風(fēng)險咨詢管理辦法總則制定目的本辦法旨在規(guī)范公司風(fēng)險咨詢管理工作，有效識別、評估、應(yīng)對各類風(fēng)險，保障公司穩(wěn)健運營，提升公司整體風(fēng)險管理水平，為公司戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)提供有力支持。適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部各部門及子公司在經(jīng)營管理活動中涉及的風(fēng)險咨詢相關(guān)工作?；驹瓌t1.全面性原則：涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，對各類風(fēng)險進行全面識別、評估與管理。2.獨立性原則：風(fēng)險咨詢工作應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)部門，確保評估結(jié)果的客觀性和公正性。3.科學(xué)性原則：運用科學(xué)的方法和工具，對風(fēng)險進行準確的識別、評估和應(yīng)對。4.及時性原則：及時發(fā)現(xiàn)、評估和處理風(fēng)險，避免風(fēng)險積累和擴大。5.成本效益原則：在風(fēng)險管理過程中，力求以合理的成本實現(xiàn)最大的風(fēng)險管理效果。風(fēng)險識別風(fēng)險識別范圍1.戰(zhàn)略風(fēng)險：包括公司戰(zhàn)略目標的合理性、戰(zhàn)略規(guī)劃的可行性、市場競爭環(huán)境變化對公司戰(zhàn)略的影響等。2.市場風(fēng)險：如市場價格波動、市場需求變化、競爭對手策略調(diào)整等導(dǎo)致的風(fēng)險。3.信用風(fēng)險：客戶信用狀況不佳、應(yīng)收賬款回收困難等風(fēng)險。4.操作風(fēng)險：涵蓋內(nèi)部流程不完善、人員失誤、系統(tǒng)故障、外部事件沖擊等引發(fā)的風(fēng)險。5.合規(guī)風(fēng)險：違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)章制度所帶來的風(fēng)險。風(fēng)險識別方法1.問卷調(diào)查法：設(shè)計風(fēng)險調(diào)查問卷，向各部門及子公司相關(guān)人員收集風(fēng)險信息。2.訪談法：與公司高層管理人員、業(yè)務(wù)骨干、關(guān)鍵崗位人員等進行面對面訪談，了解業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點。3.流程圖法：繪制公司主要業(yè)務(wù)流程的流程圖，分析流程中可能存在的風(fēng)險環(huán)節(jié)。4.案例分析法：參考同行業(yè)類似風(fēng)險案例，結(jié)合公司實際情況，識別潛在風(fēng)險。5.情景分析法：設(shè)定不同的情景，分析在各種情景下可能出現(xiàn)的風(fēng)險。風(fēng)險識別流程1.信息收集：各部門及子公司按照規(guī)定的方法和渠道，收集與本部門業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險信息。2.初步篩選：對收集到的風(fēng)險信息進行初步篩選，剔除明顯不相關(guān)或不重要的信息。3.風(fēng)險分類：將篩選后的風(fēng)險信息按照戰(zhàn)略、市場、信用、操作、合規(guī)等類別進行分類。4.匯總整理：各部門將分類后的風(fēng)險信息匯總至風(fēng)險管理部門，由風(fēng)險管理部門進行統(tǒng)一整理和分析。風(fēng)險評估風(fēng)險評估指標1.可能性：評估風(fēng)險發(fā)生的概率，分為高、中、低三個等級。2.影響程度：衡量風(fēng)險對公司目標實現(xiàn)的影響大小，分為嚴重、較大、一般、較小四個等級。風(fēng)險評估方法1.定性評估法：通過專家判斷、經(jīng)驗分析等方式，對風(fēng)險的可能性和影響程度進行定性描述和評估。2.定量評估法：運用數(shù)學(xué)模型、統(tǒng)計分析等方法，對風(fēng)險進行量化評估，確定風(fēng)險的具體數(shù)值。3.綜合評估法：結(jié)合定性評估和定量評估的結(jié)果，對風(fēng)險進行綜合分析和評價。風(fēng)險評估流程1.確定評估對象：根據(jù)風(fēng)險識別的結(jié)果，確定需要進行評估的風(fēng)險事項。2.選擇評估方法：根據(jù)風(fēng)險的特點和評估的目的，選擇合適的風(fēng)險評估方法。3.實施評估：按照選定的評估方法，對風(fēng)險的可能性和影響程度進行評估。4.結(jié)果分析：對評估結(jié)果進行分析，確定風(fēng)險的等級和優(yōu)先級。5.報告編制：編制風(fēng)險評估報告，詳細闡述評估的過程、結(jié)果及建議。風(fēng)險應(yīng)對風(fēng)險應(yīng)對策略1.風(fēng)險規(guī)避：對于風(fēng)險發(fā)生可能性高且影響程度嚴重的風(fēng)險，采取放棄相關(guān)業(yè)務(wù)或活動的方式進行規(guī)避。2.風(fēng)險降低：通過采取措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險的影響程度，如加強內(nèi)部控制、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提高員工素質(zhì)等。3.風(fēng)險轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他方，如購買保險、簽訂免責(zé)條款、進行套期保值等。4.風(fēng)險承受：對于風(fēng)險發(fā)生可能性低且影響程度較小的風(fēng)險，公司選擇承受風(fēng)險，不采取額外的應(yīng)對措施，但需密切關(guān)注風(fēng)險的變化情況。風(fēng)險應(yīng)對措施制定1.針對不同風(fēng)險類型，制定具體的應(yīng)對措施：戰(zhàn)略風(fēng)險：定期對公司戰(zhàn)略進行評估和調(diào)整，加強市場調(diào)研和行業(yè)分析，提高戰(zhàn)略決策的科學(xué)性。市場風(fēng)險：建立市場監(jiān)測機制，及時掌握市場動態(tài)，通過多元化經(jīng)營、套期保值等方式降低市場風(fēng)險。信用風(fēng)險：加強客戶信用管理，建立客戶信用評估體系，嚴格控制應(yīng)收賬款規(guī)模，采取有效的催收措施。操作風(fēng)險：完善內(nèi)部管理制度和流程，加強員工培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險意識和操作技能，建立應(yīng)急處置機制。合規(guī)風(fēng)險：加強法律法規(guī)和監(jiān)管要求的學(xué)習(xí)，建立合規(guī)審查機制，確保公司經(jīng)營活動符合相關(guān)規(guī)定。2.明確責(zé)任部門和責(zé)任人：各項風(fēng)險應(yīng)對措施應(yīng)明確責(zé)任部門和責(zé)任人，確保措施能夠得到有效執(zhí)行。3.制定實施計劃：根據(jù)風(fēng)險應(yīng)對措施的要求，制定詳細的實施計劃，明確實施步驟、時間節(jié)點和預(yù)期目標。風(fēng)險應(yīng)對效果監(jiān)控1.建立監(jiān)控指標體系：針對風(fēng)險應(yīng)對措施，建立相應(yīng)的監(jiān)控指標體系，及時掌握措施的執(zhí)行情況和效果。2.定期評估：定期對風(fēng)險應(yīng)對措施的效果進行評估，分析措施是否達到預(yù)期目標，是否需要調(diào)整或改進。3.動態(tài)調(diào)整：根據(jù)監(jiān)控和評估的結(jié)果，及時對風(fēng)險應(yīng)對措施進行動態(tài)調(diào)整，確保風(fēng)險始終處于可控狀態(tài)。風(fēng)險信息溝通與報告風(fēng)險信息溝通機制1.內(nèi)部溝通：建立公司內(nèi)部風(fēng)險信息溝通平臺，確保各部門之間能夠及時、準確地傳遞風(fēng)險信息。定期召開風(fēng)險管理會議，通報風(fēng)險狀況和應(yīng)對措施的執(zhí)行情況。2.外部溝通：與監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會、客戶、供應(yīng)商等外部利益相關(guān)者保持良好的溝通，及時了解外部環(huán)境變化對公司的影響，反饋公司的風(fēng)險管理情況。風(fēng)險報告制度1.定期報告：風(fēng)險管理部門定期編制風(fēng)險報告，向公司管理層和董事會匯報公司風(fēng)險狀況、風(fēng)險評估結(jié)果、風(fēng)險應(yīng)對措施及效果等情況。2.專項報告：針對重大風(fēng)險事件或特殊風(fēng)險情況，及時編制專項風(fēng)險報告，詳細說明事件的經(jīng)過、原因、影響及應(yīng)對措施。3.報告內(nèi)容要求：風(fēng)險報告應(yīng)內(nèi)容詳實、數(shù)據(jù)準確、分析客觀，提出切實可行的建議和措施。報告應(yīng)包括風(fēng)險概述、評估結(jié)果、應(yīng)對情況、趨勢分析等部分。風(fēng)險管理監(jiān)督與考核風(fēng)險管理監(jiān)督機制1.內(nèi)部審計監(jiān)督：內(nèi)部審計部門定期對公司風(fēng)險管理工作進行審計，檢查風(fēng)險管理制度的執(zhí)行情況、風(fēng)險評估的準確性、風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性等。2.風(fēng)險管理部門自查：風(fēng)險管理部門定期對自身工作進行自查，及時發(fā)現(xiàn)問題并加以改進。3.外部監(jiān)督：積極配合外部監(jiān)管機構(gòu)的檢查和監(jiān)督，按照要求提供相關(guān)資料和信息，接受外部專業(yè)機構(gòu)的評估和審計。風(fēng)險管理考核制度1.考核指標設(shè)定：根據(jù)公司風(fēng)險管理目標，設(shè)定風(fēng)險管理考核指標，包括風(fēng)險識別的準確性、風(fēng)險評估的科學(xué)性、風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性、風(fēng)險信息溝通的及時性等。2.考核方式：采用定性與定量相結(jié)合的考核方式，對各部門及子公司的風(fēng)險管理工作進行考核評價。3.考核結(jié)果應(yīng)用：將考核結(jié)果與部門及個人的績效掛鉤，對風(fēng)險管理工作表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個人進行表彰和獎勵，對工作不力的進行督促整改或問