單位融資管理辦法總則目的為規(guī)范本單位融資行為，加強(qiáng)融資管理，防范融資風(fēng)險(xiǎn)，提高資金使用效益，促進(jìn)單位健康發(fā)展，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本單位及所屬各部門的融資活動(dòng)，包括但不限于銀行貸款、債券發(fā)行、股權(quán)融資、融資租賃等各類融資方式?；驹瓌t1.合法性原則：融資活動(dòng)必須遵守國家法律法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定，確保融資行為合法合規(guī)。2.安全性原則：充分評估融資風(fēng)險(xiǎn)，確保融資資金安全，保障單位正常運(yùn)營。3.效益性原則：合理確定融資規(guī)模和融資成本，提高資金使用效益，實(shí)現(xiàn)單位價(jià)值最大化。4.審慎性原則：對融資項(xiàng)目進(jìn)行全面、深入的可行性研究和風(fēng)險(xiǎn)評估，審慎決策。融資決策管理融資需求分析1.各部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和資金需求情況，定期編制年度融資需求計(jì)劃，詳細(xì)說明融資用途、金額、期限等。2.財(cái)務(wù)部門對各部門的融資需求計(jì)劃進(jìn)行匯總、分析和審核，結(jié)合單位資金狀況和發(fā)展戰(zhàn)略，提出融資建議。融資方案制定1.根據(jù)融資需求和市場情況，財(cái)務(wù)部門會(huì)同相關(guān)部門制定融資方案，包括融資方式、融資規(guī)模、融資期限、融資成本、還款計(jì)劃等。2.對不同融資方案進(jìn)行比較分析，評估其可行性和風(fēng)險(xiǎn)，選擇最優(yōu)融資方案報(bào)單位管理層審批。融資決策審批1.單位成立融資決策委員會(huì)，負(fù)責(zé)對重大融資事項(xiàng)進(jìn)行審議和決策。融資決策委員會(huì)成員包括單位領(lǐng)導(dǎo)、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人等。2.融資方案經(jīng)融資決策委員會(huì)審議通過后，報(bào)單位管理層審批。單位管理層根據(jù)融資決策委員會(huì)的意見，做出最終融資決策。融資渠道與方式銀行貸款1.與各商業(yè)銀行建立良好合作關(guān)系，根據(jù)單位資金需求和融資條件，選擇合適的貸款銀行和貸款產(chǎn)品。2.按照銀行要求提供真實(shí)、完整的貸款資料，配合銀行進(jìn)行貸款調(diào)查、審批等工作。3.按時(shí)足額償還銀行貸款本息，維護(hù)單位良好信用記錄。債券發(fā)行1.根據(jù)國家債券發(fā)行政策和市場情況，適時(shí)發(fā)行債券融資。2.制定債券發(fā)行方案，明確債券種類、發(fā)行規(guī)模、發(fā)行期限、利率等要素。3.按照債券發(fā)行程序，做好債券發(fā)行申報(bào)、承銷、信息披露等工作。股權(quán)融資1.積極探索股權(quán)融資渠道，吸引戰(zhàn)略投資者、風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)等參與單位股權(quán)融資。2.制定股權(quán)融資方案，明確股權(quán)結(jié)構(gòu)、融資價(jià)格、融資規(guī)模等。3.按照股權(quán)融資相關(guān)法律法規(guī)和程序，做好股權(quán)融資的盡職調(diào)查、談判、簽約等工作。融資租賃1.根據(jù)單位生產(chǎn)經(jīng)營需要，合理選擇融資租賃方式獲取設(shè)備等資產(chǎn)。2.與融資租賃公司簽訂融資租賃合同，明確租賃期限、租金支付方式、租賃物所有權(quán)歸屬等條款。3.按照合同約定使用租賃物，按時(shí)支付租金，確保融資租賃業(yè)務(wù)順利進(jìn)行。融資風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估1.建立融資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，對融資活動(dòng)中可能面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行全面識(shí)別。2.采用定性與定量相結(jié)合的方法，對融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施1.針對不同類型的融資風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。如對于信用風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對融資對象的信用評估和管理；對于市場風(fēng)險(xiǎn)，合理運(yùn)用金融衍生工具進(jìn)行套期保值等。2.建立融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)監(jiān)測融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過設(shè)定閾值時(shí)，發(fā)出預(yù)警信號(hào)，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告1.定期對融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，跟蹤融資項(xiàng)目進(jìn)展情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在風(fēng)險(xiǎn)問題。2.財(cái)務(wù)部門定期向單位管理層報(bào)告融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及時(shí)報(bào)告。融資資金管理資金籌集1.按照融資方案確定的融資方式和時(shí)間節(jié)點(diǎn)，及時(shí)籌集融資資金。2.對融資資金的到賬情況進(jìn)行跟蹤和核對，確保資金足額、按時(shí)到賬。資金使用1.嚴(yán)格按照融資用途使用融資資金，不得擅自改變資金用途。2.建立融資資金使用審批制度，明確審批流程和權(quán)限，確保資金使用合規(guī)、合理。資金核算與監(jiān)督1.加強(qiáng)融資資金的核算管理，準(zhǔn)確記錄融資資金的收支情況。2.定期對融資資金使用情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。融資檔案管理檔案收集1.融資活動(dòng)過程中形成的各類文件、資料、合同等，均應(yīng)及時(shí)收集整理。2.檔案收集范圍包括但不限于融資申請文件、可行性研究報(bào)告、融資合同、還款計(jì)劃、資金使用記錄等。檔案整理與歸檔1.對收集到的融資檔案進(jìn)行分類、整理和編號(hào)，確保檔案資料完整、有序。2.按照檔案管理規(guī)定，將整理好的融資檔案及時(shí)歸檔，妥善保管。檔案查閱與使用1.建立融資檔案查閱制度，明確查閱權(quán)限和審批流程。2.因工作需要查閱融資檔案的，應(yīng)填寫查閱申請表，經(jīng)批準(zhǔn)后方可查閱。查閱人員不得擅自復(fù)制、涂改、銷毀檔案資料。信息披露與溝通信息披露1.按照國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露融資相關(guān)信息。2.信息披露內(nèi)容包括融資規(guī)模、融資方式、融資成本、還款計(jì)劃等。內(nèi)部溝通1.加強(qiáng)單位內(nèi)部各部門之間的融資信息溝通與協(xié)調(diào)，確保融資工作順利進(jìn)行。2.財(cái)務(wù)部門定期向其他部門通報(bào)融資情況，解答相關(guān)疑問。附則解釋權(quán)本辦法由單位財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)解釋。