抵質(zhì)押?jiǎn)巫C管理辦法總則制定目的為加強(qiáng)公司抵質(zhì)押?jiǎn)巫C的管理，規(guī)范抵質(zhì)押?jiǎn)巫C的接收、保管、釋放等操作流程，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，保障公司及相關(guān)方的合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中涉及的各類抵質(zhì)押?jiǎn)巫C的管理，包括但不限于不動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)證、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押倉單、權(quán)利質(zhì)押憑證（如存單、債券、股權(quán)證等）。管理原則1.安全性原則：確保抵質(zhì)押?jiǎn)巫C的安全，防止單證的遺失、損壞、被盜用等情況發(fā)生，保障公司資產(chǎn)安全。2.規(guī)范性原則：嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定的流程和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行抵質(zhì)押?jiǎn)巫C的管理操作，做到手續(xù)完備、記錄清晰。3.保密性原則：對(duì)抵質(zhì)押?jiǎn)巫C涉及的相關(guān)信息嚴(yán)格保密，防止信息泄露給無關(guān)人員。抵質(zhì)押?jiǎn)巫C的定義與分類定義抵質(zhì)押?jiǎn)巫C是指在公司業(yè)務(wù)中，作為債務(wù)人或第三人向公司提供的用于擔(dān)保債務(wù)履行的各類憑證，包括但不限于物權(quán)憑證、債權(quán)憑證等。分類1.不動(dòng)產(chǎn)類：包括房屋所有權(quán)證、土地使用權(quán)證、在建工程抵押登記證明等。2.動(dòng)產(chǎn)類：如倉單、提單、車輛行駛證等。3.權(quán)利類：存單、國(guó)債、企業(yè)債券、股票、股權(quán)證、商標(biāo)專用權(quán)證書、專利權(quán)證書等。抵質(zhì)押?jiǎn)巫C的接收接收前的準(zhǔn)備1.業(yè)務(wù)部門在與客戶簽訂抵質(zhì)押合同前，應(yīng)明確抵質(zhì)押?jiǎn)巫C的種類、數(shù)量、質(zhì)量等要求，并在合同中予以明確約定。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)對(duì)抵質(zhì)押物的合法性、有效性、價(jià)值等進(jìn)行評(píng)估和審核，確保抵質(zhì)押物符合公司的風(fēng)險(xiǎn)控制要求。接收流程1.客戶按照合同約定將抵質(zhì)押?jiǎn)巫C交付給公司業(yè)務(wù)部門。業(yè)務(wù)部門經(jīng)辦人員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)單證的真實(shí)性、完整性和有效性，包括但不限于單證的名稱、編號(hào)、金額、期限、出質(zhì)人或抵押人等信息是否與合同一致，單證是否有涂改、偽造等痕跡。2.核對(duì)無誤后，業(yè)務(wù)部門經(jīng)辦人員應(yīng)填寫《抵質(zhì)押?jiǎn)巫C接收清單》，詳細(xì)記錄單證的名稱、數(shù)量、編號(hào)、價(jià)值等信息，并由客戶和經(jīng)辦人員雙方簽字確認(rèn)。3.業(yè)務(wù)部門應(yīng)在接收抵質(zhì)押?jiǎn)巫C后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將單證及《抵質(zhì)押?jiǎn)巫C接收清單》一并移交至單證管理部門。接收審核1.單證管理部門在收到業(yè)務(wù)部門移交的抵質(zhì)押?jiǎn)巫C后，應(yīng)再次對(duì)單證進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括單證的真實(shí)性、完整性、合法性以及與《抵質(zhì)押?jiǎn)巫C接收清單》的一致性。2.如發(fā)現(xiàn)單證存在問題或與清單不符，單證管理部門應(yīng)及時(shí)與業(yè)務(wù)部門溝通，要求業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核實(shí)和處理。經(jīng)審核無誤后，單證管理部門應(yīng)在《抵質(zhì)押?jiǎn)巫C接收清單》上簽字確認(rèn)，并留存一份備案。抵質(zhì)押?jiǎn)巫C的保管保管要求1.單證管理部門應(yīng)設(shè)立專門的保管場(chǎng)所，如保險(xiǎn)柜、保管箱等，確保抵質(zhì)押?jiǎn)巫C的安全存放。保管場(chǎng)所應(yīng)具備防火、防潮、防盜、防蟲等條件。2.抵質(zhì)押?jiǎn)巫C應(yīng)按照類別、客戶、業(yè)務(wù)項(xiàng)目等進(jìn)行分類存放，并建立詳細(xì)的庫存臺(tái)賬，記錄單證的出入庫情況。3.保管人員應(yīng)定期對(duì)抵質(zhì)押?jiǎn)巫C進(jìn)行檢查和盤點(diǎn)，確保單證的數(shù)量、狀態(tài)與庫存臺(tái)賬一致。如發(fā)現(xiàn)單證有損壞、遺失等情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)的處理措施。保管人員職責(zé)1.保管人員應(yīng)嚴(yán)格遵守本辦法的規(guī)定，妥善保管抵質(zhì)押?jiǎn)巫C，不得擅自將單證借出、挪用或泄露單證信息。2.保管人員應(yīng)按照規(guī)定的流程辦理單證的出入庫手續(xù)，確保手續(xù)完備、記錄清晰。3.保管人員應(yīng)定期向單證管理部門負(fù)責(zé)人匯報(bào)抵質(zhì)押?jiǎn)巫C的保管情況，如發(fā)現(xiàn)異常情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告。保管期限抵質(zhì)押?jiǎn)巫C的保管期限自接收之日起至債務(wù)履行完畢或抵質(zhì)押關(guān)系解除之日止。在保管期限內(nèi)，如因業(yè)務(wù)需要對(duì)單證進(jìn)行查閱、復(fù)印等操作，應(yīng)按照規(guī)定的流程辦理相關(guān)手續(xù)。抵質(zhì)押?jiǎn)巫C的使用與借閱使用規(guī)定1.公司內(nèi)部因業(yè)務(wù)需要使用抵質(zhì)押?jiǎn)巫C時(shí)，應(yīng)填寫《抵質(zhì)押?jiǎn)巫C使用申請(qǐng)表》，說明使用目的、使用期限等情況，并經(jīng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人和單證管理部門負(fù)責(zé)人審批同意。2.使用部門應(yīng)嚴(yán)格按照審批的用途和期限使用抵質(zhì)押?jiǎn)巫C，不得擅自將單證用于其他目的或延長(zhǎng)使用期限。使用完畢后，應(yīng)及時(shí)將單證歸還至單證管理部門，并辦理歸還手續(xù)。借閱規(guī)定1.外部單位因司法調(diào)查、審計(jì)等原因需要借閱抵質(zhì)押?jiǎn)巫C時(shí)，應(yīng)出具相關(guān)的法律文書或證明文件，并經(jīng)公司法律合規(guī)部門審核同意。2.借閱單位應(yīng)與公司簽訂《抵質(zhì)押?jiǎn)巫C借閱協(xié)議》，明確借閱的目的、期限、保密義務(wù)等內(nèi)容。借閱期限一般不得超過[X]個(gè)工作日，如有特殊情況需要延長(zhǎng)借閱期限的，應(yīng)提前辦理續(xù)借手續(xù)。3.借閱單位應(yīng)妥善保管借閱的抵質(zhì)押?jiǎn)巫C，不得擅自復(fù)印、轉(zhuǎn)借或泄露單證信息。歸還單證時(shí)，應(yīng)確保單證的完整性和真實(shí)性，經(jīng)單證管理部門核對(duì)無誤后，辦理歸還手續(xù)。抵質(zhì)押?jiǎn)巫C的釋放釋放條件1.債務(wù)人按照合同約定履行完畢全部債務(wù)，或抵質(zhì)押關(guān)系因其他法定原因解除的，公司應(yīng)及時(shí)辦理抵質(zhì)押?jiǎn)巫C的釋放手續(xù)。2.業(yè)務(wù)部門應(yīng)在確認(rèn)債務(wù)履行完畢或抵質(zhì)押關(guān)系解除后，填寫《抵質(zhì)押?jiǎn)巫C釋放申請(qǐng)表》，說明釋放的原因、釋放的單證名稱、數(shù)量等情況，并經(jīng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人和單證管理部門負(fù)責(zé)人審批同意。釋放流程1.單證管理部門在收到經(jīng)審批同意的《抵質(zhì)押?jiǎn)巫C釋放申請(qǐng)表》后，應(yīng)核對(duì)申請(qǐng)表與庫存臺(tái)賬的信息是否一致。2.核對(duì)無誤后，單證管理部門應(yīng)按照申請(qǐng)表的要求，將抵質(zhì)押?jiǎn)巫C交付給業(yè)務(wù)部門。業(yè)務(wù)部門應(yīng)在收到單證后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將單證返還給客戶，并由客戶簽字確認(rèn)。3.單證管理部門應(yīng)及時(shí)更新庫存臺(tái)賬，記錄單證的釋放情況。監(jiān)督與檢查內(nèi)部審計(jì)公司內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)抵質(zhì)押?jiǎn)巫C的管理情況進(jìn)行審計(jì)，檢查抵質(zhì)押?jiǎn)巫C的接收、保管、使用、釋放等環(huán)節(jié)是否符合本辦法的規(guī)定，是否存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。審計(jì)結(jié)果應(yīng)及時(shí)反饋給公司管理層，并提出改進(jìn)建議。日常監(jiān)督單證管理部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)抵質(zhì)押?jiǎn)巫C管理工作的日常監(jiān)督，定期檢查保管場(chǎng)所的安全狀況、庫存臺(tái)賬的記錄情況等。如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)整改，并向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。罰則內(nèi)部人員違規(guī)處理1.公司內(nèi)部人員違反本辦法的規(guī)定，如擅自將抵質(zhì)押?jiǎn)巫C借出、挪用、泄露單證信息，或未按照規(guī)定的流程辦理單證的接收、保管、使用、釋放等手續(xù)的，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分；給公司造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2.業(yè)務(wù)部門和單證管理部門在抵質(zhì)押?jiǎn)巫C管理工作中存在失職、瀆職行為，導(dǎo)致公司遭受重大損失的，相關(guān)責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。外部人員違規(guī)處理1.外部單位或個(gè)人在借閱抵質(zhì)押?jiǎn)巫C過程中，違反《抵質(zhì)押?jiǎn)巫C借閱協(xié)議》的約定，如擅自復(fù)印、轉(zhuǎn)借、泄露單證信息，或未按照規(guī)定的期限歸還單證的，公司有權(quán)要求其承擔(dān)違約責(zé)任，并賠償因此給公司造成的損失；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)