涉恐資產(chǎn)管理辦法總則制定目的本辦法旨在加強(qiáng)對(duì)涉恐資產(chǎn)的有效管理，防止恐怖主義活動(dòng)利用金融資源，維護(hù)國(guó)家安全、金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的各類金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)以及相關(guān)監(jiān)管部門。金融機(jī)構(gòu)包括但不限于銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等；特定非金融機(jī)構(gòu)涵蓋了房地產(chǎn)、貴金屬交易、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等可能涉及涉恐資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)主體。基本原則1.合法合規(guī)原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，確保涉恐資產(chǎn)管理活動(dòng)在法律框架內(nèi)進(jìn)行，杜絕任何違法違規(guī)操作。2.風(fēng)險(xiǎn)防控原則建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和防控機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處置涉恐資產(chǎn)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，防止恐怖主義資金的流通和擴(kuò)散。3.全面覆蓋原則對(duì)各類可能涉及涉恐資產(chǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、交易活動(dòng)進(jìn)行全面監(jiān)控和管理，不留死角。4.保密原則在涉恐資產(chǎn)管理過(guò)程中，嚴(yán)格保護(hù)客戶信息和相關(guān)工作秘密，防止信息泄露引發(fā)不必要的風(fēng)險(xiǎn)和影響。涉恐資產(chǎn)的定義與范圍涉恐資產(chǎn)的定義涉恐資產(chǎn)是指被認(rèn)定為與恐怖主義活動(dòng)相關(guān)的資金、財(cái)產(chǎn)或其他資產(chǎn)。包括但不限于恐怖組織、恐怖分子及其關(guān)聯(lián)方擁有或控制的資產(chǎn)，以及用于或意圖用于恐怖主義活動(dòng)的資金和財(cái)產(chǎn)。涉恐資產(chǎn)的具體范圍1.資金類恐怖組織、恐怖分子在金融機(jī)構(gòu)的存款、匯款、貸款、證券交易資金等。通過(guò)非法手段獲取的資金，如搶劫、盜竊、販毒等所得，且有證據(jù)表明與恐怖主義活動(dòng)有關(guān)聯(lián)的資金。為恐怖主義活動(dòng)提供資助的資金，包括直接資助和間接資助的資金。2.財(cái)產(chǎn)類恐怖組織、恐怖分子名下的房地產(chǎn)、車輛、船舶等不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)。用于恐怖主義活動(dòng)的武器、彈藥、爆炸物等相關(guān)物品及其制造設(shè)備。與恐怖主義活動(dòng)相關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)、商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)。3.其他資產(chǎn)類恐怖組織、恐怖分子控制的企業(yè)股權(quán)、股份、合伙權(quán)益等。為恐怖主義活動(dòng)提供便利或支持的服務(wù)所涉及的資產(chǎn)，如通訊設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等相關(guān)資產(chǎn)。涉恐資產(chǎn)的識(shí)別與監(jiān)測(cè)識(shí)別機(jī)制1.客戶身份識(shí)別金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，了解客戶的真實(shí)身份、職業(yè)、資金來(lái)源等信息。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，要采取更為嚴(yán)格的身份識(shí)別措施，包括但不限于實(shí)地調(diào)查、背景審查等。2.交易監(jiān)測(cè)分析建立健全交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析、人工智能等技術(shù)手段，對(duì)客戶的交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。重點(diǎn)關(guān)注異常交易，如頻繁的大額資金轉(zhuǎn)移、跨境資金流動(dòng)、與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)或行業(yè)的交易等。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的異常交易，要及時(shí)進(jìn)行分析評(píng)估，判斷是否與涉恐資產(chǎn)有關(guān)聯(lián)。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估定期對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)客戶的身份背景、交易行為、行業(yè)特點(diǎn)等因素，確定客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，要加強(qiáng)涉恐資產(chǎn)的監(jiān)測(cè)頻率和力度，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。監(jiān)測(cè)措施1.內(nèi)部監(jiān)測(cè)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立內(nèi)部涉恐資產(chǎn)監(jiān)測(cè)工作機(jī)制，明確各部門的職責(zé)分工，確保監(jiān)測(cè)工作的有效開(kāi)展。設(shè)立專門的監(jiān)測(cè)崗位或團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行日常監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)涉恐資產(chǎn)線索。2.信息共享加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與特定非金融機(jī)構(gòu)之間以及與監(jiān)管部門之間的信息共享。建立涉恐資產(chǎn)信息共享平臺(tái)，及時(shí)傳遞涉恐資產(chǎn)相關(guān)信息，提高監(jiān)測(cè)效率和準(zhǔn)確性。3.外部合作積極與國(guó)際組織、其他國(guó)家和地區(qū)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法部門等開(kāi)展合作，加強(qiáng)涉恐資產(chǎn)監(jiān)測(cè)領(lǐng)域的國(guó)際交流與協(xié)作。及時(shí)獲取國(guó)際涉恐資產(chǎn)名單和相關(guān)信息，共同打擊跨國(guó)恐怖主義資金流動(dòng)。涉恐資產(chǎn)的凍結(jié)與處置凍結(jié)程序1.凍結(jié)決定當(dāng)金融機(jī)構(gòu)或特定非金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶資產(chǎn)可能涉及涉恐資產(chǎn)時(shí)，應(yīng)立即向所在地的監(jiān)管部門報(bào)告。監(jiān)管部門在核實(shí)情況后，有權(quán)作出凍結(jié)涉恐資產(chǎn)的決定，并書(shū)面通知相關(guān)金融機(jī)構(gòu)或特定非金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行。2.凍結(jié)實(shí)施金融機(jī)構(gòu)或特定非金融機(jī)構(gòu)接到凍結(jié)通知后，應(yīng)當(dāng)立即對(duì)涉恐資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)，停止相關(guān)資產(chǎn)的交易、轉(zhuǎn)移、支付等操作。凍結(jié)期限一般不超過(guò)[X]個(gè)月，如有特殊情況需要延長(zhǎng)凍結(jié)期限的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。3.凍結(jié)通知金融機(jī)構(gòu)或特定非金融機(jī)構(gòu)在凍結(jié)涉恐資產(chǎn)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知資產(chǎn)所有人或控制人，并告知其凍結(jié)的原因、依據(jù)和期限。同時(shí)，要做好相關(guān)記錄和檔案保存工作。處置方式1.沒(méi)收上繳對(duì)于經(jīng)認(rèn)定屬于涉恐資產(chǎn)的，依法予以沒(méi)收，并上繳國(guó)庫(kù)。沒(méi)收涉恐資產(chǎn)的決定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)作出，并按照法定程序執(zhí)行。2.返還被害人對(duì)于因恐怖主義活動(dòng)遭受損失的被害人，在符合法律規(guī)定的情況下，可將涉恐資產(chǎn)依法返還給被害人。返還涉恐資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審核程序，確保返還的資產(chǎn)來(lái)源合法、準(zhǔn)確無(wú)誤。3.其他處置方式根據(jù)實(shí)際情況，還可以采取拍賣、變賣等方式對(duì)涉恐資產(chǎn)進(jìn)行處置。處置所得款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定上繳國(guó)庫(kù)或用于其他合法用途。涉恐資產(chǎn)的報(bào)告與保密報(bào)告制度1.定期報(bào)告金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向監(jiān)管部門報(bào)告涉恐資產(chǎn)監(jiān)測(cè)情況、凍結(jié)處置情況等相關(guān)信息。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，報(bào)告頻率為每[X]月/季度/半年/年一次。2.重大事項(xiàng)報(bào)告在涉恐資產(chǎn)監(jiān)測(cè)過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)重大涉恐資產(chǎn)線索或突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門報(bào)告。重大事項(xiàng)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括事件的基本情況、已采取的措施、可能產(chǎn)生的影響等內(nèi)容。保密規(guī)定1.保密責(zé)任金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員在涉恐資產(chǎn)管理過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行保密義務(wù)，不得泄露涉恐資產(chǎn)相關(guān)信息。對(duì)違反保密規(guī)定的行為，要依法追究責(zé)任。2.信息使用限制涉恐資產(chǎn)相關(guān)信息只能用于涉恐資產(chǎn)的識(shí)別、監(jiān)測(cè)、凍結(jié)、處置等工作目的，不得用于其他任何非法目的。未經(jīng)授權(quán)，不得向任何單位或個(gè)人提供涉恐資產(chǎn)信息。監(jiān)督管理與法律責(zé)任監(jiān)督管理措施1.現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)管部門有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)的涉恐資產(chǎn)管理情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查內(nèi)容包括客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)、涉恐資產(chǎn)凍結(jié)處置等方面的工作開(kāi)展情況。被檢查單位應(yīng)當(dāng)積極配合，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。2.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管通過(guò)收集、分析金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉恐資產(chǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告等資料，對(duì)其涉恐資產(chǎn)管理工作進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，督促其加強(qiáng)涉恐資產(chǎn)管理。3.違規(guī)處罰對(duì)于違反本辦法規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門將依法給予行政處罰。處罰措施包括警告、罰款、責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷經(jīng)營(yíng)許可證等。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。法律責(zé)任1.刑事責(zé)任對(duì)于明知是涉恐資產(chǎn)而故意提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券，通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，協(xié)助將資金匯往境外等行為，構(gòu)成犯罪的，依照《中華人民共和國(guó)刑法》有關(guān)規(guī)定追究刑事責(zé)任。2.行政責(zé)任金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，未按照要求進(jìn)行客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)、涉恐資產(chǎn)凍結(jié)處置等工作的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。3.民事責(zé)任因涉恐資產(chǎn)管理不當(dāng)給他人造