風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)的建立、維護(hù)與應(yīng)用，有效識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)，提高公司風(fēng)險(xiǎn)防控能力，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司各部門、各業(yè)務(wù)單元及所屬子公司在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中涉及的風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)管理工作。（三）基本原則1.全面性原則涵蓋公司各類業(yè)務(wù)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等，確保風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)全面反映公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況。2.準(zhǔn)確性原則風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估應(yīng)基于客觀事實(shí)和可靠數(shù)據(jù)，保證風(fēng)險(xiǎn)信息準(zhǔn)確、真實(shí)，能夠?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)決策提供有效依據(jù)。3.動(dòng)態(tài)性原則風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)應(yīng)根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境變化、業(yè)務(wù)發(fā)展及風(fēng)險(xiǎn)狀況動(dòng)態(tài)調(diào)整，及時(shí)反映新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)特征的變化。4.實(shí)用性原則風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)管理辦法應(yīng)具有可操作性，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施應(yīng)切實(shí)可行，能夠有效降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，服務(wù)于公司的經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)。（四）風(fēng)險(xiǎn)分類與定義1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指因市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使公司表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等。2.信用風(fēng)險(xiǎn)指交易對(duì)手未能履行合同義務(wù)而導(dǎo)致公司發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)商信用風(fēng)險(xiǎn)、合作伙伴信用風(fēng)險(xiǎn)等。3.操作風(fēng)險(xiǎn)指由于不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人為失誤、系統(tǒng)故障或外部事件所引發(fā)的損失風(fēng)險(xiǎn)。涵蓋內(nèi)部欺詐、外部欺詐、就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)、實(shí)物資產(chǎn)損壞、營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓、執(zhí)行、交割和流程管理等方面的風(fēng)險(xiǎn)。4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指公司因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、行業(yè)準(zhǔn)則和公司內(nèi)部規(guī)章制度而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。二、風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)的建立（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.識(shí)別方法業(yè)務(wù)流程分析法：對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理，分析每個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素。問(wèn)卷調(diào)查法：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷，向各部門、各層級(jí)員工廣泛征求意見(jiàn)，收集潛在風(fēng)險(xiǎn)信息。案例分析法：借鑒同行業(yè)或其他公司發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件案例，識(shí)別類似風(fēng)險(xiǎn)在本公司可能存在的情況。專家咨詢法：邀請(qǐng)行業(yè)專家、內(nèi)部資深管理人員等，對(duì)公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行專業(yè)咨詢和分析。2.識(shí)別主體公司各部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，并及時(shí)將識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送至風(fēng)險(xiǎn)管理部門。風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)匯總、整理各部門上報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)信息，并結(jié)合自身分析結(jié)果，形成公司層面的風(fēng)險(xiǎn)清單。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)可能性評(píng)估：根據(jù)歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、內(nèi)外部環(huán)境等因素，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性進(jìn)行定性評(píng)估，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。影響程度評(píng)估：從對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、聲譽(yù)等方面的影響程度，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性評(píng)估，分為重大、較大、一般、輕微四個(gè)等級(jí)。2.評(píng)估方法風(fēng)險(xiǎn)矩陣法：將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行交叉分析，形成風(fēng)險(xiǎn)矩陣，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從高到低依次為紅色（高風(fēng)險(xiǎn)）、橙色（較高風(fēng)險(xiǎn)）、黃色（一般風(fēng)險(xiǎn)）、藍(lán)色（低風(fēng)險(xiǎn)）。打分法：為每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素設(shè)定相應(yīng)的分值，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度分別打分，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)總分值，依據(jù)總分值確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.評(píng)估流程風(fēng)險(xiǎn)管理部門組織相關(guān)部門和專業(yè)人員，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)清單中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行逐一評(píng)估。評(píng)估過(guò)程中應(yīng)充分收集相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，確保評(píng)估結(jié)果的準(zhǔn)確性和客觀性。評(píng)估完成后，形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，明確各風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)，并提交公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議。（三）風(fēng)險(xiǎn)入庫(kù)1.入庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議通過(guò)的風(fēng)險(xiǎn)，按照風(fēng)險(xiǎn)類別和等級(jí)納入風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)。風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)應(yīng)建立詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)檔案，包括風(fēng)險(xiǎn)名稱、風(fēng)險(xiǎn)描述、風(fēng)險(xiǎn)類別、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性、風(fēng)險(xiǎn)影響程度、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施等信息。2.入庫(kù)流程風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告中的風(fēng)險(xiǎn)信息錄入風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)管理系統(tǒng)，并按照規(guī)定格式整理風(fēng)險(xiǎn)檔案。風(fēng)險(xiǎn)檔案經(jīng)審核無(wú)誤后，正式歸檔保存于風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)中。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)定期更新風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)信息，確保風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)數(shù)據(jù)的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。三、風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)的維護(hù)（一）定期審查1.審查周期風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)每季度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)進(jìn)行一次全面審查，確保風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)信息的時(shí)效性和準(zhǔn)確性。2.審查內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)信息更新：檢查風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)中的風(fēng)險(xiǎn)描述、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性、風(fēng)險(xiǎn)影響程度等信息是否與實(shí)際情況相符，如有變化應(yīng)及時(shí)調(diào)整。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施有效性評(píng)估：對(duì)已實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行效果評(píng)估，分析其是否有效降低了風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，如措施效果不佳，應(yīng)及時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)策略。新增風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：關(guān)注公司內(nèi)外部環(huán)境變化，及時(shí)識(shí)別新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，并按照風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)建立流程進(jìn)行評(píng)估和入庫(kù)。3.審查報(bào)告審查完成后，風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)撰寫風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)審查報(bào)告，總結(jié)審查情況，提出風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)維護(hù)的建議和意見(jiàn)。審查報(bào)告經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人審核后，提交公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議。（二）動(dòng)態(tài)調(diào)整1.調(diào)整依據(jù)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)定期審查結(jié)果、公司業(yè)務(wù)發(fā)展變化、內(nèi)外部環(huán)境變動(dòng)等因素，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。如風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)發(fā)生變化、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施調(diào)整、新風(fēng)險(xiǎn)入庫(kù)或原有風(fēng)險(xiǎn)不再存在等情況，應(yīng)及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。2.調(diào)整流程風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)提出風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)調(diào)整申請(qǐng)，詳細(xì)說(shuō)明調(diào)整的原因、內(nèi)容及依據(jù)。調(diào)整申請(qǐng)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人審核后，提交公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批。審批通過(guò)后，風(fēng)險(xiǎn)管理部門按照規(guī)定流程對(duì)風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)進(jìn)行調(diào)整，并及時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)管理系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)檔案。（三）數(shù)據(jù)管理1.數(shù)據(jù)收集各部門應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)管理部門的要求，及時(shí)收集、整理與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的數(shù)據(jù)和信息，并報(bào)送至風(fēng)險(xiǎn)管理部門。數(shù)據(jù)收集應(yīng)確保全面、準(zhǔn)確、及時(shí)，涵蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)等各個(gè)環(huán)節(jié)。2.數(shù)據(jù)分析風(fēng)險(xiǎn)管理部門運(yùn)用數(shù)據(jù)分析工具和方法，對(duì)收集到的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析，挖掘風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律和趨勢(shì)，為風(fēng)險(xiǎn)決策提供支持。數(shù)據(jù)分析應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分析、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)比分析、風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)分析等。3.數(shù)據(jù)存儲(chǔ)與安全風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)數(shù)據(jù)應(yīng)妥善存儲(chǔ)于安全可靠的信息系統(tǒng)中，建立數(shù)據(jù)備份機(jī)制，防止數(shù)據(jù)丟失。同時(shí)，加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全管理，設(shè)置不同級(jí)別的訪問(wèn)權(quán)限，確保數(shù)據(jù)的保密性、完整性和可用性。四、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（一）應(yīng)對(duì)策略1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為紅色的高風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)評(píng)估認(rèn)為無(wú)法通過(guò)其他方式有效降低風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，即停止相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)或放棄可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目。2.風(fēng)險(xiǎn)降低對(duì)于橙色的較高風(fēng)險(xiǎn)，采取風(fēng)險(xiǎn)降低策略，通過(guò)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、加強(qiáng)內(nèi)部控制、增加風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施等方式，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移對(duì)于黃色的一般風(fēng)險(xiǎn)，可考慮采用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略，如購(gòu)買保險(xiǎn)、簽訂免責(zé)條款、進(jìn)行資產(chǎn)證券化等，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。4.風(fēng)險(xiǎn)承受對(duì)于藍(lán)色的低風(fēng)險(xiǎn)，公司可選擇風(fēng)險(xiǎn)承受策略，即自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái)的損失。在風(fēng)險(xiǎn)承受范圍內(nèi)，公司應(yīng)密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況，做好應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。（二）應(yīng)對(duì)措施制定與實(shí)施1.措施制定針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)類別和等級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門會(huì)同相關(guān)部門制定具體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。應(yīng)對(duì)措施應(yīng)具有針對(duì)性、可操作性和有效性，明確責(zé)任部門、實(shí)施步驟和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。2.措施實(shí)施責(zé)任部門按照風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施計(jì)劃組織實(shí)施，確保措施落實(shí)到位。在實(shí)施過(guò)程中，應(yīng)及時(shí)反饋進(jìn)展情況，如遇問(wèn)題或需要調(diào)整措施，應(yīng)及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督，確保措施按計(jì)劃執(zhí)行。（三）效果評(píng)估1.評(píng)估周期風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施后，風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)定期對(duì)其效果進(jìn)行評(píng)估。對(duì)于短期措施，評(píng)估周期一般為一個(gè)月；對(duì)于長(zhǎng)期措施，評(píng)估周期一般為一個(gè)季度或半年。2.評(píng)估方法通過(guò)對(duì)比風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)前后的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)變化、實(shí)際損失情況、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)狀況等，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的效果?？刹捎枚糠治雠c定性分析相結(jié)合的方法，如計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生率、損失率、風(fēng)險(xiǎn)敞口等指標(biāo)，同時(shí)結(jié)合業(yè)務(wù)部門的反饋意見(jiàn)和實(shí)際觀察情況進(jìn)行綜合評(píng)估。3.評(píng)估報(bào)告評(píng)估完成后，風(fēng)險(xiǎn)管理部門撰寫風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果評(píng)估報(bào)告，總結(jié)措施實(shí)施效果，分析存在的問(wèn)題及原因。評(píng)估報(bào)告經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人審核后，提交公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議。根據(jù)評(píng)估結(jié)果，如措施效果未達(dá)到預(yù)期，應(yīng)及時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)策略或措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。五、風(fēng)險(xiǎn)信息溝通與共享（一）內(nèi)部溝通1.溝通機(jī)制建立健全風(fēng)險(xiǎn)信息內(nèi)部溝通機(jī)制，明確各部門在風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞、溝通中的職責(zé)和流程。風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期組織召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)，與各部門分享風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)信息、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)情況，促進(jìn)各部門之間的信息交流與協(xié)作。2.溝通內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)狀況通報(bào)：向各部門通報(bào)公司整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)變動(dòng)情況以及重大風(fēng)險(xiǎn)事件。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)進(jìn)展：介紹風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施情況、效果評(píng)估結(jié)果及下一步工作計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)信息收集與反饋：收集各部門在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和建議，及時(shí)反饋風(fēng)險(xiǎn)管理部門。（二）外部溝通1.溝通對(duì)象與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、合作伙伴、客戶等外部相關(guān)方保持溝通，及時(shí)了解外部環(huán)境變化對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況的影響，同時(shí)向外部方傳遞公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和措施。2.溝通方式定期報(bào)告：按照監(jiān)管要求，定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送公司風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告，及時(shí)匯報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)展和成效。行業(yè)交流：參加行業(yè)協(xié)會(huì)組織的研討會(huì)、論壇等活動(dòng)，與同行分享風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，了解行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)。合作伙伴溝通：與合作伙伴簽訂風(fēng)險(xiǎn)信息共享協(xié)議，定期溝通合作項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)狀況，共同制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。客戶溝通：向客戶宣傳公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策和措施，增強(qiáng)客戶對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力的信任，同時(shí)收集客戶反饋的風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略。六、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部監(jiān)督公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)管理工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)建立、維護(hù)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等環(huán)節(jié)是否符合本辦法規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)信息是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否有效執(zhí)行。審計(jì)部門應(yīng)出具審計(jì)報(bào)告，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。2.外部監(jiān)督接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作，及時(shí)報(bào)送相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息和資料。對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的意見(jiàn)和要求，應(yīng)認(rèn)真整改落實(shí)，并將整改情況及時(shí)反饋。（二）考核指標(biāo)1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)確性考核各部門風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作的質(zhì)量，以識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)與實(shí)際發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的匹配程度為指標(biāo)進(jìn)行評(píng)價(jià)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估科學(xué)性根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果與實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況的相符程度，考核風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)有效性通過(guò)對(duì)比風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)前后風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化情況，考核風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施效果，以風(fēng)險(xiǎn)降低程度、損失減少情況等為評(píng)價(jià)指標(biāo)。4.風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)管理規(guī)范性檢查風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)信息的完整性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性，以及風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)維護(hù)、調(diào)整等工作是否符合規(guī)定流程，作為考核風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)管理規(guī)范性的指標(biāo)。（三）考核方式與結(jié)果應(yīng)用1.考核方式風(fēng)險(xiǎn)管理部門會(huì)同人力資源部門制定風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)管理考核方案，明確考核指標(biāo)、評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)和考核周期。考核采用自評(píng)與互評(píng)相結(jié)合、定性與定量相結(jié)合的方式進(jìn)行。各部門定期提交自評(píng)報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)管理部門組織相關(guān)部門進(jìn)行互評(píng)，并結(jié)合內(nèi)部審計(jì)、外部監(jiān)管等情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。2.結(jié)果應(yīng)用考核結(jié)果與部門和個(gè)