第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)者考試知識(shí)點(diǎn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金募集期間信息披露要求的說(shuō)法中，正確的是（______）。

A.基金合同在基金募集前需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)

B.基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容只需在基金合同簽署后披露

C.基金管理人可僅披露基金策略的定性描述，無(wú)需量化指標(biāo)

D.基金募集期間的臨時(shí)信息披露可由基金托管人單獨(dú)發(fā)布

2.基金投資組合中，為分散風(fēng)險(xiǎn)而持有的不同資產(chǎn)類別相關(guān)性較低，通常認(rèn)為相關(guān)性系數(shù)在以下哪個(gè)范圍內(nèi)屬于低相關(guān)性？（______）

A.0.1~0.3

B.0.3~0.5

C.0.5~0.7

D.0.7~0.9

3.以下哪種行為違反了基金從業(yè)人員的“利益沖突防范”原則？（______）

A.在投資決策中優(yōu)先考慮基金持有人利益

B.將個(gè)人資金投資于基金公司關(guān)聯(lián)方的同業(yè)基金

C.在執(zhí)行交易時(shí)確保公平對(duì)待所有投資者

D.在非工作時(shí)間向特定客戶透露未公開(kāi)的投資信息

4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)屬于法定必須包含的內(nèi)容？（______）

A.基金管理費(fèi)的具體費(fèi)率

B.基金的投資策略及風(fēng)險(xiǎn)收益特征

C.基金托管人的費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)

D.基金份額的申購(gòu)贖回具體流程

5.基金定期報(bào)告中的“管理層討論與分析”部分，主要目的是什么？（______）

A.提供詳細(xì)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)報(bào)表

B.分析基金業(yè)績(jī)與市場(chǎng)表現(xiàn)的對(duì)比

C.解釋基金運(yùn)作中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施

D.預(yù)測(cè)未來(lái)基金凈值的具體變動(dòng)數(shù)值

6.以下哪種情況屬于基金份額持有人大會(huì)的法定召集情形？（______）

A.基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)超過(guò)20%

B.基金管理人更換基金經(jīng)理

C.基金合同約定的重大事項(xiàng)發(fā)生

D.基金規(guī)模低于5000萬(wàn)元

7.基金投資中，采用“買入并持有”策略的基金，通常更符合以下哪種類型的投資者需求？（______）

A.追求短期高收益的投機(jī)者

B.長(zhǎng)期穩(wěn)健增值的保守型投資者

C.需頻繁調(diào)整投資組合的活躍型投資者

D.對(duì)市場(chǎng)短期波動(dòng)敏感的短線交易者

8.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，以下哪項(xiàng)不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的披露范圍？（______）

A.基金管理人發(fā)生重大人員調(diào)整

B.基金投資組合出現(xiàn)10%以上的變動(dòng)

C.基金管理人受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰

D.基金凈值增長(zhǎng)率突破5%

9.基金估值中，對(duì)于不存在活躍市場(chǎng)的非上市證券，通常采用哪種方法進(jìn)行估值？（______）

A.市場(chǎng)法

B.收益法

C.成本法

D.現(xiàn)金流折現(xiàn)法

10.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)表述符合法規(guī)要求？（______）

A.基金管理費(fèi)按日計(jì)提，按月支付

B.基金托管費(fèi)按年計(jì)提，每年支付一次

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅從申購(gòu)款項(xiàng)中扣除

D.基金管理費(fèi)可從基金資產(chǎn)中直接扣除

11.基金投資中，為控制風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)置的“投資限制”條款，以下哪項(xiàng)不屬于常見(jiàn)類型？（______）

A.單一投資標(biāo)的比例限制

B.投資組合的行業(yè)集中度限制

C.基金凈值的每日波動(dòng)限制

D.換手率的年度限制

12.基金子公司開(kāi)展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，以下哪項(xiàng)操作需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批？（______）

A.設(shè)定產(chǎn)品收益分配規(guī)則

B.確定產(chǎn)品投資范圍

C.簽訂基金合同

D.設(shè)立產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

13.基金募集期間，若基金合同發(fā)生修改，以下哪項(xiàng)流程是必要的？（______）

A.僅需在官方網(wǎng)站公告

B.經(jīng)基金持有人1/3以上表決通過(guò)

C.報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

D.由基金托管人出具意見(jiàn)

14.基金投資中，關(guān)于“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理”的描述，以下哪項(xiàng)是正確的？（______）

A.流動(dòng)性管理僅適用于開(kāi)放式基金

B.緊急情況下可突破基金合同約定的投資范圍

C.基金需保持一定比例的現(xiàn)金及高流動(dòng)性資產(chǎn)

D.流動(dòng)性管理成本可完全由基金持有人承擔(dān)

15.基金定期報(bào)告中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露，以下哪項(xiàng)表述是合規(guī)的？（______）

A.關(guān)聯(lián)交易可免于披露，若其金額低于基金資產(chǎn)凈值的0.5%

B.關(guān)聯(lián)交易需披露交易對(duì)方及交易金額，但無(wú)需說(shuō)明交易目的

C.基金管理人可自行決定關(guān)聯(lián)交易的公允性認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

D.關(guān)聯(lián)交易的披露應(yīng)與一般交易分開(kāi)列示

16.基金投資中，關(guān)于“量化投資策略”的描述，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（______）

A.量化策略依賴大量數(shù)據(jù)分析，減少主觀判斷

B.量化策略通常采用高頻交易模式

C.量化策略的投資決策完全由計(jì)算機(jī)程序自動(dòng)執(zhí)行

D.量化策略的回測(cè)數(shù)據(jù)需經(jīng)第三方獨(dú)立驗(yàn)證

17.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，以下哪項(xiàng)是法定必須包含的內(nèi)容？（______）

A.基金清盤(pán)后的資產(chǎn)分配順序

B.基金終止后的信息披露義務(wù)

C.基金管理人退出機(jī)制

D.基金托管人的更換條件

18.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的披露時(shí)間要求，以下哪項(xiàng)是正確的？（______）

A.基金年報(bào)需在每年4月30日前披露

B.基金季報(bào)需在每季結(jié)束后15日內(nèi)披露

C.基金月報(bào)需在每月10日前披露

D.基金中期報(bào)告需在每年8月31日前披露

19.基金投資中，關(guān)于“私募基金”的描述，以下哪項(xiàng)是正確的？（______）

A.私募基金需在公開(kāi)市場(chǎng)進(jìn)行份額發(fā)售

B.私募基金的投資門(mén)檻通常低于公募基金

C.私募基金需定期披露詳細(xì)的投資組合信息

D.私募基金的投資策略受監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格限制

20.基金合同中，關(guān)于“基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立保障”條款，以下哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？（______）

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與其債務(wù)相抵消

C.基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立保障條款可由基金管理人單方面修改

D.基金財(cái)產(chǎn)不得用于彌補(bǔ)基金管理人的經(jīng)營(yíng)虧損

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列哪些屬于基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋的內(nèi)容？（______）

A.投資決策流程的規(guī)范

B.基金資產(chǎn)賬戶的獨(dú)立管理

C.關(guān)聯(lián)交易的審批權(quán)限

D.基金信息披露的合規(guī)性

22.基金投資中，為控制“集中度風(fēng)險(xiǎn)”，通常會(huì)設(shè)置以下哪些限制？（______）

A.單一股票的投資比例上限

B.同一行業(yè)投資的比例上限

C.基金凈值的每日波動(dòng)率上限

D.投資組合的換手率上限

23.基金合同中，關(guān)于“基金運(yùn)作費(fèi)用”的約定，以下哪些是合規(guī)的？（______）

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中扣除，不得向持有人另行收取

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅從申購(gòu)款項(xiàng)中扣除

D.基金交易傭金由基金管理人承擔(dān)

24.基金定期報(bào)告中，關(guān)于“重大事件”的披露，以下哪些屬于應(yīng)披露范圍？（______）

A.基金管理人發(fā)生重大變更

B.基金投資策略發(fā)生重大調(diào)整

C.基金規(guī)模低于5000萬(wàn)元

D.基金持有人大會(huì)的表決結(jié)果

25.基金投資中，關(guān)于“非上市證券”的估值方法，以下哪些是適用的？（______）

A.成本法

B.現(xiàn)金流折現(xiàn)法

C.市場(chǎng)法（參考可比公司估值）

D.收益法（基于預(yù)期收益折現(xiàn)）

26.基金合同中，關(guān)于“基金終止”的約定，以下哪些是法定必須包含的內(nèi)容？（______）

A.基金清盤(pán)的程序及方式

B.基金財(cái)產(chǎn)的分配順序

C.基金管理人的賠償責(zé)任

D.基金托管人的報(bào)告義務(wù)

27.基金投資中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示”的要求，以下哪些是正確的？（______）

A.基金招募說(shuō)明書(shū)需充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.基金凈值波動(dòng)較大的產(chǎn)品需特別強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)可簡(jiǎn)化風(fēng)險(xiǎn)揭示流程

D.基金合同需明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及匹配原則

28.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露，以下哪些是合規(guī)的？（______）

A.關(guān)聯(lián)交易需披露交易對(duì)方及金額

B.關(guān)聯(lián)交易可免于披露，若其金額低于基金資產(chǎn)凈值的0.5%

C.關(guān)聯(lián)交易的公允性需經(jīng)獨(dú)立評(píng)估

D.關(guān)聯(lián)交易的披露應(yīng)與一般交易分開(kāi)列示

29.基金投資中，關(guān)于“量化投資策略”的描述，以下哪些是正確的？（______）

A.量化策略依賴大數(shù)據(jù)分析，減少主觀判斷

B.量化策略通常采用程序化交易模式

C.量化策略的投資決策完全由計(jì)算機(jī)程序自動(dòng)執(zhí)行

D.量化策略的回測(cè)數(shù)據(jù)需經(jīng)第三方獨(dú)立驗(yàn)證

30.基金合同中，關(guān)于“基金運(yùn)作費(fèi)用”的約定，以下哪些是合規(guī)的？（______）

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中扣除，不得向持有人另行收取

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅從申購(gòu)款項(xiàng)中扣除

D.基金交易傭金由基金管理人承擔(dān)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金合同在基金募集前需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)。（______）

32.基金管理人可僅披露基金策略的定性描述，無(wú)需量化指標(biāo)。（______）

33.基金募集期間的臨時(shí)信息披露可由基金托管人單獨(dú)發(fā)布。（______）

34.基金投資組合中，相關(guān)性系數(shù)越低，風(fēng)險(xiǎn)分散效果越好。（______）

35.基金份額持有人大會(huì)的表決需經(jīng)2/3以上持有人通過(guò)。（______）

36.基金投資中，為控制風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)置的“投資限制”條款，單一投資標(biāo)的比例限制屬于常見(jiàn)類型。（______）

37.基金子公司開(kāi)展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批。（______）

38.基金募集期間，若基金合同發(fā)生修改，僅需在官方網(wǎng)站公告即可。（______）

39.基金投資中，流動(dòng)性管理成本可完全由基金持有人承擔(dān)。（______）

40.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立保障條款可由基金管理人單方面修改。（______）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的______法律文件，其內(nèi)容需經(jīng)______審核批準(zhǔn)。

42.基金投資組合中，為分散風(fēng)險(xiǎn)而持有的不同資產(chǎn)類別相關(guān)性較低，通常認(rèn)為相關(guān)性系數(shù)在______范圍內(nèi)屬于低相關(guān)性。

43.基金從業(yè)人員的“利益沖突防范”原則要求，在執(zhí)行交易時(shí)需確保______，不得損害基金持有人的利益。

44.基金定期報(bào)告中的“管理層討論與分析”部分，主要目的是______，幫助投資者理解基金業(yè)績(jī)及風(fēng)險(xiǎn)。

45.基金份額持有人大會(huì)的法定召集情形包括______及基金合同約定的重大事項(xiàng)發(fā)生。

46.基金投資中，采用“買入并持有”策略的基金，通常更符合______的投資者需求，追求長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。

47.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，需參考中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的______及相關(guān)規(guī)定。

48.基金估值中，對(duì)于不存在活躍市場(chǎng)的非上市證券，通常采用______或______方法進(jìn)行估值。

49.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，基金管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的______比例計(jì)提。

50.基金投資中，為控制“集中度風(fēng)險(xiǎn)”，通常會(huì)設(shè)置______及同一行業(yè)投資的比例上限。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金合同中關(guān)于“基金運(yùn)作方式”的主要內(nèi)容包括哪些？

52.基金投資中，為控制“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”，基金管理人通常會(huì)采取哪些措施？

53.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露要求有哪些？

54.簡(jiǎn)述基金投資中，采用“量化投資策略”的主要特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金公司發(fā)行了一只混合型基金，基金合同中約定的投資策略為“80%投資于股票，20%投資于債券”，但實(shí)際運(yùn)作中，該基金在某一季度將股票投資比例提升至85%，債券比例降至15%，且未及時(shí)披露變更原因。同時(shí)，該基金在投資過(guò)程中，將部分資金用于購(gòu)買基金公司關(guān)聯(lián)方發(fā)行的債券，但未在招募說(shuō)明書(shū)及定期報(bào)告中充分披露關(guān)聯(lián)關(guān)系及交易金額。

問(wèn)題：

（1）分析該基金在投資策略執(zhí)行及關(guān)聯(lián)交易披露方面存在哪些問(wèn)題？

（2）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，該基金公司可能面臨哪些法律責(zé)任？

（3）為避免類似問(wèn)題，基金公司在運(yùn)作過(guò)程中應(yīng)采取哪些防范措施？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第44條，基金合同在基金募集前需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，招募說(shuō)明書(shū)需在基金募集前披露；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金策略需包含定量指標(biāo)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，臨時(shí)信息披露需由基金管理人統(tǒng)一發(fā)布。

2.A

解析：相關(guān)性系數(shù)越低，風(fēng)險(xiǎn)分散效果越好。通常認(rèn)為0.1~0.3范圍內(nèi)的相關(guān)性屬于低相關(guān)性。B、C、D選項(xiàng)均屬于中等或高相關(guān)性。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》，基金從業(yè)人員需防范利益沖突，不得將個(gè)人資金投資于基金公司關(guān)聯(lián)方的同業(yè)基金。A、C、D選項(xiàng)均符合利益沖突防范原則。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金合同內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》，基金合同需明確基金運(yùn)作方式，包括投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等。A、C、D選項(xiàng)屬于可約定內(nèi)容，但非法定必須包含。

5.C

解析：“管理層討論與分析”主要目的是解釋基金業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)及未來(lái)展望，幫助投資者理解基金運(yùn)作。A、B、D選項(xiàng)均屬于定期報(bào)告的其他部分內(nèi)容。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第85條，基金合同約定的重大事項(xiàng)發(fā)生時(shí)，需召開(kāi)持有人大會(huì)。A、B、D選項(xiàng)均不屬于法定召集情形。

7.B

解析：“買入并持有”策略適合長(zhǎng)期穩(wěn)健增值的投資者，不追求短期高收益。A、C、D選項(xiàng)均不符合該策略的特點(diǎn)。

8.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金凈值增長(zhǎng)率突破5%并非重大事件。A、B、C選項(xiàng)均屬于重大事件。

9.C

解析：對(duì)于不存在活躍市場(chǎng)的非上市證券，通常采用成本法估值。A、B、D選項(xiàng)均不適用于該情況。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金托管費(fèi)按年計(jì)提，每年支付一次。A、C、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

11.C

解析：基金運(yùn)作費(fèi)用中，凈值波動(dòng)限制不屬于常見(jiàn)投資限制條款。A、B、D選項(xiàng)均屬于常見(jiàn)類型。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資基金管理公司子公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，設(shè)立產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批。A、B、C選項(xiàng)均屬于產(chǎn)品內(nèi)部管理內(nèi)容。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第90條，基金合同修改需報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A、B、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

14.C

解析：流動(dòng)性管理要求基金保持一定比例的現(xiàn)金及高流動(dòng)性資產(chǎn)。A、B、D選項(xiàng)均不符合流動(dòng)性管理原則。

15.D

解析：關(guān)聯(lián)交易的披露應(yīng)與一般交易分開(kāi)列示，并披露交易對(duì)方及金額。A、B、C選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

16.C

解析：量化策略的投資決策雖由計(jì)算機(jī)程序執(zhí)行，但仍需人工設(shè)定策略參數(shù)及監(jiān)控，并非完全自動(dòng)化。A、B、D選項(xiàng)均屬于量化策略的特點(diǎn)。

17.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金終止的約定需包含基金清盤(pán)后的資產(chǎn)分配順序。B、C、D選項(xiàng)均屬于可約定內(nèi)容，但非法定必須包含。

18.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金年報(bào)需在每年4月30日前披露。B、C、D選項(xiàng)的披露時(shí)間均不符合法規(guī)要求。

19.D

解析：私募基金的投資策略受監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格限制，且投資門(mén)檻通常高于公募基金。A、B、C選項(xiàng)均不符合私募基金的特點(diǎn)。

20.C

解析：基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立保障條款不可由基金管理人單方面修改，需經(jīng)持有人大會(huì)通過(guò)。A、B、D選項(xiàng)均符合獨(dú)立保障原則。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋投資決策、賬戶管理、關(guān)聯(lián)交易審批等內(nèi)容。D選項(xiàng)屬于信息披露合規(guī)性，不屬于內(nèi)部控制范疇。

22.AB

解析：基金投資中，為控制集中度風(fēng)險(xiǎn)，通常會(huì)設(shè)置單一股票及同一行業(yè)投資的比例上限。C、D選項(xiàng)不屬于集中度風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

23.AB

解析：基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中扣除。C、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

24.ABD

解析：基金持有人大會(huì)的表決結(jié)果屬于重大事件，需披露。C選項(xiàng)的基金規(guī)模低于5000萬(wàn)元不屬于重大事件。

25.ACD

解析：非上市證券的估值方法包括成本法、現(xiàn)金流折現(xiàn)法及市場(chǎng)法（參考可比公司估值）。B選項(xiàng)的收益法不適用于非上市證券。

26.AB

解析：基金終止的約定需包含清盤(pán)程序及財(cái)產(chǎn)分配順序。C、D選項(xiàng)均屬于可約定內(nèi)容，但非法定必須包含。

27.ABD

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)揭示要求充分披露投資風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)調(diào)高波動(dòng)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，且銷售機(jī)構(gòu)需履行風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)揭示流程不可簡(jiǎn)化。

28.ACD

解析：關(guān)聯(lián)交易需披露交易對(duì)方及金額，公允性需經(jīng)獨(dú)立評(píng)估，且披露應(yīng)與一般交易分開(kāi)列示。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，關(guān)聯(lián)交易金額低于0.5%仍需披露。

29.ABCD

解析：量化策略依賴大數(shù)據(jù)分析、程序化交易，投資決策由計(jì)算機(jī)程序自動(dòng)執(zhí)行，回測(cè)數(shù)據(jù)需經(jīng)第三方驗(yàn)證。均屬于量化策略的特點(diǎn)。

30.AB

解析：基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中扣除。C、D選項(xiàng)均不符合法規(guī)要求。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

解析：基金策略需包含定量指標(biāo)，僅披露定性描述不符合法規(guī)要求。

33.×

解析：臨時(shí)信息披露需由基金管理人統(tǒng)一發(fā)布。

34.√

35.×

解析：基金持有人大會(huì)的表決需經(jīng)2/3以上持有人通過(guò)。

36.√

37.√

38.×

解析：基金合同修改需報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

39.×

解析：流動(dòng)性管理成本可部分由基金資產(chǎn)承擔(dān)，但基金持有人需承擔(dān)部分風(fēng)險(xiǎn)。

40.×

解析：基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立保障條款不可由基金管理人單方面修改。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基本法律；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

42.0.1~0.3

43.公平對(duì)待所有投資者

44.分析基金業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)及未來(lái)展望

45.基金管理人發(fā)生重大變更

46.長(zhǎng)期穩(wěn)健增值

47.《證券投資基金信息披露管理辦法》

48.成本法；現(xiàn)金流折現(xiàn)法

49.1.5%~2.5%

50.單一投資標(biāo)的比例上限

五、簡(jiǎn)