qdii額度管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）額度的管理，促進(jìn)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者有序開(kāi)展境外投資活動(dòng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等符合條件的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)、使用、調(diào)整及管理QDII額度的行為。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：QDII額度的管理應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及本辦法的規(guī)定。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：在開(kāi)展境外投資活動(dòng)時(shí)，要充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，確保QDII額度的使用不會(huì)引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。3.有序管理原則：對(duì)QDII額度的申請(qǐng)、審批、調(diào)整等環(huán)節(jié)進(jìn)行有序管理，保障境外投資活動(dòng)的平穩(wěn)進(jìn)行。二、QDII額度的申請(qǐng)（一）申請(qǐng)條件1.具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度。2.經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，近三年內(nèi)未受到重大行政處罰。3.具有符合規(guī)定的凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，且風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合監(jiān)管要求。4.擁有具備境外投資管理能力和經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)業(yè)人員。5.具備完善的投資決策、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理等制度。6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。（二）申請(qǐng)材料1.QDII額度申請(qǐng)書(shū)，包括申請(qǐng)額度、投資計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等內(nèi)容。2.公司基本情況介紹，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、公司章程等。3.經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等。4.凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的計(jì)算表及相關(guān)說(shuō)明。5.投資決策、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理等制度文本。6.專(zhuān)業(yè)人員的簡(jiǎn)歷及資格證明文件。7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他材料。（三）申請(qǐng)流程1.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交QDII額度申請(qǐng)材料。2.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行受理、審查。3.經(jīng)審查符合條件的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)作出批準(zhǔn)決定，并頒發(fā)QDII額度批準(zhǔn)文件；不符合條件的，作出不予批準(zhǔn)的決定，并書(shū)面說(shuō)明理由。三、QDII額度的使用（一）投資范圍1.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。2.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。3.已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。4.在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。5.與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。6.遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。（二）投資比例限制1.單個(gè)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)基金、集合計(jì)劃等形式，在單個(gè)市場(chǎng)的股票、基金等權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品及固定收益類(lèi)產(chǎn)品的投資比例，應(yīng)分別不超過(guò)該市場(chǎng)總市值或資產(chǎn)凈值的一定比例，具體比例由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定。2.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者在基金、集合計(jì)劃等形式下，投資于固定收益類(lèi)產(chǎn)品的比例不得低于該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的一定比例，投資于權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品的比例不得高于該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的一定比例，具體比例由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定。（三）使用方式1.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)根據(jù)獲批的QDII額度，合理安排境外投資資金的使用。2.可以通過(guò)自有資金或募集資金進(jìn)行境外投資，但募集資金的使用應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求。3.在進(jìn)行境外投資時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定的投資范圍和投資比例進(jìn)行操作。四、QDII額度的調(diào)整（一）調(diào)整情形1.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，申請(qǐng)?jiān)黾観DII額度。2.因市場(chǎng)變化、投資策略調(diào)整等原因，需要調(diào)整QDII額度的使用方向或投資比例。3.中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管需要，要求境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者調(diào)整QDII額度。（二）調(diào)整申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者如需調(diào)整QDII額度，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交調(diào)整申請(qǐng)材料，包括調(diào)整原因、調(diào)整方案、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等內(nèi)容。（三）調(diào)整審批中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)調(diào)整申請(qǐng)材料進(jìn)行受理、審查。經(jīng)審查符合條件的，作出批準(zhǔn)調(diào)整的決定；不符合條件的，作出不予批準(zhǔn)的決定，并書(shū)面說(shuō)明理由。五、QDII額度的管理與監(jiān)督（一）額度管理1.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)建立健全QDII額度管理制度，明確額度申請(qǐng)、使用、調(diào)整等流程和責(zé)任。2.對(duì)QDII額度的使用情況進(jìn)行定期統(tǒng)計(jì)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并采取措施加以解決。3.嚴(yán)格遵守QDII額度的使用限制，不得超額度進(jìn)行境外投資。（二）監(jiān)督檢查1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的QDII額度管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。3.對(duì)于違反本辦法規(guī)定的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將依法采取責(zé)令改正、暫?；蛉∠鸔DII額度等措施，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。六、信息披露（一）披露內(nèi)容1.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)定期披露QDII額度的使用情況，包括投資規(guī)模、投資收益、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。2.發(fā)生重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)披露相關(guān)信息，如調(diào)整QDII額度、重大投資決策、重大風(fēng)險(xiǎn)事件等。（二）披露方式1.通過(guò)公司網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體等渠道進(jìn)行披露。2.披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。七、法律責(zé)任（一）違規(guī)責(zé)任境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將依法給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（二）賠償責(zé)任因境