收費(fèi)權(quán)融資管理辦法總則目的與依據(jù)為規(guī)范本公司/組織收費(fèi)權(quán)融資行為，加強(qiáng)收費(fèi)權(quán)融資管理，防范融資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本公司/組織實(shí)際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本公司/組織以擁有的合法收費(fèi)權(quán)進(jìn)行融資活動的管理。收費(fèi)權(quán)包括但不限于公路收費(fèi)權(quán)、橋梁隧道收費(fèi)權(quán)、供水供電供氣收費(fèi)權(quán)、污水處理收費(fèi)權(quán)、景區(qū)門票收費(fèi)權(quán)等各類依法可用于融資的收費(fèi)權(quán)。基本原則1.合法性原則：收費(fèi)權(quán)融資活動必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，確保融資行為合法合規(guī)。2.安全性原則：注重融資風(fēng)險(xiǎn)防控，保障公司/組織資金安全，維護(hù)財(cái)務(wù)穩(wěn)定。3.效益性原則：合理利用收費(fèi)權(quán)融資，提高資金使用效率，實(shí)現(xiàn)公司/組織經(jīng)濟(jì)效益最大化。4.規(guī)范性原則：規(guī)范收費(fèi)權(quán)融資操作流程，確保融資活動有序進(jìn)行。收費(fèi)權(quán)評估評估機(jī)構(gòu)選擇1.應(yīng)選擇具有合法資質(zhì)、信譽(yù)良好、專業(yè)能力強(qiáng)的評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行收費(fèi)權(quán)評估。評估機(jī)構(gòu)需具備資產(chǎn)評估資格證書等相關(guān)資質(zhì)證明。2.建立評估機(jī)構(gòu)備選庫，定期對入庫評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核評價，動態(tài)調(diào)整備選庫名單。評估內(nèi)容與方法1.評估內(nèi)容應(yīng)包括收費(fèi)權(quán)的合法性、完整性、穩(wěn)定性、未來收益預(yù)測等方面。2.根據(jù)收費(fèi)權(quán)的特點(diǎn)和評估目的，選擇合適的評估方法，如收益法、成本法、市場法等。收益法應(yīng)合理預(yù)測收費(fèi)權(quán)未來現(xiàn)金流量，并選取適當(dāng)?shù)恼郜F(xiàn)率進(jìn)行折現(xiàn)；成本法應(yīng)考慮取得收費(fèi)權(quán)的成本及相關(guān)費(fèi)用；市場法應(yīng)參考同類收費(fèi)權(quán)的市場交易價格。評估報(bào)告審核1.公司/組織相關(guān)部門應(yīng)對評估機(jī)構(gòu)出具的評估報(bào)告進(jìn)行審核，重點(diǎn)審核評估依據(jù)是否充分、評估方法是否恰當(dāng)、評估結(jié)果是否合理等。2.審核通過后的評估報(bào)告作為收費(fèi)權(quán)融資的重要依據(jù)。如對評估結(jié)果有異議，應(yīng)及時與評估機(jī)構(gòu)溝通協(xié)商，必要時可重新聘請?jiān)u估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估。融資方案制定融資規(guī)模確定1.根據(jù)公司/組織資金需求、收費(fèi)權(quán)評估價值、還款能力等因素，合理確定融資規(guī)模。融資規(guī)模應(yīng)與收費(fèi)權(quán)未來收益相匹配，避免過度融資導(dǎo)致還款壓力過大。2.進(jìn)行融資規(guī)模的可行性分析，評估融資后對公司/組織財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營效益等方面的影響。融資方式選擇1.常見的收費(fèi)權(quán)融資方式包括銀行貸款、發(fā)行債券、資產(chǎn)證券化等。應(yīng)根據(jù)公司/組織實(shí)際情況、融資成本、融資期限等因素綜合選擇合適的融資方式。2.對于銀行貸款，應(yīng)選擇信譽(yù)良好、貸款利率合理、服務(wù)優(yōu)質(zhì)的銀行作為合作對象。與銀行簽訂貸款合同，明確貸款金額、期限、利率、還款方式等條款。3.發(fā)行債券應(yīng)符合國家債券發(fā)行相關(guān)規(guī)定，按照法定程序進(jìn)行申報(bào)和發(fā)行。制定債券發(fā)行方案，包括債券種類、發(fā)行規(guī)模、票面利率、發(fā)行期限等內(nèi)容。4.資產(chǎn)證券化應(yīng)按照相關(guān)監(jiān)管要求，組建資產(chǎn)池，選擇合適的特殊目的載體，進(jìn)行證券化產(chǎn)品設(shè)計(jì)和發(fā)行。融資期限安排1.融資期限應(yīng)根據(jù)收費(fèi)權(quán)的剩余有效期限、還款資金來源等因素合理確定。一般情況下，融資期限不宜超過收費(fèi)權(quán)剩余有效期限。2.考慮到公司/組織資金周轉(zhuǎn)和還款計(jì)劃，合理安排融資期限的分段結(jié)構(gòu)，確保還款資金的均衡性和及時性。融資成本控制1.對不同融資方式的成本進(jìn)行比較分析，選擇成本較低的融資方式。融資成本包括利息支出、手續(xù)費(fèi)、發(fā)行費(fèi)用等。2.在融資談判過程中，爭取有利的融資條件，降低融資成本。同時，加強(qiáng)對融資資金使用的管理，提高資金使用效率，減少不必要的資金浪費(fèi)。融資合同簽訂合同條款審核1.融資合同簽訂前，應(yīng)由公司/組織法律部門或法律顧問對合同條款進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括合同主體資格、權(quán)利義務(wù)、違約責(zé)任、爭議解決方式等條款是否合法合規(guī)、公平合理。2.重點(diǎn)關(guān)注融資方的權(quán)利保障條款，如收費(fèi)權(quán)質(zhì)押的有效性、監(jiān)管措施、資金使用限制等條款，確保公司/組織在融資過程中的合法權(quán)益得到充分保護(hù)。合同簽訂流程1.融資合同經(jīng)審核通過后，由公司/組織法定代表人或授權(quán)代表與融資方簽訂合同。簽訂合同應(yīng)嚴(yán)格按照合同審批流程進(jìn)行，確保合同簽訂的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。2.合同簽訂后，應(yīng)及時將合同副本分發(fā)給相關(guān)部門，以便各部門了解合同內(nèi)容，做好后續(xù)的執(zhí)行和管理工作。融資資金使用與監(jiān)管資金使用計(jì)劃制定1.公司/組織應(yīng)根據(jù)融資項(xiàng)目的實(shí)際需求，制定詳細(xì)的融資資金使用計(jì)劃。資金使用計(jì)劃應(yīng)明確資金用途、金額、時間安排等內(nèi)容。2.融資資金應(yīng)專款專用，不得挪作他用。嚴(yán)格按照資金使用計(jì)劃使用資金，確保資金用于收費(fèi)權(quán)相關(guān)項(xiàng)目的建設(shè)、運(yùn)營或償還融資債務(wù)。資金監(jiān)管措施1.建立融資資金監(jiān)管賬戶，對融資資金的收支情況進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控。監(jiān)管賬戶應(yīng)由公司/組織與融資方共同管理，確保資金安全。2.定期對融資資金使用情況進(jìn)行檢查和審計(jì)，核實(shí)資金使用是否符合合同約定和資金使用計(jì)劃。如發(fā)現(xiàn)資金使用違規(guī)行為，應(yīng)及時采取措施進(jìn)行糾正，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。信息披露1.按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時、準(zhǔn)確、完整地披露收費(fèi)權(quán)融資相關(guān)信息。信息披露內(nèi)容包括融資規(guī)模、融資方式、融資期限、資金使用情況、還款計(jì)劃等。2.通過公司/組織官網(wǎng)、公告等渠道向社會公眾披露融資信息，接受社會監(jiān)督。收費(fèi)權(quán)管理收費(fèi)權(quán)維護(hù)1.加強(qiáng)對收費(fèi)權(quán)相關(guān)資產(chǎn)的日常維護(hù)和管理，確保收費(fèi)權(quán)的合法性和穩(wěn)定性。定期對收費(fèi)設(shè)施進(jìn)行檢查、維修和更新，保證收費(fèi)工作的正常開展。2.積極履行與收費(fèi)權(quán)相關(guān)的各項(xiàng)義務(wù)，如提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)、遵守收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等，維護(hù)公司/組織的良好形象，保障收費(fèi)權(quán)的持續(xù)有效。收費(fèi)權(quán)變更管理1.如發(fā)生收費(fèi)權(quán)變更事項(xiàng)，如收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整、收費(fèi)期限延長或縮短、收費(fèi)范圍變化等，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定辦理審批手續(xù)，并及時通知融資方。2.收費(fèi)權(quán)變更可能影響融資合同履行的，應(yīng)與融資方協(xié)商一致，簽訂補(bǔ)充協(xié)議，明確變更后的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。收費(fèi)權(quán)處置限制1.在融資期間，未經(jīng)融資方書面同意，公司/組織不得擅自處置收費(fèi)權(quán)相關(guān)資產(chǎn)，如轉(zhuǎn)讓、抵押、質(zhì)押等。2.如因特殊原因需要處置收費(fèi)權(quán)相關(guān)資產(chǎn)，應(yīng)提前制定處置方案，并確保處置所得資金優(yōu)先用于償還融資債務(wù)。還款管理還款計(jì)劃制定1.根據(jù)融資合同約定，結(jié)合公司/組織未來現(xiàn)金流情況，制定詳細(xì)的還款計(jì)劃。還款計(jì)劃應(yīng)明確還款金額、還款時間、還款方式等內(nèi)容。2.還款計(jì)劃應(yīng)具有可操作性和可靠性，確保公司/組織能夠按時足額償還融資債務(wù)。還款資金來源保障1.合理安排公司/組織經(jīng)營收入、收費(fèi)權(quán)收益等資金，確保還款資金來源穩(wěn)定可靠。加強(qiáng)對收費(fèi)權(quán)相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理，提高盈利能力，增加還款資金儲備。2.如遇還款資金困難，應(yīng)提前與融資方溝通協(xié)商，尋求解決方案?？赏ㄟ^調(diào)整還款計(jì)劃、增加擔(dān)保措施等方式，確保融資債務(wù)的按時償還。逾期還款處理1.如發(fā)生逾期還款情況，應(yīng)及時向融資方說明原因，并采取措施盡快償還逾期款項(xiàng)。同時，應(yīng)按照融資合同約定承擔(dān)逾期還款違約責(zé)任。2.逾期還款可能影響公司/組織信用記錄的，應(yīng)積極采取措施修復(fù)信用，避免對公司/組織未來融資等業(yè)務(wù)造成不利影響。風(fēng)險(xiǎn)管理與應(yīng)急預(yù)案風(fēng)險(xiǎn)識別與評估1.建立收費(fèi)權(quán)融資風(fēng)險(xiǎn)識別與評估機(jī)制，定期對融資活動面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和評估。風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。2.采用定性與定量相結(jié)合的方法，對風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行評估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。對于市場風(fēng)險(xiǎn)，可通過合理安排融資期限、選擇合適的融資方式等方式進(jìn)行規(guī)避；對于信用風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)加強(qiáng)對融資方的信用評估和管理，要求提供足額擔(dān)保等；對于操作風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)規(guī)范融資操作流程，加強(qiáng)內(nèi)部控制；對于法律風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)加強(qiáng)法律意識，聘請專業(yè)法律顧問，確保融資活動合法合規(guī)。2.定期對風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評估，根據(jù)實(shí)際情況及時調(diào)整和完善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。應(yīng)急預(yù)案制定1.制定收費(fèi)權(quán)融資應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)、應(yīng)急響應(yīng)程序、應(yīng)急處置措施等內(nèi)容。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)具有針對性和可操作性，能夠有效應(yīng)對融資過程中可能出現(xiàn)的突發(fā)事件。2.定期對應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練和修訂，確保應(yīng)急預(yù)案的有效性和及時性。如發(fā)生突發(fā)事件，應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施進(jìn)行處置，最大限度地降低損失。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.建立健全收費(fèi)權(quán)融資內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對融資活動全過程的監(jiān)督檢查。內(nèi)部監(jiān)督部門應(yīng)定期對融資項(xiàng)目進(jìn)行檢查，重點(diǎn)檢查融資合同執(zhí)行情況、資金使用情況、收費(fèi)權(quán)管理情況等。2.對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。對違反本辦法及相關(guān)規(guī)定的行為，應(yīng)嚴(yán)肅追究相關(guān)人員的責(zé)任。外部審計(jì)1.定期聘請外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對收費(fèi)權(quán)融資項(xiàng)目