金融治安管理辦法一、總則（一）目的為維護(hù)金融秩序，保障金融機(jī)構(gòu)和客戶的合法權(quán)益，防范和打擊金融領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在我國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的各類金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金等，以及從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的非金融機(jī)構(gòu)。（三）基本原則1.依法治理原則：嚴(yán)格依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范金融治安管理行為。2.預(yù)防為主原則：加強(qiáng)金融治安防范工作，提高預(yù)防能力，減少違法犯罪行為的發(fā)生。3.綜合治理原則：運(yùn)用多種手段，整合各方資源，共同做好金融治安管理工作。4.保障安全原則：確保金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)安全，保護(hù)金融資產(chǎn)安全，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。二、金融機(jī)構(gòu)治安防范要求（一）機(jī)構(gòu)設(shè)置與布局1.金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)選擇安全便利的地點(diǎn)，周邊環(huán)境應(yīng)有利于安全防范。2.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的建筑結(jié)構(gòu)應(yīng)符合安全標(biāo)準(zhǔn)，具備防火、防盜、防搶、防爆炸等功能。3.合理規(guī)劃營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)部布局，設(shè)置監(jiān)控區(qū)域、報(bào)警裝置、安全通道等。（二）安全設(shè)施配備1.監(jiān)控系統(tǒng)：安裝全方位、無死角的監(jiān)控設(shè)備，確保監(jiān)控圖像清晰、存儲(chǔ)時(shí)間符合規(guī)定要求。2.報(bào)警裝置：配備與公安機(jī)關(guān)聯(lián)網(wǎng)的報(bào)警系統(tǒng)，包括入侵報(bào)警、緊急報(bào)警等裝置，并定期進(jìn)行檢測(cè)和維護(hù)。3.防護(hù)設(shè)備：配備防彈玻璃、防尾隨聯(lián)動(dòng)門、現(xiàn)金柜臺(tái)防護(hù)艙等防護(hù)設(shè)備，保障人員和財(cái)物安全。4.消防設(shè)施：按照消防法規(guī)要求，配備充足有效的消防器材和設(shè)施，確保消防通道暢通。（三）人員安全管理1.加強(qiáng)員工安全培訓(xùn)，提高員工安全意識(shí)和應(yīng)急處置能力。2.建立員工背景審查制度，確保員工品行端正、無不良記錄。3.合理安排營(yíng)業(yè)場(chǎng)所人員值班，明確各崗位安全職責(zé)，加強(qiáng)相互監(jiān)督。（四）現(xiàn)金與重要物品管理1.現(xiàn)金管理：嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金收付、整點(diǎn)、押運(yùn)等制度，確保現(xiàn)金安全。2.重要物品管理：對(duì)印章、密押、有價(jià)證券、空白憑證等重要物品，實(shí)行專人專管、雙人保管、交接登記等制度。三、金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)制度（一）安全保衛(wèi)責(zé)任制1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全安全保衛(wèi)責(zé)任制，明確各級(jí)管理人員和員工的安全保衛(wèi)職責(zé)。2.將安全保衛(wèi)工作納入績(jī)效考核體系，對(duì)安全保衛(wèi)工作成績(jī)突出的單位和個(gè)人給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)工作不力導(dǎo)致安全事故的進(jìn)行責(zé)任追究。（二）安全檢查制度1.定期開展安全自查，檢查內(nèi)容包括安全設(shè)施、人員管理、制度執(zhí)行等方面。2.配合公安機(jī)關(guān)和監(jiān)管部門開展安全檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改。3.建立安全檢查檔案，記錄檢查情況和整改結(jié)果。（三）應(yīng)急處置制度1.制定完善的應(yīng)急預(yù)案，包括火災(zāi)、搶劫、盜竊、詐騙等突發(fā)事件的應(yīng)急處置措施。2.定期組織應(yīng)急演練，提高員工應(yīng)急反應(yīng)能力和協(xié)同作戰(zhàn)能力。3.發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)和上級(jí)主管部門報(bào)告。四、金融領(lǐng)域違法犯罪防范與打擊（一）常見違法犯罪類型及防范措施1.金融詐騙類型：包括集資詐騙、貸款詐騙、信用卡詐騙等。防范措施：加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，嚴(yán)格審查業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料，提高員工識(shí)別詐騙的能力，加強(qiáng)宣傳教育，提高公眾防范意識(shí)。2.非法集資類型：通過虛構(gòu)項(xiàng)目、高息回報(bào)等手段，向社會(huì)公眾非法募集資金。防范措施：加強(qiáng)對(duì)非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置非法集資線索，加強(qiáng)宣傳教育，引導(dǎo)公眾理性投資。3.洗錢類型：通過各種手段掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)。防范措施：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作。（二）與公安機(jī)關(guān)協(xié)作機(jī)制1.建立健全與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作機(jī)制，加強(qiáng)信息共享和線索移送。2.積極配合公安機(jī)關(guān)開展案件偵查工作，提供必要的協(xié)助和支持。3.定期召開聯(lián)席會(huì)議，共同研究解決金融治安管理工作中的重大問題。五、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)（一）金融機(jī)構(gòu)義務(wù)1.向金融消費(fèi)者充分披露金融產(chǎn)品和服務(wù)信息，確保消費(fèi)者知情權(quán)。2.提供優(yōu)質(zhì)、高效、安全的金融服務(wù)，保障消費(fèi)者合法權(quán)益。3.妥善處理金融消費(fèi)者投訴，及時(shí)反饋處理結(jié)果。（二）投訴處理機(jī)制1.建立健全投訴處理機(jī)制，明確投訴受理、調(diào)查、處理的流程和責(zé)任。2.設(shè)立專門的投訴受理渠道，方便金融消費(fèi)者投訴。3.在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)投訴進(jìn)行處理，并將處理結(jié)果告知金融消費(fèi)者。六、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管部門職責(zé)1.依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)治安管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，督促金融機(jī)構(gòu)落實(shí)各項(xiàng)安全防范措施。2.對(duì)違反本辦法的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰，情節(jié)嚴(yán)重的依法追究法律責(zé)任。3.加強(qiáng)與其他監(jiān)管部門的協(xié)作配合，形成監(jiān)管合力。（二）行業(yè)自律組織作用1.金融行業(yè)自律組織應(yīng)制定行業(yè)規(guī)范和自律公約，引導(dǎo)會(huì)員單位加強(qiáng)金融治安管理。2.組織開展行業(yè)培訓(xùn)和交流活動(dòng)，提高會(huì)員單位安全管理水平。3.對(duì)會(huì)員單位違反自律公約的行為進(jìn)行自律懲戒。七、法律責(zé)任（一）金融機(jī)構(gòu)違法責(zé)任金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，未履行安全防范義務(wù)，導(dǎo)致發(fā)生安全事故或違法犯罪案件的，由監(jiān)管部門責(zé)令限期整改，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓，直至吊銷經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（二）從業(yè)人員違法責(zé)任金融