銀行業(yè)合規(guī)管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)管理，規(guī)范銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為，有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。信托公司、金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融資產(chǎn)管理公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。（三）基本原則1.合規(guī)為本原則銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將合規(guī)管理作為公司治理的重要組成部分，貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的全過(guò)程，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及內(nèi)部規(guī)章制度。2.全員參與原則合規(guī)管理是全體員工的共同責(zé)任，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)培訓(xùn)、教育等方式，提高員工的合規(guī)意識(shí)，使每一位員工都能自覺(jué)遵守合規(guī)要求。3.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則合規(guī)管理應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)管理緊密結(jié)合，識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取措施應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控相適應(yīng)。4.持續(xù)改進(jìn)原則銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制，不斷完善合規(guī)管理制度和流程，持續(xù)優(yōu)化合規(guī)管理體系，提高合規(guī)管理水平。（四）定義1.合規(guī)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。法律、規(guī)則和準(zhǔn)則包括法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則以及適用于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度。2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。3.合規(guī)管理是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定和執(zhí)行合規(guī)政策，建立合規(guī)管理部門或者設(shè)立合規(guī)崗位，識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，以確保合規(guī)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的行為。二、合規(guī)管理職責(zé)（一）董事會(huì)職責(zé)1.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估。2.審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，對(duì)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任。3.確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立并實(shí)施有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，合規(guī)管理職能與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)職能適當(dāng)分離。4.督促高級(jí)管理層采取必要的措施識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。5.定期對(duì)高級(jí)管理層執(zhí)行合規(guī)政策的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（二）監(jiān)事會(huì)職責(zé)1.監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。2.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，提出意見(jiàn)和建議。3.對(duì)違反合規(guī)政策的行為，要求高級(jí)管理層予以糾正，并監(jiān)督整改措施的落實(shí)情況。（三）高級(jí)管理層職責(zé)1.制定并執(zhí)行合規(guī)管理計(jì)劃，確保合規(guī)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。2.建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理部門及其職責(zé)。3.識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，定期向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況。4.確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性、權(quán)威性和資源配備，為合規(guī)管理工作提供必要的人力、物力和財(cái)力支持。5.推動(dòng)內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)合規(guī)管理工作的審計(jì)和監(jiān)督，督促整改審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。（四）合規(guī)管理部門職責(zé)1.協(xié)助高級(jí)管理層制定合規(guī)政策、程序和操作指南，并確保其有效執(zhí)行。2.識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。3.組織開(kāi)展合規(guī)檢查和專項(xiàng)檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問(wèn)題提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。4.參與新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新制度的合規(guī)審查，提供合規(guī)支持和建議。5.組織開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)和教育活動(dòng)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)水平。6.負(fù)責(zé)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)了解監(jiān)管要求和政策變化，反饋銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)情況。7.對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查，提出處理建議，并跟蹤處理結(jié)果。8.建立健全合規(guī)管理信息系統(tǒng)，收集、整理、分析合規(guī)數(shù)據(jù)和信息，為合規(guī)管理決策提供支持。（五）業(yè)務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)管理，執(zhí)行合規(guī)政策和程序，確保業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及內(nèi)部規(guī)章制度。2.識(shí)別、評(píng)估本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向合規(guī)管理部門報(bào)告，并采取措施進(jìn)行防控。3.配合合規(guī)管理部門開(kāi)展合規(guī)檢查和專項(xiàng)檢查，提供相關(guān)資料和信息。4.對(duì)本部門員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)水平。5.負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理部門提出的整改意見(jiàn)，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行整改。（六）內(nèi)部審計(jì)部門職責(zé)1.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理體系進(jìn)行審計(jì)，評(píng)估合規(guī)管理的有效性。2.檢查合規(guī)政策、程序和操作指南的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告，并跟蹤整改落實(shí)情況。3.對(duì)合規(guī)管理部門的工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，評(píng)價(jià)其工作質(zhì)量和效率。4.協(xié)助合規(guī)管理部門開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)工作，提供審計(jì)支持和建議。三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行全面、系統(tǒng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估。2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)涵蓋銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)、管理流程、人員行為等方面，重點(diǎn)關(guān)注法律法規(guī)、監(jiān)管要求的變化以及業(yè)務(wù)創(chuàng)新帶來(lái)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)采用定性與定量相結(jié)合的方法，對(duì)識(shí)別出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、評(píng)價(jià)，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)程度。4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，采取有效的措施控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患。2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)應(yīng)包括對(duì)合規(guī)政策、程序和操作指南執(zhí)行情況的監(jiān)測(cè)，對(duì)違規(guī)行為的監(jiān)測(cè)，以及對(duì)監(jiān)管要求落實(shí)情況的監(jiān)測(cè)等。3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向高級(jí)管理層、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況，重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)及時(shí)報(bào)告。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)狀況、發(fā)展趨勢(shì)、已采取的措施以及建議等內(nèi)容。4.合規(guī)管理部門應(yīng)加強(qiáng)與業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門等相關(guān)部門的溝通協(xié)作，及時(shí)共享合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，共同做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告工作。（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制與處置1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)包括制度建設(shè)、流程優(yōu)化、人員培訓(xùn)、監(jiān)督檢查等方面。2.對(duì)于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行處置，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。處置措施應(yīng)包括整改、問(wèn)責(zé)、完善制度等方面。3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，明確處置流程和責(zé)任分工，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)得到妥善處置。4.對(duì)于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向上級(jí)主管部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合做好調(diào)查處理工作。四、合規(guī)培訓(xùn)與教育（一）培訓(xùn)計(jì)劃制定1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定年度合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)目標(biāo)、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)對(duì)象、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時(shí)間等。2.合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、法律法規(guī)變化以及員工合規(guī)需求等因素進(jìn)行制定，確保培訓(xùn)內(nèi)容具有針對(duì)性和實(shí)用性。3.合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)報(bào)高級(jí)管理層批準(zhǔn)后實(shí)施，并定期進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整。（二）培訓(xùn)內(nèi)容1.法律法規(guī)培訓(xùn)包括國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則等方面的培訓(xùn)，使員工了解法律法規(guī)的基本要求和監(jiān)管政策的變化。2.內(nèi)部規(guī)章制度培訓(xùn)包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)內(nèi)部規(guī)章制度、操作流程、業(yè)務(wù)規(guī)范等方面的培訓(xùn)，使員工熟悉內(nèi)部規(guī)章制度的內(nèi)容和要求，確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)。3.合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)包括合規(guī)理念、合規(guī)文化、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。4.業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和發(fā)展需求，開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，使員工掌握業(yè)務(wù)操作技能，提高業(yè)務(wù)水平。（三）培訓(xùn)方式1.集中培訓(xùn)定期組織員工參加集中培訓(xùn)，邀請(qǐng)專家學(xué)者、監(jiān)管人員等進(jìn)行授課，系統(tǒng)學(xué)習(xí)合規(guī)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能。2.在線培訓(xùn)利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開(kāi)展在線培訓(xùn)，員工可以根據(jù)自己的時(shí)間和需求自主學(xué)習(xí)，提高培訓(xùn)的靈活性和效率。3.專題培訓(xùn)針對(duì)特定的合規(guī)問(wèn)題或業(yè)務(wù)領(lǐng)域，開(kāi)展專題培訓(xùn)，深入講解相關(guān)知識(shí)和技能，提高員工的專業(yè)水平。4.案例分析通過(guò)分析實(shí)際案例，讓員工了解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式和危害，學(xué)習(xí)應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的方法和技巧。（四）培訓(xùn)效果評(píng)估1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全合規(guī)培訓(xùn)效果評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)培訓(xùn)效果進(jìn)行評(píng)估。2.培訓(xùn)效果評(píng)估可以采用考試、問(wèn)卷調(diào)查、實(shí)際操作等方式進(jìn)行，了解員工對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容的掌握程度和應(yīng)用能力。3.根據(jù)培訓(xùn)效果評(píng)估結(jié)果，對(duì)培訓(xùn)計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整和完善，提高培訓(xùn)質(zhì)量和效果。五、合規(guī)檢查與監(jiān)督（一）合規(guī)檢查計(jì)劃制定1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定年度合規(guī)檢查計(jì)劃，明確檢查目標(biāo)、檢查范圍、檢查內(nèi)容、檢查方式、檢查時(shí)間等。2.合規(guī)檢查計(jì)劃應(yīng)根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況以及監(jiān)管要求等因素進(jìn)行制定，確保檢查工作具有針對(duì)性和有效性。3.合規(guī)檢查計(jì)劃應(yīng)報(bào)高級(jí)管理層批準(zhǔn)后實(shí)施，并定期進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整。（二）合規(guī)檢查內(nèi)容1.合規(guī)政策執(zhí)行情況檢查檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是否制定并執(zhí)行合規(guī)政策，合規(guī)政策是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及內(nèi)部實(shí)際情況。2.內(nèi)部規(guī)章制度執(zhí)行情況檢查檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)內(nèi)部規(guī)章制度是否得到有效執(zhí)行，業(yè)務(wù)操作是否符合制度要求。3.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性檢查檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及內(nèi)部規(guī)章制度，是否存在違規(guī)行為。4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行情況檢查檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系是否健全，運(yùn)行是否有效，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制措施是否落實(shí)到位。（三）合規(guī)檢查方式1.現(xiàn)場(chǎng)檢查定期或不定期組織現(xiàn)場(chǎng)檢查，深入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的各個(gè)部門和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、內(nèi)部管理等進(jìn)行實(shí)地檢查。2.非現(xiàn)場(chǎng)檢查通過(guò)收集、分析銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、報(bào)表、報(bào)告等資料，對(duì)合規(guī)情況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和分析。3.專項(xiàng)檢查針對(duì)特定的合規(guī)問(wèn)題或業(yè)務(wù)領(lǐng)域，開(kāi)展專項(xiàng)檢查，深入查找問(wèn)題，提出整改建議。（四）合規(guī)檢查報(bào)告與整改1.合規(guī)檢查結(jié)束后，檢查人員應(yīng)撰寫合規(guī)檢查報(bào)告，詳細(xì)記錄檢查情況、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、問(wèn)題成因分析以及整改建議等。2.合規(guī)檢查報(bào)告應(yīng)報(bào)合規(guī)管理部門審核后，提交高級(jí)管理層。高級(jí)管理層應(yīng)根據(jù)檢查報(bào)告，研究制定整改措施，明確整改責(zé)任人和整改期限。3.被檢查部門應(yīng)按照整改要求，認(rèn)真落實(shí)整改措施，按時(shí)完成整改任務(wù)。合規(guī)管理部門應(yīng)跟蹤整改落實(shí)情況，對(duì)整改效果進(jìn)行評(píng)估。4.對(duì)于屢查屢犯、整改不力的問(wèn)題，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，追究相關(guān)人員的責(zé)任。六、違規(guī)行為處理（一）違規(guī)行為認(rèn)定1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定明確的違規(guī)行為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行界定。違規(guī)行為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及內(nèi)部規(guī)章制度的規(guī)定。2.違規(guī)行為認(rèn)定應(yīng)遵循客觀、公正、準(zhǔn)確的原則，以事實(shí)為依據(jù)，以相關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)繩。3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全違規(guī)行為舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)員工和社會(huì)公眾對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào)。對(duì)于舉報(bào)屬實(shí)的，應(yīng)給予舉報(bào)人適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。（二）違規(guī)行為調(diào)查1.對(duì)于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查，查明違規(guī)事實(shí)、原因、后果等情況。2.違規(guī)行為調(diào)查應(yīng)由合規(guī)管理部門或指定的專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，調(diào)查人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能。3.調(diào)查人員應(yīng)收集相關(guān)證據(jù)，包括文件、資料、數(shù)據(jù)、證人證言等，確保調(diào)查結(jié)果真實(shí)可靠。（三）違規(guī)行為處理1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、后果等因素，按照規(guī)定的處理程序和處理方式，對(duì)違規(guī)行為責(zé)任人進(jìn)行處理。2.違規(guī)行為處理方式包括批評(píng)教育、警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除等紀(jì)律處分，以及經(jīng)濟(jì)處罰、限制從業(yè)等措施。3.對(duì)于涉嫌違法犯罪的違規(guī)行為，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)移送