券商轉(zhuǎn)銷戶管理辦法總則制定目的為規(guī)范證券公司客戶轉(zhuǎn)戶、銷戶業(yè)務(wù)操作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)正常秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)以及中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合證券行業(yè)實(shí)際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司及其分支機(jī)構(gòu)辦理客戶證券賬戶的轉(zhuǎn)戶和銷戶業(yè)務(wù)。基本原則證券公司辦理客戶轉(zhuǎn)銷戶業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、便捷高效、客戶自愿、信息保密的原則。不得違反法律法規(guī)和監(jiān)管要求，不得設(shè)置不合理的條件或障礙，不得損害客戶的合法權(quán)益。轉(zhuǎn)戶業(yè)務(wù)管理轉(zhuǎn)戶定義本辦法所稱轉(zhuǎn)戶，是指客戶將其在一家證券公司的證券賬戶及相關(guān)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至另一家證券公司的行為。客戶申請(qǐng)客戶申請(qǐng)轉(zhuǎn)戶時(shí)，應(yīng)向轉(zhuǎn)出證券公司提出書(shū)面申請(qǐng)，并提供有效身份證件、證券賬戶卡等相關(guān)資料。轉(zhuǎn)出證券公司應(yīng)及時(shí)受理客戶申請(qǐng)，并向客戶說(shuō)明轉(zhuǎn)戶的流程、注意事項(xiàng)及可能產(chǎn)生的費(fèi)用。資料審核轉(zhuǎn)出證券公司應(yīng)對(duì)客戶提交的申請(qǐng)資料進(jìn)行審核，核實(shí)客戶身份及賬戶信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。對(duì)于資料齊全、符合轉(zhuǎn)戶條件的客戶，應(yīng)予以受理；對(duì)于資料不齊全或不符合條件的客戶，應(yīng)一次性告知客戶需要補(bǔ)充或更正的內(nèi)容。賬戶處理1.轉(zhuǎn)出證券公司在受理客戶轉(zhuǎn)戶申請(qǐng)后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成客戶證券賬戶的撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管等相關(guān)業(yè)務(wù)操作。2.對(duì)于客戶持有的未到期的證券產(chǎn)品，轉(zhuǎn)出證券公司應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定和合同約定處理，確?？蛻魴?quán)益不受損害。3.轉(zhuǎn)出證券公司應(yīng)及時(shí)將客戶轉(zhuǎn)戶信息通知證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，并協(xié)助轉(zhuǎn)入證券公司辦理相關(guān)手續(xù)。費(fèi)用處理客戶轉(zhuǎn)戶過(guò)程中可能涉及的費(fèi)用，如轉(zhuǎn)托管費(fèi)等，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定和證券公司的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。轉(zhuǎn)出證券公司應(yīng)在辦理轉(zhuǎn)戶業(yè)務(wù)前向客戶明確告知費(fèi)用情況。銷戶業(yè)務(wù)管理銷戶定義本辦法所稱銷戶，是指客戶終止與證券公司的證券交易委托代理關(guān)系，注銷其在證券公司開(kāi)立的證券賬戶及相關(guān)資金賬戶的行為。客戶申請(qǐng)客戶申請(qǐng)銷戶時(shí)，應(yīng)向證券公司提出書(shū)面申請(qǐng)，并提供有效身份證件、證券賬戶卡、資金賬戶卡等相關(guān)資料。證券公司應(yīng)及時(shí)受理客戶申請(qǐng)，并向客戶說(shuō)明銷戶的流程、注意事項(xiàng)及可能產(chǎn)生的費(fèi)用。資料審核證券公司應(yīng)對(duì)客戶提交的申請(qǐng)資料進(jìn)行審核，核實(shí)客戶身份及賬戶信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。對(duì)于資料齊全、符合銷戶條件的客戶，應(yīng)予以受理；對(duì)于資料不齊全或不符合條件的客戶，應(yīng)一次性告知客戶需要補(bǔ)充或更正的內(nèi)容。賬戶處理1.證券公司在受理客戶銷戶申請(qǐng)后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成客戶證券賬戶的撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、資金賬戶資金結(jié)清等相關(guān)業(yè)務(wù)操作。2.對(duì)于客戶持有的未到期的證券產(chǎn)品，證券公司應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定和合同約定處理，確?？蛻魴?quán)益不受損害。3.證券公司應(yīng)及時(shí)將客戶銷戶信息通知證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，并辦理相關(guān)注銷手續(xù)。費(fèi)用處理客戶銷戶過(guò)程中可能涉及的費(fèi)用，如賬戶管理費(fèi)等，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定和證券公司的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。證券公司應(yīng)在辦理銷戶業(yè)務(wù)前向客戶明確告知費(fèi)用情況?？蛻魴?quán)益保護(hù)信息告知證券公司在辦理客戶轉(zhuǎn)銷戶業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)向客戶充分告知轉(zhuǎn)銷戶的流程、注意事項(xiàng)、可能產(chǎn)生的費(fèi)用等信息，確?？蛻糁闄?quán)。投訴處理證券公司應(yīng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理客戶在轉(zhuǎn)銷戶過(guò)程中提出的投訴和建議。對(duì)于客戶的合理訴求，應(yīng)及時(shí)予以解決；對(duì)于客戶的不合理訴求，應(yīng)做好解釋說(shuō)明工作。保密義務(wù)證券公司應(yīng)對(duì)客戶的個(gè)人信息和賬戶信息嚴(yán)格保密，不得泄露給任何第三方。在辦理轉(zhuǎn)銷戶業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)采取必要的措施確?？蛻粜畔踩１O(jiān)督管理內(nèi)部監(jiān)督證券公司應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)轉(zhuǎn)銷戶業(yè)務(wù)的管理和監(jiān)督。定期對(duì)轉(zhuǎn)銷戶業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。外部監(jiān)督中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券公司的轉(zhuǎn)銷戶業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。證券公司應(yīng)按照要求向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和資料，接受監(jiān)管部門(mén)的檢查和指導(dǎo)。違規(guī)處理對(duì)于違反本辦法規(guī)定的證券公司及其工作人員，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將依法采取相應(yīng)的