企業(yè)預留印鑒管理辦法一、總則（一）目的為加強公司預留印鑒的管理，規(guī)范印鑒的使用流程，防范印鑒使用風險，保障公司資金安全和正常運營，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司總部及所屬各分支機構、子公司的預留印鑒管理。（三）定義1.預留印鑒：指公司在銀行等金融機構預留的用于辦理各類支付結算業(yè)務的印章，包括但不限于財務專用章、法定代表人章、授權代理人章等。2.印鑒保管人：指負責保管公司預留印鑒的人員。3.印鑒使用審批人：指對印鑒使用申請進行審批的人員。（四）管理原則1.合法性原則：印鑒的刻制、使用和保管必須符合國家法律法規(guī)及金融機構的相關規(guī)定。2.安全性原則：采取有效措施確保印鑒的安全保管，防止印鑒被盜用、冒用或遺失。3.規(guī)范性原則：印鑒的使用必須嚴格按照規(guī)定的流程和審批權限進行，確保使用規(guī)范、準確。4.不相容職務分離原則：印鑒保管、使用審批、財務記賬等崗位應相互分離，形成有效的制衡機制。二、印鑒的刻制與預留（一）印鑒刻制1.公司因業(yè)務需要刻制預留印鑒時，應填寫《印鑒刻制申請表》，詳細注明印鑒名稱、用途、規(guī)格等信息，并經(jīng)公司法定代表人或其授權代理人審批同意。2.申請表審批通過后，由公司行政管理部門統(tǒng)一安排具有資質(zhì)的印章刻制單位進行刻制。刻制單位應嚴格按照公司提供的樣式和要求進行制作，確保印鑒清晰、規(guī)范。3.新刻制的印鑒在啟用前，應進行印模備案。印模備案應包括印鑒的樣式、尺寸、材質(zhì)等信息，并由公司行政管理部門、財務部門共同留存歸檔。（二）印鑒預留1.公司預留印鑒應根據(jù)業(yè)務需要，在銀行等金融機構開立賬戶時進行預留。預留印鑒應與公司在工商行政管理部門登記備案的印章一致。2.預留印鑒時，公司應與金融機構簽訂《預留印鑒使用協(xié)議》，明確雙方的權利和義務，以及印鑒的使用范圍、使用方式、審批流程等內(nèi)容。3.預留印鑒的變更應按照金融機構的要求辦理相關手續(xù)。變更時，公司應填寫《印鑒變更申請表》，注明變更原因、變更內(nèi)容等信息，并經(jīng)公司法定代表人或其授權代理人審批同意。審批通過后，將變更后的印鑒及時通知金融機構進行更新。三、印鑒的保管（一）保管人員職責1.印鑒保管人應妥善保管預留印鑒，確保印鑒存放安全，防止印鑒被盜用、冒用或遺失。2.印鑒保管人不得將印鑒隨意放置或交予他人代管，因特殊原因需要臨時交接時，應辦理交接手續(xù)，并由交接雙方簽字確認。3.印鑒保管人應定期對印鑒進行檢查，確保印鑒清晰、完整，如發(fā)現(xiàn)印鑒損壞或模糊不清，應及時報告公司行政管理部門，并按照規(guī)定重新刻制。（二）保管方式1.預留印鑒應實行分人保管制度，財務專用章、法定代表人章應由不同的人員分別保管，不得由同一人保管全部預留印鑒。2.印鑒保管人應將印鑒存放在保險柜或其他安全可靠的保管設備中，并設置密碼或鑰匙等安全措施。3.對于長期不使用的印鑒，應進行封存保管，并在公司行政管理部門和財務部門備案。封存印鑒的啟封應按照規(guī)定的審批流程進行。（三）保管場所安全要求1.印鑒保管場所應具備防火、防盜、防潮、防蟲等安全條件，確保印鑒存放安全。2.保管場所應安裝監(jiān)控設備，對印鑒的出入情況進行實時監(jiān)控，監(jiān)控記錄應保存一定期限。3.印鑒保管場所應配備必要的消防器材和安全防護設備，確保在緊急情況下能夠及時采取應對措施。四、印鑒的使用（一）使用范圍1.預留印鑒僅用于辦理公司在銀行等金融機構的各類支付結算業(yè)務，包括但不限于支票、匯票、本票、電匯、托收承付等。2.印鑒的使用必須嚴格按照公司與金融機構簽訂的《預留印鑒使用協(xié)議》及相關法律法規(guī)的規(guī)定進行，不得超出規(guī)定范圍使用。（二）使用流程1.使用申請：公司各部門因業(yè)務需要使用預留印鑒時，應填寫《印鑒使用申請表》，詳細注明使用日期、用途、金額、收款單位等信息，并經(jīng)部門負責人審核簽字。2.審批：《印鑒使用申請表》經(jīng)部門負責人審核后，提交至印鑒使用審批人進行審批。印鑒使用審批人應根據(jù)公司的財務制度和相關規(guī)定，對使用申請進行嚴格審核，確保使用合理、合規(guī)。審批通過后，在申請表上簽字確認。3.印鑒加蓋：印鑒保管人在收到經(jīng)審批的《印鑒使用申請表》后，應按照申請表上注明的用途和要求，在相關票據(jù)或文件上加蓋預留印鑒。加蓋印鑒時，應確保印鑒清晰、端正，與預留印模一致。4.登記備案：印鑒使用完畢后，印鑒保管人應及時在《印鑒使用登記簿》上進行登記，記錄印鑒使用的日期、用途、金額、收款單位、審批人等信息。（三）特殊情況處理1.如遇緊急業(yè)務需要使用預留印鑒，且無法按照正常流程進行審批時，應經(jīng)公司法定代表人或其授權代理人電話同意后，先行加蓋印鑒，但事后應及時補辦審批手續(xù)。2.因業(yè)務需要在空白票據(jù)上加蓋預留印鑒時，必須經(jīng)公司法定代表人或其授權代理人審批同意，并在票據(jù)上注明用途、金額等限制信息?？瞻灼睋?jù)使用完畢后，應及時收回并進行核銷。五、印鑒的變更與注銷（一）變更1.公司因名稱變更、法定代表人變更、經(jīng)營范圍變更等原因需要變更預留印鑒時，應按照本辦法第二章的規(guī)定重新刻制印鑒，并及時到銀行等金融機構辦理印鑒變更手續(xù)。2.印鑒變更時，公司應填寫《印鑒變更申請表》，注明變更原因、變更內(nèi)容等信息，并提交相關證明文件。經(jīng)公司法定代表人或其授權代理人審批同意后，將變更后的印鑒及時通知金融機構進行更新。3.印鑒變更后，原印鑒應停止使用，并按照規(guī)定進行封存保管。封存期限屆滿后，經(jīng)公司行政管理部門和財務部門共同審核確認后，可按照規(guī)定進行銷毀。（二）注銷1.公司因注銷銀行賬戶、終止業(yè)務等原因需要注銷預留印鑒時，應填寫《印鑒注銷申請表》，注明注銷原因、注銷印鑒名稱等信息，并提交相關證明文件。經(jīng)公司法定代表人或其授權代理人審批同意后，將注銷申請?zhí)峤恢零y行等金融機構辦理印鑒注銷手續(xù)。2.印鑒注銷后，公司應及時將注銷情況在公司內(nèi)部進行通報，并對相關印鑒保管資料進行整理歸檔。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計部門應定期對預留印鑒的管理情況進行審計監(jiān)督，檢查印鑒的刻制、預留、保管、使用等環(huán)節(jié)是否符合本辦法的規(guī)定，是否存在風險隱患。2.審計部門在審計過程中發(fā)現(xiàn)問題時，應及時提出整改意見，并督促相關部門進行整改。整改情況應進行跟蹤檢查，確保問題得到徹底解決。（二）外部檢查1.公司應積極配合銀行等金融機構對預留印鑒的檢查工作，按照金融機構的要求提供相關資料和信息。2.對于金融機構提出的問題和建議，公司應認真對待，及時進行整改，并將整改情況反饋給金融機構。（三）違規(guī)處理1.對于違反本辦法規(guī)定使用預留印鑒的行為，公司將視情節(jié)輕重給予相關責任人批評教育、警告、罰款等處罰；情節(jié)嚴重的，將依法追究其法律責任。2.因印鑒保管不善導致印鑒被盜用、冒用或遺失，給公司造成經(jīng)濟損失的，公