存單印制管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)存單印制管理，規(guī)范存單印制行為，保障存單的正常使用和資金安全，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本公司/組織涉及的各類存單印制活動(dòng)，包括定期存單、活期存單等不同類型存單的印制管理。（三）基本原則1.合法性原則存單印制必須符合國家法律法規(guī)的規(guī)定，確保印制過程及存單內(nèi)容合法合規(guī)。2.安全性原則注重存單印制的安全性，防止存單被偽造、變?cè)?，保障客戶資金安全。3.規(guī)范性原則嚴(yán)格按照規(guī)定的流程和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行存單印制，保證存單格式、內(nèi)容等規(guī)范統(tǒng)一。二、印制機(jī)構(gòu)選擇（一）資質(zhì)要求1.具有合法的營業(yè)執(zhí)照，經(jīng)營范圍涵蓋印刷業(yè)務(wù)。2.具備良好的信譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績，無不良記錄。3.擁有先進(jìn)的印刷設(shè)備和技術(shù)，能夠滿足存單印制的質(zhì)量要求。4.具有完善的質(zhì)量控制體系和保密措施。（二）選擇程序1.發(fā)布招標(biāo)公告或邀請(qǐng)具備資質(zhì)的印刷機(jī)構(gòu)參與投標(biāo)。2.對(duì)參與投標(biāo)的印刷機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查，包括查看相關(guān)資質(zhì)文件、實(shí)地考察等。3.組織評(píng)標(biāo)小組，對(duì)各印刷機(jī)構(gòu)的投標(biāo)文件進(jìn)行評(píng)審，綜合考慮價(jià)格、質(zhì)量、服務(wù)等因素，選定中標(biāo)機(jī)構(gòu)。4.簽訂印制合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括印制規(guī)格、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、價(jià)格、交貨時(shí)間、保密條款等。三、存單設(shè)計(jì)與內(nèi)容規(guī)范（一）設(shè)計(jì)要求1.存單設(shè)計(jì)應(yīng)簡潔明了，易于識(shí)別和閱讀。2.采用防偽設(shè)計(jì)，如使用特殊紙張、水印、熒光油墨、微縮文字等防偽技術(shù)，增加存單的安全性。3.設(shè)計(jì)風(fēng)格應(yīng)符合公司/組織形象，體現(xiàn)專業(yè)性和規(guī)范性。（二）內(nèi)容規(guī)范1.存單應(yīng)包含以下基本信息：公司/組織名稱、標(biāo)識(shí)。存單種類（定期、活期等）。賬號(hào)、戶名。存入金額、存入日期。存期、利率。支取方式、到期日。防偽標(biāo)識(shí)及說明。銀行簽章、經(jīng)辦人員簽章。2.內(nèi)容應(yīng)準(zhǔn)確無誤，字體、字號(hào)、排版等應(yīng)符合規(guī)范要求，確保清晰可讀。3.存單上的重要信息不得隨意更改，如需調(diào)整，應(yīng)按照規(guī)定的程序進(jìn)行審批和修改。四、印制流程管理（一）訂單下達(dá)1.根據(jù)業(yè)務(wù)需求，由相關(guān)部門填寫存單印制訂單，明確印制數(shù)量、規(guī)格、內(nèi)容等要求。2.訂單經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至印制管理部門。（二）印制前審核1.印制管理部門收到訂單后，對(duì)訂單內(nèi)容進(jìn)行審核，確保訂單信息準(zhǔn)確、完整。2.審核存單設(shè)計(jì)稿及內(nèi)容，檢查是否符合法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及公司/組織要求。3.如發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)與相關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)，進(jìn)行修改完善，直至審核通過。（三）印制過程監(jiān)控1.與選定的印制機(jī)構(gòu)保持密切溝通，了解印制進(jìn)度，確保按時(shí)交貨。2.定期到印制機(jī)構(gòu)實(shí)地檢查印制情況，監(jiān)督印制質(zhì)量，檢查防偽技術(shù)的應(yīng)用是否符合要求。3.要求印制機(jī)構(gòu)提供印制過程中的相關(guān)記錄，如印刷批次、數(shù)量、質(zhì)量檢測報(bào)告等，以備查驗(yàn)。（四）成品檢驗(yàn)1.存單印制完成后，印制機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行自檢，確保成品質(zhì)量符合合同要求。2.公司/組織安排專人對(duì)存單成品進(jìn)行抽檢，抽檢比例不低于[X]%。3.檢驗(yàn)內(nèi)容包括存單的外觀質(zhì)量、內(nèi)容準(zhǔn)確性、防偽性能等。如發(fā)現(xiàn)不合格產(chǎn)品，應(yīng)及時(shí)通知印制機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改或重新印制。（五）入庫管理1.經(jīng)檢驗(yàn)合格的存單成品，辦理入庫手續(xù)，填寫入庫單，注明存單種類、數(shù)量、規(guī)格等信息。2.將存單存放在專門的庫房，按照類別、批次進(jìn)行分類存放，確保存單存放安全、有序。3.建立存單庫存臺(tái)賬，定期核對(duì)庫存數(shù)量，保證賬實(shí)相符。五、防偽與保密管理（一）防偽措施1.選用具有防偽性能的紙張，如專用水印紙、安全線紙等。2.采用多種防偽油墨，如熒光油墨、磁性油墨等，用于印制重要信息和防偽標(biāo)識(shí)。3.運(yùn)用微縮文字、隱形圖案、浮雕圖案等防偽技術(shù)，增加存單的防偽難度。4.定期對(duì)防偽技術(shù)進(jìn)行評(píng)估和更新，確保存單的防偽性能始終處于有效狀態(tài)。（二）保密管理1.與印制機(jī)構(gòu)簽訂保密協(xié)議，明確雙方在存單印制過程中的保密義務(wù)。2.對(duì)參與存單印制的工作人員進(jìn)行保密培訓(xùn)，提高保密意識(shí)，防止信息泄露。3.在存單印制場所設(shè)置必要的保密設(shè)施，如門禁系統(tǒng)、監(jiān)控設(shè)備等，限制無關(guān)人員進(jìn)入。4.嚴(yán)格控制存單設(shè)計(jì)稿、印版、母版等重要資料的傳遞和使用，確保資料安全。六、使用與銷毀管理（一）使用管理1.各部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要，填寫存單領(lǐng)用申請(qǐng)單，注明領(lǐng)用存單的種類、數(shù)量、用途等信息。2.領(lǐng)用申請(qǐng)單經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至庫房管理部門。3.庫房管理部門根據(jù)申請(qǐng)單發(fā)放存單，并做好發(fā)放記錄，包括領(lǐng)用部門、領(lǐng)用時(shí)間、存單種類、數(shù)量等。4.使用部門應(yīng)妥善保管領(lǐng)用的存單，按照規(guī)定的流程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，確保存單的安全使用。（二）銷毀管理1.對(duì)于已過有效期、作廢或不再使用的存單，由使用部門提出銷毀申請(qǐng)，填寫銷毀清單，注明存單種類、數(shù)量、作廢原因等信息。2.銷毀申請(qǐng)經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至庫房管理部門。3.庫房管理部門會(huì)同審計(jì)部門等相關(guān)人員對(duì)擬銷毀的存單進(jìn)行核對(duì)，確認(rèn)無誤后，組織銷毀工作。4.銷毀過程應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)督，采用粉碎、焚燒等方式進(jìn)行銷毀，確保存單信息無法恢復(fù)。5.銷毀完成后，填寫銷毀記錄，由參與銷毀的人員簽字確認(rèn)。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司/組織內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)存單印制管理情況進(jìn)行審計(jì)檢查，包括印制機(jī)構(gòu)選擇、訂單下達(dá)、印制過程、成品檢驗(yàn)、入庫管理、使用與銷毀等環(huán)節(jié)。2.檢查存單印制是否符合法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及公司/組織規(guī)定，是否存在違規(guī)操作行為。3.對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改情況，確保存單印制管理工作規(guī)范有序。（二）外部監(jiān)管1.積極配合銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)等外部部門的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供存單印制管理的相關(guān)資料和信息。2.對(duì)于外部監(jiān)管部門提出的意見和要求，認(rèn)真落實(shí)整改措施，不斷完善存單印制管理工作。八、違規(guī)處理（一）對(duì)印制機(jī)構(gòu)的違規(guī)處理1.如印制機(jī)構(gòu)違反合同約定或相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，出現(xiàn)印制質(zhì)量問題、泄露保密信息等違規(guī)行為，公司/組織有權(quán)要求印制機(jī)構(gòu)承擔(dān)違約責(zé)任，包括賠償損失、重新印制等。2.情節(jié)嚴(yán)重的，取消其印制資格，并依法追究其法律責(zé)任。（二）對(duì)公司/組織內(nèi)部人員的違規(guī)處理1.對(duì)于在存單印制管理過程中存在違規(guī)操作、失職瀆職等行