銀行維護費管理辦法一、總則（一）目的為加強銀行維護費的管理，規(guī)范費用支出行為，提高資金使用效益，確保銀行各項業(yè)務的正常運轉(zhuǎn)，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及銀行業(yè)行業(yè)標準，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本銀行內(nèi)涉及銀行維護費支出的所有部門、分支機構(gòu)及相關(guān)業(yè)務活動。（三）基本原則1.合規(guī)性原則銀行維護費的管理必須嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度，確保費用支出合法合規(guī)。2.預算控制原則實行全面預算管理，銀行維護費的支出應納入年度預算計劃，并嚴格按照預算執(zhí)行，確保費用支出在預算范圍內(nèi)。3.效益性原則在保障銀行正常運營和業(yè)務發(fā)展的前提下，合理控制銀行維護費支出，提高資金使用效益，避免不必要的浪費。4.真實性原則費用支出應真實、準確地反映業(yè)務實際情況，嚴禁虛報、瞞報、截留、挪用等行為。二、銀行維護費的定義及范圍（一）定義銀行維護費是指為保障銀行系統(tǒng)、設(shè)備、設(shè)施等正常運行，維護銀行品牌形象，提升客戶服務質(zhì)量，以及開展相關(guān)管理活動所發(fā)生的各項費用支出。（二）范圍1.系統(tǒng)維護費包括銀行核心業(yè)務系統(tǒng)、支付清算系統(tǒng)、財務管理系統(tǒng)等各類業(yè)務系統(tǒng)的日常維護、升級優(yōu)化、安全防護等費用。2.設(shè)備維護費涵蓋銀行辦公設(shè)備、營業(yè)網(wǎng)點設(shè)備、自助設(shè)備等各類硬件設(shè)備的維修、保養(yǎng)、更換零部件等費用。3.設(shè)施維護費如營業(yè)場所的裝修維護、水電暖等基礎(chǔ)設(shè)施的維護、消防設(shè)施的維護等費用。4.品牌維護費用于銀行品牌宣傳推廣、形象設(shè)計、廣告投放、公關(guān)活動等方面的費用。5.客戶服務維護費包括客戶服務熱線運營、客戶投訴處理、客戶關(guān)系維護等方面的費用。6.其他維護費與銀行正常運營和維護相關(guān)的其他費用，如員工培訓費用（與維護銀行專業(yè)能力相關(guān)部分）、行業(yè)交流費用等。三、職責分工（一）財務部門1.負責制定銀行維護費的財務管理制度和核算辦法，統(tǒng)一進行費用核算和賬務處理。2.審核各部門提交的銀行維護費預算申請和費用報銷單據(jù)，確保費用支出符合預算和相關(guān)規(guī)定。3.定期對銀行維護費的支出情況進行統(tǒng)計分析，為管理層提供決策支持。（二）業(yè)務部門1.根據(jù)業(yè)務需求和實際情況，提出銀行維護費預算申請，并對預算的合理性負責。2.負責本部門相關(guān)銀行維護費支出的具體執(zhí)行和管理，確保費用使用符合規(guī)定用途。3.配合財務部門做好費用核算和統(tǒng)計工作，及時提供相關(guān)業(yè)務數(shù)據(jù)和信息。（三）科技部門1.負責銀行系統(tǒng)的日常維護、升級優(yōu)化等技術(shù)支持工作，制定系統(tǒng)維護計劃和方案。2.對系統(tǒng)維護費用進行預算編制和控制，合理安排技術(shù)資源，提高系統(tǒng)運行效率和穩(wěn)定性。3.參與設(shè)備選型和采購工作，提供技術(shù)建議，確保設(shè)備滿足銀行維護需求。（四）行政部門1.負責銀行辦公設(shè)備、營業(yè)場所設(shè)施等的日常維護和管理工作，制定設(shè)施設(shè)備維護計劃。2.編制設(shè)施設(shè)備維護費用預算，控制費用支出，確保設(shè)施設(shè)備正常運行。3.負責銀行品牌宣傳推廣、公關(guān)活動等品牌維護工作的策劃和執(zhí)行，合理安排品牌維護費用。（五）客服部門1.負責客戶服務熱線的運營管理，處理客戶投訴和咨詢，維護良好的客戶關(guān)系。2.制定客戶服務維護費用預算，優(yōu)化服務流程，提高客戶服務質(zhì)量和效率。3.收集客戶反饋信息，為銀行產(chǎn)品和服務改進提供依據(jù)，協(xié)助相關(guān)部門做好客戶服務維護工作。四、預算管理（一）預算編制1.各部門應根據(jù)本部門業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和實際工作需要，于每年[具體時間]前向財務部門提交下一年度銀行維護費預算申請。2.預算申請應詳細說明費用支出的項目、金額、用途、預計實施時間等內(nèi)容，并提供相關(guān)依據(jù)和說明。3.財務部門對各部門提交的預算申請進行匯總審核，結(jié)合銀行整體經(jīng)營目標和財務狀況，編制年度銀行維護費預算草案，報管理層審批。（二）預算審批1.管理層根據(jù)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務發(fā)展需求、財務狀況等因素，對年度銀行維護費預算草案進行審批。2.經(jīng)審批后的預算作為銀行維護費支出的控制依據(jù)，各部門必須嚴格按照預算執(zhí)行。（三）預算調(diào)整1.在預算執(zhí)行過程中，如因業(yè)務發(fā)展需要、政策法規(guī)變化、不可抗力等因素導致預算調(diào)整的，相關(guān)部門應及時向財務部門提出預算調(diào)整申請。2.預算調(diào)整申請應詳細說明調(diào)整的原因、項目、金額、對預算執(zhí)行的影響等內(nèi)容，并提供相關(guān)證明材料。3.財務部門對預算調(diào)整申請進行審核，報管理層審批。經(jīng)審批后的預算調(diào)整方案作為預算執(zhí)行的依據(jù)。五、費用支出管理（一）審批流程1.費用支出申請各部門根據(jù)實際業(yè)務需求，填寫費用支出申請表，詳細說明費用支出的項目、金額、用途、支付對象等內(nèi)容，并附上相關(guān)合同、發(fā)票、審批文件等證明材料。2.部門負責人審核部門負責人對費用支出申請進行審核，確認費用支出的合理性、必要性和真實性，簽署審核意見。3.財務部門審核財務部門對費用支出申請進行審核，重點審核費用支出是否符合預算、相關(guān)規(guī)定和財務制度，發(fā)票等憑證是否真實有效，審批手續(xù)是否齊全等。審核通過后，簽署審核意見。4.管理層審批根據(jù)費用支出金額大小和重要程度，報管理層審批。管理層審批通過后，費用支出申請方可生效。（二）支付管理1.財務部門根據(jù)審批通過的費用支出申請，按照銀行資金支付流程辦理款項支付。2.對于金額較大的費用支出，應采用銀行轉(zhuǎn)賬等方式支付；對于金額較小的費用支出，可根據(jù)實際情況采用現(xiàn)金支付或其他合規(guī)方式支付。3.支付款項時，應嚴格審核收款單位名稱、賬號、開戶行等信息，確保支付準確無誤。（三）報銷管理1.費用支出發(fā)生后，經(jīng)辦人員應及時整理相關(guān)憑證，按照銀行報銷制度的規(guī)定填寫報銷單據(jù)，附上發(fā)票、合同、審批文件等證明材料，辦理報銷手續(xù)。2.報銷單據(jù)應真實、完整、準確，不得涂改、偽造。發(fā)票等憑證應符合國家稅收法規(guī)和銀行財務制度的要求。3.財務部門對報銷單據(jù)進行審核，審核通過后予以報銷。對于不符合規(guī)定的報銷單據(jù)，財務部門有權(quán)拒絕報銷，并說明理由。六、監(jiān)督檢查與績效評價（一）監(jiān)督檢查1.內(nèi)部審計部門定期對銀行維護費的管理和使用情況進行審計監(jiān)督，檢查費用支出是否符合預算、相關(guān)規(guī)定和財務制度，是否存在違規(guī)違紀行為。2.財務部門定期對銀行維護費的支出情況進行統(tǒng)計分析，檢查預算執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)問題并提出改進措施。3.各部門應配合內(nèi)部審計部門和財務部門的監(jiān)督檢查工作，如實提供相關(guān)資料和信息。（二）績效評價1.建立銀行維護費績效評價體系，對各部門銀行維護費的使用效果進行評價。2.績效評價指標包括費用控制情況、業(yè)務系統(tǒng)運行效率、設(shè)備設(shè)施完好率、客戶服務質(zhì)