情況，配合保險(xiǎn)銀行做好股權(quán)管理相關(guān)工作。4.股東應(yīng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，不得利用其持有的股權(quán)謀取不當(dāng)利益，不得干預(yù)保險(xiǎn)銀行的正常經(jīng)營(yíng)管理。（二）實(shí)際控制人職責(zé)1.實(shí)際控制人應(yīng)依法行使控制權(quán)，不得濫用控制權(quán)損害保險(xiǎn)銀行或者其他股東的利益。2.實(shí)際控制人應(yīng)向保險(xiǎn)銀行如實(shí)披露其與保險(xiǎn)銀行之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系及交易情況，配合保險(xiǎn)銀行做好股權(quán)管理相關(guān)工作。3.實(shí)際控制人應(yīng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，不得通過(guò)股權(quán)控制關(guān)系操縱保險(xiǎn)銀行經(jīng)營(yíng)決策，不得通過(guò)不正當(dāng)手段干預(yù)保險(xiǎn)銀行的財(cái)務(wù)、人事等重大事項(xiàng)。（三）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職責(zé)1.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)忠實(shí)、勤勉地履行職責(zé)，維護(hù)保險(xiǎn)銀行及股東的合法權(quán)益。2.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，參與保險(xiǎn)銀行的經(jīng)營(yíng)決策和監(jiān)督管理，不得利用職務(wù)便利謀取不當(dāng)利益。3.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)向保險(xiǎn)銀行如實(shí)披露其與保險(xiǎn)銀行之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系及交易情況，配合保險(xiǎn)銀行做好股權(quán)管理相關(guān)工作。（四）保險(xiǎn)銀行職責(zé)1.保險(xiǎn)銀行應(yīng)建立健全股權(quán)管理制度，明確股權(quán)管理流程和職責(zé)分工，確保股權(quán)管理工作規(guī)范、有效。2.保險(xiǎn)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)股東資格的審查，核實(shí)股東身份和出資情況，確保股東符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。3.保險(xiǎn)銀行應(yīng)按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，及時(shí)辦理股權(quán)登記、變更等手續(xù)，確保股權(quán)關(guān)系清晰、合法。4.保險(xiǎn)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)交易的管理，規(guī)范股權(quán)交易行為，防范股權(quán)交易風(fēng)險(xiǎn)。5.保險(xiǎn)銀行應(yīng)定期對(duì)股權(quán)管理情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決股權(quán)管理中存在的問(wèn)題，并向監(jiān)管部門報(bào)告。三、股東資格與股權(quán)取得（一）股東資格條件1.具有良好的信用記錄，無(wú)重大違法違規(guī)行為。2.具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好。3.符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的其他條件。（二）股權(quán)取得方式1.發(fā)起設(shè)立：股東按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，以貨幣、實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等方式出資設(shè)立保險(xiǎn)銀行。2.受讓股權(quán)：股東通過(guò)受讓其他股東的股權(quán)或者保險(xiǎn)銀行增資擴(kuò)股等方式取得股權(quán)。（三）股權(quán)取得程序1.股東向保險(xiǎn)銀行提出股權(quán)受讓申請(qǐng)或者增資擴(kuò)股申請(qǐng)，并提交相關(guān)材料。2.保險(xiǎn)銀行對(duì)股東資格進(jìn)行審查，核實(shí)股東身份和出資情況。3.保險(xiǎn)銀行與股東簽訂股權(quán)受讓協(xié)議或者增資擴(kuò)股協(xié)議，并按照協(xié)議約定辦理股權(quán)登記、變更等手續(xù)。四、股權(quán)登記與變更（一）股權(quán)登記1.保險(xiǎn)銀行應(yīng)建立股權(quán)登記管理制度，對(duì)股東的姓名或者名稱、出資額、出資方式、股權(quán)比例等信息進(jìn)行詳細(xì)登記。2.股權(quán)登記應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞或者虛報(bào)股權(quán)信息。3.保險(xiǎn)銀行應(yīng)定期對(duì)股權(quán)登記信息進(jìn)行核對(duì)和更新，確保股權(quán)登記信息的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。（二）股權(quán)變更1.股東發(fā)生股權(quán)變更的，應(yīng)按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，及時(shí)通知保險(xiǎn)銀行，并提交相關(guān)材料。2.保險(xiǎn)銀行對(duì)股權(quán)變更事項(xiàng)進(jìn)行審查，核實(shí)股權(quán)變更的真實(shí)性、合法性。3.保險(xiǎn)銀行按照規(guī)定辦理股權(quán)變更登記手續(xù)，并及時(shí)更新股權(quán)登記信息。（三）股權(quán)質(zhì)押與凍結(jié)1.股東以其持有的保險(xiǎn)銀行股權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定辦理股權(quán)質(zhì)押登記手續(xù)。2.股權(quán)質(zhì)押期間，出質(zhì)股東不得轉(zhuǎn)讓或者處置質(zhì)押股權(quán)，但經(jīng)質(zhì)權(quán)人書面同意的除外。3.保險(xiǎn)銀行股權(quán)被司法機(jī)關(guān)或者其他有權(quán)機(jī)關(guān)依法凍結(jié)的，保險(xiǎn)銀行應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告，并協(xié)助做好相關(guān)工作。五、股東行為規(guī)范（一）股東權(quán)利行使1.股東應(yīng)按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，依法行使股東權(quán)利，包括但不限于表決權(quán)、選舉權(quán)、被選舉權(quán)、知情權(quán)、建議權(quán)、質(zhì)詢權(quán)等。2.股東行使股東權(quán)利應(yīng)遵循誠(chéng)信原則，不得損害保險(xiǎn)銀行及其他股東的合法權(quán)益。3.股東應(yīng)通過(guò)合法途徑參與保險(xiǎn)銀行的經(jīng)營(yíng)決策和監(jiān)督管理，不得采取不正當(dāng)手段干預(yù)保險(xiǎn)銀行的正常經(jīng)營(yíng)。（二）股東義務(wù)履行1.股東應(yīng)按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，按時(shí)足額繳納出資，履行出資義務(wù)。2.股東應(yīng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，不得從事?lián)p害保險(xiǎn)銀行利益的行為。3.股東應(yīng)配合保險(xiǎn)銀行做好信息披露工作，及時(shí)提供相關(guān)信息。（三）關(guān)聯(lián)交易管理1.股東與保險(xiǎn)銀行之間的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)遵循公平、公正、公開(kāi)的原則，不得損害保險(xiǎn)銀行及其他股東的合法權(quán)益。2.保險(xiǎn)銀行應(yīng)建立健全關(guān)聯(lián)交易管理制度，對(duì)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和管理。3.股東與保險(xiǎn)銀行之間的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行審批和披露。（四）股東信息披露1.股東應(yīng)向保險(xiǎn)銀行如實(shí)披露其控股股東、實(shí)際控制人及其變動(dòng)情況，以及與保險(xiǎn)銀行之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系及交易情況。2.保險(xiǎn)銀行應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，定期披露股東信息，包括股東名稱、持股比例、出資情況等。3.股東信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞或者虛報(bào)相關(guān)信息。六、股權(quán)監(jiān)督管理（一）內(nèi)部監(jiān)督1.保險(xiǎn)銀行應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)股權(quán)管理工作的監(jiān)督檢查。2.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)股權(quán)管理情況進(jìn)行審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問(wèn)題。3.監(jiān)事會(huì)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)管理工作的監(jiān)督，對(duì)重大股權(quán)事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，并提出監(jiān)督意見(jiàn)。（二）外部監(jiān)督1.監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)銀行股權(quán)管理的監(jiān)督檢查，依法查處股權(quán)管理中的違法違規(guī)行為。2.監(jiān)管部門可以通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等方式，對(duì)保險(xiǎn)銀行股權(quán)管理情況進(jìn)行監(jiān)督。3.保險(xiǎn)銀行應(yīng)按照監(jiān)管部門的要求，及時(shí)報(bào)送股權(quán)管理相關(guān)資料和信息。七、法律責(zé)任（一）股東違法違規(guī)責(zé)任股東違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，濫用股東權(quán)利損害保險(xiǎn)銀行或者其他股東利益的，應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（二）保險(xiǎn)銀行違法違規(guī)責(zé)任保險(xiǎn)銀行違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，未履行股權(quán)管理職責(zé)，導(dǎo)致股權(quán)管理出現(xiàn)重大問(wèn)題的，監(jiān)管部門將依法責(zé)令改正，并視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（三）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違法違