訴訟擔(dān)保管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司/組織的訴訟擔(dān)保行為，有效防范訴訟擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，保障公司/組織合法權(quán)益，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織參與的各類訴訟案件中涉及的擔(dān)保事項(xiàng)，包括但不限于財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保、執(zhí)行擔(dān)保等。（三）基本原則1.合法性原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保訴訟擔(dān)保行為合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則充分評(píng)估訴訟擔(dān)?？赡軒?lái)的風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍內(nèi)。3.審慎決策原則對(duì)訴訟擔(dān)保事項(xiàng)進(jìn)行全面、深入的調(diào)查和分析，審慎做出決策，避免盲目擔(dān)保。4.成本效益原則在保障訴訟目的實(shí)現(xiàn)的前提下，合理控制訴訟擔(dān)保成本，提高資金使用效益。二、擔(dān)保申請(qǐng)與審批（一）申請(qǐng)主體公司/組織內(nèi)部涉及訴訟案件的部門(mén)或項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)訴訟擔(dān)保申請(qǐng)工作。（二）申請(qǐng)材料1.訴訟擔(dān)保申請(qǐng)書(shū)，應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明訴訟案件的基本情況、擔(dān)保的必要性、擔(dān)保金額、擔(dān)保方式等內(nèi)容。2.相關(guān)訴訟文件，如起訴狀、傳票、證據(jù)清單等，以證明訴訟案件的真實(shí)性和合法性。3.擔(dān)保方案，包括但不限于擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的清單、價(jià)值評(píng)估報(bào)告、擔(dān)保期限、擔(dān)保責(zé)任的承擔(dān)方式等。4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，對(duì)訴訟案件的風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。（三）審批流程1.初審申請(qǐng)部門(mén)將申請(qǐng)材料提交至法務(wù)部門(mén)，法務(wù)部門(mén)對(duì)申請(qǐng)材料的完整性、合法性進(jìn)行初審。初審?fù)ㄟ^(guò)后，法務(wù)部門(mén)簽署意見(jiàn)并提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)訴訟案件及擔(dān)保事項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，重點(diǎn)評(píng)估擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的大小、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及影響程度等。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，并提出是否同意擔(dān)保的建議。3.審批決策公司/組織管理層根據(jù)法務(wù)部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的意見(jiàn)，對(duì)訴訟擔(dān)保事項(xiàng)進(jìn)行審批決策。對(duì)于重大訴訟擔(dān)保事項(xiàng)，應(yīng)提交公司/組織董事會(huì)或類似決策機(jī)構(gòu)審議決定。4.審批記錄建立訴訟擔(dān)保審批臺(tái)賬，詳細(xì)記錄擔(dān)保申請(qǐng)的受理時(shí)間、審批流程、審批意見(jiàn)、審批時(shí)間等信息，以備查閱和追溯。三、擔(dān)保方式（一）財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保1.現(xiàn)金擔(dān)保申請(qǐng)人以自有資金向法院提供現(xiàn)金作為擔(dān)保，法院根據(jù)案件情況確定現(xiàn)金擔(dān)保的金額?，F(xiàn)金擔(dān)保應(yīng)存入法院指定的賬戶，并由法院進(jìn)行監(jiān)管。2.實(shí)物擔(dān)保申請(qǐng)人以房產(chǎn)、土地、車(chē)輛等實(shí)物資產(chǎn)向法院提供擔(dān)保。實(shí)物擔(dān)保應(yīng)進(jìn)行評(píng)估，并辦理相應(yīng)的抵押登記手續(xù)，確保擔(dān)保物權(quán)的有效設(shè)立。3.信用擔(dān)保公司/組織可以與具有良好信譽(yù)和經(jīng)濟(jì)實(shí)力的第三方擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作，由擔(dān)保機(jī)構(gòu)為公司/組織提供信用擔(dān)保。信用擔(dān)保應(yīng)簽訂書(shū)面擔(dān)保合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)和擔(dān)保責(zé)任。（二）執(zhí)行擔(dān)保1.被執(zhí)行人提供擔(dān)保被執(zhí)行人可以向法院提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)?；蛴傻谌颂峁?dān)保，以保證執(zhí)行程序的順利進(jìn)行。被執(zhí)行人提供的擔(dān)保應(yīng)經(jīng)申請(qǐng)執(zhí)行人同意，并由法院審查認(rèn)可。2.執(zhí)行和解擔(dān)保在執(zhí)行過(guò)程中，雙方當(dāng)事人可以達(dá)成執(zhí)行和解協(xié)議，并由被執(zhí)行人或第三人提供擔(dān)保。執(zhí)行和解擔(dān)保應(yīng)符合法律規(guī)定和執(zhí)行和解協(xié)議的要求，確保和解協(xié)議的履行。四、擔(dān)保財(cái)產(chǎn)管理（一）擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的交付1.對(duì)于現(xiàn)金擔(dān)保，申請(qǐng)人應(yīng)按照法院要求及時(shí)將現(xiàn)金存入指定賬戶，并取得存款憑證。2.對(duì)于實(shí)物擔(dān)保，申請(qǐng)人應(yīng)將擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的相關(guān)權(quán)屬證書(shū)、產(chǎn)權(quán)證明等資料交付給法院，并協(xié)助法院辦理抵押登記等手續(xù)。抵押登記手續(xù)辦理完畢后，擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的相關(guān)資料應(yīng)由法院保管。（二）擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的監(jiān)管1.公司/組織應(yīng)建立擔(dān)保財(cái)產(chǎn)監(jiān)管制度，明確監(jiān)管責(zé)任人和監(jiān)管流程。監(jiān)管責(zé)任人應(yīng)對(duì)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的狀況進(jìn)行定期檢查，確保擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的安全和完整。2.對(duì)于實(shí)物擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，應(yīng)進(jìn)行妥善保管，防止損壞、滅失等情況發(fā)生。如需對(duì)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處置，應(yīng)經(jīng)法院同意，并按照法律規(guī)定的程序進(jìn)行。（三）擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的處置1.在訴訟案件終結(jié)后，如擔(dān)保責(zé)任已解除，公司/組織應(yīng)及時(shí)向法院申請(qǐng)解除擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的查封、扣押、凍結(jié)等措施，并辦理相關(guān)手續(xù)。2.如因被擔(dān)保人未能履行義務(wù)導(dǎo)致公司/組織承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，公司/組織有權(quán)依法處置擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，以實(shí)現(xiàn)自身的債權(quán)。擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的處置應(yīng)按照法律規(guī)定的程序進(jìn)行，確保處置過(guò)程的公開(kāi)、公平、公正。五、擔(dān)保責(zé)任承擔(dān)（一）一般規(guī)定公司/組織在提供訴訟擔(dān)保后，應(yīng)按照擔(dān)保合同的約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。如因被擔(dān)保人未能履行義務(wù)導(dǎo)致公司/組織承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，公司/組織有權(quán)向被擔(dān)保人追償。（二）追償程序1.公司/組織承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任后，應(yīng)及時(shí)向被擔(dān)保人發(fā)出追償通知，要求被擔(dān)保人在規(guī)定的期限內(nèi)償還代償款項(xiàng)及相關(guān)費(fèi)用。2.如被擔(dān)保人未能在規(guī)定的期限內(nèi)償還代償款項(xiàng)，公司/組織可以通過(guò)協(xié)商、仲裁、訴訟等方式向被擔(dān)保人追償。在追償過(guò)程中，公司/組織應(yīng)收集相關(guān)證據(jù)，維護(hù)自身的合法權(quán)益。（三）責(zé)任分擔(dān)如公司/組織與其他擔(dān)保人共同為同一債務(wù)提供擔(dān)保，應(yīng)按照擔(dān)保合同的約定或法律規(guī)定分擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。在承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任后，各擔(dān)保人之間可以根據(jù)內(nèi)部約定進(jìn)行追償。六、風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)督（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)1.建立訴訟擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，定期對(duì)已提供擔(dān)保的訴訟案件進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，及時(shí)掌握案件進(jìn)展情況和擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)狀況。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)內(nèi)容包括但不限于訴訟案件的審理進(jìn)度、被擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的價(jià)值變化等。如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)結(jié)果，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和閾值。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)分為紅色預(yù)警、橙色預(yù)警和黃色預(yù)警。紅色預(yù)警表示風(fēng)險(xiǎn)極高，需要立即采取緊急措施進(jìn)行處置；橙色預(yù)警表示風(fēng)險(xiǎn)較高，需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控；黃色預(yù)警表示風(fēng)險(xiǎn)一般，需要密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化。（三）風(fēng)險(xiǎn)處置1.針對(duì)不同級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置措施。風(fēng)險(xiǎn)處置措施包括但不限于與被擔(dān)保人協(xié)商調(diào)整擔(dān)保方案、追加擔(dān)保財(cái)產(chǎn)、提前行使追償權(quán)等。2.在風(fēng)險(xiǎn)處置過(guò)程中，應(yīng)及時(shí)向公司/組織管理層匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀況和處置進(jìn)展情況，確保風(fēng)險(xiǎn)處置工作得到有效指導(dǎo)和支持。（四）內(nèi)部監(jiān)督1.建立健全訴訟擔(dān)保內(nèi)部監(jiān)督制度，加強(qiáng)對(duì)訴訟擔(dān)保業(yè)務(wù)的全過(guò)程監(jiān)督。內(nèi)部監(jiān)督內(nèi)容包括但不限于擔(dān)保申請(qǐng)的合規(guī)性、審批流程的執(zhí)行情況、擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的管理情況、擔(dān)保責(zé)任的承擔(dān)情況等。2.定期對(duì)訴訟擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，確保訴訟擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)作。（五）外部監(jiān)督1.積極配合監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查，及時(shí)提供相關(guān)資料和信息，接受監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)和監(jiān)督。2.關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)和法律法規(guī)變化，及時(shí)調(diào)整公司/組織的訴訟擔(dān)保管理策略和制度，確保公司/組織的訴訟擔(dān)保行為符合監(jiān)管要求和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。七、信息披露與保密（一）信息披露1.在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，公司/組織應(yīng)按照相關(guān)要求及時(shí)披露訴訟擔(dān)保的相關(guān)信息，包括擔(dān)保金額、擔(dān)保方式、擔(dān)保期限、擔(dān)保責(zé)任等。2.信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞或虛假陳述。信息披露渠道包括公司/組織官網(wǎng)、公告、定期報(bào)告等。（二）保密1.參與訴訟擔(dān)保業(yè)務(wù)的工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密制度，對(duì)涉及公司/組織商業(yè)秘密、訴訟案件信息等予以保密。2.未經(jīng)公司/組織書(shū)面同意，任何人員不得向第三方披露訴訟擔(dān)保相關(guān)信息。如因工作需要確需披露的，應(yīng)按照公司/組織規(guī)定的