貨幣型基金管理辦法總則目的與宗旨本辦法旨在規(guī)范貨幣型基金的運(yùn)作與管理，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，促進(jìn)貨幣型基金市場(chǎng)的健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的貨幣型基金及其管理公司、托管銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)?；驹瓌t貨幣型基金的管理應(yīng)遵循合法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、公平公正、誠(chéng)實(shí)守信的原則，確?；鹳Y產(chǎn)的安全、完整，維護(hù)基金份額持有人的利益?；鸬脑O(shè)立與募集設(shè)立條件1.基金管理公司應(yīng)具備良好的財(cái)務(wù)狀況和健全的治理結(jié)構(gòu)，最近三年無(wú)重大違法違規(guī)記錄。2.擬設(shè)立的貨幣型基金應(yīng)具有明確的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，符合市場(chǎng)需求和投資者利益。3.基金的名稱應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定，不得使用誤導(dǎo)性、欺詐性或其他不當(dāng)名稱。募集申請(qǐng)1.基金管理公司申請(qǐng)募集貨幣型基金，應(yīng)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）提交募集申請(qǐng)文件，包括基金合同草案、招募說(shuō)明書(shū)草案、基金托管協(xié)議草案等。2.募集申請(qǐng)文件應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。募集期限1.貨幣型基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)三個(gè)月。2.在募集期限內(nèi)，基金管理人應(yīng)按照規(guī)定的程序和方式進(jìn)行基金份額的發(fā)售，確保投資者能夠公平、公正地參與認(rèn)購(gòu)。募集資金的管理1.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。2.募集資金應(yīng)按照法律法規(guī)和基金合同的約定進(jìn)行管理和運(yùn)用，確保資金的安全和流動(dòng)性。基金的運(yùn)作與管理投資范圍與限制1.貨幣型基金主要投資于現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。2.貨幣型基金不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過(guò)397天的債券、信用等級(jí)在AA+以下的債券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止投資的其他金融工具。投資決策與授權(quán)1.基金管理人應(yīng)建立健全投資決策機(jī)制，明確投資決策程序和授權(quán)制度，確保投資決策的科學(xué)性、合理性和公正性。2.投資決策應(yīng)充分考慮市場(chǎng)情況、基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和基金合同的約定。風(fēng)險(xiǎn)管理與控制1.基金管理人應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)貨幣型基金的投資、市場(chǎng)、信用、流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理和控制。2.應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全和穩(wěn)定運(yùn)作?；鸸乐?.貨幣型基金應(yīng)按照公允價(jià)值進(jìn)行估值，確?；鹳Y產(chǎn)凈值的準(zhǔn)確計(jì)算。2.估值方法應(yīng)符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，不得隨意變更。如有特殊情況需要變更估值方法，應(yīng)及時(shí)公告并說(shuō)明理由。信息披露1.基金管理人應(yīng)按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露貨幣型基金的相關(guān)信息，包括基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告等。2.信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，確保投資者能夠及時(shí)了解基金的運(yùn)作情況和投資風(fēng)險(xiǎn)?；鸱蓊~的申購(gòu)與贖回申購(gòu)與贖回的原則1.“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。2.“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。申購(gòu)與贖回的程序1.投資者申購(gòu)、贖回貨幣型基金，應(yīng)按照基金管理人規(guī)定的程序和方式進(jìn)行申請(qǐng)。2.基金管理人應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)對(duì)投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)，并通知投資者。申購(gòu)與贖回的限制1.投資者申購(gòu)貨幣型基金的最低金額應(yīng)符合基金合同的約定，一般不得低于1000元。2.貨幣型基金通常不設(shè)贖回限制，但在特殊情況下，如市場(chǎng)出現(xiàn)重大波動(dòng)或基金管理人認(rèn)為必要時(shí)，可能會(huì)對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行限制。申購(gòu)與贖回的費(fèi)用1.貨幣型基金通常不收取申購(gòu)費(fèi)用。2.贖回費(fèi)用的收取應(yīng)符合基金合同的約定，一般不得高于贖回金額的一定比例。基金的托管托管銀行的職責(zé)1.托管銀行應(yīng)按照法律法規(guī)和基金合同的約定，對(duì)貨幣型基金的資產(chǎn)進(jìn)行托管，確?；鹳Y產(chǎn)的安全、完整。2.負(fù)責(zé)辦理基金的資金清算、會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)估值等業(yè)務(wù)，監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。托管協(xié)議基金管理人與托管銀行應(yīng)簽訂托管協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，確?；鹜泄軜I(yè)務(wù)的規(guī)范運(yùn)作?；鸬氖找娣峙涫找娣峙湓瓌t1.貨幣型基金應(yīng)每日進(jìn)行收益分配，并將收益分配的結(jié)果及時(shí)告知投資者。2.收益分配方式通常為紅利再投資，即投資者獲得的收益自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。收益分配的計(jì)算與支付1.貨幣型基金的收益分配計(jì)算應(yīng)按照法律法規(guī)和基金合同的約定進(jìn)行，確保收益分配的公平、公正。2.收益分配應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)支付給投資者，不得拖延或克扣。監(jiān)督管理中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)貨幣型基金的設(shè)立、募集、運(yùn)作、托管等活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，維護(hù)貨幣型基金市場(chǎng)的秩序。2.對(duì)基金管理公司、托管銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。自律管理1.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)貨幣型基金行業(yè)的自律管理，制定行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則，促進(jìn)貨幣型基金行業(yè)的健康發(fā)展。2.組織開(kāi)展行業(yè)培訓(xùn)、交流等活動(dòng)，提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)水平和職業(yè)道德素質(zhì)。法律責(zé)任違法違規(guī)行為的處罰1.基金管理公司、托管銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將依法給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2.對(duì)基金份額持有人造成損失的，相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。投資者保護(hù)1.基金管理人、托管銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)