證券托管管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范證券托管行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》等相關(guān)法律法規(guī)以及證券行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事證券托管業(yè)務(wù)的活動(dòng)，以及與證券托管相關(guān)的各方主體。（三）基本原則1.合規(guī)性原則證券托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，確保各項(xiàng)操作合法合規(guī)。2.安全性原則保障托管證券資產(chǎn)的安全，采取有效措施防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。3.獨(dú)立性原則證券托管機(jī)構(gòu)應(yīng)獨(dú)立于其他業(yè)務(wù)部門(mén)，具備獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制機(jī)制，確保托管業(yè)務(wù)的公正性和客觀(guān)性。4.保密性原則對(duì)投資者的證券資產(chǎn)信息、交易記錄等予以嚴(yán)格保密，不得泄露給任何無(wú)關(guān)第三方。二、證券托管機(jī)構(gòu)的設(shè)立與資質(zhì)（一）設(shè)立條件1.具有符合法律法規(guī)規(guī)定的公司章程。2.具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、客戶(hù)服務(wù)等制度。3.擁有與證券托管業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)人員，其中高級(jí)管理人員應(yīng)具備豐富的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和良好的職業(yè)道德。4.具有完善的信息技術(shù)系統(tǒng)，能夠滿(mǎn)足證券托管業(yè)務(wù)的需要，確保數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確和及時(shí)處理。5.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和設(shè)施。6.注冊(cè)資本符合相關(guān)規(guī)定，并具有良好的財(cái)務(wù)狀況和盈利能力。（二）資質(zhì)申請(qǐng)與審批1.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券托管機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）提交申請(qǐng)材料，包括申請(qǐng)書(shū)、公司章程、可行性研究報(bào)告、人員情況、信息技術(shù)系統(tǒng)情況等。2.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法定程序?qū)ι暾?qǐng)材料進(jìn)行審查，并進(jìn)行實(shí)地核查。經(jīng)審查符合條件的，予以批準(zhǔn)；不符合條件的，不予批準(zhǔn)并書(shū)面說(shuō)明理由。（三）資質(zhì)變更與終止1.證券托管機(jī)構(gòu)變更名稱(chēng)、注冊(cè)資本、法定代表人、住所等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。2.證券托管機(jī)構(gòu)終止證券托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提前向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，并按照規(guī)定進(jìn)行清算。清算結(jié)束后，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告，辦理相關(guān)注銷(xiāo)手續(xù)。三、證券托管業(yè)務(wù)的范圍與職責(zé)（一）托管業(yè)務(wù)范圍1.證券賬戶(hù)的管理，包括開(kāi)立、注銷(xiāo)、掛失、補(bǔ)辦等。2.證券資產(chǎn)的保管，確保證券的安全存放。3.證券交易的清算與交收，準(zhǔn)確計(jì)算交易資金和證券的收付金額，及時(shí)完成交收。4.客戶(hù)資金的存管，保障客戶(hù)資金的安全和正常流轉(zhuǎn)。5.提供與證券托管業(yè)務(wù)相關(guān)的查詢(xún)、咨詢(xún)等服務(wù)。（二）托管機(jī)構(gòu)職責(zé)1.建立健全內(nèi)部管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，防范風(fēng)險(xiǎn)。2.對(duì)托管的證券資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立核算，定期向投資者提供資產(chǎn)報(bào)告。3.按照規(guī)定履行信息披露義務(wù)，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)和投資者披露相關(guān)信息。4.配合監(jiān)管部門(mén)的檢查和調(diào)查工作，提供必要的資料和信息。5.妥善處理投資者的投訴和糾紛，維護(hù)投資者合法權(quán)益。四、證券托管業(yè)務(wù)的操作流程（一）客戶(hù)開(kāi)戶(hù)1.投資者向證券托管機(jī)構(gòu)提交開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)材料，包括身份證明文件、聯(lián)系方式等。2.托管機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，審核通過(guò)后為投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù)。3.向投資者發(fā)放賬戶(hù)卡和相關(guān)資料，告知投資者賬戶(hù)使用注意事項(xiàng)。（二）證券托管1.投資者將證券交付給托管機(jī)構(gòu)，托管機(jī)構(gòu)對(duì)證券進(jìn)行清點(diǎn)、核對(duì)，并辦理托管手續(xù)，出具托管憑證。2.托管機(jī)構(gòu)對(duì)托管的證券進(jìn)行分類(lèi)存放，建立詳細(xì)的證券臺(tái)賬，記錄證券的種類(lèi)、數(shù)量、面值等信息。（三）交易清算與交收1.證券交易發(fā)生后，托管機(jī)構(gòu)根據(jù)交易系統(tǒng)傳來(lái)的交易數(shù)據(jù)，進(jìn)行清算處理，計(jì)算交易資金和證券的收付金額。2.在規(guī)定的交收日，托管機(jī)構(gòu)按照清算結(jié)果，完成證券和資金的交收。對(duì)于證券交收，通過(guò)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行；對(duì)于資金交收，通過(guò)銀行進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)。（四）資金存管1.投資者將資金存入托管機(jī)構(gòu)指定的資金賬戶(hù)，托管機(jī)構(gòu)對(duì)資金進(jìn)行專(zhuān)戶(hù)管理。2.資金存管銀行按照托管機(jī)構(gòu)的指令，辦理資金的收付、劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)，確保資金的安全和正常流轉(zhuǎn)。（五）信息查詢(xún)與服務(wù)1.投資者可以通過(guò)托管機(jī)構(gòu)提供的多種渠道，如網(wǎng)上交易平臺(tái)、客服熱線(xiàn)等，查詢(xún)證券賬戶(hù)余額、交易記錄、資產(chǎn)報(bào)告等信息。2.托管機(jī)構(gòu)為投資者提供專(zhuān)業(yè)的咨詢(xún)服務(wù)，解答投資者在證券投資過(guò)程中遇到的問(wèn)題。五、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.證券托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面識(shí)別。2.定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，采用定性與定量相結(jié)合的方法，確定風(fēng)險(xiǎn)的程度和影響范圍。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，通過(guò)合理的資產(chǎn)配置、套期保值等手段，降低市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)證券資產(chǎn)的影響。2.信用風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)托管客戶(hù)和交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)估，設(shè)定信用額度，加強(qiáng)信用監(jiān)控，防范信用違約風(fēng)險(xiǎn)。3.操作風(fēng)險(xiǎn)控制完善業(yè)務(wù)操作流程，加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和操作技能，防止因操作失誤導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。4.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制合理安排資金頭寸，確保資金的流動(dòng)性，制定應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)突發(fā)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件。（三）內(nèi)部控制制度1.建立健全內(nèi)部控制體系，涵蓋業(yè)務(wù)流程、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理等各個(gè)方面。2.明確各部門(mén)和崗位的職責(zé)權(quán)限，建立有效的制衡機(jī)制，防止權(quán)力過(guò)度集中。3.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督，定期對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并加以整改。六、投資者保護(hù)（一）信息披露1.證券托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，定期向投資者披露證券托管業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，包括業(yè)務(wù)規(guī)則、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。2.及時(shí)向投資者披露重大事項(xiàng)，如托管機(jī)構(gòu)的重大變更、涉及投資者利益的重要事件等，確保投資者知情權(quán)。（二）投訴處理1.設(shè)立專(zhuān)門(mén)的投訴處理渠道，接受投資者的投訴和建議。2.對(duì)投資者投訴進(jìn)行及時(shí)受理、調(diào)查和處理，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)給予投資者答復(fù)，并跟蹤處理結(jié)果，確保投資者投訴得到妥善解決。（三）投資者教育1.開(kāi)展投資者教育活動(dòng)，向投資者普及證券托管業(yè)務(wù)知識(shí)、投資風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)等，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和投資能力。2.通過(guò)多種形式，如舉辦講座、發(fā)放宣傳資料、在線(xiàn)培訓(xùn)等，為投資者提供優(yōu)質(zhì)的教育服務(wù)。七、監(jiān)督管理與法律責(zé)任（一）監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券托管機(jī)構(gòu)的證券托管業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。（二）監(jiān)督檢查措施1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)證券托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，查閱、復(fù)制相關(guān)文件和資料，詢(xún)問(wèn)有關(guān)人員等。2.證券托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送有關(guān)報(bào)告、資料，配合監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查工作。（三）法律責(zé)任1.證券托管機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將依法采取責(zé)令改正、警告、罰款等措施；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N(xiāo)其證券托管業(yè)務(wù)資格。2.對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員