第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試劉鐵及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（______）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)部門，非關(guān)鍵部門無需納入

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循“全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性和成本效益原則”

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行僅依賴于員工的自覺性，無需監(jiān)督考核

D.內(nèi)部控制制度的內(nèi)容應(yīng)每年更新一次，無需根據(jù)業(yè)務(wù)變化調(diào)整

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的（______）機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)內(nèi)部控制制度的監(jiān)督執(zhí)行。

A.風(fēng)險管理部

B.內(nèi)部審計(jì)部

C.財(cái)務(wù)部

D.業(yè)務(wù)發(fā)展部

3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項(xiàng)操作不符合規(guī)定？（______）

A.要求客戶簽署《信用證券賬戶開戶協(xié)議》

B.客戶信用證券賬戶的資產(chǎn)獨(dú)立于普通證券賬戶

C.客戶信用證券賬戶的資金來源必須是銀行貸款

D.客戶信用證券賬戶僅可用于信用交易

4.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的保證金比例不得低于（______）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

5.根據(jù)上海證券交易所《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其（______）的50%。

A.凈資產(chǎn)

B.資產(chǎn)負(fù)債率

C.營業(yè)收入

D.客戶資產(chǎn)規(guī)模

6.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項(xiàng)屬于禁止行為？（______）

A.向客戶充分揭示信用交易風(fēng)險

B.在客戶簽署協(xié)議前解釋相關(guān)條款

C.挪用客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券

D.按時向客戶發(fā)送信用賬戶資金和證券明細(xì)

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資組合的（______）應(yīng)當(dāng)與客戶的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險承受能力相匹配。

A.風(fēng)險等級

B.投資策略

C.收益目標(biāo)

D.以上都是

8.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，應(yīng)明確產(chǎn)品的（______）。

A.投資范圍

B.風(fēng)險等級

C.收益分配方式

D.以上都是

9.證券公司發(fā)行證券公司債券時，發(fā)行人的凈資產(chǎn)應(yīng)不低于（______）。

A.10億元

B.20億元

C.30億元

D.40億元

10.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的（______）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

11.證券公司內(nèi)部控制制度中，對重要業(yè)務(wù)流程的（______）是關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

A.風(fēng)險評估

B.權(quán)限控制

C.信息記錄

D.以上都是

12.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用額度應(yīng)（______）市場變化和自身風(fēng)險承受能力動態(tài)調(diào)整。

A.低于

B.等于

C.高于

D.無需

13.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理的（______）應(yīng)當(dāng)受到嚴(yán)格監(jiān)督，防止利益沖突。

A.投資決策權(quán)限

B.收入分配方式

C.職務(wù)任期

D.以上都是

14.證券公司內(nèi)部控制制度中，對（______）的評估是持續(xù)改進(jìn)內(nèi)部控制質(zhì)量的基礎(chǔ)。

A.風(fēng)險識別能力

B.控制措施有效性

C.內(nèi)部審計(jì)獨(dú)立性

D.以上都是

15.證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，客戶的信用風(fēng)險控制指標(biāo)包括（______）。

A.保證金比例

B.融資余額占凈資產(chǎn)比例

C.信用賬戶資產(chǎn)占凈資產(chǎn)比例

D.以上都是

16.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)（______）客戶的風(fēng)險承受能力等級。

A.高于

B.低于

C.等同于

D.無需匹配

17.證券公司內(nèi)部控制制度中，對（______）的設(shè)置是防范操作風(fēng)險的重要措施。

A.職務(wù)分離

B.審批流程

C.信息系統(tǒng)權(quán)限

D.以上都是

18.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的價值變動將（______）其信用額度。

A.增加

B.減少

C.無影響

D.不確定

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，對（______）的定期培訓(xùn)是提升員工合規(guī)意識的關(guān)鍵。

A.合規(guī)制度

B.業(yè)務(wù)流程

C.風(fēng)險評估方法

D.以上都是

20.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理的（______）應(yīng)當(dāng)受到嚴(yán)格審查，確保投資決策的獨(dú)立性。

A.投資經(jīng)驗(yàn)

B.收入來源

C.決策權(quán)限

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋以下哪些方面？（______）

A.風(fēng)險管理

B.信息安全

C.資產(chǎn)管理

D.融資融券

E.公司治理

22.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶的資產(chǎn)獨(dú)立于普通證券賬戶，主要體現(xiàn)在（______）。

A.交易結(jié)算分離

B.風(fēng)險控制獨(dú)立

C.資金占用獨(dú)立

D.賬戶管理獨(dú)立

23.證券公司內(nèi)部控制制度中，對（______）的評估是關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

A.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程

B.重要崗位人員

C.信息系統(tǒng)安全

D.外部合作機(jī)構(gòu)

24.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理的（______）應(yīng)當(dāng)受到嚴(yán)格監(jiān)督，防止利益沖突。

A.投資決策權(quán)限

B.收入分配方式

C.職務(wù)任期

D.關(guān)聯(lián)交易

25.證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，客戶的信用風(fēng)險控制指標(biāo)包括（______）。

A.保證金比例

B.融資余額占凈資產(chǎn)比例

C.信用賬戶資產(chǎn)占凈資產(chǎn)比例

D.信用交易時間

26.證券公司內(nèi)部控制制度中，對（______）的設(shè)置是防范操作風(fēng)險的重要措施。

A.職務(wù)分離

B.審批流程

C.信息系統(tǒng)權(quán)限

D.內(nèi)部審計(jì)機(jī)制

27.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用額度應(yīng)（______）市場變化和自身風(fēng)險承受能力動態(tài)調(diào)整。

A.定期評估

B.根據(jù)資產(chǎn)變化調(diào)整

C.根據(jù)風(fēng)險等級調(diào)整

D.無需頻繁變動

28.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)（______）客戶的風(fēng)險承受能力等級。

A.高于

B.低于

C.等同于

D.無需匹配

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，對（______）的培訓(xùn)是提升員工合規(guī)意識的關(guān)鍵。

A.合規(guī)制度

B.業(yè)務(wù)流程

C.風(fēng)險評估方法

D.行業(yè)法規(guī)

30.證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，客戶的信用風(fēng)險控制措施包括（______）。

A.保證金監(jiān)控

B.信用額度管理

C.交易限制

D.風(fēng)險警示

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)部門，非關(guān)鍵部門無需納入。（______）

32.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行僅依賴于員工的自覺性，無需監(jiān)督考核。（______）

33.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的保證金比例不得低于100%。（______）

34.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理的職務(wù)任期應(yīng)至少為2年。（______）

35.證券公司發(fā)行證券公司債券時，發(fā)行人的凈資產(chǎn)應(yīng)不低于20億元。（______）

36.證券公司自營業(yè)務(wù)中，自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的30%。（______）

37.證券公司內(nèi)部控制制度中，對重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險評估是關(guān)鍵環(huán)節(jié)。（______）

38.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用額度應(yīng)高于其凈資產(chǎn)。（______）

39.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)與客戶的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險承受能力相匹配。（______）

40.證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)制度的定期培訓(xùn)是提升員工合規(guī)意識的關(guān)鍵。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是確保公司（________）和（________）。

42.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用證券賬戶的資產(chǎn)獨(dú)立于普通證券賬戶，主要體現(xiàn)在（________）和（________）。

43.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理的（________）應(yīng)當(dāng)受到嚴(yán)格監(jiān)督，防止利益沖突。

44.證券公司內(nèi)部控制制度中，對（________）的評估是持續(xù)改進(jìn)內(nèi)部控制質(zhì)量的基礎(chǔ)。

45.證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，客戶的信用風(fēng)險控制指標(biāo)包括（________）和（________）。

46.證券公司內(nèi)部控制制度中，對（________）的設(shè)置是防范操作風(fēng)險的重要措施。

47.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用額度應(yīng)（________）市場變化和自身風(fēng)險承受能力動態(tài)調(diào)整。

48.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)（________）客戶的風(fēng)險承受能力等級。

49.證券公司內(nèi)部控制制度中，對（________）的培訓(xùn)是提升員工合規(guī)意識的關(guān)鍵。

50.證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，客戶的信用風(fēng)險控制措施包括（________）和（________）。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司融資融券業(yè)務(wù)中容易出現(xiàn)的問題。

53.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，如何防范投資經(jīng)理的利益沖突？

54.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中，對關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險評估要點(diǎn)。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司客戶A開立信用證券賬戶，初始保證金比例為150%，融資余額為100萬元。后因市場波動，其信用證券賬戶內(nèi)證券市值下降20%，融資余額不變。公司未及時調(diào)整客戶信用額度，導(dǎo)致客戶保證金比例低于100%。

問題：

（1）分析該案例中存在的問題；

（2）提出相應(yīng)的改進(jìn)措施；

（3）總結(jié)該案例的合規(guī)風(fēng)險及防范建議。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性和成本效益原則，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯誤，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有部門；C選項(xiàng)錯誤，內(nèi)部控制制度的執(zhí)行需要監(jiān)督考核；D選項(xiàng)錯誤，內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)變化調(diào)整。

2.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》第15條，證券公司應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)部，負(fù)責(zé)內(nèi)部控制制度的監(jiān)督執(zhí)行，因此B選項(xiàng)正確。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，客戶信用證券賬戶的資金來源可以是自有資金或銀行貸款，但不得違規(guī)挪用，因此C選項(xiàng)錯誤。

4.B

解析：根據(jù)《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》第7條，客戶的保證金比例不得低于100%，因此B選項(xiàng)正確。

5.A

解析：根據(jù)上海證券交易所《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》第8條，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)的50%，因此A選項(xiàng)正確。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，證券公司不得挪用客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，因此C選項(xiàng)錯誤。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，投資組合的風(fēng)險等級應(yīng)當(dāng)與客戶的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險承受能力相匹配，因此D選項(xiàng)正確。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，應(yīng)明確產(chǎn)品的投資范圍、風(fēng)險等級和收益分配方式，因此D選項(xiàng)正確。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》第4條，證券公司發(fā)行證券公司債券時，發(fā)行人的凈資產(chǎn)應(yīng)不低于20億元，因此B選項(xiàng)正確。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的30%，因此C選項(xiàng)正確。

11.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險評估、權(quán)限控制和信息記錄都是關(guān)鍵環(huán)節(jié)，因此D選項(xiàng)正確。

12.C

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用額度應(yīng)高于其凈資產(chǎn)，以防范風(fēng)險，因此C選項(xiàng)正確。

13.A

解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理的投資決策權(quán)限應(yīng)當(dāng)受到嚴(yán)格監(jiān)督，防止利益沖突，因此A選項(xiàng)正確。

14.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對風(fēng)險識別能力、控制措施有效性和內(nèi)部審計(jì)獨(dú)立性的評估是持續(xù)改進(jìn)內(nèi)部控制質(zhì)量的基礎(chǔ)，因此D選項(xiàng)正確。

15.D

解析：證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，客戶的信用風(fēng)險控制指標(biāo)包括保證金比例、融資余額占凈資產(chǎn)比例和信用賬戶資產(chǎn)占凈資產(chǎn)比例，因此D選項(xiàng)正確。

16.C

解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)等同于客戶的風(fēng)險承受能力等級，因此C選項(xiàng)正確。

17.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對職務(wù)分離、審批流程、信息系統(tǒng)權(quán)限和內(nèi)部審計(jì)機(jī)制的設(shè)置是防范操作風(fēng)險的重要措施，因此D選項(xiàng)正確。

18.B

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的價值變動將減少其信用額度，因此B選項(xiàng)正確。

19.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)制度、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險評估方法和行業(yè)法規(guī)的培訓(xùn)是提升員工合規(guī)意識的關(guān)鍵，因此D選項(xiàng)正確。

20.C

解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理的決策權(quán)限應(yīng)當(dāng)受到嚴(yán)格審查，確保投資決策的獨(dú)立性，因此C選項(xiàng)正確。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋風(fēng)險管理、信息安全、資產(chǎn)管理、融資融券和公司治理等方面，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。

22.ABD

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶的資產(chǎn)獨(dú)立于普通證券賬戶，主要體現(xiàn)在交易結(jié)算分離、風(fēng)險控制獨(dú)立和賬戶管理獨(dú)立，因此ABD選項(xiàng)正確。

23.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程、重要崗位人員、信息系統(tǒng)安全和外部合作機(jī)構(gòu)的評估是關(guān)鍵環(huán)節(jié)，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

24.AD

解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理的投資決策權(quán)限和關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)受到嚴(yán)格監(jiān)督，防止利益沖突，因此AD選項(xiàng)正確。

25.ABC

解析：證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，客戶的信用風(fēng)險控制指標(biāo)包括保證金比例、融資余額占凈資產(chǎn)比例和信用賬戶資產(chǎn)占凈資產(chǎn)比例，因此ABC選項(xiàng)正確。

26.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對職務(wù)分離、審批流程、信息系統(tǒng)權(quán)限和內(nèi)部審計(jì)機(jī)制的設(shè)置是防范操作風(fēng)險的重要措施，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

27.ABC

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用額度應(yīng)定期評估、根據(jù)資產(chǎn)變化調(diào)整和根據(jù)風(fēng)險等級調(diào)整，因此ABC選項(xiàng)正確。

28.AC

解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)等同于客戶的資產(chǎn)狀況和風(fēng)險承受能力，因此AC選項(xiàng)正確。

29.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)制度、業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險評估方法的培訓(xùn)是提升員工合規(guī)意識的關(guān)鍵，因此ABC選項(xiàng)均正確。

30.ABCD

解析：證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，客戶的信用風(fēng)險控制措施包括保證金監(jiān)控、信用額度管理、交易限制和風(fēng)險警示，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有部門，包括非關(guān)鍵部門，因此本題說法錯誤。

32.×

解析：內(nèi)部控制制度的執(zhí)行需要監(jiān)督考核，不能僅依賴于員工的自覺性，因此本題說法錯誤。

33.×

解析：根據(jù)《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，客戶的保證金比例不得低于150%，因此本題說法錯誤。

34.×

解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理的職務(wù)任期沒有強(qiáng)制要求，因此本題說法錯誤。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》，證券公司發(fā)行證券公司債券時，發(fā)行人的凈資產(chǎn)應(yīng)不低于20億元，因此本題說法正確。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》，自營權(quán)益類證券投資比例不得超過凈資本的30%，因此本題說法正確。

37.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險評估是關(guān)鍵環(huán)節(jié)，因此本題說法正確。

38.×

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用額度應(yīng)低于其凈資產(chǎn)，以防范風(fēng)險，因此本題說法錯誤。

39.√

解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)與客戶的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險承受能力相匹配，因此本題說法正確。

40.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)制度的定期培訓(xùn)是提升員工合規(guī)意識的關(guān)鍵，因此本題說法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.合規(guī)經(jīng)營；風(fēng)險控制

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是確保公司合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險控制。

42.交易結(jié)算分離；風(fēng)險控制獨(dú)立

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶的資產(chǎn)獨(dú)立于普通證券賬戶，主要體現(xiàn)在交易結(jié)算分離和風(fēng)險控制獨(dú)立。

43.投資決策權(quán)限

解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理的投資決策權(quán)限應(yīng)當(dāng)受到嚴(yán)格監(jiān)督，防止利益沖突。

44.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的評估是持續(xù)改進(jìn)內(nèi)部控制質(zhì)量的基礎(chǔ)。

45.保證金比例；融資余額占凈資產(chǎn)比例

解析：證券公司信用交易業(yè)務(wù)中，客戶的信用風(fēng)險控制指標(biāo)包括保證金比例和融資余額占凈資產(chǎn)比例。

46.職務(wù)分離

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對職務(wù)分離的設(shè)置是防范操作風(fēng)險的重要措施。

47.根據(jù)資產(chǎn)變化調(diào)整

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用額度應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)變化調(diào)整，以防范風(fēng)險。

48.等同于

解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)等同于客戶的資產(chǎn)狀況和風(fēng)險承受能力。

49.合規(guī)制度

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)制度的培訓(xùn)是提升員工合規(guī)意識的關(guān)鍵。

50.保證金監(jiān)控；信用額度管理

解析：證券公司信用交易業(yè)務(wù)